如何讓合規(guī)理念外化于形

中國工商銀行（澳門）股份有限公司法律合規(guī)部 何樂心

如何讓合規(guī)理念外化于形

中國工商銀行（澳門）股份有限公司法律合規(guī)部 何樂心

在經(jīng)營管理實(shí)踐中形成的企業(yè)文化，不僅指引了員工價(jià)值取向和行為方式，也圍繞共同目標(biāo)將員工與企業(yè)緊密團(tuán)結(jié)在一起。對于商業(yè)銀行而言，合規(guī)文化不僅是企業(yè)文化的重要組成部分，更是不可或缺的核心價(jià)值觀。要落實(shí)“安全性、流動(dòng)性和效益性”的經(jīng)營原則，就要求在全行上下形成濃厚的合規(guī)文化氛圍，將合規(guī)理念內(nèi)化于心，成為員工內(nèi)心的信念；并外化于行，成為員工活動(dòng)的價(jià)值判斷標(biāo)準(zhǔn)。

文化本身是無法依靠“控制”被管理或被疏導(dǎo)的。作為企業(yè)文化的重要組成部分，合規(guī)文化若過分強(qiáng)調(diào)控制，有可能會(huì)造成“非明令禁止即可行”的錯(cuò)誤觀念。更好的做法是通過正向引導(dǎo)，讓所有員工主動(dòng)承擔(dān)合規(guī)職責(zé)，使每一名員工理解合規(guī)要求及責(zé)任，并愿意為自身的行為負(fù)責(zé)。如何正向引導(dǎo)呢？這主要靠“明確分工、權(quán)責(zé)分明”來達(dá)成。

一是在企業(yè)管治層面，應(yīng)在集團(tuán)和全行范圍內(nèi)建立共同的合規(guī)職責(zé)，由高級管理層引領(lǐng)，將全行合規(guī)職責(zé)傳遞至每一個(gè)部門及每一名員工，同時(shí)制定部門規(guī)章、落實(shí)切合部門職能的合規(guī)原則，并由員工簽署合規(guī)承諾函確認(rèn)，加以定時(shí)“回頭看”以保持合規(guī)文化歷久常新。

二是為了在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)開展和員工行為中都能體現(xiàn)合規(guī)文化，合規(guī)官應(yīng)按照科學(xué)管理和適度授權(quán)原則，設(shè)計(jì)和布置獲取法律和監(jiān)管要求、集團(tuán)制度和本機(jī)構(gòu)制度的合規(guī)信息管理方案，并附以適用指引讓使用者明了。

三是按照機(jī)構(gòu)所處的發(fā)展階段及最新的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，確保合規(guī)文化形成后，仍不斷地被鞏固和發(fā)展。為此，應(yīng)該配備先進(jìn)的管理工具、系統(tǒng)的管理方法，令現(xiàn)有業(yè)務(wù)在正確適用法律法規(guī)的固有狀況下，也能夠應(yīng)對國際和本地的監(jiān)管變化。這將有利于面對新的監(jiān)管規(guī)定時(shí)迅速反應(yīng)，并且依法合規(guī)地為新舊業(yè)務(wù)謀求更大的發(fā)展空間。

四是面對“原則為本”“規(guī)則為本”“自證為本”監(jiān)管方法，合規(guī)文化亦應(yīng)該能夠發(fā)展對應(yīng)的原則和方法，例如：屬地原則、從嚴(yán)原則、最惠原則等等，為全行上下如何正確處理本機(jī)構(gòu)與監(jiān)管者、本機(jī)構(gòu)與集團(tuán)機(jī)構(gòu)、本機(jī)構(gòu)與客戶，甚至是本機(jī)構(gòu)與商業(yè)合作伙伴和外判商之權(quán)責(zé)關(guān)系定位，起著關(guān)鍵的指導(dǎo)作用。

五是為了培養(yǎng)高品位的合規(guī)文化，應(yīng)當(dāng)重視“以人為本”，一方面勇于承認(rèn)合規(guī)能力不是與生俱來的，需要學(xué)習(xí)、培養(yǎng)及鞏固，另一方面積極配備足夠的資源。在集團(tuán)境內(nèi)外不斷吸引合規(guī)領(lǐng)軍人才，儲(chǔ)備、培養(yǎng)和壯大合規(guī)梯隊(duì)，進(jìn)而建立具備工商銀行集團(tuán)特色的合規(guī)文化，并透過凝聚“合規(guī)智慧”，使我行在同業(yè)之間及在國際銀行業(yè)之間逐步擴(kuò)大影響力，引領(lǐng)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)的制定，推動(dòng)銀行業(yè)的共同發(fā)展。

六是若要將合規(guī)文化散布至全集團(tuán)、全行每個(gè)角落，處于不同位置的合規(guī)人員也應(yīng)該注意不盲目固守在自己的合規(guī)防線。在業(yè)務(wù)部門工作的合規(guī)人員，以及在合規(guī)部門工作的專職人員，彼此應(yīng)該加強(qiáng)了解與溝通，積極地為業(yè)務(wù)和規(guī)范做好配對和法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)識別、控制、疏導(dǎo)和管理好法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，最后由內(nèi)外審計(jì)獨(dú)立評價(jià)合規(guī)管理水平。

通過上述手段所構(gòu)建的合規(guī)文化，將突破合規(guī)文化淵源原來只強(qiáng)調(diào)“合規(guī)”是銀行業(yè)務(wù)人員個(gè)人品德與價(jià)值觀之論述，進(jìn)一步使“合規(guī)”上升至一種能為企業(yè)可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造價(jià)值的員工必備能力。這正是合規(guī)文化應(yīng)被賦予之價(jià)值所在，值得研究和探討！