大數(shù)據(jù)背景下網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的困境及其破局初探

張波 毛彥民

內(nèi)容摘要：移動互聯(lián)網(wǎng)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)為代表的新一代信息通信技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪也顯現(xiàn)愈趨隱蔽、行為快速等特點，與此同時，網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪行為所留下的痕跡也為大數(shù)據(jù)偵查的應(yīng)用奠定基礎(chǔ)，強大的大數(shù)據(jù)分析能力可大大提升偵查的效率。目前，在大數(shù)據(jù)應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪方面，仍存在“數(shù)據(jù)孤島”、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)價值、數(shù)據(jù)效率等困境。預(yù)使大數(shù)據(jù)偵查發(fā)揮最大效能，還需在法律與技術(shù)方面保障數(shù)據(jù)安全，突破數(shù)據(jù)壁壘，樹立電子數(shù)據(jù)理念，提升電子數(shù)據(jù)取證能力以及提升數(shù)據(jù)運算效率等方面進行完善。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪;大數(shù)據(jù);偵查

洗錢行為由刑法第191條規(guī)定為一種嚴重的犯罪行為。洗錢嚴重危害社會，刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平。同時，洗錢也影響著經(jīng)濟的健康發(fā)展，造成資金流動的無規(guī)律性，損害正常經(jīng)濟體的合法權(quán)益，破壞市場競爭環(huán)境，損害市場機制有效運作與公平競爭，破壞銀行機構(gòu)穩(wěn)健的經(jīng)營基礎(chǔ)，加大銀行運營風(fēng)險、影響金融市場的穩(wěn)定。據(jù)世界銀行估計，全球每年的洗錢規(guī)模在1.5萬億至3萬億美元之間，占全球GDP總額的2%到5%，且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加。

現(xiàn)今，以移動互聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)為代表的新一代信息通信技術(shù)的發(fā)展，使得犯罪嫌疑人的洗錢手段也開始呈現(xiàn)智能化的特征?；ヂ?lián)網(wǎng)經(jīng)濟進程的加快，互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)如網(wǎng)上銀行、虛擬貨幣使用的頻率越來越高。特別是隨著當(dāng)前移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，移動支付、手機互聯(lián)網(wǎng)貿(mào)易使用比例也大幅提升，極大的便利了人們的工作、生活。與此同時，也給洗錢犯罪帶來了更廣闊的作案空間，洗錢犯罪的手段也開始逐步轉(zhuǎn)向利用新一代支付手段。犯罪嫌疑人開始利用手機、互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)快捷性和匿名性等特征，進行虛假交易或是快速多次轉(zhuǎn)移資金或提現(xiàn)。便利的支付手段使得洗錢效率大大提高，洗錢犯罪所需周期大大縮短。在洗錢犯罪利用網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)出專業(yè)化、智能化的特點，大大增加了偵查的難度，對實踐中洗錢犯罪的破獲帶來了極大的挑戰(zhàn)。

一、網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪對偵查帶來的挑戰(zhàn)

傳統(tǒng)的洗錢分為三個階段，即放置階段、分層處理階段和整合階段，而且三個階段環(huán)環(huán)相扣（也稱為放置階段、離析階段、歸并階段）。相比傳統(tǒng)洗錢犯罪，網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的獨有特點使得偵查在這三個階段的工作難度大大提升?；ヂ?lián)網(wǎng)時代提供的信息技術(shù)手段在不斷翻新、升級，加上洗錢犯罪的固有的隱蔽性和跨國性，二者的結(jié)合，導(dǎo)致偵查部門很難進行即時、高效的偵查。在互聯(lián)網(wǎng)移動支付領(lǐng)域內(nèi)尤為明顯，犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡(luò)支付迅速完成交易、進行資金流轉(zhuǎn)。當(dāng)前金融機構(gòu)電子數(shù)據(jù)檢測系統(tǒng)與偵查部門銜接滯后，在偵查部門又難以直接接觸數(shù)據(jù)的矛盾下，可能讓具有犯罪可能性的交易隱藏的更久。

基于此，有學(xué)者將網(wǎng)絡(luò)洗錢可以定義為： 借助網(wǎng)上銀行及其他網(wǎng)絡(luò)金融機構(gòu)提供的網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)來進行洗錢活動，以及利用電子貨幣、電子付款系統(tǒng)等電子支付工具進行洗錢的行為。

