揭秘“民族資產(chǎn)解凍”驚天騙局

王媛媛+朱東君

偽造領(lǐng)導(dǎo)人簽名、傳銷洗腦，這些騙術(shù)看起來并不新鮮，卻讓不少普通民眾深信不疑。

從2016年11月到2017年1月，公安部指揮江蘇、安徽公安機(jī)關(guān)相繼偵破了兩起特大“民族資產(chǎn)解凍”詐騙案——“巨龍國際詐騙案”和“溫某濤 養(yǎng)老基地詐騙案”，在這兩起案件中，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)與傳銷等多種手段引誘民眾受騙。近日，記者跟隨辦案小組，深入案發(fā)一線，揭開了那些騙局的神秘面紗。

被炒到“17兆億美元”的“民族資產(chǎn)”

以民族資產(chǎn)為噱頭的詐騙并不是這幾年突然出現(xiàn)的，從上世紀(jì)七八十年代開始，就陸續(xù)有人打著“民族資產(chǎn)解凍”的旗號(hào)進(jìn)行詐騙。如今，在騙子的包裝下，一樁所謂的解凍資產(chǎn)，已經(jīng)從藏匿在深山中的寶藏，變成了遺留在海外的巨額財(cái)產(chǎn)，金額達(dá)“17兆億美元”。偽造的寶藏品種也從蔣偽鈔票、假幣“美鈔四鹿紙”擴(kuò)展到外國廢幣、巨額美元假存單、偽造的取款信物等。詐騙分子謊稱，政府是以委托的形式，讓民間機(jī)構(gòu)秘密解凍這批資產(chǎn)，但需要一筆解凍資金，需要會(huì)員以入股的方式投入資金，“民族資產(chǎn)”一旦解凍，會(huì)員就有巨額回報(bào)。

近兩年，“民族資產(chǎn)解凍”詐騙逐漸發(fā)展，演變出一種“互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)事政治+傳銷”的詐騙模式。公安部刑事偵查局政委曾海燕解釋說：“在過去，它以口口相傳的形式傳播，蔓延速度相對(duì)較慢。近兩年，它變得如此猖獗的一個(gè)重要原因是互聯(lián)網(wǎng)給犯罪插上了翅膀，微信、支付寶等即時(shí)交流、即時(shí)支付的軟件讓詐騙團(tuán)伙的人數(shù)迅速增加?！?/p>

同時(shí)，犯罪分子開始將“民族資產(chǎn)解凍”和國家大政方針連在一起，跟著國家政策不斷變化噱頭，給“民族資產(chǎn)”冠上“精準(zhǔn)扶貧”、“中華民族偉大復(fù)興”等名頭?！八麄儾粩嘟o受害群眾洗腦。走到哪里都打著這些旗號(hào)，告訴民眾這是政府大力支持的事。詐騙分子仿造國務(wù)院的文件和各種證書，甚至仿造國家領(lǐng)導(dǎo)人的簽名及合影照片。沒有接觸過政府文件的人，很容易覺得是真的?！痹Ｑ嗾f。

經(jīng)過偵查還發(fā)現(xiàn)，很大一部分“民族資產(chǎn)解凍”詐騙團(tuán)伙引入了傳銷手法，團(tuán)伙內(nèi)很多骨干成員原本就是傳銷人員，他們知道洗腦的方法，并告訴會(huì)員，拉人進(jìn)來就會(huì)得到一定回報(bào)。于是，詐騙團(tuán)伙就像滾雪球一樣，越滾越大。

偽造領(lǐng)導(dǎo)人簽名、傳銷洗腦，這些騙術(shù)看起來并不新鮮，卻讓不少普通民眾深信不疑。

而且，很多詐騙團(tuán)伙實(shí)施的是小額詐騙，受騙者抱著僥幸心理，認(rèn)為投入并不大，就像買彩票一樣，有回報(bào)當(dāng)然好，沒回報(bào)也不會(huì)有多大損失。有的受騙者甚至購買了多個(gè)犯罪團(tuán)伙的多份投資產(chǎn)品，幻想著一旦有一個(gè)投資是真的，就可以一夜暴富。

