淺議綠色金融制度

孫凌云+賈曉薇

【摘要】隨著環(huán)境問題引起人們的重視，綠色金融在支持環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面作用顯著。從綠色金融制度的提出與演變歷程，我們可以看到國內(nèi)外對于綠色金融制度的一致認(rèn)同，綠色金融制度在保護(hù)環(huán)境、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、推動經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展，以及緩解財(cái)政壓力，促進(jìn)綠色消費(fèi)的形成都具有重要的意義。

【關(guān)鍵詞】綠色金融 制度 環(huán)保產(chǎn)業(yè)

隨著環(huán)保逐漸被重視，綠色金融在支持綠色經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，防范環(huán)境的危機(jī)，與促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展方面作出越來越突出的貢獻(xiàn)。

一、綠色金融制度的含義

（一）綠色金融的提出

從國際社會來看，早在1962年美國女學(xué)者蕾切爾·卡森，以其《寂靜的春天》拉開了“綠色革命”的序幕，70年代丹尼斯·L·米都斯博士《增長的極限》的發(fā)表，是羅馬俱樂部用模型方法看待全球環(huán)境資源問題的第一次重要嘗試?！熬G色經(jīng)濟(jì)”的概念是英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家皮爾斯1989年出版的《綠色經(jīng)濟(jì)藍(lán)皮書》首次提出。是指以生態(tài)環(huán)境容量和自然資源承載力為約束條件、以保持生物多樣化為基礎(chǔ)、以人類福祉為本、以經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和諧為目的而發(fā)展起來的一種新的經(jīng)濟(jì)形式，以人類的可持續(xù)發(fā)展為目的的經(jīng)濟(jì)形態(tài)。綠色金融從1991年開始見諸報端，但當(dāng)時是郵政儲蓄的代名詞。而從1992年，聯(lián)合國環(huán)境與發(fā)展大會通過了《里約宣言》和《21世紀(jì)議程》，環(huán)保成為各國關(guān)注的焦點(diǎn)問題，綠色金融得以推廣。綠色金融主要是指支持環(huán)境改善，應(yīng)對氣候變化和提升資源利用效率的金融活動。

（二）綠色金融制度的主要內(nèi)容

綠色金融是隨可持續(xù)發(fā)展路徑、低碳經(jīng)濟(jì)模式應(yīng)運(yùn)而生的，它是綠色金融要素、金融工具及金融創(chuàng)新的總和，包括各種綠色金融制度安排、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品和金融交易等。我國學(xué)者潘岳所認(rèn)為，綠色金融就是環(huán)境經(jīng)濟(jì)政策中金融和資本市場手段。

綠色金融制度是能夠在綠色金融推行的過程中降低交易成本的規(guī)則。從金融產(chǎn)品創(chuàng)新的角度看，綠色金融制度包括綠色信貸、綠色證券、保險、風(fēng)險基金等制度形式。而所謂的綠色金融體系，是指通過貸款、私募投資、發(fā)行債券和股票、保險、碳金融等金融服務(wù)將社會資金引導(dǎo)到綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的一系列政策和制度安排。

二、我國推行綠色金融制度的歷程

（一）1994～2007年綠色金融制度的提出階段

1994年《中國21世紀(jì)議程》提出中國經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，1998年在成都召開的“面向21世紀(jì)全球金融發(fā)展國際研討會”上，白欽先教授首次提出了金融可持續(xù)發(fā)展的概念，2000年王軍華論金融業(yè)的“綠色革命”，2003年王春波等人提出綠色金融是我國金融業(yè)發(fā)展的新方向和新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)，2003年于永達(dá)等人提出金融業(yè)可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的問題。

我國雖然在2004年設(shè)立了中央環(huán)境保護(hù)專項(xiàng)資金，用于改善區(qū)域環(huán)境質(zhì)量，但效果并不明顯。2007年我國金融管理部門與環(huán)保部門共同頒布了《關(guān)于落實(shí)環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險的意見》，這對于推動各地綠色信貸的有效實(shí)施起到重要作用，可以認(rèn)為是我國綠色金融制度的開端。

（二）2008～2015年綠色金融制度的建設(shè)階段

2008年10月，聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署（UNEP）發(fā)起“全球綠色新政及綠色經(jīng)濟(jì)計(jì)劃”，旨在借助世界各國構(gòu)建“綠色化”制度，來緩解全球系統(tǒng)性危機(jī)，并借此來推動世界綠色產(chǎn)業(yè)革命。2009年UNEP又發(fā)表了一份題為《全球綠色新政政策概要》的報告，呼吁各國領(lǐng)導(dǎo)人實(shí)施綠色新政，將全球GDP的1%（大約7500億美元）投入可再生能源等5個關(guān)鍵領(lǐng)域。

2010年在長春舉辦的第六屆中國吉林東北亞投資貿(mào)易博覽會長春國際金融高級別會議，以“綠色金融——發(fā)展方式轉(zhuǎn)變新動力”為主題，國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)高管、經(jīng)濟(jì)學(xué)家就綠色金融如何推動經(jīng)濟(jì)增長、成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變新動力等話題作出演講并展開了積極的探討。與會代表共同《綠色金融松苑共識》，為推動綠色金融發(fā)展和國際金融創(chuàng)新做出了積極貢獻(xiàn)。