（一）網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪手段的隱蔽性加大發(fā)案難度

洗錢的基本目的就是要使人把犯罪收益誤以為是合法經(jīng)營收益，洗錢者的首要任務(wù)就是要選擇一種或者幾種能夠掩人耳目的經(jīng)營活動為其洗錢活動作掩護。本具有極高隱蔽性的傳統(tǒng)洗錢犯罪，因網(wǎng)絡(luò)的時空分離的特性，加大了洗錢犯罪的發(fā)案難度。

早期通過現(xiàn)金走私方式進行的洗錢行為逐步被境外銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的方式代替。非法資金能以“悄然無息”的方式進入金融體系，或者通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得資金的的跨境轉(zhuǎn)移，或者使用各種金融理財業(yè)務(wù)，避免引起銀行關(guān)注，或者通過設(shè)立公司作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”，或者通過各種投資活動，將非法資金合法化。在當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融時代，諸如眾籌平臺、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、以支付寶、微信為代表的第三方支付以及第三方金融服務(wù)平臺等在內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式迅猛發(fā)展，滋生了利用網(wǎng)上銀行、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)支付、互聯(lián)網(wǎng)賭博等新的洗錢方式。

犯罪集團還利用具有專門知識的技術(shù)人員從事洗錢犯罪活動，進一步加大了洗錢行為的隱蔽性。為了避免被查處，犯罪分子會拉攏如會計、律師、經(jīng)紀人等專業(yè)型人員為其提供洗錢相關(guān)的專業(yè)服務(wù)，例如策劃洗錢方案、更換賬戶、轉(zhuǎn)移資金、或為其提供有關(guān)金融、法律方面的專業(yè)指導(dǎo)等。專業(yè)人員的介入使得洗錢行為更加隱蔽，洗錢方式更加復(fù)雜，犯罪集團分工嚴密，協(xié)同配合，這使得移動支付中洗錢犯罪活動偵查取證難度大大增加。

互聯(lián)網(wǎng)時代的洗錢犯罪手段在不斷翻新、升級，再加上洗錢犯罪的固有的隱蔽性，此類案件很難在短時間內(nèi)發(fā)覺，具有洗錢犯罪性質(zhì)的交易行為可能隱藏隱藏在海量的數(shù)據(jù)中，難以被發(fā)現(xiàn)。

（二）網(wǎng)絡(luò)的快捷性增加洗錢犯罪偵查線索的追蹤難度

放置階段是洗錢行為的首要階段，同時也是最容易被執(zhí)法機關(guān)發(fā)現(xiàn)的階段，在此階段可以以較小的成本發(fā)現(xiàn)犯罪線索。犯罪嫌疑人借助互聯(lián)網(wǎng)支付手段，可以迅速完成交易、進行資金流轉(zhuǎn)，在短時間內(nèi)就完成放置階段，進入下一洗錢階段。同時，網(wǎng)絡(luò)追查線索目前主要依靠可視化數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)的刪除也就意味著偵查機關(guān)線索的滅失。

犯罪嫌疑人借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，利用移動支付存在的制度上的金融監(jiān)管漏洞，通過自身技術(shù)運作，輕輕地點點鼠標，即可實現(xiàn)不法資金的快速轉(zhuǎn)移和漂白。對于通過利用網(wǎng)絡(luò)支付、空殼銀行、隱名托管、匿名資金等形式進行的復(fù)雜洗錢犯罪活動，資金的轉(zhuǎn)移和清洗十分迅速。在案件啟動偵查時，非法收益經(jīng)過犯罪嫌疑人的清洗可能已經(jīng)處于融合階段，與合法資金無異，且很可能被犯罪嫌疑人肆意揮霍。

可視化數(shù)據(jù)是偵查機關(guān)賴以追查案件的線索。移動支付中的洗錢犯罪活動是借助互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)實施的，洗錢時的網(wǎng)絡(luò)信息記錄如瀏覽記錄、登陸記錄，甚至是轉(zhuǎn)賬記錄，嫌疑人可以很容易通過一些技術(shù)及設(shè)備人為地進行刪除。而這些被刪除的信息記錄只有通過非可視化的數(shù)據(jù)記錄如代碼、編程等才能發(fā)現(xiàn)，這降低了偵查的效率，在洗錢犯罪行為時間跨度如此之短的情況下，偵查工作將受到極大阻礙。

二、大數(shù)據(jù)偵查應(yīng)對網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的可行性分析

