農戶分化，風險認知與宅基地流轉意愿

鐘蘇娟 朱新華

摘要：通過對江蘇省南京、鹽城兩地農戶宅基地流轉意愿的抽樣調查，采用主成分分析、多元有序回歸及交叉列聯(lián)表分析方法探討農戶分化、風險認知對農戶宅基地流轉意愿的影響以及三者之間的相互作用關系。研究結果表明：1以職業(yè)為核心的農戶分化對宅基地流轉產生顯著影響；2.農戶分化背景下，農戶風險認知差異明顯；3.農戶風險認知對其宅基地流轉意愿產生顯著負向影響，其在純農戶及兼業(yè)戶的宅基地流轉意愿中起正向調節(jié)作用，而在非農戶中則起著負向調節(jié)作用。鑒于此，宅基地制度改革需充分重視農民分化的影響，提供多元流轉模式；加強宅基地流轉過程中的風險防控，保證農民權益不受損；增加對農戶的非農就業(yè)技能培訓，提高其生存發(fā)展能力。

關鍵詞：宅基地制度改革；農戶分化；風險認知；宅基地流轉

一、引言

隨著市場經濟持續(xù)繁榮發(fā)展，農業(yè)與二三產業(yè)收入差距不斷擴大，為獲取更高收入，大量農村勞動力向城鎮(zhèn)轉移。截止目前，我國已有2.8億農民工，且規(guī)模仍在擴大。在此背景下，城市不得不通過擴大建設用地以容納更多人口，而農村宅基地卻在城鄉(xiāng)二元土地制度制約下出現(xiàn)大量閑置，宅基地制度改革成為緩解城市建設用地壓力同時釋放農村資產活力的必要手段。

宅基地制度改革過程中，農民處于核心地位，探究農戶自身宅基地流轉意愿及分析該群體相關特征具有重要現(xiàn)實意義。現(xiàn)有研究從農戶視角出發(fā)探討農戶宅基地流轉意愿的成果較多，主要集中在對農戶宅基地流轉意愿影響因素及影響機制的研究，過程中大多將農民視為同質性整體，對農戶內部差異性關注較少。然而在城鄉(xiāng)人口流動頻繁，職業(yè)選擇日漸多元的現(xiàn)今，農戶兼業(yè)化導致的農戶內部分化特征已經成為宅基地制度改革研究中不可忽略的因素。同時，由于宅基地制度改革的復雜性，過程中存在大量未知風險，農戶對各類風險的感知程度是影響宅基地流轉意愿的重要變量。而以往對宅基地流轉風險的研究多半從宏觀視角出發(fā)，在理論層面上探討宅基地流轉對農村社會治理、國家糧食安全、農民權益、政府管理效益及國家宏觀調控效力的影響；基于農戶視角的風險研究相對較少。基于此，本研究將農戶分化與風險認知統(tǒng)一納入研究范疇，通過主成分分析、交叉列聯(lián)表及多分類有序回歸模型探討農戶分化、風險認知對農戶宅基地流轉意愿的影響及三者之間的關系，并據此尋求農戶分化背景下的最優(yōu)宅基地利用策略和農戶風險認知提升對策，以期為農戶宅基地退出意愿的影響因素提供新的解釋。

二、理論分析及研究假設

工業(yè)化、城市化進程中，農戶職業(yè)選擇及收入來源日趨多元，農戶從原來的高度同質群體分化為純農戶、兼業(yè)戶、非農戶三類異質群體，在資源稟賦及市場參與能力上產生較大差異。且在農戶分化背景下，農戶對宅基地的資源稟賦性權益追求及利益訴求不一，宅基地對不同類型農戶的生存保障功能也呈差異化減弱趨勢，進而產生以農戶分化為基礎的宅基地流轉意愿差異，據此可提出假說1：農戶分化對其宅基地流轉意愿具有顯著影響。

