通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙偵防對策研究

陳子文　許丁力　鄭成

摘 要 本文主要以目前流行的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙為研究對象展開研究。首先，分析了該類犯罪的特征。其次，結(jié)合目前公安一線偵查實(shí)務(wù)提出幾點(diǎn)偵查建議。最后，根據(jù)犯罪的流程給出幾點(diǎn)預(yù)防措施建議。

關(guān)鍵詞 通訊網(wǎng)絡(luò) 詐騙 信息泄露 偵查難點(diǎn) 源頭控制

基金項(xiàng)目：江蘇省高等學(xué)校大學(xué)生實(shí)踐創(chuàng)新訓(xùn)練計(jì)劃省指導(dǎo)項(xiàng)目，項(xiàng)目編號(hào)：201610329048X。

作者簡介：陳子文、許丁力、鄭成，江蘇警官學(xué)院本科生，研究方向：經(jīng)濟(jì)犯罪偵查。

中圖分類號(hào)：D918 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.06.128

近年來，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)，且造成了非常嚴(yán)重的后果。在這個(gè)信息高速發(fā)展的時(shí)代，互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)電話已成為群眾日常生活中必不可少的一部分。因此，針對互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)電話的犯罪也自然而然的增多?？梢灶A(yù)見，在很長一段時(shí)間里，該類犯罪會(huì)越來越多，越來越“專業(yè)”。從目前掌握到的信息來看，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪數(shù)量在總犯罪數(shù)中并不是想象中的那樣占有較大比例，而是與其他類型犯罪相差不多，在總數(shù)中只占有很少的一部分。有網(wǎng)安民警夸張的說，一百起通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙，大概能有一起立案。這個(gè)數(shù)字讓我感到很震驚。雖然這個(gè)比例十分夸張，但是仍然能夠看出，該類犯罪的犯罪黑數(shù)非常多。

一、犯罪特征

（一）該類犯罪的絕大多數(shù)受害人的損失金額在千元到萬元不等

當(dāng)受害人自我認(rèn)為損失并非不能接受，而且不愿意花費(fèi)大量時(shí)間在這樣基本上看不到希望的案件上時(shí)，就產(chǎn)生了一些受害人不報(bào)案的情形，也就是所謂的犯罪黑數(shù)。事實(shí)上，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的詐騙數(shù)額從數(shù)百元至數(shù)十萬元盡皆有之，甚至可能還有更小的數(shù)額，只不過受害人認(rèn)為沒有必要追究從而不去報(bào)案。可以說，這樣的情形是占有一定比例的。相信很多人都會(huì)遇到在一些社交軟件，比如QQ或者微信上，會(huì)有一些自己久不聯(lián)系的同學(xué)或者老鄉(xiāng)，聲稱自己急需用錢，能不能借點(diǎn)錢。借的不多，大多是借100到200元左右，甚至借10元20元的都有。在學(xué)生之間，借款100到200元或許還要問幾句情況，不會(huì)那么隨意的出借，但是只借10元20元的話，很多同學(xué)就會(huì)放松警惕，直接轉(zhuǎn)賬。殊不知，犯罪分子就是利用了大家的這種心理，廣泛撒網(wǎng)。雖然并不是每一個(gè)人都會(huì)毫不猶豫的轉(zhuǎn)賬，但是這樣的言語和要求，在很大程度上是能夠讓大家相信的。這樣的受害人，并不會(huì)因?yàn)?0元20元的損失而去報(bào)警，在得知自己被騙后，通常還會(huì)很無所謂，甚至?xí)催^來安慰被盜號(hào)的同學(xué)，提醒他下次小心一點(diǎn)，不要再被盜號(hào)了。那么，這就導(dǎo)致了通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪黑數(shù)要比公安機(jī)關(guān)知悉的多更多。

（二）犯罪集團(tuán)化

犯罪分子往往是一個(gè)團(tuán)伙，分工明確。就電話短信詐騙來看，有些犯罪分子負(fù)責(zé)收集群眾信息，有些負(fù)責(zé)實(shí)施詐騙行為，有些負(fù)責(zé)取錢等等。事實(shí)上，該類犯罪也就是這樣的幾個(gè)步驟：

1.收集群眾信息

在當(dāng)今社會(huì)，你需要注冊很多東西，而每一次的注冊，你都需要填寫你真實(shí)的身份信息等。一旦這些信息泄露，你就像是被扒光了衣服扔在大街上，所有人都能看你，把你看得一清二楚、徹徹底底。我原以為，公民信息比較難以收集。然而，事實(shí)情況并非如此。百元萬條，是“市場”上任何人都可以享受的價(jià)格條件。如果你是一名犯罪分子，還可以更加優(yōu)惠，就好比是批發(fā)一樣。如此低廉的價(jià)格，令人難以置信。更讓人不能接受的是，這樣的價(jià)格還在不斷的下跌。在一個(gè)公民信息廉價(jià)到如此地步的時(shí)代，可見其公民信息泄露的問題是何等的嚴(yán)重。想要遏制此類犯罪，從源頭下手是不二之選。該類犯罪的源頭，就是公民信息泄露。這是一件非?？膳碌氖虑?。