大數(shù)據(jù)是一個體量特別大，數(shù)據(jù)類別特別大的數(shù)據(jù)集，并且這樣的數(shù)據(jù)集無法用傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫工具對其內(nèi)容進行抓取、管理和處理。大數(shù)據(jù)具有5v特點，即數(shù)據(jù)體量大（Volume）、處理速度快（Velocity）、數(shù)據(jù)類別大（Variety）、數(shù)據(jù)真實性（Veracity）、數(shù)據(jù)價值高（Value）。網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪實時產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，同樣也可以被大數(shù)據(jù)分析研判，利用大數(shù)據(jù)處理速度快，可接受分析數(shù)據(jù)類別大的特點，在網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪偵查領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)偵查能夠有效地克服網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的高度隱蔽性、快捷性和分散廣的特點。

（一）網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪留下數(shù)據(jù)痕跡構(gòu)成數(shù)據(jù)研判對象

在現(xiàn)實世界，根據(jù)物質(zhì)交換理論，犯罪嫌疑人在犯罪現(xiàn)場實施犯罪行為，在其作用客體上留下某些物質(zhì)，那么作為交換，他也會帶走某些物質(zhì)。洗錢犯罪即便再隱蔽，犯罪嫌疑人只要實施了洗錢犯罪行為，必將留下蛛絲馬跡。雖然其可視化的信息記錄已刪除，但是刪除、添加、修改等操作同樣會留下數(shù)據(jù)記錄。信息技術(shù)的使用使得數(shù)據(jù)的生成變得更容易。在犯罪嫌疑人將洗錢犯罪活動延伸到網(wǎng)絡(luò)世界，必然會留下記錄他的行為軌跡的電子數(shù)據(jù)。犯罪嫌疑人的犯罪所得收益通過網(wǎng)絡(luò)金融平臺、第三方支付進行分層轉(zhuǎn)移，或直接購買虛擬產(chǎn)品、實物產(chǎn)品、金融理財產(chǎn)等進行各種交易，將違法所得和收益套現(xiàn)的行為，同時間也被網(wǎng)上銀行賬戶或是移動支付平臺會留下賬單數(shù)據(jù)、交易記錄數(shù)據(jù)。洗錢犯罪的實施過程中，各個犯罪成員的聯(lián)系通過網(wǎng)絡(luò)進行，也會留下聊天記錄數(shù)據(jù)，如果是通過移動通信網(wǎng)絡(luò)，則會留有通話和短信清單數(shù)據(jù)。種種痕跡，皆為偵查機關(guān)偵破案件的數(shù)據(jù)線索。數(shù)據(jù)通過公安機關(guān)搭建的違法資金數(shù)據(jù)運算平臺，搭建地下錢莊分析模型進行分析研判，對轉(zhuǎn)移的資金進行實時追蹤，通過資金流向深挖上游犯罪行為能大大減少人力物力，提高偵查的效率。

（二）數(shù)據(jù)可采集以供網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪分析模型實時研判

來源于外部共享平臺、內(nèi)部數(shù)據(jù)庫以及互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)無論是可視化還是非可視化，都可以為洗錢犯罪的打擊提供資源。物聯(lián)網(wǎng)相關(guān)技術(shù)的發(fā)展，如射頻技術(shù)、智能傳感技術(shù)的應(yīng)用，也可以大大拓寬數(shù)據(jù)采集來源，為偵查工作提供大量線索。例如，通過數(shù)據(jù)挖掘算法，發(fā)現(xiàn)目標網(wǎng)站的傳輸方式、敏感字段信息，識別地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站等，及時從源頭上進行遏制，提高犯罪嫌疑人洗錢成本。當(dāng)前反洗錢的金融機構(gòu)已經(jīng)在反洗錢工作中利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，對可疑客戶及交易進行分析并有效識別客戶身份，通過“點對點”形式的單線通道，將案件及時報送偵查機關(guān)。偵查機關(guān)通過大數(shù)據(jù)加強對線索信息的分析研判，發(fā)掘數(shù)據(jù)信息之間隱含的關(guān)聯(lián)，指導(dǎo)具體偵查工作，提高打擊洗錢犯罪的有效性。

