國際金融危機是國際金融資本主導的世界經(jīng)濟體系危機

曾滔

摘要：資本形態(tài)發(fā)展到國際金融資本時代，必然會產(chǎn)生國際金融危機，這是不可避免的。二十世紀七十年代，在國際金融資本擴張的過程中，貨幣領域和生產(chǎn)領域的制度設計，為世界經(jīng)濟經(jīng)濟秩序的建立奠定了基礎。作為實體經(jīng)濟和虛擬經(jīng)濟之間的紐帶，金融自由被美國所主導，最終產(chǎn)生了全世界范圍內(nèi)的金融危機。

關鍵詞：國際金融危機；國際金融資本；主導；世界經(jīng)濟體系危機

國際金融危機是由美國次貸危機所引發(fā)的，在21世紀，這場危機具有國際性和影響范圍廣等特點。由于以上特點，因此，對于這場國際性金融危機，僅僅反思其金融因素是遠遠不夠的，還要考察資本主義發(fā)展的歷史原因。從某種程度上來來講，國際金融危機是市場經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢，原因也是非常多的，需要我們理性分析。

1.國際金融資本概念

國際金融的資本化產(chǎn)生了國際金融資本。希法亭曾經(jīng)非常系統(tǒng)的描述過金融資本，他認為，只有通過銀行，產(chǎn)業(yè)資本才能被有效支配，然而，銀行就是在這種情況下，逐步成為產(chǎn)業(yè)資本家。經(jīng)濟學專家說，金融資本指的是通過這種方式轉化而成的資本。隨著資本范圍的不斷擴大，形成了國際金融資本，但是，這種資本不僅僅是擴展其地域范圍，還有很豐富的內(nèi)涵。第一，如今，國際金融資本的形式越來越多元，不再單單是產(chǎn)業(yè)資本，而是以虛擬資本為主，它的目的也發(fā)生了改變，主要是為了加強對世界的長期統(tǒng)治。第二，國際金融資本的競爭主體也在不斷改變，由以往的國內(nèi)公司和國際跨國公司為主，逐步轉變?yōu)閲H組織或者國際公司，這樣就可以通過控制這些公司來加強對世界經(jīng)濟體系的控制。第三，對于資本形態(tài)來說，金融資本要想統(tǒng)治全球經(jīng)濟，產(chǎn)業(yè)資本是最主要的，同時，由于各種原因，銀行資本的虛擬化程度還非常低。但是，在國際金融資本時代，起主導的作用的則是以銀行資本為基礎的虛擬資本。

2.國際金融資本主導下的世界經(jīng)濟體系

從二十世紀七八十年代開始，國際信用貨幣體系的建立和全球產(chǎn)業(yè)結構的重新安排為國際金融資本的擴張奠定了堅實的基礎，是非常重要的。

2.1.以美元符號化為基礎的國際信用貨幣體系

建立國際信用貨幣體系的基礎是美元的符號化，不僅弱化了資本對實物的依賴，而且還促進了國際金融資本的規(guī)?；?、虛擬化和全球化，這也是未來世界經(jīng)濟的發(fā)展方向。布雷頓森林體系認為，除美國之外，各國中央銀行必須要積累黃金和美元，并通過保持貿(mào)易順差來實現(xiàn)國際儲備，增強自身經(jīng)濟實力。然而，特里芬難題闡述了這樣的觀點，這些國家要想取得貿(mào)易順差，基本上都要依賴美國來完成，由于美國的黃金儲備也是非常有限的，在這種情況下，為了使美元的國際信用地位不受損，就必須要保持美元的發(fā)行和黃金儲備量，這樣才能使國際收支平衡，避免美元的大量流失?；谝陨显?，國際資本要想不斷擴張，其主要障礙還是黃金數(shù)量。在性質上，布雷頓森林體系屬于金匯兌本位制，這直接制約著國際金融資本的進一步擴張。隨著經(jīng)濟的發(fā)展，布雷頓森林體系徹底崩塌，國際貨幣體系逐步轉變?yōu)橐悦涝獮楹诵模S金不再是任何國家發(fā)行貨幣的標準，貨幣本位也發(fā)生了改變，由以前的金本位制轉變?yōu)樾庞帽疚恢?，這種制度更加純粹，受到的限制也相對較少，使得貨幣的發(fā)行更加自由和自主。在經(jīng)濟的發(fā)展過程中，美元逐步成為世界性貨幣，在世界貿(mào)易中承擔著流動性媒介的責任。正是因為這項功能，美國就可以將美元推廣到全世界，使其具有國際性功能。同時，作為國際貨幣的代表，美元也越來越虛擬化，為金融資本的擴張?zhí)峁┝藯l件，也使美國的經(jīng)濟能力越來越強。

