淺談非法集資犯罪案件的偵查困境與偵防對策

【摘要】：近年來，我國非法集資犯罪案件的數(shù)量明顯增多，引起了社會(huì)各界的高度重視。非法集資犯罪涉案的金額通常都比較大，參與人員和受害人員都比較多，而且非法集資犯罪并不是只發(fā)生在某一個(gè)地區(qū)內(nèi)，跨市、跨省甚至跨過的現(xiàn)象都是經(jīng)常存在的。以上這些導(dǎo)致了偵查非法集資犯罪案件存在很多困境，制定有效的偵防對策是現(xiàn)在的當(dāng)務(wù)之急。本文首先介紹了非法集資犯罪案件的特點(diǎn)，然后指出了當(dāng)前公安機(jī)關(guān)偵辦非法集資犯罪案件時(shí)面臨的困境，最后提出了有效的偵防對策。

【關(guān)鍵詞】：非法集資；犯罪案件；偵查困境；偵防對策

一、引言

非法集資犯罪的負(fù)面影響巨大，它擾亂了我國正常的金融秩序，損害了廣大人民群眾的切身利益，不利于構(gòu)建和諧社會(huì)，給國家安全帶來了嚴(yán)重的威脅。此類案件一旦發(fā)生，資金追回的難度很大，極大影響了受害者的財(cái)政狀況，嚴(yán)重的會(huì)連日常生活都成了問題，所以很有可能出現(xiàn)受害者者暴力討債的現(xiàn)象，對社會(huì)治安也造成了負(fù)面影響。因此，找出非法集資犯罪案件的有效偵辦策略，可以將受害者的損失降至最小，也可以減少案件的偵辦成本。

二、目前我國非法集資犯罪案件的主要特征

第一，涉案金額巨大，并且有明顯的高發(fā)趨勢。近五年來，我國非法集資犯罪案件數(shù)量飛速增長，幾乎每年都有上千起，并且涉案金額都十分巨大，少則幾千萬，多則上億。非法集資犯罪案件數(shù)量雖然占經(jīng)濟(jì)犯罪總量的比重較小，但是涉案金額占總涉案金額的比重卻非常大。

第二，案發(fā)地區(qū)較為集中，涉及行業(yè)廣。以前法，非法集資犯罪案件多集中在房地產(chǎn)和教育等行業(yè)，現(xiàn)在股權(quán)投資和科技產(chǎn)業(yè)中也經(jīng)常出現(xiàn)非法集資。經(jīng)過相關(guān)調(diào)查研究顯示，在全國所有省份和城市中，浙江溫州的案發(fā)量最多。

第三，跨國趨勢顯著，網(wǎng)絡(luò)犯罪高發(fā)。犯罪分子為了掩人耳目，逃避法律的制裁，往往是在一個(gè)地區(qū)注冊，在其他地區(qū)進(jìn)行非法集資，所以，一個(gè)案件不只涉及到一個(gè)省市，跨市、跨省的現(xiàn)象非常之多，涉案金額特別巨大的，可以涉及到十幾個(gè)省份，甚至還會(huì)跨國涉案，罪犯在國外某個(gè)國家設(shè)立公司，通過網(wǎng)站在國內(nèi)進(jìn)行非法集資，這種犯罪從現(xiàn)實(shí)空間轉(zhuǎn)向了網(wǎng)絡(luò)中，所以公眾一定要特別注意網(wǎng)絡(luò)上的集資行為。

第四，參與人員和受害人員多。罪犯在非法集資行為中往往會(huì)騙得很多人的信任，受害者的年齡和職業(yè)都呈現(xiàn)出多元化的特征，有城市下崗工人、有農(nóng)民、有白領(lǐng)人群還有在校學(xué)生等等。

第五，非法集資犯罪形式多樣，罪犯通常都會(huì)用合法手段進(jìn)行掩護(hù)。很多非法集資活動(dòng)都會(huì)向受害者承諾高收益等誘人條件，以合法公司的名義通過創(chuàng)業(yè)投資、投資理財(cái)?shù)榷喾N方式，欺騙受害人的資金。

第六，非法集資犯罪呈現(xiàn)出職業(yè)化趨勢。有很多中介機(jī)構(gòu)和公司專門以高額回報(bào)作為誘餌騙取公眾的資金，然后將獲得的巨額資金投資或從事其他的非法活動(dòng)，在這中間，中介機(jī)構(gòu)和公司會(huì)獲得不小的非法收益。

三、目前我國非法集資犯罪案件偵查中面臨的困境

1.偵查啟動(dòng)難

《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》 第 15 條規(guī)定， 刑事案件由犯罪地的公安機(jī)關(guān)管轄。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄。犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。但是非法集資犯罪案件多是跨地區(qū)的，而且參與人員和受害人員都是來自不同的區(qū)域，案件由哪里管轄容易發(fā)生爭議。非法集資的性質(zhì)很難界定，犯罪和不犯罪的界定需要公安機(jī)關(guān)經(jīng)過長時(shí)間的調(diào)查取證才可以定性。所以，確定非法集資犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)較為困難。