偵查機關(guān)還可以憑借內(nèi)部數(shù)據(jù)庫積累的犯罪信息數(shù)據(jù)優(yōu)勢，在充足的樣本之上利用大數(shù)據(jù)分析、關(guān)聯(lián)技術(shù)監(jiān)測洗錢犯罪動向趨勢、發(fā)案特點，建立數(shù)據(jù)模型，生成可視化圖表，發(fā)掘更多的案件線索和規(guī)律，形成預(yù)警機制。讓偵查機關(guān)在初查階段就能廣泛收集涉案信息，提前固定相關(guān)證據(jù)，把握偵查的主動權(quán)，實現(xiàn)對洗錢犯罪的精確打擊。

三、大數(shù)據(jù)偵查應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的困境分析

（一）“數(shù)據(jù)孤島”困境：難以打破網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪偵查相關(guān)機構(gòu)之間的壁壘

洗錢犯罪的流動性強，偵查機關(guān)在實務(wù)工作中一個案件或是多個案件串并之后大多需要跨部門或跨區(qū)域辦案，數(shù)據(jù)如果不流通就會給偵查機關(guān)辦案帶來巨大挑戰(zhàn)。當(dāng)前，大數(shù)據(jù)應(yīng)用到洗錢犯罪偵查中，面臨的首要問題就是“數(shù)據(jù)壁壘”、“數(shù)據(jù)孤島”現(xiàn)象。大數(shù)據(jù)時代數(shù)據(jù)的量級可以達到PB、ZB級別，然而大量數(shù)據(jù)分屬不同部門、行業(yè)，造成了一個個孤立的數(shù)據(jù)孤島，數(shù)據(jù)能夠產(chǎn)生地價值也大大的減少。大數(shù)據(jù)的扁平化、個性化、交互性、關(guān)聯(lián)性的特點，能夠克服信息管理縱向分工的治理局限，提高橫向協(xié)同的綜合性，使信息更具總體性、整合性并趨于常態(tài)化。

（二）數(shù)據(jù)安全困境：網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪相關(guān)數(shù)據(jù)安全性不高，數(shù)據(jù)易受侵害

人類進入了一個風(fēng)險頻發(fā)的風(fēng)險社會，而現(xiàn)代風(fēng)險具有整體性、不可感知性、不確定性、全球性、自發(fā)性等傳統(tǒng)風(fēng)險所不具備的特性，科技和現(xiàn)代化發(fā)展得越快、越成功，風(fēng)險便越多、越突出。數(shù)據(jù)的發(fā)展與應(yīng)用，其數(shù)據(jù)安全問題也不可避免。從數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù)提煉、數(shù)據(jù)挖掘、安全分析、安全態(tài)勢判斷、安全檢測到發(fā)現(xiàn)威脅，已經(jīng)形成一個新的完整鏈條。在這一鏈條中，數(shù)據(jù)可能會丟失、泄露、被越權(quán)訪問、被篡改，甚至涉及用戶隱私和企業(yè)機密等內(nèi)容。網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的數(shù)據(jù)通常都是和政府機關(guān)、企業(yè)單位、銀行客戶的個人等信息數(shù)據(jù)融合在一起，保護不力可能威脅到公民個人的信息安全、企業(yè)的商業(yè)秘密，甚至危害國家安全。在利用數(shù)據(jù)打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的同時，保護數(shù)據(jù)的安全也成為首要考慮的問題。

（三）數(shù)據(jù)價值困境：網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪數(shù)據(jù)證據(jù)難獲取與采信度低

在對洗錢犯罪的偵查取證環(huán)節(jié)中，由于洗錢犯罪的特性，偵查機關(guān)難以對其及時偵查，也就難以及時進行取證。由于網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪屬于非面對面犯罪，沒有特定受害人，而且證據(jù)信息可能分布在多個國家和地區(qū)，就導(dǎo)致偵查人員需要采集、分析的犯罪信息不僅量大而且龐雜，取證工作耗時耗力，缺乏時效性。此外，偵查技術(shù)設(shè)備和偵查能力的欠缺，使得偵查人員不能適應(yīng)洗錢犯罪行為的技術(shù)性、專業(yè)性要求，可能也會造成證據(jù)采集質(zhì)量不高甚至忽視關(guān)鍵證據(jù)的收集，影響進一步偵查工作。在犯罪深挖方面，偵查機關(guān)要證明犯罪嫌疑人涉嫌網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪，首先要收集涉案資金來源于上游犯罪。偵查實務(wù)中，偵查人員對上游犯罪的證據(jù)的收集大多來源于犯罪嫌疑人的口供，無法將案件轉(zhuǎn)化為法律事實，缺少客觀證據(jù)佐證，就難以形成完整的證據(jù)鏈或關(guān)鍵證據(jù)，不僅使網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪案件陷入困境，進一步的犯罪深挖工作也難以有效進行。