2.2國際金融資本主導的全球產(chǎn)業(yè)結構重新安排

在資本主義發(fā)展的初期，本國和殖民地之間構成了資本主義國家的產(chǎn)業(yè)結構，這種結構較為單一，殖民地負責初級產(chǎn)品的生產(chǎn)，而本地則負責對產(chǎn)品進行加工和升級，最終在將其銷售到殖民地，獲得巨大利潤。通過這種方式，資本主義國家賺取了豐厚的原始積累。如今，雖然殖民地消失了，但是理論和規(guī)則同樣促進了全球化的進程，將資本主義經(jīng)濟結構擴展到了全世界范圍內(nèi)。1970年后，國際金融資本是以美國為主導的，他們?yōu)榱烁玫匾?guī)避風險，避免生產(chǎn)過剩現(xiàn)象的出現(xiàn)，對全球經(jīng)濟的產(chǎn)業(yè)結構進行了安排，使得世界經(jīng)濟出現(xiàn)了兩極化局面?？偟膩碚f，發(fā)展中國家是生產(chǎn)活動的主要承擔者，而發(fā)達國家卻壟斷著全球最具優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)和技術?！敖?jīng)過多年發(fā)展，發(fā)達國家的產(chǎn)業(yè)相對較為先進，朝著非物質化的方向在發(fā)展，特別是現(xiàn)代信息技術的應用，使得生產(chǎn)效率大幅提高，產(chǎn)業(yè)也發(fā)生了根本性的改變，由原來的傳統(tǒng)生產(chǎn)逐步轉向如今的高新產(chǎn)業(yè)?！碑a(chǎn)業(yè)的轉移，使得發(fā)展中國家逐步融入到資本主義統(tǒng)治體系中。重新安排全球范圍內(nèi)的產(chǎn)業(yè)結構，其主要目的就是滿足資本主義國家對外擴張的需求，是過剩的金融資本有了新的去處。這種產(chǎn)業(yè)結構的重新安排，是以美國為主導的，它的目的是希望發(fā)展中國家的經(jīng)濟體系都按照美國的經(jīng)濟運轉方式來進行，這樣美國就可以高效的控制其它國家的經(jīng)濟。在當時，也是由于世界上其它國家的經(jīng)濟結構都不具備形成獨立經(jīng)濟體系的條件，使得美國開始主導世界的實體經(jīng)濟，而其他國家只能被迫依賴這種經(jīng)濟體制。

3.國際金融危機是國際金融資本主導的世界經(jīng)濟體系危機

目前，世界處于國際壟斷資本主義階段，在各種資本形態(tài)中占據(jù)統(tǒng)治地位的是國際金融資本，出現(xiàn)的危機主要是國際金融危機。其主要的原因有以下兩點。

