香港強(qiáng)化銀聯(lián)卡監(jiān)管防洗錢

本報(bào)駐香港特約記者 楊偉民

持內(nèi)地銀行發(fā)行的銀聯(lián)卡在港澳地區(qū)刷卡、取現(xiàn)已經(jīng)十分方便，不過隨著近年來出現(xiàn)不少用銀聯(lián)卡在境外大額提取現(xiàn)金等亂象，香港和澳門地區(qū)強(qiáng)化措施，防止金融犯罪發(fā)生。

路透社7日援引香港媒體的報(bào)道稱，香港金管局上周向在港銀行發(fā)出通知，要求收集今年上半年內(nèi)地銀聯(lián)卡ATM機(jī)取現(xiàn)情況，包括提款筆數(shù)及金額累計(jì)數(shù)據(jù)。這是該局首次收集相關(guān)資料，業(yè)界需在本周內(nèi)上報(bào)。此舉也被視為香港配合內(nèi)地防范洗錢。

由香港警方及海關(guān)組成的聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組最新數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，香港有關(guān)洗黑錢的可疑交易報(bào)告舉報(bào)近3.8萬宗，同比飆升八成，創(chuàng)近年新高，而可疑交易舉報(bào)主要來自金融界。香港《經(jīng)濟(jì)日報(bào)》援引中銀香港防范金融犯罪部總經(jīng)理何家存的話稱，可疑交易報(bào)告增加不代表香港面臨洗黑錢活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)增加。近年來執(zhí)法機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及業(yè)界本身，對反洗錢的資源投放有所增加，“使得防范洗錢的意識加強(qiáng)”。

截至去年底，全香港共有3300部ATM機(jī)。無論是銀聯(lián)系統(tǒng)成員銀行，還是匯豐、恒生兩行采用的系統(tǒng)，只要ATM機(jī)貼有銀聯(lián)標(biāo)志，持境內(nèi)銀聯(lián)卡的內(nèi)地游客便可使用該ATM提現(xiàn)。按照中國外管局的規(guī)定，目前境內(nèi)發(fā)行的銀聯(lián)人民幣卡在境外提取現(xiàn)金，每卡每日不得超過等值1萬元人民幣，每年累計(jì)提現(xiàn)總值不得超過10萬元。

近年來內(nèi)地監(jiān)管部門接連出臺(tái)政策，加強(qiáng)對銀聯(lián)卡的管理。去年10月和今年3月，銀聯(lián)禁止內(nèi)地游客赴港刷卡購買投資性壽險(xiǎn)及房地產(chǎn)置業(yè)。今年6月，外管局要求內(nèi)地銀聯(lián)卡發(fā)卡行須上報(bào)持卡人在境外ATM機(jī)提款或消費(fèi)1000元以上的交易數(shù)據(jù)。

此前，澳門地區(qū)已推出“人臉識別”技術(shù)，加強(qiáng)銀聯(lián)卡的管理。今年5月，澳門宣布分階段為全部ATM機(jī)安裝“認(rèn)識你的客戶”（KYC）技術(shù)，ATM機(jī)須加配視像鏡頭及身份證讀卡器，內(nèi)地人用銀聯(lián)卡提款時(shí)，須先確認(rèn)內(nèi)地居民身份證及進(jìn)行容貌辨識。

有媒體稱香港可能向澳門學(xué)習(xí)，在香港的ATM機(jī)加裝類似技術(shù)，但香港金管局澄清稱并無此計(jì)劃。香港銀行界認(rèn)為，香港有可能基于宏觀風(fēng)險(xiǎn)管理，先收集相關(guān)數(shù)據(jù)再進(jìn)行分析，未必一定是為效仿澳門做法而鋪路?！?/p>