擁有兩家上市公司的老總為何要跑路？

宋杰

“跑路”還發(fā)朋友圈，蘇州金聯(lián)財富管理有限公司（下稱“金聯(lián)財富”）董事長呂尚簡最近發(fā)的一則朋友圈令其成為“網(wǎng)紅”。

2017年12月14日凌晨，呂尚簡微信朋友圈留言稱“工作不力，大額融資經(jīng)濟失敗”“我離開了公司還在”，疑似跑路。當(dāng)日凌晨5點，他又在金聯(lián)集團總部微信群發(fā)微信給員工，稱自己并未失聯(lián)，而是暫避在外且與園區(qū)經(jīng)偵聯(lián)系暢通。

但僅過了一天，2017年12月15日起，呂尚簡控制的新三板公司徐州金聯(lián)瑞星軟件科技股份有限公司（下稱 “金瑞科技”）卻先后發(fā)出多則公告稱，呂尚簡因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”，已于近日被蘇州市公安機關(guān)批捕歸案。公告稱，呂尚簡帶走公司流動資金520萬元，并將其持有的公司股份質(zhì)押，貸款1000萬元，相關(guān)案件目前尚在偵查階段。

從上述公告顯示呂尚簡被捕的時間看，2017年12月14日其微信發(fā)布的消息是否為其本人所發(fā)，尚無法確定。

《中國經(jīng)濟周刊》記者獲悉，呂尚簡背后牽涉500多名客戶。涉及資金近3億元（未贖回）的“投資地雷”被引爆，這顆“地雷”的創(chuàng)始人呂尚簡究竟是何人物？

看似靠譜的投資項目實為虛構(gòu)

一名金聯(lián)財富投資人向《中國經(jīng)濟周刊》記者介紹了他所了解的整個“案件”的時間表：2017年8月31日，金聯(lián)財富被人舉報非法吸收公眾存款，警方登記;2017年10月30日，警方立案偵查;2017年11月3日，警方對呂尚簡傳喚;2017年12月14日凌晨，呂尚簡微信朋友圈顯示其疑似跑路。

據(jù)投資者鄧方梳理，金聯(lián)財富在2014年12月26日至2017年12月14日開展金利豐債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目16個，總金額2.61億元。金聯(lián)資產(chǎn)管理集團有限公司（下稱“金聯(lián)集團”，金聯(lián)財富母公司）在2016年6月28日至2017年12月14日開展融利豐融資租賃項目8個，總金額2.94億元，其中與江蘇某新能源科技有限公司（下稱“江蘇某公司”）合作項目金額達1.87億元。

有投資者告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，他們懷疑投資款流向的江蘇某公司并未與其聲稱的合作方合作，因此于2018年1月2日詢問江蘇某公司的合作方，了解雙方合作的光伏發(fā)電項目情況。不料該合作方內(nèi)部工作人員稱，從未與江蘇某公司有過合作項目?！斑@名內(nèi)部工作人員看了雙方‘簽署的光伏發(fā)電合同后稱，合同中的公章疑似偽造，其所在的公司公章明顯與合同中的不相同?！?/p>

投資者張倩說她也發(fā)現(xiàn)金聯(lián)集團的投資存在虛假情況。張倩于2017年8月購買了60萬元融利豐7號產(chǎn)品，年收益率11.5%。2018年1月2日，她托徐州豐縣朋友考察該項目，結(jié)果發(fā)現(xiàn)金聯(lián)集團聲稱投資2650萬元的項目地址，并無光伏發(fā)電設(shè)備，且在工商管理處登記的公司注冊地址并無此公司，附近居民也表示沒有聽說過。

投資人翟軒向《中國經(jīng)濟周刊》記者提供的《金聯(lián)資產(chǎn)管理集團新能源項目》顯示，金聯(lián)集團旗下公司一款名為“融利豐3號”的產(chǎn)品總標(biāo)的940萬元，受讓期限12月，預(yù)期收益率9.5%。翟軒說：“這個項目最低投資額為5萬元，期限3個月，年化收益率6%，比銀行理財稍微高一點，不像有些理財公司百分之二三十的收益，一看就知道有水分?！诶S3號因此看起來比較靠譜，但結(jié)果還是被騙。”

2018年1月2日，4名投資者代表在蘇州市永安橋派出所參加了案情通報會議。投資者鄧方告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，當(dāng)日警方稱呂尚簡在緬甸佤邦被抓捕，同時警方已確認，金聯(lián)集團及其旗下公司與江蘇某公司合作的項目多為虛假。不過截至發(fā)稿前，這一細節(jié)尚未得到警方確認。

北京煒衡（上海）律師事務(wù)所律師鞠秦儀接受《中國經(jīng)濟周刊》記者采訪時分析，該案與其他非法吸收公眾存款罪案件一樣，都是假借一定的項目名義吸收不特定的社會公眾的資金，該案的維權(quán)人也與其他案件投資者一樣面臨追回損失的難題，即在案發(fā)后往往巨額資金已經(jīng)被犯罪嫌疑人揮霍、支出或者轉(zhuǎn)移掉，想要取回自己的本金也只能等待司法機關(guān)在追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任時同步推進追贓程序，最終的結(jié)果也只能看最后能夠追回多少贓款。

呂尚簡身兼數(shù)職，風(fēng)險早有苗頭

除金聯(lián)財富外，呂尚簡還是新三板公司金瑞科技的實際控制人、董事長、財務(wù)總監(jiān)。

2017年12月15日至2018年1月12日，金瑞科技及其主辦券商中原證券先后發(fā)出9則公告。公告顯示，呂尚簡因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”被蘇州市公安機關(guān)批捕歸案前，與上海殷澤投資中心（有限合伙）簽訂《股份質(zhì)押合同》，質(zhì)押其持有公司的股份 8484750 股（占公司總股本 50.50%）用以個人借款擔(dān)保。2018 年1月3日，金瑞科技就“呂尚簡失聯(lián)并帶走公司流動資金”事項向蘇州公安機關(guān)報案。