在宅基地流轉過程中，農戶社會“理性人”特征更為明顯，其理性原則并不是收入的最大化，而是實現(xiàn)未來生計發(fā)展可持續(xù)以及生存、經濟、社會上的綜合效益最大化。現(xiàn)行法律政策中，宅基地分配具有明顯福利性質，取得成本較低，因此在條件允許的情況下村民會盡可能地多獲取宅基地。而在宅基地流轉決策過程中，農戶往往會綜合自身生計資產特征以及外界環(huán)境對宅基地流轉行為進行綜合考量。由于不同類型農戶具備的資源稟賦、行為偏好、不確定性厭惡、社會特征不同，其對宅基地流轉的風險認知存在差異。據此，可提出假說2：農戶分化對農戶風險認知存在顯著影響。

理性的農戶在宅基地流轉決策前會進行成本、收益與風險分析，只有當風險可承受且土地流轉總效益大于流轉成本時，才會進行宅基地流轉。因此，農戶風險認知越高，宅基地流轉意愿越低。同時，在以職業(yè)分化為核心的農戶分化背景下，純農戶、兼業(yè)戶、非農戶因主要收入來源不同，在經濟收入上產生較大差異，由此導致群體間風險敏感度及風險偏好分化，進而影響其風險認知。據此，可提出假說3：農戶風險認知負向影響農戶宅基地流轉意愿，且在農戶分化與宅基地流轉意愿中起著調節(jié)作用。

三、數據來源與研究方法

（一）變量設置

1.宅基地流轉意愿（Y）：宅基地流轉意愿為本文的被解釋變量，在文中表述為“您是否愿意進行宅基地流轉”，答案選項設置為“不愿意、視情況而定、愿意”。

2.農戶分化。本次研究以農戶職業(yè)為主要劃分依據，在問卷設置中將農戶劃分為“純農戶、兼業(yè)農戶、非農戶”三類，在此基礎上進一步分析農戶風險認知對宅基地流轉的影響。

3.風險認知。為了增強分析信度，首先通過多元有序回歸從問卷中有關風險認知的問題中選取與宅基地流轉意愿顯著相關的8個變量，并將其劃分為政策風險、經濟風險、權益風險、社會風險及生態(tài)風險五類，隨后通過主成分分析法對以上風險認知指標進行分析，最終獲取“農戶風險認知”指標。

4.控制變量。利用逐步回歸法，在剔除若干變量之后，最終引入農戶個體特征，家庭特征，宅基地特征3個維度共6個控制變量。

（二）數據來源

本文數據從農戶問卷調查中獲得，調研地點為南京市江寧區(qū)及鹽城市鹽都區(qū)。兩地經濟水平差異大，宅基地流轉情況以及農戶內部分化較為典型，是研究的理想區(qū)域。本次調研通過分層抽樣法在南京江寧區(qū)及鹽城市鹽都區(qū)共發(fā)放問卷290份，收回有效問卷287份，問卷有效率達98.96%。

（三）研究方法

1.主成分分析法：本文采用SPSSl9.0統(tǒng)計軟件中的主成分分析法分析農戶風險認知，結果顯示，KMO值為0.767，在Bartlet檢驗中，P值<0.001，綜合兩個指標，說明政策風險、經濟風險、權益風險、社會風險以及生態(tài)風險變量之間存在相關性，可用主成分分析法進行分析。其中，特征值大于1的僅有一個為2.374，可提取一個主成分作為風險認知變量fZ），將原始變量進行標準化處理。

為便于后期分析，根據數據分布狀態(tài)將z變量離散化處理為：①低、②中、③高。

2.多元有序回歸：本研究將宅基地流轉意愿作為一個三分變量，分別為：1=不愿意，2=不確定，3=愿意，變量多元且有序，因此采用多元有序回歸方法進行分析。

3.交叉列聯(lián)表分析：交叉列聯(lián)表是檢驗多個變量之間相互影響和關系的有效方法，適用于本研究中對農戶分化、風險認知以及宅基地流轉意愿關系的探討。