“梅花太子”的AB計(jì)劃

3月28日，記者在安徽淮南市看守所見到了37歲的張某端。入獄前的兩年里，他的身份是“李保財(cái)”，也是很多人口中的“財(cái)神爺”。他周圍的朋友認(rèn)為，跟著他肯定能賺錢。而他自己也斂財(cái)2億元以上，是目前公安機(jī)關(guān)破獲的“民族資產(chǎn)解凍”詐騙案里涉案金額最高的。如今，戴著手銬的張某端依舊面帶笑意，一點(diǎn)不像同伙案犯那樣悔恨當(dāng)初。他身體肥胖，看起來懶懶散散，時(shí)不時(shí)回頭看看墻上的時(shí)鐘，等待提審結(jié)束。

但提到父母時(shí)，張某端忽然激動(dòng)起來：“小時(shí)候家里很窮，我很早就離開家了，想出來掙點(diǎn)錢讓家里好過點(diǎn)。剛出來的時(shí)候干一些苦力活，擦皮鞋、清理下水道?，F(xiàn)在想想，那時(shí)候其實(shí)過得挺好，大家都沒錢。”張某端又笑笑說：“長這么大我其實(shí)很無能的，沒什么本事，就想做個(gè)平臺(tái)掙點(diǎn)錢，沒承想搞到這么大。之前朋友還跟我說：‘你出名了，家鄉(xiāng)有你的通緝令，懸賞5萬塊呢！你看我，長得奇丑無比吧？我知道那些說我長得像皇帝的都是在吹捧我，現(xiàn)在他們向我吐口水是正常的?！?/p>

事實(shí)上，那個(gè)“皇帝”身份，正是張某端自己一手設(shè)計(jì)出來的。他的手下何某梅回憶，初次見張某端是在2016年4月的一個(gè)飯局上?！八呐笥呀榻B說，他是‘梅花太子，屁股上、腳上都有梅花印。他自己很少說話，別人這樣介紹時(shí)，他都是笑一笑、點(diǎn)點(diǎn)頭?！蹦菚r(shí)候，他常在賓館的房間內(nèi)組織“開會(huì)”。他的“太子”身份也越編越離譜。

關(guān)于“民族資產(chǎn)”，張某端也編出了一個(gè)完整的故事。這筆“民族資產(chǎn)”是國民黨逃離大陸時(shí)未帶走的資產(chǎn)，原是歷朝歷代遺留下來的，以李烈鈞夫人陳玉禎的名義存入美國銀行，而陳玉禎就是他的“母親”。因?yàn)檫@筆錢不屬于政府，必須通過他以民間機(jī)構(gòu)的形式取出，但需要發(fā)展足夠多的會(huì)員，以獲得“解凍資金”。一旦解凍，投入資金的會(huì)員將得到巨額回報(bào)。

張某端手下的重要骨干王某華交代，為了證實(shí)這套故事，張某端常在“開會(huì)”時(shí)展示一些“老祖宗的遺物”。那些被邀請(qǐng)來“開會(huì)”的人看著這些“遺物”信以為真，每人交3600元項(xiàng)目費(fèi)。其實(shí)這些“遺物”都是張某端從花鳥文玩市場淘來的。

2016年4月，張某端在南寧市某大廈租了一層辦公樓，成立巨龍國際投資股份有限公司（以下簡稱巨龍國際），正式拉開大規(guī)模行騙的序幕。 聲勢壯大后，張某端的“理財(cái)產(chǎn)品”A計(jì)劃也正式出爐?；茨鲜泄簿纸?jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)分局刑警大隊(duì)大隊(duì)長黃嘯冬詳細(xì)解釋了A計(jì)劃：“每個(gè)會(huì)員投資3600元，未來將得到解凍的1000萬元人民幣、南寧市住房一套、紅旗H7轎車一輛，以及每月1.5萬元生活費(fèi)。為了證明A計(jì)劃是國家支持的項(xiàng)目，張某端偽造了‘中華人民共和國國務(wù)院任命書，冒充國務(wù)院、中央軍委、民政部、中國人民銀行等國家機(jī)關(guān)，以紅頭文件形式推廣這個(gè)項(xiàng)目。會(huì)員購買A計(jì)劃產(chǎn)品，就會(huì)得到一張‘永不作廢的‘金卡憑證。事后張某端交代，大部分金卡都是他表哥的廣告公司制作的?！?/p>