2.證據(jù)獲取困難

由于現(xiàn)在的非法集資犯罪日益朝著網(wǎng)絡(luò)化的趨勢發(fā)展，罪犯通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布“融資賺取紅利”的消息讓受害人上當(dāng)，通過網(wǎng)上進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，然后罪犯就會(huì)將受害人刪除，再換另一個(gè)ID布設(shè)騙局，很多受害人根本不了解罪犯和公司的實(shí)際情況就將資金轉(zhuǎn)賬過去，而且網(wǎng)絡(luò)環(huán)境又非常復(fù)雜，尋找證據(jù)的過程比在現(xiàn)實(shí)中更加困難。

3. 犯罪數(shù)額難以確定

非法集資犯罪案件中，集資的形式多種多樣，有的通過現(xiàn)金交易，有的通過賬戶交易，而且涉案公司往往會(huì)通過造假賬的方式逃避調(diào)查，所以資金查找起來非常困難。現(xiàn)在我國公安機(jī)關(guān)在確定非法集資犯罪數(shù)額時(shí)通常通過受害人提供的收據(jù)和銀行單據(jù)來確定，但是這種方式根本無法全面計(jì)算出非法集資活動(dòng)的數(shù)額，這樣就沒辦法對罪犯進(jìn)行定罪和量刑。

4.追繳贓款難

非法集資的資金來源都是受害者的勞動(dòng)收入，公安機(jī)關(guān)偵查此類案件的其中一個(gè)目的就是追繳贓款，減少受害人的財(cái)產(chǎn)損失。但是，在實(shí)際的案件中，追繳贓款的難度很大。非法集資活動(dòng)一般都是預(yù)謀已久，罪犯對金融行業(yè)都比較熟悉，為了隱藏自己的罪行，他們會(huì)建立多個(gè)賬戶，資金到賬后會(huì)迅速轉(zhuǎn)移。很多受害人沒有對自己投資的單位進(jìn)行深入了解就盲目投資，導(dǎo)致案發(fā)后甚至都不知道自己的錢到底給了誰。

四、非法集資犯罪案件的偵防對策

1.政府部門提高監(jiān)管力度

首先，政府需要加強(qiáng)對金融行業(yè)的監(jiān)管，如果各種金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有大筆不明的資金進(jìn)出公司賬戶，應(yīng)該及時(shí)向公安部門報(bào)告。此外，政府的執(zhí)法部門、司法部門和監(jiān)督部門要加強(qiáng)合作，經(jīng)常進(jìn)行交流。工商、稅務(wù)等部門要對虛假注冊的公司和逃稅的公司進(jìn)行嚴(yán)查，跟蹤他們資金的來源和去向，一旦發(fā)現(xiàn)有非法集資行為的苗頭，要將其扼殺在萌芽之中，防止非法集資活動(dòng)發(fā)生范圍上的擴(kuò)展，增加更多的受害人。其次，網(wǎng)警應(yīng)該對網(wǎng)絡(luò)上的融資行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，對大面積出現(xiàn)的融資信息進(jìn)行深入調(diào)查，防止融資的背后是非法集資。

2. 完善資本市場，拓寬投資渠道

政府應(yīng)該適當(dāng)放松對民間金融活動(dòng)的管制，鼓勵(lì)民營資本通過正常渠道參與到社會(huì)金融活動(dòng)中。此外，融資渠道還應(yīng)該不斷擴(kuò)展，尤其是為中小企業(yè)進(jìn)行融資打開方便之門。政府還應(yīng)該加強(qiáng)對民間借貸互動(dòng)的監(jiān)管，讓社會(huì)閑散資金安全的進(jìn)入到市場中。

3.重視宣傳教育，提高民眾的保護(hù)意識

非法集資犯罪案件的受害者通常不了解相關(guān)的金融和法律知識，一些中老年人更不懂得網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的復(fù)雜，經(jīng)人稍微忽悠就會(huì)上當(dāng)。政府應(yīng)該針對這兩點(diǎn)，對社會(huì)公眾普及非法集資的相關(guān)知識。普及形式可以多樣化，既可以在現(xiàn)實(shí)中開展公益講座，也可以通過廣播、電視、多媒體等媒介進(jìn)行宣傳，結(jié)合實(shí)際案例，向廣大人民群眾講述非法集資活動(dòng)的特點(diǎn)、罪犯經(jīng)常使用的手法和后果，讓人們意識到被非法集資行為騙到的損失是巨大的，被騙的損失不能轉(zhuǎn)嫁到任何沒有犯罪行為的個(gè)人和金融機(jī)構(gòu)中。此外，政府還應(yīng)該引導(dǎo)人們通過正規(guī)的渠道進(jìn)行投資，而且只有經(jīng)過深入了解之后才能慎重投資。

五、結(jié)束語

綜上所述，公安機(jī)關(guān)在調(diào)查非法集資犯罪案件時(shí)，會(huì)遇到諸多困難，這是非法集資行為的自身的特點(diǎn)造成的，應(yīng)該通過加強(qiáng)政府監(jiān)管、擴(kuò)大投資渠道和培養(yǎng)人民群眾的保護(hù)意識來防患于未然。

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