國際金融法視角下世界金融風(fēng)險(xiǎn)與危機(jī)應(yīng)對策略研究

陳靖宇

(廣州市越秀區(qū)人民法院，廣東 廣州 510030)

從國際金融法的角度來看，這次全球性金融危機(jī)的爆發(fā)和迅速蔓延與國際金融法本身所存在的一系列問題和不足也有密不可分的關(guān)系。國際金融法律體系對于全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)展和防范具有重要的影響和特殊的作用，必須隨著全球金融形勢的發(fā)展而不斷調(diào)整完善。

一、國際金融法在全球金融危機(jī)防范中的作用分析

目前法學(xué)界對于金融法的理解眾說紛紜，很多學(xué)者將金融法界定為金融交易關(guān)系和金融監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范的總和。金融法中所強(qiáng)調(diào)的金融規(guī)制和金融監(jiān)管理念，反映了金融立法對于金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)的防范，尤其是針對系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)及其可能造成的危機(jī)的防范。隨著金融領(lǐng)域的市場化日益充分，國際金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性上升，這種情況下就更需要通過不斷健全和創(chuàng)新國際金融規(guī)制和監(jiān)管制度，以保證國際間的金融安全，維護(hù)國際間正常的金融秩序。各個(gè)國家在進(jìn)行金融立法時(shí)都將保障國際金融安全、維護(hù)金融業(yè)穩(wěn)健作為國內(nèi)金融立法的基本宗旨。金融業(yè)的特殊性從根本上決定了金融業(yè)的發(fā)展必須受到法治監(jiān)管和規(guī)制。金融行業(yè)運(yùn)作過程中所表現(xiàn)出來的倍數(shù)擴(kuò)張效應(yīng)又使整個(gè)行業(yè)具有虛擬性和風(fēng)險(xiǎn)性。良好的健全的市場運(yùn)作機(jī)制在控制金融風(fēng)險(xiǎn)、遏制金融主體過度趨利方面能夠起到一定的作用，但是市場機(jī)制的自發(fā)性又對其功能發(fā)揮起到了一定的抑制。在全球范圍內(nèi)，金融風(fēng)險(xiǎn)的蔓延趨勢促使各個(gè)國家之間必須通過協(xié)同聯(lián)合的方式共同應(yīng)對金融風(fēng)險(xiǎn)。從這個(gè)角度來說，國際金融法就成了各金融主體從事國際金融業(yè)務(wù)所參考的基本準(zhǔn)則，同時(shí)也是各個(gè)國家或者國際金融組織在行使金融監(jiān)管權(quán)力、監(jiān)督金融權(quán)力使用時(shí)的基本依據(jù)。

此外，國際金融法在維護(hù)國際金融交易秩序和國際金融權(quán)力運(yùn)行秩序方面也具有重要的作用。一方面，通過對國際金融的各參與主體、金融交易工具、金融交易市場從法律層面進(jìn)行確認(rèn)和調(diào)整，對各種金融交易工具進(jìn)行規(guī)范和調(diào)整，有利于促進(jìn)各種金融資源在全球范圍內(nèi)的高效配置和有序運(yùn)行；另一方面，國際金融法對于掌握不同國際金融權(quán)力資源的主體的權(quán)利界限、權(quán)利配置等進(jìn)行法律確認(rèn)和調(diào)整，對金融交易市場的市場準(zhǔn)入、經(jīng)營和退出實(shí)施全過程、全方位的監(jiān)管，對各參與主體的權(quán)利實(shí)施必要的規(guī)制。

二、國際金融法視角下全球金融危機(jī)防范對策

根據(jù)其他國家相關(guān)立法實(shí)踐以及歷次國際金融動(dòng)蕩所引發(fā)的國際金融法律調(diào)整情況來看，以國際金融立法規(guī)制各金融主體金融行為和市場秩序確實(shí)對抑制和防范金融動(dòng)蕩和金融危機(jī)起到一定的積極作用。但是隨著全球金融秩序的不斷變化，即使調(diào)整后的國際金融法律也不能完全適應(yīng)新的情勢變化。與此同時(shí)，各個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)金融化和全球化進(jìn)程日益加快，又進(jìn)一步增強(qiáng)了國際金融體系的不安全和不確定性，為了能夠與時(shí)俱進(jìn)適應(yīng)和防范新的國際金融動(dòng)蕩，也應(yīng)該及時(shí)的調(diào)整和不斷完善國際金融法。

首先，國際金融法具有“公法”屬性，未來國際金融法的發(fā)展演變應(yīng)緊緊圍繞“公法”的法律規(guī)則發(fā)展主線。國際社會供給國際金融法則必須從發(fā)展理念上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變，在構(gòu)建國際金融秩序安全網(wǎng)的過程中必須堅(jiān)持金融主權(quán)的相對可分割和可讓渡性。國際金融社會運(yùn)行的終極目標(biāo)是保障私人主體的利益。因此在健全和完善國際金融法律體系過程中必須承認(rèn)和堅(jiān)持金融公法與私法的統(tǒng)一性。其次，防范和規(guī)制國際金融動(dòng)蕩及危機(jī)，必須構(gòu)建正式的國際金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，這也是完善國際金融法律體系，構(gòu)造國際金融安全網(wǎng)絡(luò)的重中之重。針對這一問題有人曾經(jīng)大膽設(shè)想過對巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進(jìn)行重組改造，使其轉(zhuǎn)變?yōu)檎降膰H金融監(jiān)管組織。這種做法對于提升巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的認(rèn)可度具有較好的積極作用；再次，健全與完善國際金融法必須堅(jiān)持動(dòng)態(tài)發(fā)展的價(jià)值取向，堅(jiān)持國際金融法的價(jià)值取向安全與金融效率并重。最近幾年所爆發(fā)的全球金融危機(jī)或者金融動(dòng)蕩，其嚴(yán)重性和破壞性已經(jīng)被很多國家所關(guān)注和認(rèn)識，多數(shù)國家都認(rèn)識到金融安全對于保障經(jīng)濟(jì)良性健康發(fā)展的重要性。國際金融安全需要借助金融效率的提升和金融發(fā)展作為保障，因此，在健全和完善國際金融法律時(shí)通常都會貫穿效率與安全的要求；最后，從國際金融法的調(diào)整范圍和調(diào)整方法角度，規(guī)制和防范全球金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)應(yīng)圍繞經(jīng)濟(jì)金融化和金融全球化的現(xiàn)實(shí)需要，適時(shí)調(diào)整國際金融法的調(diào)整范圍和調(diào)整的方法。國際金融法的調(diào)整范圍應(yīng)涉及國際銀行、國際證券、國際保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域，其管轄的傳統(tǒng)的金融市場范圍應(yīng)擴(kuò)大到包括債券市場、貨幣市場等在內(nèi)的更廣大的范圍。在調(diào)整方法方面也應(yīng)該適當(dāng)改進(jìn)金融監(jiān)管的方法，做到與時(shí)俱進(jìn)。