從成立公司開始，巨龍國際瘋狂吸納會(huì)員，微信群成了他們主要的“宣傳陣地”?；茨鲜泄簿中叹ш?duì)二大隊(duì)副大隊(duì)長高峰說：“群里每天發(fā)布大量正能量的言論，包括感恩、創(chuàng)新、忠孝等；群主讓成員以家人相稱；成員微信頭像統(tǒng)一為白底真人頭像，姓名也要真實(shí)，聲稱‘前臺(tái)是我們的臉，后臺(tái)是我們的家，規(guī)范的頭像代表我們?nèi)w家人的整體素質(zhì)；每天早上9點(diǎn)放國旗的動(dòng)圖，要求‘家人默唱國歌。久而久之，群里的人不可能相信這個(gè)充滿‘正能量的組織竟是詐騙團(tuán)伙?！?

2016年8月是巨龍國際會(huì)員增長最迅猛的時(shí)期，他們?cè)M織了一次大規(guī)模的線下會(huì)議，會(huì)議安排在南寧市某豪華酒店。張某端開始推出更加大手筆的“理財(cái)產(chǎn)品”B計(jì)劃：會(huì)員需投資1萬元，當(dāng)然許諾的回報(bào)也“升級(jí)”了，包括海景別墅一套、美國住房一套，每月還能獲得國務(wù)院部級(jí)津貼2.4萬元等。

不管是認(rèn)交A計(jì)劃的3600元，還是B計(jì)劃的1萬元，錢都是交給微信群的群主，群主及團(tuán)伙內(nèi)骨干人員再層層上交，最后由幾名核心人員抽取小部分后轉(zhuǎn)交給張某端。

“陳老”騙他，他建個(gè)養(yǎng)老院騙人

3月31日，記者趕往江蘇鹽城，探訪溫某濤籌備的養(yǎng)老基地，快到時(shí)，先被一張巨幅廣告吸引了，上面是養(yǎng)老基地的規(guī)劃圖，看起來頗具規(guī)模。但等記者真的到了，卻看到另一番景象：大門上掛著討債的白布，控訴溫某濤非法集資，拖欠農(nóng)民工的血汗錢；院內(nèi)未建完的二層樓房裸露著鋼筋；辦公室外的空地上堆放著各種建筑廢料。溫某濤被卡在通往“黃粱美夢(mèng)”的路上，時(shí)間截止在2016年11月11日，那天他因涉嫌詐騙罪在這個(gè)養(yǎng)老基地被拘捕。

辦案人員高頌說，溫某濤是一個(gè)名副其實(shí)的“民族資產(chǎn)狂熱分子”，他參加了不少“民族資產(chǎn)解凍”的項(xiàng)目，常常被騙，但仍然癡迷，還去山西的深山老林里“尋寶”，他有一套完整的“民族資產(chǎn)知識(shí)體系”。但這只是基礎(chǔ)，真正改變溫某濤命運(yùn)的，是一個(gè)神秘人物“陳老”。

事情要回溯到2016年6月。在廣西的一個(gè)賭場里，不務(wù)正業(yè)的年輕人夏某旬發(fā)現(xiàn)，賭場里有些人出手異常闊綽。他了解一番后發(fā)現(xiàn)，那幫人用一套“民族大業(yè)”做說辭，能在短時(shí)間內(nèi)牟得暴利，他覺得這是一條出路，就開始學(xué)習(xí)這門“手藝”。后來，他又得到一張表格，上面寫滿全國各省“民族大業(yè)”的活躍分子，哪個(gè)人好騙，哪個(gè)人不好騙，紙上寫得明明白白。于是，他隨機(jī)找了一個(gè)名叫白某花的活躍分子，編造了一個(gè)“200項(xiàng)目”發(fā)給她。向白某花介紹了一個(gè)“養(yǎng)生投資養(yǎng)老系統(tǒng)”。