（四）數(shù)據(jù)效率困境：數(shù)據(jù)分析建設(shè)緩慢，導(dǎo)致偵查信息滯后

在提倡情報導(dǎo)偵的今天，信息的滯后性難免成為偵查機關(guān)及時偵查的掣肘。我國反洗錢監(jiān)測分析中心每年會提交可疑資金交易報告，對于有些交易數(shù)據(jù)會移送給偵查機關(guān)進行偵查。不過由于對交易數(shù)據(jù)的檢測以及后臺監(jiān)測系統(tǒng)的數(shù)據(jù)篩選大多是人工操作，因此，發(fā)現(xiàn)可疑交易的速度遲延，部分可疑交易報告難免還會出現(xiàn)誤判，這就使得偵查機關(guān)難以根據(jù)這些信息提升對洗錢犯罪打擊的有效性。我國偵查機關(guān)內(nèi)部未建立成熟的現(xiàn)代化系統(tǒng)性的情報信息機制，形成主動預(yù)警系統(tǒng)和防控體系。這就使得偵查機關(guān)在洗錢犯罪中的偵查處于被動地位，難以有效偵破案件打擊犯罪。缺乏信息共享機制以及偵查人員信息化技能不足等因素也制約著在偵查實務(wù)中對洗錢犯罪的偵破。

四、網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪偵查的大數(shù)據(jù)運用探索

洗錢的過程相當(dāng)復(fù)雜、手段眾多，毋庸置疑，洗錢犯罪的預(yù)防與控制也必然是復(fù)雜的、專業(yè)的、多種措施并行。雖然受地域環(huán)境、社會制度以及文化背景的影響，對洗錢犯罪的認識會有很多差異，但對洗錢犯罪不能單靠某個國家，也不能單靠某種制度，而是需要一個系統(tǒng)的機制予以預(yù)防與控制，它需要運用系統(tǒng)思想和方法。從立法司法、制度建設(shè)、技術(shù)保障等措施出發(fā)，應(yīng)是一個協(xié)調(diào)一致的系統(tǒng)性的整體做法。

（一）完善洗錢犯罪數(shù)據(jù)立法，同時保障身份隱私與數(shù)據(jù)互通

隱私安全與數(shù)據(jù)互通并不是相排斥的一組概念，相反，只有隱私保護好了，數(shù)據(jù)才能安全地互通，各部門各單位團體才能不違反保護個人隱私的規(guī)定提供數(shù)據(jù)。大數(shù)據(jù)偵查要在網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪領(lǐng)域暢通無阻地使用，數(shù)據(jù)的安全是前提，數(shù)據(jù)安全的保護，僅僅靠大數(shù)據(jù)技術(shù)，不足以保障其數(shù)據(jù)充分地運用，也不能說服各機關(guān)能毫無保留地共享數(shù)據(jù)。除了基礎(chǔ)設(shè)施、技術(shù)等手段外，設(shè)立嚴格的管理辦法及法律法規(guī)，強制保護用戶的隱私數(shù)據(jù)也是一個必不可少的方式。只有落實到法律層面，數(shù)據(jù)安全的技術(shù)也會相應(yīng)加強，數(shù)據(jù)的共享才有基礎(chǔ)。

關(guān)于洗錢犯罪的規(guī)定主要是《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等反洗錢法律法規(guī)。以上的法律基本上未涉及關(guān)于洗錢犯罪的數(shù)據(jù)運用問題，對客戶的身份認證和可疑交易報告也主要針對的是在實體銀行機構(gòu)辦理的各類業(yè)務(wù)。由于數(shù)據(jù)運用的立法的缺失，無法對涉及互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)和個人的客戶身份識別和盡職調(diào)查、可疑交易監(jiān)測等方面提供法律支持，也給偵查機構(gòu)對洗錢犯罪的線索、證據(jù)收集和立案偵查帶來難度。