四、實證結果及分析

（一）總體樣本分析

模型1中控制變量均通過10%的顯著性檢驗，與現(xiàn)有研究相吻合，其中“是否在城鎮(zhèn)購買房屋”影響最為顯著，擁有城鎮(zhèn)住房的農戶愿意進行宅基地流轉的概率為未擁有城鎮(zhèn)住房的農戶的2.117倍。擁有城鎮(zhèn)住房的農戶大多具有搬遷至城鎮(zhèn)的預期，宅基地對于該部分農戶而言未來收益較低，因此流轉意愿較高。農戶年齡對宅基地流轉意愿呈顯著負向作用，年齡在20歲以下的農戶愿意流轉宅基地的可能性為60歲及以上農戶的2.411倍。這主要是因為年輕農戶相對而言對宅基地的情感依賴較低，往往更憧憬城市生活，且在城鎮(zhèn)就業(yè)的機會大，宅基地流轉后的收益可以成為在城鎮(zhèn)生存發(fā)展的基礎資金。文化程度也對農戶流轉意愿有一定影響，其中在小學及以下的農戶有意愿進行宅基地流轉的可能性僅為本科及以上人群的0.202倍。一般而言文化程度越高，農戶的發(fā)展能力以及資產意識越強，重視資產變現(xiàn)能力，宅基地流轉意愿較高。家庭總收入對宅基地流轉意愿具有顯著正向作用，家庭收入越高，農戶抗風險能力越強，在城鎮(zhèn)生活的資本也就越充足，其宅基地流轉意愿相應增強。撫養(yǎng)系數則與宅基地流轉意愿成反比，撫養(yǎng)系數越高，農戶對養(yǎng)老以及子女后代福利問題思慮更多，因而農戶往往愿意維持現(xiàn)狀。

模型2中農戶分化變量通過1%的顯著性檢驗，表明農戶分化對其宅基地流轉意愿有顯著影響。相對于非農戶而言，純農戶宅基地流轉意愿只是非農戶的0.085倍，兼業(yè)戶則為非農戶的0.231倍，說明隨著農戶非農化水平的提高，宅基地流轉意愿也會有相應提升。對于收入來源單一的純農戶而言，農村宅基地是其主要生活資料，宅基地流轉后的收益難以彌補其增加的生活成本，因而流轉意愿往往較低；對于兼業(yè)戶而言，宅基地的生存保障功能有所減弱，但依舊是重要的生產生活資料，對宅基地流轉的決策往往介于生存理性與經濟理性之間，流轉意愿相對于純農戶而言更為積極；而對于非農戶而言，其往往具有較強城鎮(zhèn)生活能力，農村宅基地大多只作為短暫住所，宅基地流轉對其生活成本影響小，流轉后的經濟價值反而能增加其收入，因此通常具有較高流轉意愿，假設1得到驗證。

模型3在模型2的基礎上加入了風險認知變量，回歸結果顯示該變量通過5%的顯著性檢驗，其中風險認知較低的農戶愿意流轉宅基地的概率為高風險認知農戶的3.163倍，說明農戶風險認知對農戶宅基地流轉行為存在顯著負向影響。風險代表著農戶在宅基地流轉中可能遭遇的各種不確定危機，當農戶的風險認知越高，意味著農戶認為該行為可能對自己的生產生活造成的影響越大，因此出于理性，農戶的宅基地流轉意愿偏低；而在風險認知較低時，說明農戶認為宅基地流轉這一行為機會成本較小并且往往伴隨著較高的預期收益，因此農戶傾向于流轉。

