淺議“厚數(shù)據(jù)”思維下的我國海關(guān)“智慧風(fēng)險管理”

婁澤黎++沈斌

[摘要]大數(shù)據(jù)目前在海關(guān)風(fēng)險管理中的運用已相對普遍，但其帶來的管理效益卻見仁見智。這需將“厚數(shù)據(jù)”思維引入海關(guān)風(fēng)險管理進行深度數(shù)據(jù)挖掘，讓大數(shù)據(jù)開口說話。文章從我國海關(guān)風(fēng)險管理的研究現(xiàn)狀談起，分析其存在的不足，在對“厚數(shù)據(jù)”與“大數(shù)據(jù)”進行比較的基礎(chǔ)上，分析了其在海關(guān)風(fēng)險管理運用中的優(yōu)勢，提出了未來以“厚數(shù)據(jù)”為核心的我國海關(guān)人工智能風(fēng)險管理新思路。

[關(guān)鍵詞]海關(guān)風(fēng)險管理；“厚數(shù)據(jù)”；智慧風(fēng)險管理

[DOI]1013939/jcnkizgsc201730154

隨著AlphaGo對世界圍棋高手的圍剿，人工智能成為當(dāng)前最熱門的話題，這就是“大數(shù)據(jù)”時代。但是，人工智能也存在著“大數(shù)據(jù)”思維下注重數(shù)據(jù)相關(guān)性而弱化因果關(guān)系等局限性。因此，人們很快意識到在現(xiàn)代管理學(xué)中應(yīng)盡可能地把“人”的因素融入到數(shù)據(jù)分析中去，這就是本文所要討論的“厚數(shù)據(jù)”思維。希望“厚數(shù)據(jù)”思維下的中國海關(guān)AlphaGo誕生，其目的是為中國海關(guān)風(fēng)險管理提供一條更具前瞻性的新思路。

1我國海關(guān)風(fēng)險管理現(xiàn)狀與國內(nèi)研究概述

我國海關(guān)系統(tǒng)的風(fēng)險管理起步于1999年海關(guān)總署綜合統(tǒng)計司的海關(guān)執(zhí)法評估系統(tǒng)，成型于2004年。迄今為止，風(fēng)險管理在我國海關(guān)管理中的運用已超十年，逐漸形成了以海量數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，設(shè)定參數(shù)下達指令為方法的風(fēng)險管理模式。但在技術(shù)不斷更新的今天，信息數(shù)據(jù)來源將更加分散、格式將更加多樣，這就對我國海關(guān)的風(fēng)險管理提出了新的挑戰(zhàn)。特別是與歐美國家相比，我國的海關(guān)風(fēng)險管理模式仍停留在“初代防火墻”水平，即根據(jù)“已知”去管理“未知”，根據(jù)已發(fā)生的違法情況來防范未來可能發(fā)生的相同違法情況。這樣的模式在監(jiān)管環(huán)境日益復(fù)雜的今天顯然是既缺乏動態(tài)性、立體性，更缺乏靈活性的。

國內(nèi)學(xué)界對我國海關(guān)風(fēng)險管理的探討，從最初借鑒歐美等國風(fēng)險管理定義對我國“海關(guān)風(fēng)險”“海關(guān)風(fēng)險管理”等概念進行界定，到后來以天津、青島等地為例，從直屬海關(guān)層面分析海關(guān)風(fēng)險管理模式，再于近年大數(shù)據(jù)興起后，將雙因子分析法與風(fēng)險管理結(jié)合提出新方法。目前我國海關(guān)風(fēng)險管理的各種平臺與手段也是基于該理念而設(shè)計開發(fā)的。

2目前我國海關(guān)風(fēng)險管理存在的不足

十幾年來，我國海關(guān)的風(fēng)險管理從無到有，取得了一系列令人矚目的成就。但從風(fēng)險管理理論本身的價值看，其效能遠未在我國海關(guān)管理實踐中充分發(fā)揮。