對于洗錢犯罪涉及部門之多，各部門之間也沒有提供數(shù)據(jù)的義務(wù)，為保障數(shù)據(jù)的安全與數(shù)據(jù)的高效使用，宜有法律予以保障，疏通數(shù)據(jù)的流轉(zhuǎn)使用，盤活非動態(tài)的數(shù)據(jù)?，F(xiàn)有的法律法規(guī)大多存在過于原則、不夠具體、操作性差等問題，無法給予數(shù)據(jù)有力的保護。因此，有必要在現(xiàn)有法律對洗錢犯罪規(guī)定的基礎(chǔ)上，提高其關(guān)于洗錢犯罪數(shù)據(jù)使用的專指性以及操作性。由于洗錢犯罪數(shù)據(jù)的多樣性，宜根據(jù)數(shù)據(jù)進行分類規(guī)定，分清哪些是可以直接交由公安機關(guān)使用的，哪些是需要通過脫敏化處理才能使用的，哪些是需要辦理相關(guān)的函調(diào)才能獲取的數(shù)據(jù)等，如此高效盤活各政企單位的數(shù)據(jù)。如在歐洲，只有在極特殊的情況下才能處理人們的敏感數(shù)據(jù)（ 敏感數(shù)據(jù)包括種族數(shù)據(jù)、政治生活數(shù)據(jù)等）。

（二）建立網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪相關(guān)數(shù)據(jù)共享平臺，逐步打破數(shù)據(jù)壁壘

打破數(shù)據(jù)壁壘，可建立針對網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的數(shù)據(jù)共享平臺。數(shù)據(jù)共享平臺的建立依賴于數(shù)據(jù)的互通，其可以從偵查機關(guān)內(nèi)部數(shù)據(jù)以及外部數(shù)據(jù)兩方面入手，逐步打破壁壘。洗錢犯罪涉及的地域之廣，偵查機關(guān)系統(tǒng)內(nèi)部由于區(qū)域、級別和權(quán)限的限制，內(nèi)部數(shù)據(jù)共享的程度也較低。除了少量全國范圍內(nèi)共享的數(shù)據(jù)庫外，大多偵查部門的數(shù)據(jù)格式、標準不統(tǒng)一且互不流通。此外，為了數(shù)據(jù)的集中管理和保密，不同級別的部門享有的數(shù)據(jù)權(quán)限也有相應(yīng)的層級限制?；鶎觽刹椴块T在有數(shù)據(jù)采集需求時，往往要經(jīng)過嚴格的審批程序，流程較為繁瑣，有時甚至?xí)⒄`最佳偵查時機。因此，偵查機關(guān)內(nèi)部應(yīng)當(dāng)建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標準，在對數(shù)據(jù)進行嚴格分級管理的情況下，搭建數(shù)據(jù)共享中心，實現(xiàn)偵查機關(guān)內(nèi)部的數(shù)據(jù)資源迅速流通。

偵查機關(guān)與外部的行業(yè)機構(gòu)之間也存在數(shù)據(jù)流通不暢的情況，給偵查工作帶來了很大不便。例如偵查機關(guān)向銀行、金融機構(gòu)等調(diào)取洗錢犯罪嫌疑人資金賬戶數(shù)據(jù)時需要履行嚴格的手續(xù)，向電信部門調(diào)取通信數(shù)據(jù)一般要到市級電信部門，并且一次只能獲取六個月之內(nèi)的通話數(shù)據(jù)。多個行業(yè)部門業(yè)務(wù)規(guī)則的限制，使涉案數(shù)據(jù)的收集、獲取耗費了極大的時間，成了偵查工作的痛點所在。如果不能與外部行業(yè)機構(gòu)建立通暢的數(shù)據(jù)共享渠道，偵查機關(guān)得以分析的數(shù)據(jù)就大為減少，而且可能還會出現(xiàn)分析結(jié)果偏離事實的情況，誤導(dǎo)偵查方向，不能有效地對洗錢犯罪進行打擊懲處。鑒于此，在法律許可的范圍之內(nèi)，偵查機關(guān)亟需與外部其他行業(yè)之間建立數(shù)據(jù)共享機制，以便及時獲取偵查線索。

