洗黑錢(qián)的玄虛

犯罪集團(tuán)每年刮得的黑錢(qián)數(shù)以千億美元計(jì),這些黑錢(qián)得先洗凈,才可安心使用。但直到目前為止,人們對(duì)于全球犯罪集團(tuán)每年所清洗的黑錢(qián)究竟?fàn)可娑啻蠼痤~幾乎一無(wú)所知,遑論了解他們?nèi)绾吻逑春阱X(qián)了。國(guó)際貨幣基金組織去年估計(jì),全球罪犯每年所洗黑錢(qián)的金額約相當(dāng)于全球各國(guó)生產(chǎn)總值的2～5%,即6000億～1.5萬(wàn)億美元。前一數(shù)字為西班牙一年的國(guó)民生產(chǎn)總值,后者則與法國(guó)的相當(dāng)。

如此龐大數(shù)目的黑錢(qián),這些犯罪集團(tuán)又如何洗凈呢?過(guò)去20年間,洗黑錢(qián)的方法可謂層出不窮(見(jiàn)本刊第6期“特別報(bào)道”《黑錢(qián)是這樣洗白的》),發(fā)展到今天,大規(guī)模的洗錢(qián),大多是黑幫付出豐厚的酬金,聘請(qǐng)一些精明而狡猾的律師與財(cái)務(wù)專(zhuān)家代勞。這些專(zhuān)家大都會(huì)為犯罪集團(tuán)在百慕大或其他財(cái)務(wù)天堂的銀行開(kāi)設(shè)戶頭,然后通過(guò)連串虛名公司把大量黑錢(qián)轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去,直到金錢(qián)全部存入集團(tuán)的戶頭為止。之后,他們可以把這些經(jīng)過(guò)洗凈的金錢(qián)注入一些金融聲譽(yù)好的國(guó)家(如英國(guó)或法國(guó))中的正當(dāng)企業(yè)的戶頭上,與這些企業(yè)的合法收益逐漸混合起來(lái),最后黑錢(qián)就不知不覺(jué)地成為正當(dāng)?shù)氖杖搿?/p>

據(jù)《洗黑錢(qián)及有組織犯罪活動(dòng)》一書(shū)作者指出,世界有組織犯罪集團(tuán)的黑錢(qián)約有10%即8000億法郎是投資在法國(guó)的工商體系之內(nèi)。但以往所有投資方式如房地產(chǎn)、拍賣(mài)、購(gòu)買(mǎi)高價(jià)藝術(shù)品等已不適用于今日,因?yàn)檫@些形式的投資始終有跡可尋。今日世界各地金融市場(chǎng)的衍生工具如期權(quán)之類(lèi),其實(shí)可以被視為一種洗黑錢(qián)的工具。由于這類(lèi)衍生工具投機(jī)性很大,一間與洗黑錢(qián)者串通的銀行,可以故意高估投資風(fēng)險(xiǎn)而有足夠理由收取非常高的傭金,再者有關(guān)買(mǎi)賣(mài)在技術(shù)上透明度不高,且不受金融當(dāng)局的監(jiān)管。

倫敦所以被視為洗黑錢(qián)的重鎮(zhèn),主要因?yàn)樗騺?lái)是歐洲的金融中心,所以黑錢(qián)一旦能進(jìn)入倫敦任何一間銀行之內(nèi),即可轉(zhuǎn)移至歐洲大陸任何一間銀行,而成為正當(dāng)合法的金錢(qián)。正因?yàn)槠浣鹑诘匚?所以倫敦成為世界最重要的洗黑錢(qián)中心。

金融地位之外,英國(guó)司法制度相當(dāng)復(fù)雜,黑白并非絕對(duì)分明,且對(duì)被控罪者的自辯權(quán)極力維護(hù),況且英國(guó)金融界傳統(tǒng)上尊重商業(yè)秘密與匿名身份,所以更能成為洗黑者心目中的理想場(chǎng)所。

此外,倫敦尚有一大弱點(diǎn),就是其金融界與國(guó)外許多離島的金融天堂如英屬諾曼蒂群島的澤西島、格尼斯及狄馬島的關(guān)系密切。去年6月,英國(guó)政府拒絕把上述三島列入GAFI的黑名單上(編注:GAFI是1989年西方七大工業(yè)國(guó)擬定的一張涉嫌洗黑錢(qián)的國(guó)家及地區(qū)名單,榜上有名者被列入打擊黑錢(qián)活動(dòng)上不合作的國(guó)家),因?yàn)橛?guó)的不少政客都與澤西島上的公司有財(cái)務(wù)上的關(guān)連。再者,如澤西島被列入黑名單,現(xiàn)存于倫敦各大銀行的1000億存款,將會(huì)被提走。G

(撰稿:蔡明理)