21數(shù)據(jù)規(guī)模效應(yīng)初現(xiàn)，但數(shù)據(jù)研究缺乏深入

隨著海關(guān)信息化建設(shè)的加速發(fā)展，近年來全國海關(guān)積累了海量的數(shù)據(jù)。由此我們初步形成了通過對海量報關(guān)單申報價格進行統(tǒng)計、分析，然后計算出海關(guān)的可信價格置信區(qū)間。

但這種方法也存在明顯缺陷。當(dāng)大量樣本數(shù)據(jù)不符合實際時，基于錯誤數(shù)據(jù)的分析就會與貿(mào)易實際情況發(fā)生偏差。例如某些企業(yè)為了逃避海關(guān)正常估價，集體性對申報價格進行加工，導(dǎo)致申報價格失真；又如由于一些欠發(fā)達國家對外匯進行嚴厲管制，逐漸形成了官方和黑市兩種匯率。導(dǎo)致相關(guān)企業(yè)在向中國海關(guān)申報時價格存在較大的風(fēng)險。于是這種僅停留在“數(shù)據(jù)分析”層面的風(fēng)險分析，只能讓數(shù)據(jù)展示出“是什么”，卻揭示不了其背后的 “為什么”。

22管理理念相對保守，技術(shù)支持升級緩慢

一直以來，海關(guān)風(fēng)險管理的理念是以“穩(wěn)”為主，設(shè)置固定的參數(shù)與硬性考核指標。這樣的做法在風(fēng)險管理實施之初，不失為一種從易而難、避免犯錯的方法。但是十多年過去了，這種考核模式仍未發(fā)生改變值得我們反思。

目前我們的風(fēng)險管理主要是兩種思路。一是在發(fā)現(xiàn)某些違規(guī)、違法行為后總結(jié)其特點，然后在海量的進出口數(shù)據(jù)中去比對較為類似的記錄。例如發(fā)現(xiàn)某個商品歸類錯誤后對其他同品名的商品進行歸類復(fù)核；二是在未知風(fēng)險的情況下，某些進出口數(shù)據(jù)違背了正常邏輯或者游離于置信區(qū)間時，判定為存在風(fēng)險的記錄。例如在打擊虛假貿(mào)易時，新成立的企業(yè)一旦有較高的出口值，就容易被判定為存在風(fēng)險。

上述風(fēng)險管理的基礎(chǔ)是管理對象向海關(guān)申報的數(shù)據(jù)，因此提煉出的各類風(fēng)險參數(shù)有滯后性，海關(guān)無法主動在第一時間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。

與此同時，海關(guān)對風(fēng)險的處理技術(shù)也相對保守。一是內(nèi)部風(fēng)險信息平臺功能少、升級慢。二是外部風(fēng)險信息平臺建設(shè)推進慢、阻力大。三是風(fēng)險管理手段少，缺乏專業(yè)第三方科技支撐。

23數(shù)據(jù)來源口徑單一，數(shù)據(jù)評估缺乏途徑

我國海關(guān)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)主要來源于H2010，對進出口貨物的統(tǒng)計由接受申報的海關(guān)負責(zé)。這樣確實可以保證從總署到隸屬海關(guān)所擁有的數(shù)據(jù)是一致的，不存在外界的干擾。但這就導(dǎo)致海關(guān)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)來源過于單一，與“多口徑”統(tǒng)計的地方政府?dāng)?shù)據(jù)相比，海關(guān)數(shù)據(jù)缺乏評估驗證。例如出口貿(mào)易中的虛假貿(mào)易，因特殊關(guān)系而低報的價格、涉及退稅而高報的價格，雖然均在海關(guān)統(tǒng)計的數(shù)據(jù)庫中，但是由于缺乏相關(guān)的法律法規(guī)，目前海關(guān)幾乎無法對進出口貨物的數(shù)據(jù)進行全面審核，也沒有技術(shù)支持來剔除無效數(shù)據(jù)樣本，這就使得海關(guān)數(shù)據(jù)的科學(xué)性大打折扣。