（三）提升電子數(shù)據(jù)證據(jù)理念以及數(shù)據(jù)取證能力

網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪主要在網(wǎng)上環(huán)境下運行，所有交易在一定程度上均涉及計算機系統(tǒng)與數(shù)據(jù)。除了和虛擬貨幣與法定貨幣間的轉(zhuǎn)換有關(guān)的有限操作外，幾乎不存在紙質(zhì)追蹤文件，而且這些有限的紙質(zhì)文件在與虛擬貨幣有關(guān)的調(diào)查中的作用，同樣也十分有限。2012年修訂的《中華人民共和國刑事訴訟法》第48 條將“電子數(shù)據(jù)”作為法定證據(jù)之一。因此，在虛擬貨幣的非法使用方面，犯罪證據(jù)幾乎全部是電子證據(jù)，電子證據(jù)在利用虛擬貨幣洗錢犯罪的調(diào)查和起訴中具有至關(guān)重要的地位。這是執(zhí)法機構(gòu)和金融情報機構(gòu)均應(yīng)樹立的重要理念。

電子證據(jù)是通過使用電子設(shè)備而產(chǎn)生、存儲或傳遞的、可被法院采信的信息。盡管與傳統(tǒng)證據(jù)一樣，電子證據(jù)同樣面臨真實性、可接受性和關(guān)聯(lián)性三方面的證據(jù)挑戰(zhàn)，但是電子證據(jù)具有難以追蹤、需要專業(yè)知識、不穩(wěn)易改、可無限復(fù)制等與傳統(tǒng)證據(jù)不同的獨特特征，而這些獨特特征對于與虛擬貨幣有關(guān)的犯罪調(diào)查具有十分重要的意義。調(diào)查虛擬貨幣案件的能力將取決于收集和分析電子證據(jù)的專業(yè)單位的能力。盡管最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于2014 年聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件適用刑事訴訟程序若干問題的意見》規(guī)定了網(wǎng)絡(luò)犯罪案件的范圍、管轄、初查及電子數(shù)據(jù)的取證與審查等方面，但是這些規(guī)定的落實并非易事。選擇適當(dāng)?shù)娜藛T進行培訓(xùn)，使其在收集和分析電子證據(jù)方面具有適當(dāng)?shù)膶I(yè)水平，同時在設(shè)備及其他資源方面加大資金投入，不斷地提升電子證據(jù)取證技術(shù)水平，將是提升專業(yè)單位能力的關(guān)鍵舉措。

（四）完善網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪數(shù)據(jù)運算流程，保障數(shù)據(jù)分析效率

典型的大數(shù)據(jù)的過程是4 個連續(xù)的階段， 包括數(shù)據(jù)生成、數(shù)據(jù)獲取、數(shù)據(jù)存儲和數(shù)據(jù)分析。同時，數(shù)據(jù)分析的結(jié)果又生成數(shù)據(jù)作為數(shù)據(jù)源。要想挖掘出數(shù)據(jù)的價值，就要對數(shù)據(jù)進行分析。洗錢犯罪中要想從中辨別出可疑的交易信息或是資金流走的動向，就要借力大數(shù)據(jù)技術(shù)對各種數(shù)據(jù)信息進行分類關(guān)聯(lián)，從而建立數(shù)據(jù)模型，準確識別洗錢犯罪嫌疑人。前述洗錢犯罪偵查中，對犯罪嫌疑人社會網(wǎng)絡(luò)關(guān)系、犯罪趨勢進行分析等就是利用關(guān)聯(lián)性分析、聚類分析等大數(shù)據(jù)分析技術(shù)。數(shù)據(jù)分析是對已采集、傳輸、存儲的數(shù)據(jù)進行清洗處理的過程。同時，洗錢犯罪涉及的環(huán)節(jié)多，金融操作、銀行轉(zhuǎn)賬等網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)記錄多，并且存儲在云端的結(jié)構(gòu)多樣等特征也對數(shù)據(jù)處理分析技術(shù)提出了新要求。偵查機關(guān)的數(shù)據(jù)處理技術(shù)必須能夠應(yīng)對大量的不同地域的數(shù)據(jù)，能夠?qū)Π虢Y(jié)構(gòu)化、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)進行分析，支持對實時數(shù)據(jù)流的處理。同時，洗錢犯罪的偵查過程中還需要線上與線下相結(jié)合，數(shù)據(jù)還必須可視化，將線上數(shù)據(jù)分析結(jié)果轉(zhuǎn)化為可以線下展現(xiàn)的信息，有助于偵查人員對洗錢案情的過程有全面把握并進一步分析。讓偵查機關(guān)不僅可以在短時間獲取大量犯罪嫌疑人所實施的行為，犯罪情報、線索方面的數(shù)據(jù)，還可以保證對數(shù)據(jù)進行對比的關(guān)聯(lián)性分析和處理的實時性，提高偵查工作的準確性，從而加快案件偵破的進度。