有券商人員告訴《中國經(jīng)濟周刊》記者，非正常換屆的頻繁人事變動可能存在風(fēng)險?；仡櫧鹑鹂萍冀鼉赡甑墓婵梢园l(fā)現(xiàn)， 2016年7月29日實際控制人變更前后，公司持續(xù)處于動蕩期，先后多次出現(xiàn)變更主辦券商、董事、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、董秘，更換會計師事務(wù)所等重大事項?！拔覀兤鋵嵲缇吞嵝淹顿Y人注意非正常換屆的頻繁人事動蕩和中介機構(gòu)變更，結(jié)合公司本身質(zhì)地可能預(yù)示公司存在的潛在風(fēng)險。”

據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報道，呂尚簡還做過“蘇州老年人體協(xié)副主席”，也擔(dān)任過“蘇州冬泳協(xié)會”首屆會長。

《中國經(jīng)濟周刊》記者發(fā)現(xiàn)，金聯(lián)集團非常熱衷于組織老年類體育活動。有投資者事后分析，贊助各種老年人體育活動，其背后或許有商業(yè)目的。

呂尚簡收購中礦微星時的公告顯示，呂尚簡曾在中國銀行蘇州分行長期任職。其控制的金聯(lián)集團與中國銀行旗下的中銀消費金融有不少合作。

中銀消費金融旗下產(chǎn)品包括“新易貸”“樂享貸”等。此前金聯(lián)集團官網(wǎng)發(fā)布消息稱，金聯(lián)集團是中銀消費金融有限公司的合作機構(gòu)，經(jīng)營“新易貸”等無抵押無擔(dān)保的信用貸款和“樂享貸”等小額抵押貸款，僅在江蘇省內(nèi)通過金聯(lián)集團辦理的中銀消費金融貸款量每月即達2億元。endprint

《中國經(jīng)濟周刊》記者獲悉，呂尚簡同時還兼任澳洲上市公司金聯(lián)國際股份有限公司（下稱“金聯(lián)國際”）的執(zhí)行主席。

2017年5月8日，金聯(lián)國際上市前一個月，因身為金聯(lián)集團董事長違規(guī)買入中礦微星股票，股轉(zhuǎn)系統(tǒng)對呂尚簡采取出具警示函的自律監(jiān)管措施，并報告證監(jiān)會。

作為蘇州工業(yè)園區(qū)首家境外上市企業(yè)，金聯(lián)國際于2017年6月26日在澳大利亞悉尼證券交易所成功上市。資料顯示，呂尚簡持股55%，其夫人、董事汪蕓持股20%。

2017年12月12日，呂尚簡剛剛被任命為金聯(lián)國際執(zhí)行主席，次日金聯(lián)國際即申請退市。

金聯(lián)國際一旦退市，是否可以破產(chǎn)清算將一部分投資款返還？北京煒衡（上海）律師事務(wù)所律師鞠秦儀認為，金聯(lián)國際是否對本次事件承擔(dān)責(zé)任還有待司法部門調(diào)查，并不能把呂尚簡個人直接與金聯(lián)國際畫等號?！爸挥兴痉ú块T確認金聯(lián)國際確實存在單位犯罪行為，才有可能處置金聯(lián)國際的資產(chǎn)來彌補投資者的損失。而且，即使金聯(lián)國際應(yīng)當(dāng)被追究，如何通過中國司法對一個澳洲上市公司進行處置也是一大難題?！?/p>

去年10月已被警方“盯上”

金聯(lián)集團公司員工透露，早在2017年9月時，集團就已出現(xiàn)拖欠工資的現(xiàn)象?！?月份的工資本應(yīng)9月15日發(fā)放，可我們9月30日才拿到。接下來至事發(fā)一直沒有發(fā)放工資。2017年10月底，有客戶因無法兌現(xiàn)而報案，當(dāng)時有人來公司鬧過，呂尚簡被傳喚的事我們后來才知道?！?/p>

實際上，早在2017年11月初，呂尚簡就已被“盯上”。有投資者提供的一份“蘇州市公安局工業(yè)園區(qū)分局傳喚證（副本）”顯示，呂尚簡因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被要求在去年11月3日13時，到蘇州工業(yè)園區(qū)永安橋派出所接受訊問。

鞠秦儀接受《中國經(jīng)濟周刊》記者采訪時說，公安部門承擔(dān)的責(zé)任是打擊犯罪，往往是在犯罪行為實施后或造成一定的損害結(jié)果后才介入處置，并不承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。由于社會經(jīng)濟活動的復(fù)雜性與非法集資類案件的隱蔽性，期待某個政府部門能夠完全監(jiān)管或者防范此類事情很難，投資者抗風(fēng)險能力不強或者辨別能力不夠時，應(yīng)盡量避免企業(yè)融資這類投資渠道。

對于有投資者提出公安部門早已“盯上”金聯(lián)集團，為何不發(fā)公告提醒投資人的疑問，鞠秦儀解釋說，公安部門2017年10月30日立案偵查，僅僅是說明其正式開始介入，并不代表當(dāng)時的公安就能確認其存在非法吸收公眾存款的行為，也不可能在介入調(diào)查的第一時間就采取貼封條這種公示性質(zhì)的措施?！靶谭ǖ闹t抑性與刑事司法制度的謹慎性，天然決定了警方的行動總是具有一定的滯后性?！?/p>

（文中鄧方、張倩、翟軒為化名）endprint