大數(shù)據(jù)目前在海關(guān)風(fēng)險管理中的運用已相對普遍，但其帶來的管理效益卻越來越值得商榷。顯然，這就為將“厚數(shù)據(jù)思維”引入到海關(guān)的風(fēng)險管理中提供了機會。

3“厚數(shù)據(jù)”概念新解與大數(shù)據(jù)之比較

簡言之，厚數(shù)據(jù)是指針對被研究對象顯著特征的，體現(xiàn)其更深層次的、對其內(nèi)涵更精確定位的數(shù)據(jù)。它是由已故人類學(xué)者Clifford Geertz最早提出的。它強調(diào)用定性研究的方法來闡釋數(shù)據(jù)，旨在揭示數(shù)據(jù)背后的感情、故事及意義。大數(shù)據(jù)是以宏大的量為支撐，不具有深刻性，所以又稱其為“薄數(shù)據(jù)”。而“厚數(shù)據(jù)”則是在揭示大數(shù)據(jù)背后的更深刻的場景與故事。二者的關(guān)系是大數(shù)據(jù)是面，范圍廣；厚數(shù)據(jù)是點，范圍相對較窄；厚數(shù)據(jù)包含在大數(shù)據(jù)內(nèi)，只是層次與角度不同罷了。二者的區(qū)別如下表所示。

4“厚數(shù)據(jù)”思維在海關(guān)風(fēng)險管理中的優(yōu)勢分析

“厚數(shù)據(jù)”是一個全新的數(shù)據(jù)挖掘理念，未來在我國海關(guān)管理中其優(yōu)勢不可小覷。endprint

41“厚數(shù)據(jù)”思維已在歐美國家的風(fēng)險管理中成功運用

KeyCrime是一家意大利軟件預(yù)測公司，它們主要服務(wù)于米蘭警方。利用“厚數(shù)據(jù)”算法，針對商店的搶劫和偷竊做預(yù)測。這套系統(tǒng)用了幾年后，有了大量的數(shù)據(jù)和神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)算法，在不同罪案中建立聯(lián)系也變得更加方便，目前在意大利很多家警局推廣使用。PredPol是一家加州圣克魯茲的警力軟件公司，運用“厚數(shù)據(jù)”思維編程，供部分警局進行風(fēng)險預(yù)測。芝加哥警局表示，用了PredPol程序幾個月后，槍擊案件發(fā)生概率下降了 13%，謀殺案件數(shù)量降低了49%。洛杉磯警局也表示，使用這套提高效率的模型，一年光一個分局就能省下 200 萬美元?！昂駭?shù)據(jù)”在發(fā)達國家執(zhí)法機關(guān)的成功運用，表現(xiàn)出了低成本、高效率等優(yōu)勢，這樣的嘗試為我國海關(guān)引入厚數(shù)據(jù)思維，提供了良好的參考與借鑒。

42“厚數(shù)據(jù)”思維契合了我國海關(guān)風(fēng)險管理的需求

421契合風(fēng)控中心建立要求

全國通關(guān)一體化改革下，海關(guān)系統(tǒng)將建立以海關(guān)總署風(fēng)險防控中心為一級風(fēng)控中心，直屬海關(guān)風(fēng)險防控中心為二級風(fēng)控中心的風(fēng)險管理框架。這樣的框架類似于“專家集中制”。然后利用“厚數(shù)據(jù)”良好的融入環(huán)境，為海關(guān)風(fēng)控中心服務(wù)。其基本思路是：假設(shè)原有風(fēng)險管理1000人，其中10人為專家，990人為一般管理者，那么1000位水平不一、領(lǐng)域不同的風(fēng)險管理者各自為政，效率較低?，F(xiàn)將10位專家集中到一起，并根據(jù)領(lǐng)域劃分配備合理數(shù)量的助手，結(jié)合厚數(shù)據(jù)思維對數(shù)據(jù)進行質(zhì)化研究，將契合風(fēng)險防控中心管理要求。

