開放式基金市場的營銷策略

劉宣霖

摘 要： 基金屬于市場經(jīng)濟的重要組成，對于我國經(jīng)濟的發(fā)展有重要意義，伴隨著市場經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展，我國基金近年來有較大發(fā)展，在一定程度上推動了我國國民經(jīng)濟發(fā)展。但同時也遇到了一些問題，為盡量解決問題，使我國開放式基金市場獲得更好地發(fā)展，制定在產(chǎn)品，定價，渠道，服務，促銷等方面的營銷策略就顯得尤為重要。本文將以開放式基金市場的營銷策略為中心展開論述。

關鍵詞： 基金；營銷策略；開放式基金市場

【中圖分類號】 F830 【文獻標識碼】 A【文章編號】 2236-1879（2017）20-0246-01

我國的基金事業(yè)在社會主義市場經(jīng)濟的作用下，發(fā)展勢頭良好，其運作方式分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金對于整個金融市場有著非常重要的影響，豐富開放式基金營銷策略，可擴大市場資金量，提升投資者個人選擇意愿自由度，提高基金公司基金管理能力。

一、開放式基金

開放式基金是指基金發(fā)起人在設立基金時，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或者股份，并可以應投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。投資者既可以通過基金銷售機構買基金使得基金資產(chǎn)和規(guī)模由此相應的增加，也可以將所持有的基金份額賣給基金并收回現(xiàn)金使得基金資產(chǎn)和規(guī)模相應的減少。

二、開放式基金營銷策略

（一）產(chǎn)品策略。

基金產(chǎn)品是投資者購買基金時考慮到的第一個層面，目前市場上的基金產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象嚴重，開放式基金公司沒有發(fā)展出更加多層次的內(nèi)容。因此，開放式基金營銷的第一步就是要定位基金產(chǎn)品，推出適合不同人群的不同類型的產(chǎn)品。

基金的管理者要對基金進行系統(tǒng)的整理分類，并且根據(jù)投資人對產(chǎn)品進行搭配，還要對品牌進行宣傳，擴大知名度。例如，中國的公募管理公司設計出的主題基金、ETF聯(lián)結、量化投資基金、分級基金等，形式多樣，主題新穎，對于公司產(chǎn)生了一定的經(jīng)濟效益，同時還對于基金市場起到啟發(fā)與帶動作用。

（二）定價策略。

任何產(chǎn)品的定價都是由多個方面來決定的，開放式基金也不例外。在定價過程中，需要考慮到產(chǎn)品的價值因素、投資者的接受能力以及公司的整體實力等多方面因素。在這些因素當中，消費者的接受度占據(jù)了很重要的位置，只有消費者有足夠的能力購買，基金才可以有良好的發(fā)展前途?；鸲▋r人員在定價時，要充分認識到基金的消費人群、消費對象，根據(jù)不同的對象進行有針對性的定價。如果對象沒有確定的分類，那么可以采取在價格內(nèi)部進行調(diào)整的方法，對買入價格高的消費者實行相應的政策，對買入價格低的消費者實行不同的政策，但是必須要保證高價買入者能夠享受到更好的待遇，還可以在買入后進行內(nèi)部隨時地更換，使得人們可以自己選擇想要持有的基金形式，促進開放式基金的靈活發(fā)展。

（三）渠道策略。

開放式基金具有很強的流動性，人們可以自由地進行選擇，要確保開放式基金的銷售渠道多樣化，積極拓寬基金銷售方式。開放式基金的銷售方式有傳統(tǒng)的直銷、銀行銷售，還有現(xiàn)在的第三方代銷基金公司。

在銷售渠道的選擇上，要結合當?shù)氐膶嶋H情況以及公司的長遠發(fā)展，繼續(xù)堅持以公司直銷和銀行銷售為主，第三方代銷為輔的營銷渠道策略。還可以積極開發(fā)網(wǎng)絡銷售模式，利用互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)勢發(fā)展自己的網(wǎng)絡APP，宣傳、銷售自己的基金。還應該考慮到實際情況，例如有些地區(qū)距離銀行等銷售點較遠，就應該依托第三方代銷基金公司以及網(wǎng)絡銷售。

（四）服務策略。

開放式基金市場的主體是投資人，而企業(yè)服務的對象就是有意向進入開放式基金市場的投資人。為更好地吸引投資人，企業(yè)應該建立完備的客戶服務體系，要完善開放式基金的一系列配套服務，努力向投資人普及基金的知識，提供最真實準確的信息。另外，企業(yè)還可以完善內(nèi)部客服人員，提高工作人員素質(zhì)，更好地為客戶服務。在服務內(nèi)容上，企業(yè)應大膽創(chuàng)新，實行多樣化的服務方式。企業(yè)還可以根據(jù)每個投資人的實際情況為他們量身定做最適合他們的業(yè)務。

（五）促銷策略。

開放式基金的促銷活動可以有許多。有效的促銷可以大大提高投資者的興趣，從而擴大他們的投資。我國目前的促銷手段局限于單一的廣告促銷，雖有所成效，但效果日益漸微。企業(yè)要真正做到吸引投資人，就需要有專業(yè)的分析人代理投資者做出正確決策，從而擴大開放式基金的市場。企業(yè)還可以將人員促銷與非人員促銷有機地結合起來，針對各式各樣的有不同要求的投資人展開多元化促銷。企業(yè)在促銷手段方面還需提高自主創(chuàng)新能力，要綜合利用好各方面的資源，人員，從而爭取到與投資者進行全方位的交流。

三、結束語

基金作為社會主義市場經(jīng)濟中的重要組成部分，對我國國民經(jīng)濟的建設發(fā)展具有重大的推動作用。開放式基金可選擇性強、透明度高、流動相好并且投資簡便，在我國乃至世界基金金融市場上都發(fā)揮著重要的作用。我國的開放式基金市場還需要經(jīng)歷一個緩慢的發(fā)展過程，我國政府要積極運用開放式營銷策略，保證我國的金融市場持續(xù)、穩(wěn)定、健康、長遠的發(fā)展，同時對開放式基金進行合理的指導與控制，使其進一步成為社會主義市場經(jīng)濟中的活力因素。

參考文獻

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