過了一段時(shí)間，夏某旬發(fā)現(xiàn)白某花不是名副其實(shí)的活躍分子，她在微信群中并沒有號(hào)召力，項(xiàng)目也沒有做起來。但這個(gè)項(xiàng)目卻陰差陽錯(cuò)地引起了溫某濤的注意。那時(shí)，溫某濤已經(jīng)管理著5個(gè)“民族資產(chǎn)解凍”微信群，成員有幾千人。跟溫某濤接上頭后，夏某旬意識(shí)到：溫某濤才是“最佳人選”！

為了取得溫某濤的信任，夏某旬使用電話變音軟件，化身“陳老”，給溫某濤分配任務(wù)，讓他盡快吸收5000名會(huì)員。然后，夏某旬又換個(gè)聲音， 以某“國家領(lǐng)導(dǎo)人秘書”的口吻再打一個(gè)電話，告訴溫某濤怎么交錢。

溫某濤完全信任“陳老”，充分發(fā)揮自己的號(hào)召力。他把“200項(xiàng)目”引進(jìn)自己所在的若干個(gè)微信群，因?yàn)槲⑿盘岈F(xiàn)有手續(xù)費(fèi)，他就多收10元錢。并把這個(gè)項(xiàng)目更名為“溫某濤扶貧養(yǎng)老210項(xiàng)目”。他只用了20多天就發(fā)展了5000名會(huì)員，到手100萬元，分3次打給了“陳老”。錢上交后，溫某濤并不是太放心。

有一次，溫某濤得知“陳老”身在北京，也悄悄來到北京，打電話說：“陳老，我也在北京。我想見見您?！苯拥诫娫捄?，夏某旬非常吃驚，謊稱自己正在機(jī)場，準(zhǔn)備飛往香港。自此以后，夏某旬像是人間蒸發(fā)了，溫某濤再也聯(lián)系不上他。溫某濤明白自己被騙了，但發(fā)現(xiàn)自己的賬戶依然源源不斷進(jìn)錢，他發(fā)展的會(huì)員還在不斷打錢。他索性將計(jì)就計(jì)，自己單干，還把手中微信群的群主聚攏起來，組成了一個(gè)團(tuán)隊(duì)。

為了讓更多人相信“溫某濤扶貧養(yǎng)老210項(xiàng)目”的真實(shí)性，他用騙來的錢在鹽城射陽縣買下一個(gè)生態(tài)基地。2016年8月，他邀請(qǐng)團(tuán)隊(duì)中的骨干分子到建設(shè)中的養(yǎng)老基地參觀，其中不少人自愿留下來做義工。溫某濤就在養(yǎng)老基地成立“黨支部”、“文工團(tuán)”等重要部門，各部門人員按固定的作息時(shí)間簽到、吃飯、組織活動(dòng)，看起來極為正規(guī)。

公安人員發(fā)現(xiàn)，溫某濤的資產(chǎn)都掛在了自己名下，他用詐騙所得買了轎車、別墅等，涉案的1000多萬元大部分已經(jīng)花掉。在被抓的前幾天，溫某濤發(fā)現(xiàn)有些中層骨干私吞了會(huì)員入會(huì)的錢，非常氣憤，便主動(dòng)在群內(nèi)發(fā)布公告，暫停收錢。溫某濤被抓后，那些義工被帶到派出所問詢，其中一些人此時(shí)仍不相信這是個(gè)騙局，還堅(jiān)信溫某濤給他們的承諾。

溫某濤曾是受害人，但一夕之間又變成詐騙犯，這種身份轉(zhuǎn)變是“民族資產(chǎn)解凍”詐騙團(tuán)伙越來越多的一個(gè)原因。很多詐騙團(tuán)伙的中上層人員發(fā)現(xiàn)騙局時(shí)，下線還沒反應(yīng)過來，他們意識(shí)到這是一個(gè)快速來錢的方式，便另起爐灶。大的詐騙團(tuán)伙在裂變，小的詐騙團(tuán)伙趁機(jī)發(fā)展，他們不斷交換受害人名單，讓一些民眾反復(fù)受騙。