422契合嵌入式管理訴求

日益復(fù)雜的貿(mào)易環(huán)境使海關(guān)風(fēng)險管理不得不將視角放眼于整個貿(mào)易鏈，將個性化貿(mào)易行為嵌入到數(shù)據(jù)分析中去，而非單純通過簡易標準化方差計算得到的數(shù)據(jù)去評判企業(yè)行為。以貿(mào)易國為非洲的進口貿(mào)易為例，存在官方、黑市兩種匯率，企業(yè)若以黑市匯率成交付匯，在進口申報時以實際成交價格申報，則會引起現(xiàn)有風(fēng)險管理的預(yù)警。如果不將非洲的實際貿(mào)易環(huán)境嵌入到風(fēng)險批判中，那可能造成企業(yè)如實申報卻仍被布控、審價，這對企業(yè)來說是有失公允的。未來的海關(guān)管理更需兼顧服務(wù)與把關(guān)，在最大限度上促進貿(mào)易公平，這便需要厚數(shù)據(jù)思維來滿足嵌入式管理的訴求。

423契合倒查式挖掘需求

未來的風(fēng)險行為將更具隱蔽性，海關(guān)風(fēng)險管理對數(shù)據(jù)的挖掘要在線索少、數(shù)據(jù)少的情況下開展。例如市場上的“神戶牛肉”，海關(guān)數(shù)據(jù)中并未出現(xiàn)過日本神戶牛肉的進口記錄，那么在排除虛假廣告的前提下，這些神戶牛肉必定是通過走私進境的。對于這類風(fēng)險，需從終端銷售者倒查，挖掘數(shù)據(jù)后再建立模型。對于這類高挖掘需求的小數(shù)據(jù)樣本，厚數(shù)據(jù)思維是理想的選擇。

43“厚數(shù)據(jù)”思維是實現(xiàn)我國海關(guān)人工智能管理的優(yōu)選之路

未來我國海關(guān)風(fēng)險管理發(fā)展的趨勢一定是向人工智能方向發(fā)展的。實現(xiàn)智慧風(fēng)險管理也需要像AlphaGo一樣經(jīng)歷數(shù)據(jù)思維的更替。第一代AlphaGo的思路是大數(shù)據(jù)思維，輸入大量棋譜，根據(jù)已知招數(shù)與棋手下棋。第二代AlphaGo的思路是厚數(shù)據(jù)思維，在已有棋譜基礎(chǔ)上進行重組深挖，計算出多種人類從未使用過的招數(shù)以取得完勝。海關(guān)的風(fēng)險管理亦是如此，第一代智慧風(fēng)險管理建立在大數(shù)據(jù)技術(shù)之上，第二代突破的優(yōu)選之路便是“厚數(shù)據(jù)”思維的廣泛應(yīng)用。

5對我國海關(guān)“智慧風(fēng)險管理”的思考

51業(yè)務(wù)再造，建立海關(guān)風(fēng)險管理工作回路

海關(guān)（Customs）根據(jù)企業(yè)的行為（Behavior），利用組織行為學(xué)等相關(guān)理論，進行分析（Analysis）組成行為分析小組（Unit），簡稱CBAU，以環(huán)形的工作機制來支持厚數(shù)據(jù)理論在風(fēng)險管理中的落地。建立工作回路，實現(xiàn)事前、事中、事后分析，動態(tài)防范風(fēng)險，變滯后為超前，將風(fēng)險管理的重心安排在企業(yè)風(fēng)險行為發(fā)生之前。其工作回路圖1為：

圖1工作回路

其中PLAN代表精準收集數(shù)據(jù)，分析典型樣本，編寫程序算法，預(yù)測行為發(fā)生；DO表示根據(jù)厚數(shù)據(jù)算法得到的結(jié)論，警告重點企業(yè)，提示現(xiàn)場關(guān)員，下達布控指令；CHECK表示檢測命中情況，反饋執(zhí)行結(jié)果；ACTION為修正模型，調(diào)整算法。

52分層共享，打造立體海關(guān)風(fēng)險情報信息系統(tǒng)