3.1發(fā)達國家為主體的實體經(jīng)濟的過剩危機

在全球經(jīng)濟體系中，國際金融資本占據(jù)主導地位，由于各種原因，發(fā)達國家出現(xiàn)了實體經(jīng)濟過剩的危機。產(chǎn)生這種危機的原因有很多，一是，這種危機通過全球化方式來進一步轉嫁到其它發(fā)展中國家，將實體經(jīng)濟的危機暫時壓??；二是，經(jīng)濟主體形態(tài)是虛擬經(jīng)濟，而貨幣制度和虛擬經(jīng)濟則從另一個角度上彌補了實體經(jīng)濟的生產(chǎn)過?，F(xiàn)象。隨著虛擬經(jīng)濟的危機爆發(fā)，最終實體經(jīng)濟也爆發(fā)了危機。資本主義經(jīng)濟體系是以產(chǎn)業(yè)資本為主導的，而生產(chǎn)領域的問題則是引發(fā)經(jīng)濟危機的最主要因素。金融資本產(chǎn)生于十九世紀末，有機結合了銀行資本和產(chǎn)業(yè)資本，然而，產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)制約著銀行的投機活動，在這種情況下，實體經(jīng)濟領域最容易引發(fā)經(jīng)濟危機。隨著社會的發(fā)展，世界經(jīng)濟進入國際金融資本階段，這時，虛擬資本的發(fā)展速度遠遠超過實體資本，并進一步擴張，成為國際金融資本的主體，最終爆發(fā)了金融危機，對全球經(jīng)濟產(chǎn)生了較大影響?；谕N原因，在二十世紀，墨西哥和東南亞也發(fā)生金融危機，但與國際金融危機相比，它們的影響范圍相對較小，只會對本區(qū)域的經(jīng)濟產(chǎn)生影響。

3.2信用貨幣體系的確立

確定信用貨幣體系后，在國際金融資本中，虛擬資本的比例占據(jù)主導地位。同樣，伴隨著資本形態(tài)的發(fā)展，虛擬資本的比例也越來越高，這種趨勢是符合國際金融資本運動規(guī)律的。1970年后，建立了國際信用貨幣體系，從根本上改變了資本價值增值的性質，使得資本家獲利的方式也發(fā)生了改變。然而，“虛擬經(jīng)濟無法獨立運行，必須依托于實體經(jīng)濟才能發(fā)揮其作用，當虛擬經(jīng)濟過度膨脹，超過實體經(jīng)濟的承擔范圍后，就會爆發(fā)經(jīng)濟危機?！痹诂F(xiàn)實中，由于大多數(shù)虛擬資本都被投入到泡沫經(jīng)濟中，一旦這些泡沫產(chǎn)業(yè)出現(xiàn)問題，虛擬資本必然引發(fā)全球性金融危機，是很危險的。美國就是由于次貸危機、泡沫經(jīng)濟等原因發(fā)生了較大規(guī)模的金融體系危機，不僅僅對國內(nèi)經(jīng)濟產(chǎn)生了較大影響，還影響到了全世界，甚至給某些國家?guī)頌碾y性的毀滅。一旦爆發(fā)國際金融危機，與發(fā)達國家相比，發(fā)展中國家付出的代價要更大，經(jīng)濟的損失也更慘重，這是因為，第一，對于實體經(jīng)濟來說，外在需求降低，使得國內(nèi)產(chǎn)生環(huán)境較差，生產(chǎn)成本也會隨之上升，但是利潤卻大幅下降，甚至有是生產(chǎn)出來了也沒有人要買；第二，對于發(fā)展中國家來說，自身所擁有的外匯出現(xiàn)貶值，甚至購買的金融衍生品也損失慘重。國際金融危機影響的范圍很大，全世界各國的經(jīng)濟體系都不能幸免于難，所以，為了避免爆發(fā)經(jīng)濟危機，各國都要建立信用貨幣體系，并不斷完善該項制度，從制度上保障經(jīng)濟的平穩(wěn)運行。

結語：

從以上分析，我們可以得出這樣的結論，國際金融危機產(chǎn)生的主要原因是世界經(jīng)濟危機，是世界經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢，無法避免。我們還認識到了，只要以美元為主的國際信用體系和以國際金融資本為主導的世界產(chǎn)業(yè)結構繼續(xù)存在，世界經(jīng)濟就會朝著私有化、市場化、自由化的方向在發(fā)展，國際金融危機就會一直存在。

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