財富管理是實現(xiàn)財務自由的途徑

夏淑媛

保險事業(yè)的如火如荼，讓吳征宇實現(xiàn)了財務自由。但在他看來，財富從來是順帶的產物，他希望去做的，是一個有溫度、能夠助益社會的事業(yè)。

時至今日，保險早已成為人們生活中必不可少的一項風險管理工具，人們對保險的誤解也隨著正確觀念的傳播而逐漸冰釋。跟隨保險行業(yè)一起成長起來的吳征宇，早已成為保險行業(yè)的表率，成為站在保險之峰上的王者。用現(xiàn)在的話來說，在吳征宇的內心深處，與其從“1到N”，不如“從0到1再到N”。這個探索、求知與成長的過程，才是讓一個人破繭的真正途徑。

逆行者

吳征宇大學攻讀機械類專業(yè)，與萬千工科畢業(yè)生一樣，畢業(yè)后供職于對口行業(yè)，搞工程、搞技術，后來銷售機械儀器。2004年，吳征宇選擇轉換跑道，辭去干了9年的外企工作，轉投金融保險行業(yè)——這個對他來說在專業(yè)和經驗方面幾乎空白的領域。追尋個中因由，吳征宇說，他不想成為羅曼·羅蘭筆下的“大部分人”。

在《約翰·克利斯朵夫》中，羅曼·羅蘭這樣寫道：“大部分人在二三十歲就死去了，因為過了這個年齡，他們只是自己的影子，此后的余生則是在模仿自己中度過，日復一日，重復他們在有生之年的所作所為，所思所想，所愛所恨。”很顯然，這像是一句魔咒，而吳征宇則在刻意地對抗羅曼·羅蘭的魔力，不想成為自己過去的影子，更不愿模仿和機械地重復。

“我想做出一些改變，給自己的慣性思維設置關卡，在習以為常的生活方式里設置路障?！眳钦饔钫f。他早已明白，彼時，做保險最嚴峻的考驗是人們對保險的不了解和抵觸，但比這還嚴峻的考驗，是壓力和孤獨。

然而，保險營銷就是不給人“偏安一隅”的機會，吳征宇從中嗅到了“成功”的氣息。在他看來，保險行業(yè)可以成就無數(shù)英豪，但要做就必須具備愚公精神以及匠者匠心。

需求導向

在吳征宇看來，財富管理是高端人群最迫切的需求，是真正實現(xiàn)財務自由的途徑。而財富管理的關鍵所在，便是資產增值、保全、傳承，這3個方面說起來簡單，真正操作起來卻需要龐大的專業(yè)知識體系做支撐，對知識的全面性、訊息的時效性、未來的預見性等均有很高的要求。因此，吳征宇給自己定下了終生學習的目標，不斷用新的知識豐沛自己。

要做好保險營銷，除了專業(yè)度以外，還與很多方面有關，比如是否能為客戶提供有價值的資訊，給客戶帶去的服務是否具有持續(xù)性等。除了這些技術性的因素外，最關鍵的就是以客戶需求為導向。在服務方面，吳征宇堅持以客戶需求為導向的行銷模式，主張在全面了解客戶實際情況的基礎上，為客戶提供最為適宜的保險服務。無論客戶大小，他都會用心去感受客戶對未來的規(guī)劃和憧憬，將他們對日常生活、子女教育、老人孝養(yǎng)、負債控制、養(yǎng)老規(guī)劃、疾病控制等方面的規(guī)劃和夢想落實到數(shù)據(jù)上，通過數(shù)據(jù)分析，把脈需求，提供方案。

大遠景與小細節(jié)

個人提高業(yè)績的方法很多，例如學會如何將單張保單變多張保單，學會如何改變件均保費和拜訪量，學會利用專業(yè)提高成交率，學會讓投資變成更豐厚的回報等。以上都是“術”，是方法。然而，靠“術”永遠成不了大事，還要琢磨“道”。尤其對于一支團隊來說，要想組織發(fā)展壯大，并提高團隊績效，必須遵循“道為上，術為先”。何為道？吳征宇用12個字概括：想大事，看遠景；做小事，重細節(jié)。

一個人要有所成就，“想大事，看遠景”可能只占人的1%精力，但是必須得去做，而且要先做，因為這關乎未來的發(fā)展方向和成就。如果前面有3條路：一條是平坦大道；一條是羊腸小道；一條是鋪滿荊棘之路。你會選擇哪一條？多數(shù)人選擇平坦大道，因為輕松、舒服，這是人之常情。但是要“看遠景”，站得高才能看得遠，看得遠才能找到目標和方向。這就是“想大事，看遠景”的重要性。不過，看清方向后，還需要一步一個腳印，完成一件又一件具體的小事，才能到達終點，最后細節(jié)決定成敗。

綜合的財富管理方案

猶太人的經商智慧被很多人奉若經典，其中一條就是：“當你的客戶對你產生信任，你就有責任幫助他提供更多的服務，以降低他尋求相關服務的成本?！?/p>

充分汲取了這條信則精髓的吳征宇，除了為客戶提供專業(yè)的保險服務外，也著意于為客戶帶去更多元化的服務。在這個大眾創(chuàng)新、萬眾創(chuàng)業(yè)的雙創(chuàng)時代，針對高端人群，吳征宇成立了雋融家族辦公室，從3個范疇服務高凈值人士。

首先，健康服務。針對高凈值人士普遍存在的健康問題，團隊提供的服務包含知名中西醫(yī)診療、高端體檢、心理咨詢、身心靈教育等，從心理到身體，關注高凈值人群的健康狀態(tài)，并提供合理、科學的解決方案。

其次，高品質生活服務。高凈值人士可以享受私人定制的出游，到世界各地領略異國風光。團隊擁有廣泛的資源與網絡，可以為高凈值人士選擇別具一格的酒店、島嶼、行程和放松方式，就連接機都要經過精細的策劃，給會員以高品質的享受和頂級體驗。

第三，其他服務。圍繞高凈值人士的共同需求，團隊會還提供各種各樣的有針對性的服務，比如資產規(guī)劃、留學計劃、移民計劃、海外資產配置、企業(yè)上市、頂層設計等。有北京乃至全國最好的資源，可以完善提供上述服務項目，并讓高凈值人群享受到優(yōu)先級、差異化、高品質的服務。

保險事業(yè)的如火如荼，讓吳征宇實現(xiàn)了財富自由。但在他看來，財富從來是順帶的產物，他希望去做的，是一個有溫度、能夠助益社會的事業(yè)。而保險正是這樣的一個事業(yè)。endprint