打造“分層共享+多元融合+公眾參與”的智能化風(fēng)險信息共享平臺，打破層級、部門、關(guān)區(qū)、領(lǐng)域的壁壘，實現(xiàn)內(nèi)外部風(fēng)險資源的互通，為厚數(shù)據(jù)模型的個性化分析提供數(shù)據(jù)支持。借助云平臺，建立海量、動態(tài)、多元的“風(fēng)險信息池”，豐富非結(jié)構(gòu)化信息的種類，建立文本圖像分析機制，構(gòu)建多樣化信息框架。使風(fēng)險信息的外延不斷延伸，視角向整個物流鏈條拓展。情報信息系統(tǒng)分為海關(guān)、其他政府部門、社會、專家智囊團四個層面，將外部信息資源作為內(nèi)部信息資源的有益補充。開展自動采集、定向采集及個性化采集，提高信息采集智能化水平。如圖2所示。

圖2立體海關(guān)風(fēng)險情報信息系統(tǒng)

53“由企及企”，釋放海關(guān)風(fēng)險管理新活力

在海關(guān)風(fēng)險管理的思維中，是以絕大部分企業(yè)都是守法的，僅有小部分企業(yè)容易發(fā)生違法行為為基礎(chǔ)的，而海關(guān)的職責(zé)就是找出已經(jīng)違法的企業(yè)和有潛在風(fēng)險的企業(yè)。所以我們需要把目光聚焦在企業(yè)上，而不是物品上，將傳統(tǒng)的“由企及物”思想轉(zhuǎn)變?yōu)椤坝善蠹捌蟆保⑵髽I(yè)行為模型。首先，通過“厚數(shù)據(jù)”模型篩選出高風(fēng)險企業(yè)。其次，根據(jù)企業(yè)基本情況再建企業(yè)風(fēng)險模型。最后，根據(jù)企業(yè)后續(xù)的申報行為及違法行為完善模型。在這個方面，美國的COMPAS人工智能值得我們借鑒。在美國，如果犯罪進了監(jiān)獄，COMPAS就會接管罪犯的個人數(shù)據(jù)。入獄者填寫一份個人情況調(diào)查問卷，綜合犯罪的嚴重程度，COMPAS會計算出一套“未來罪犯”的評分機制，預(yù)測其未來再次發(fā)生違法行為的概率、地點及形式。

54建立“海關(guān)風(fēng)險管理厚數(shù)據(jù)模型”

海關(guān)還可與專業(yè)的人工智能公司簽署合作備忘錄，聘請技術(shù)顧問與海關(guān)風(fēng)控中心專家合作，篩選出第一批高風(fēng)險企業(yè)，建立起第一代風(fēng)險企業(yè)行為模型。日后的完善調(diào)整，均以第一代模型做基礎(chǔ)，所以第一代樣本對象的確定十分關(guān)鍵。各現(xiàn)場海關(guān)可將各自數(shù)據(jù)發(fā)送到風(fēng)險防控中心進行專業(yè)評估，再結(jié)合各現(xiàn)場實際情況進行數(shù)據(jù)完善，做合理的參數(shù)調(diào)整，建立模型后在不斷的互動中預(yù)測風(fēng)險，實現(xiàn)“以企管企”的風(fēng)險管理模式。算法運行初期可以重點預(yù)測企業(yè)高風(fēng)險行為發(fā)生的“概率”，中期重點預(yù)測高風(fēng)險行為發(fā)生的“地點”，后期達成企業(yè)高風(fēng)險行為發(fā)生的精準預(yù)測。如此，建立在厚數(shù)據(jù)思維模式下的我國風(fēng)險管理水平必將很快實現(xiàn)從“粗線條預(yù)測”到“精確化查處”，再到“定制化提醒”的飛躍，為我國海關(guān)風(fēng)險管理水平再上臺階而做出其應(yīng)有貢獻。

參考文獻：

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[作者簡介]婁澤黎，杭州海關(guān)下轄嘉興海關(guān)在職關(guān)員；沈斌，杭州海關(guān)下轄嘉興海關(guān)在職關(guān)員，副科長。endprint