“山寨幣”傳銷騙局調(diào)查

向定杰++吳振東++薛天++吳文詡

不少投機(jī)者在比特幣參數(shù)基礎(chǔ)上作出修改，“發(fā)明”出各種“山寨幣”，通過拉人頭方式制造傳銷騙局

2017年9月初，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止。10月底，國內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺(tái)關(guān)停。但本刊記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這場充滿風(fēng)險(xiǎn)的游戲并未就此退燒，不少投機(jī)者在比特幣參數(shù)基礎(chǔ)上作出修改，“發(fā)明”出各種“山寨幣”，通過拉人頭方式制造傳銷騙局。

這類行為往往披著“金融創(chuàng)新”外衣，隱蔽性強(qiáng)、傳播速度快、涉及金額大，相關(guān)部門亟須提高識(shí)別打擊能力，采取更有效的監(jiān)管舉措。

上百種“山寨幣”充斥網(wǎng)絡(luò)

隨著比特幣價(jià)格一路走高，國產(chǎn)虛擬貨幣也變得日趨活躍。北京某金融機(jī)構(gòu)高管蔡磊說，一些“山寨幣”對(duì)外宣稱：自己不在監(jiān)管部門的處理范圍內(nèi)，主流虛擬貨幣已衰落，而自己的虛擬幣迎來了發(fā)展機(jī)遇。

西北大學(xué)經(jīng)管學(xué)院教授趙守國認(rèn)為，比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關(guān)停，給不少“山寨幣”帶來可乘之機(jī)。記者發(fā)現(xiàn)，在QQ等社交軟件上輸入“幣”字，發(fā)現(xiàn)了大量以“玩客幣”“雷達(dá)幣”等命名的群。在論壇貼吧中，“以特幣”“紅貝殼幣”“HBB環(huán)保幣”等虛擬幣五花八門，一些幣友不斷曬出翻倍的截圖，并進(jìn)行推廣：“零投入零風(fēng)險(xiǎn)，只漲不跌，變現(xiàn)容易?！薄巴扑]人可獲得‘領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)?！薄耙粋€(gè)人推廣5個(gè)人，撿600元，乞丐都可以干。”

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長黃震認(rèn)為，“山寨幣”并不是央行發(fā)行的數(shù)字貨幣，更不是法定意義上的主權(quán)貨幣，但其復(fù)制起來相當(dāng)容易且成本低廉，因此大量涌現(xiàn)。

“山寨幣”涉嫌傳銷的情況正在全國多地出現(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至9月，全國公安機(jī)關(guān)共立案偵辦傳銷犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實(shí)施的傳銷犯罪比例不小。今年各地公安機(jī)關(guān)依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種107個(gè)。

多種忽悠套路

從各地查處的案件情況來看，此類傳銷依然采用拉人頭、發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式，不過借助虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新概念進(jìn)行包裝，具有很強(qiáng)的迷惑性，不少投資人被騙卻不自知。

——鼓吹“高返點(diǎn)、高收益”愿景?！疤澚舜箦X！”談及2017年買入的那4枚“五行幣”及隨后賣力邀約親朋的行為，湖南省郴州市的楊女士悔恨不已，一切只因她相信了“投資5000元‘五進(jìn)五出操作后可變成400萬元”。

郴州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)長廖勁松介紹，這類傳銷在群眾參與初期往往給予返利誘惑，制造盈利假象，引誘更多人員加入并繼續(xù)發(fā)展下線。最終該案涉及金額92億余元。

——交易系統(tǒng)多部署在海外。2017年6月，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)平臺(tái)通過巡查發(fā)現(xiàn)，涉嫌傳銷的“山寨幣”交易系統(tǒng)多部署在海外，很難徹底監(jiān)管。

9月，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。經(jīng)法院審理查明，該傳銷組織系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥哥本哈根。

——捏造背景打造門面增加迷惑性。一年時(shí)間，發(fā)展會(huì)員4.7萬余人，涉及金額40.6億元。在?？谑芯狡偏@的“亞歐幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案中，涉事公司聲稱有國資背景，犯罪嫌疑人劉某更是宣稱自己是虛擬貨幣領(lǐng)域的專家。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些“高大上”的標(biāo)簽其實(shí)均為捏造。另外，涉事公司還在多個(gè)城市豪華酒店召開推介會(huì)和論壇，給投資者“洗腦”。

真空地帶亟待細(xì)則補(bǔ)齊

虛擬貨幣傳銷騙局突破了傳統(tǒng)地域空間的限制，如不及時(shí)查處，將危害群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

在西安市8月查處的“鈦克幣”傳銷案中，涉事公司在短短5個(gè)月內(nèi)，非法獲利8000余萬元。涉事公司在高端商業(yè)樓辦公，因在某酒店舉辦區(qū)域表彰會(huì)，聲勢(shì)浩大，被群眾懷疑有傳銷嫌疑而被舉報(bào)。但在此之前，并沒有受騙人員報(bào)案，相關(guān)監(jiān)管部門也不掌握信息。

警方表示，利用“山寨幣”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷是傳銷的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態(tài)，防止其裂變式增長。

?？谑泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長任健說，“山寨幣”傳銷用電腦和手機(jī)就可以操作，犯罪嫌疑人分散在各地，案件收網(wǎng)時(shí)需同時(shí)到案，否則就會(huì)出現(xiàn)銷毀證據(jù)的可能，因此打擊這種犯罪亟須加強(qiáng)各部門聯(lián)動(dòng)。

“建立完善統(tǒng)一的虛擬貨幣監(jiān)管體系勢(shì)在必行?！秉S震建議，應(yīng)對(duì)備案管理、許可準(zhǔn)入、反洗錢職責(zé)和流程、用戶實(shí)名、大額交易限額等方面作出具體規(guī)定，還要建立向社會(huì)公眾發(fā)布虛擬貨幣交易潛在風(fēng)險(xiǎn)提示的常態(tài)化機(jī)制。