我國出臺了一系列政策鼓勵金融機(jī)構(gòu)開展綠色信貸，從2012年，銀監(jiān)會發(fā)布了《綠色信貸指引》，之后的《綠色信貸統(tǒng)計(jì)制度》，《綠色信貸考核評價體系》以及銀行自身的綠色信貸政策，使綠色信貸進(jìn)入全面發(fā)展階段，截止2015年末中國綠色信貸余額達(dá)到7.01萬億。

2015年4月25日，中共中央國務(wù)院提出加快推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)的意見，首次提出要推廣綠色信貸、排污權(quán)抵押等融資，開展環(huán)境污染責(zé)任保險試點(diǎn)。同月成立中國金融學(xué)會綠色金融專業(yè)委員會。同年9月，國務(wù)院印發(fā)《生態(tài)文明體制改革總體方案》，從具體方面首次提出建立綠色金融體系，10月，十八屆五中全會再次明確發(fā)展我國綠色金融制度，設(shè)立綠色發(fā)展基金。

（三）2016年～至今綠色金融制度的執(zhí)行階段

2016年3月，全國人大通過的“十三五”規(guī)劃，正是提出我國將“建立綠色金融體系，發(fā)展綠色信貸、綠色債券，設(shè)立綠色發(fā)展基金”，構(gòu)建綠色金融體系已經(jīng)上升為國家戰(zhàn)略。同年8月，中國人民銀行、財(cái)政部等七部委聯(lián)合發(fā)布了《構(gòu)建綠色金融體系指導(dǎo)意見》，這標(biāo)志著綠色金融制度在我國已經(jīng)進(jìn)入實(shí)際實(shí)施階段。

2016年9月4～5日在杭州舉行的G20峰會上，中國首次把綠色金融議題引入二十國集團(tuán)（G20）議程，成立綠色金融研究小組。目前已形成了《G20綠色金融綜合報告》，明確了綠色金融的定義、目的和范圍，以及面臨的挑戰(zhàn)，并為各國發(fā)展綠色金融獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，支持全球經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型。報告還列舉了研究小組所提出了七項(xiàng)建議，包括：提供支持綠色投資的政策信號；推廣綠色金融自愿原則；擴(kuò)大能力建設(shè)網(wǎng)絡(luò)；支持本幣綠色債券市場發(fā)展；推動跨境綠色債券投資；推動環(huán)境風(fēng)險問題的研討；完善綠色金融指標(biāo)體系。

從以上發(fā)展階段可以看出，綠色金融制度正在我國以及世界范圍迅速地開始推廣和普及。不但推動了綠色經(jīng)濟(jì)與可持續(xù)發(fā)展，而且對于綠色金融模式的形成提供了寶貴的實(shí)踐。endprint

三、推行綠色金融制度的意義

我們致力于推動綠色金融制度，是用制度保護(hù)生態(tài)環(huán)境，讓我們有一個生態(tài)文明的家園。

（一）有助于保護(hù)環(huán)境，改善環(huán)境

綠色金融制度是金融業(yè)的“綠色革命”，將環(huán)保理念貫穿在貸款、融資、保險等金融領(lǐng)域，能夠?qū)Νh(huán)境的保護(hù)和改善起到積極的作用。

（二）有助于推動經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展

綠色金融制度能夠保障資金向環(huán)保產(chǎn)業(yè)傾斜，抑制污染企業(yè)的投資，環(huán)保技術(shù)的應(yīng)用范圍也會越來越廣泛，節(jié)能減排以及新能源等新的產(chǎn)業(yè)的拉動作用，使經(jīng)濟(jì)朝向可持續(xù)的發(fā)展。

（三）有助于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級

綠色金融制度通過改變不同類型項(xiàng)目的融資成本，引導(dǎo)社會資本從高能耗、高污染的行業(yè)退出，進(jìn)入到環(huán)保節(jié)能型的行業(yè)中，發(fā)展綠色經(jīng)濟(jì)，進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級。另外，多數(shù)的清潔技術(shù)、節(jié)能技術(shù)都屬于高科技產(chǎn)業(yè)，通過綠色金融制度的投資傾斜與融資傾斜，大力發(fā)展高新技術(shù)，提升我國經(jīng)濟(jì)的科技含量，進(jìn)一步優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

（四）有助于緩解環(huán)境對財(cái)政的壓力

解決環(huán)境問題，投資綠色產(chǎn)業(yè)，都需要大筆的資金扶持，而財(cái)政支出受制于財(cái)政收入，據(jù)估算，在未來幾年，在全部綠色投資中，政府財(cái)政支出只能占10%～15%，其他都需要靠社會出資，因此通過綠色金融制度可以解決很大的資金問題。

（五）有助于綠色消費(fèi)的形成

綠色金融制度引導(dǎo)了資金向環(huán)保和污染少的行業(yè)轉(zhuǎn)移，這些行業(yè)的綠色基準(zhǔn)應(yīng)該在某種程度上說引領(lǐng)了人們綠色消費(fèi)的形成。隨著綠色金融產(chǎn)品的不斷豐富，人們對綠色經(jīng)濟(jì)的認(rèn)識也愈加深刻。因此催生了人們對綠色消費(fèi)的認(rèn)同。

總之，綠色金融制度在我國已經(jīng)上升為國家戰(zhàn)略，我國從國情出發(fā)，根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)狀況，提出我國具體的發(fā)展目標(biāo)，并在G20的框架下提出我國的發(fā)展策略，有利于我國經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。

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