美國(guó)：正逐步完成對(duì)虛擬貨幣的立法承認(rèn)

2013年11月18日，美國(guó)參議院國(guó)土安全及政府事務(wù)委員會(huì)召開(kāi)有關(guān)比特幣的聽(tīng)證會(huì)，會(huì)上指出，參議院承認(rèn)比特幣并非非法貨幣。雖然此次聽(tīng)證會(huì)主要圍繞比特幣的優(yōu)缺點(diǎn)展開(kāi)討論，但會(huì)上對(duì)于“比特幣不是非法貨幣”的論斷卻被外界解讀為美國(guó)政府首次承認(rèn)比特幣的法律地位。

2014年6月28日，美國(guó)加州州長(zhǎng)杰里·布朗正式簽署了AB-129法案，該法案認(rèn)可比特幣等虛擬貨幣的支付及交易在加州具有合法性。值得關(guān)注的是，AB-129法案是加州立法，其法律效力只能限于加州本土而不能超越本州境內(nèi)，也就是說(shuō)允許虛擬貨幣交易在加州是合法的，但在聯(lián)邦層面，并不意味著比特幣等虛擬貨幣是美國(guó)的法定貨幣。

2015年1月26日，第一家獲得許可的美國(guó)比特幣交易所——Coinbase公司正式開(kāi)業(yè)。該公司陸續(xù)獲得紐約證交所、部分銀行以及風(fēng)險(xiǎn)投資公司累計(jì)1.06億美元投資，致力于為比特幣交易提供必要的場(chǎng)所和系統(tǒng)支撐。據(jù)悉，他們的交易所會(huì)為個(gè)人以及機(jī)構(gòu)保障較高的交易安全性。該“持牌”比特幣交易所的成立，被視為在貨幣流通領(lǐng)域美國(guó)社會(huì)對(duì)比特幣轉(zhuǎn)向承認(rèn)，也標(biāo)志著在美國(guó)交易比特幣的合法性。截至2015年年底，coinbase已經(jīng)獲得美國(guó)14個(gè)州的許可證。

2017年4月，伴隨著5031號(hào)法案在華盛頓州參議院最終通過(guò)，華盛頓的政客們最終通過(guò)立法的形式將比特幣交易所納入監(jiān)管。根據(jù)該項(xiàng)法案規(guī)定，在華州境內(nèi)進(jìn)行的電子加密貨幣交易，其前提是必須擁有政府頒發(fā)的執(zhí)照。除了前項(xiàng)政府許可，進(jìn)行加密貨幣交易的機(jī)構(gòu)在技術(shù)層面需要保證足夠的安全性，即要有第三方的審計(jì)監(jiān)督，并充分披露與交易相關(guān)的各類(lèi)信息。此項(xiàng)立法還表示，虛擬貨幣的交易機(jī)構(gòu)必須建立電子信息檔案，并擁有和交易相關(guān)的保證金，保證金的具體金額則與該機(jī)構(gòu)前一年度的交易金額直接掛鉤。華盛頓州的法案對(duì)目前主流的比特幣交易所產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響，尤其是在技術(shù)和信息披露上的要求似乎超過(guò)了比特幣交易所對(duì)客戶(hù)的服務(wù)能力。目前，該法案已經(jīng)在2017年7月23日生效。

2016年12月，佛羅里達(dá)州1379號(hào)法案被通過(guò)，該法案試圖給予虛擬貨幣完整的定義，并將比特幣等虛擬貨幣與反洗錢(qián)相綁定。根據(jù)此項(xiàng)法案規(guī)定，佛州規(guī)范和禁止使用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)等違法行為。同時(shí)，“虛擬貨幣”一詞被正式定義到“貨幣工具”之中。該項(xiàng)法案被視為虛擬貨幣被立法認(rèn)定為普通貨幣的重要一步。

2017年5月2日，美國(guó)西弗吉尼亞州通過(guò)了一項(xiàng)法案，旨在將比特幣和其他虛擬貨幣納入反洗錢(qián)（AML）法。西弗吉尼亞州的第2585號(hào)法案規(guī)定，將把比特幣添加到反洗錢(qián)法規(guī)中，并且定義虛擬貨幣為一種“金融工具”。自此，西弗吉尼亞走上了和佛羅里達(dá)相同的道路，兩州議會(huì)代表都提議更新反洗錢(qián)法以適應(yīng)比特幣的監(jiān)管需求。佛州此項(xiàng)新法案為虛擬貨幣賦予了金融工具的法律定義，對(duì)于美國(guó)央行系統(tǒng)運(yùn)行之外的比特幣來(lái)說(shuō)，意義尤為重大。第2585號(hào)法案規(guī)定，本法案的目的是打擊洗錢(qián)活動(dòng)帶來(lái)的犯罪行為，其中詳細(xì)規(guī)定了兩種重罪：通過(guò)金融交易獲取的洗錢(qián)犯罪收入；以及對(duì)犯罪收入的轉(zhuǎn)移、傳播或轉(zhuǎn)賬。同時(shí)還規(guī)定司法機(jī)關(guān)對(duì)涉及比特幣洗錢(qián)資金的沒(méi)收權(quán)。傳統(tǒng)意義上，金融工具指主權(quán)國(guó)家法定貨幣及支票等，此次法案的本意是強(qiáng)化打擊洗錢(qián)犯罪，卻“旁敲側(cè)擊”地將虛擬貨幣引入了金融工具這一概念，是為虛擬貨幣立法承認(rèn)的關(guān)鍵一步。

此后，比特幣期權(quán)交易首獲CFTC批準(zhǔn)。2017年7月25日，加密貨幣交易平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商LedgerX 已獲得美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）的批準(zhǔn)，正式成為一家受美國(guó)聯(lián)邦監(jiān)管的合法虛擬貨幣交易所及衍生品合約清算所。這意味著比特幣期權(quán)交易首獲美國(guó)期貨監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，虛擬貨幣期權(quán)交易即將誕生。LedgerX公司表示，這家公司計(jì)劃在2017年9月至10月期間，推出六個(gè)月期的比特幣兌美元期權(quán)合約。

表面上看，美國(guó)對(duì)待非現(xiàn)金社會(huì)的態(tài)度，就是撕裂的州際立法與政策反復(fù)。但從總的趨勢(shì)而言，美國(guó)正在逐步完成對(duì)虛擬貨幣的立法承認(rèn)，而這，無(wú)疑將推動(dòng)非現(xiàn)金社會(huì)向更深層次發(fā)展。endprint