模型4中加入了農戶分化及風險認知的交互變量，以此檢驗風險認知的調節(jié)作用。其中，風險認知與純農戶的系數顯著為正，說明風險認知在農戶分化與宅基地流轉意愿的負向關系中呈減弱型調節(jié)作用，當純農戶的風險認知較低時，農戶往往更看重該行為給自己帶來的收益，流轉意愿因此會有所提升；風險認知與兼業(yè)戶的系數同樣顯著為正，在將兼業(yè)戶的風險認知因素納入考慮之中時，較低的風險認知可以有效減少兼業(yè)戶對流轉成本的擔憂進而促進其宅基地流轉；風險認知與非農戶的系數顯著為負，減弱了農戶分化與宅基地流轉的正向作用，說明在非農戶的風險認知較高時，作為理性經營者他們會重新衡量宅基地流轉中的收益、成本及風險要素的關系，在風險高于預期收益時，他們往往采取保守態(tài)度。至此，假說3得到檢驗。

（二）農戶分化、風險認知及宅基地流轉意愿交叉表分析

從以上分析可以得知農戶分化及風險認知對宅基地流轉意愿均有顯著影響作用，但是三者之間的關系依舊有待驗證。為此本研究采用spss19.0中的交叉分析工具，以農戶分化為分層變量，將宅基地流轉意愿以及風險認知進行交叉分析，結果顯示卡方檢驗值均通過5%的顯著性檢驗（純農戶P=0.005、兼業(yè)戶P=0.031、非農戶P=0.020），說明農戶分化下，不同農戶在風險認知及宅基地流轉意愿上存在顯著差異。至此，假說2得到檢驗。

五、結論及政策建議

宅基地流轉是推動城鄉(xiāng)生產要素自由流動，促進城鄉(xiāng)共享發(fā)展的重要舉措，至今我國宅基地流轉依舊處于試點階段未能提出具體的規(guī)范措施。隨著城鎮(zhèn)化的推進和人口結構持續(xù)變化，農戶從原來的高度同質群體分化為純農戶、兼業(yè)戶、非農戶三類異質群體，而不同類型農戶具有不同的資源稟賦、行為偏好、不確定性厭惡、社會特征，進行形成宅基地流轉意愿的差異；同時，由于當前農村正規(guī)避險機制的缺乏及農戶厭惡風險的特質，在感知到流轉風險較高時，農戶出于“安全考慮”大多采取保守行為即不參與宅基地流轉來規(guī)避風險。因此有必要將農戶分化、風險認知納入農戶宅基地退出意愿的分析框架中。本文利用南京、鹽城兩地農戶的調研數據，運用主成分分析、多元有序回歸模型及交叉列聯(lián)表對農戶分化、風險認知對宅基地流轉意愿的主效應和調節(jié)效應以及三個要素之間的互動關系進行分析，得出結論如下：1.農戶分化對宅基地流轉意愿具有顯著影響。非農戶相對于純農戶及兼業(yè)戶而言，宅基地流轉意愿更高；2.農戶分化背景下，農戶風險認知差異明顯，非農化程度越高，風險認知程度越低；3.風險認知在純農戶及兼業(yè)戶的宅基地流轉意愿中起正向調節(jié)作用，而在非農戶中則起著負向調節(jié)作用。由此可以得出以下幾點啟示：第一，在宅基地制度改革過程中充分重視農戶分化因素，關注不同類型農戶對于宅基地資產功能及社會保障性功能的異質性需求，并據此為農戶提供多種選擇空間，有效提升其流轉意愿；第二，加強宅基地流轉風險防控，一方面對相關政策法規(guī)予以規(guī)范完善，為宅基地流轉提供切實制度保障，另一方面，完善農村社會保障體系，建立城鄉(xiāng)統(tǒng)籌的包括醫(yī)療、養(yǎng)老、失業(yè)、最低生活保障在內的社會保障體系，從根本上解決農戶宅基地流轉的后顧之憂；第三，加強對農戶非農就業(yè)技能的培訓，為農戶職業(yè)轉化提供技術支持，增強其生存發(fā)展能力，同時對自主創(chuàng)業(yè)的農戶在政策、資金上予以支持，提高農戶非農收入，進而促進宅基地流轉。