2.實(shí)施詐騙行為

在犯罪分子進(jìn)行詐騙行為的時(shí)候，往往會(huì)用一些正常人看起來就很假的方式，因?yàn)樵p騙實(shí)際上是一種“騙愚”行為。犯罪之所以會(huì)發(fā)生，與公民自身的防范意識(shí)低下脫不開關(guān)系。

3.盜取錢財(cái)

在盜取錢財(cái)?shù)沫h(huán)節(jié)，時(shí)間通常而言并不會(huì)太長。信息化高度發(fā)達(dá)的今天，通過網(wǎng)絡(luò)刷取銀行卡內(nèi)的錢財(cái)越來越方便。短則幾分鐘，長則一小時(shí)，銀行卡內(nèi)的錢財(cái)就被盜取一空。在這樣短暫的時(shí)間里，受害人往往還來不及反應(yīng)，只能眼睜睜看著自己銀行卡賬戶里的錢被一點(diǎn)一點(diǎn)的取走。甚至有些受害人在遭受這樣突如其來的打擊時(shí)無法做出其他有效的行為來積極止損。事實(shí)上，該類犯罪一旦發(fā)生，只有在這個(gè)環(huán)節(jié)才能夠最大限度的止損。如果要等到案件被破獲，嫌疑人被抓捕歸案，那么被盜取的錢財(cái)多半早已被揮霍一空。哪怕是還能剩下一部分，也需要與該案的其他受害人按照被騙金額的比例進(jìn)行分配，最后能拿到手的數(shù)額少之又少。只有在發(fā)現(xiàn)被騙的第一時(shí)間采取積極有效的方法才能夠?qū)⒆陨淼膿p失降到最低。

4.ATM機(jī)取現(xiàn)

在最后的ATM機(jī)取款環(huán)節(jié)，也是偵查之所以難的最主要原因之所在。當(dāng)犯罪分子將錢通過ATM機(jī)取出后，該條線索就斷了，嫌疑人就在虛擬的網(wǎng)絡(luò)世界中消失，隱匿到現(xiàn)實(shí)之中，可能出現(xiàn)在全國乃至世界各地。

（三）犯罪產(chǎn)業(yè)化

該類犯罪已經(jīng)不僅限于集團(tuán)化發(fā)展，而是已經(jīng)發(fā)展成為一種“產(chǎn)業(yè)鏈”，采用類似于流水線一樣的作業(yè)方式，但又略有不同。具體表現(xiàn)為：犯罪的各個(gè)環(huán)節(jié)分開，相互獨(dú)立。原本，傳統(tǒng)的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙各個(gè)環(huán)節(jié)相互配合，緊密相連，因此公安機(jī)關(guān)可以順藤摸瓜。如今，各個(gè)環(huán)節(jié)分開，專人負(fù)責(zé)收集公民信息、專人負(fù)責(zé)詐騙、專人負(fù)責(zé)盜錢、專人負(fù)責(zé)取錢，而這些人彼此間并無實(shí)質(zhì)聯(lián)系，僅為合作關(guān)系。并且，負(fù)責(zé)收集公民信息的犯罪分子，并不僅僅將信息提供給一批詐騙團(tuán)伙，而是同時(shí)向多個(gè)團(tuán)伙提供信息；而相對的，詐騙團(tuán)伙的信息來源也并不單一。在這一點(diǎn)上，實(shí)際上是形成了多對多的產(chǎn)業(yè)模式，給偵查帶來了更大難度，難以一舉抓獲一條鏈上的所有犯罪團(tuán)伙，也就難以認(rèn)定犯罪。

（四）犯罪地域化

全國有名的一個(gè)詐騙之鄉(xiāng)就是廣西賓陽。毫不夸張的說，這里就是QQ詐騙的聚集地。遍地電腦城，2900元Q仔標(biāo)配，隨機(jī)附贈(zèng)5個(gè)QQ號(hào)的賬號(hào)密碼等全套信息，甚至與出售電腦擁有相同MAC碼的電腦足有上萬臺(tái)，能使民警跑斷腿。現(xiàn)如今，很多犯罪都呈現(xiàn)出地域化的特點(diǎn)，主要原因是一代傳一代，并且在這樣的小鄉(xiāng)村里有很多人需要這種能夠迅速“發(fā)家致富”的手段。據(jù)悉，像廣西賓陽這樣的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙聚集地還有很多，已經(jīng)形成了“家族”，在此便不再一一列舉。

（五）犯罪形式多樣化

在多年以前，我第一次接觸和了解通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙是通過一通電話。電話的那頭稱被騙者的孩子正在醫(yī)院搶救，急需用錢，趕緊往某某賬戶上轉(zhuǎn)賬。在之后的很長一段時(shí)間里，陸陸續(xù)續(xù)聽到很多這樣的詐騙電話和短信。那時(shí)候，我認(rèn)為，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段就僅限于此。后來，經(jīng)常聽說有中獎(jiǎng)短信的詐騙等等。這些詐騙的手段和方式，在我現(xiàn)在看來十分的粗淺，我甚至認(rèn)為這種詐騙手段早已被淘汰。然后，當(dāng)我專門去了解的時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，在生活中，依然是存在這樣的情況的，并且被騙的不在少數(shù)。細(xì)一想來，的確，當(dāng)天災(zāi)人禍突然降臨在自己頭上或者餡餅突然砸了下來，很多人會(huì)喪失最基本的判斷，從而在那種緊迫、短暫的時(shí)間里做出不明智的舉動(dòng)。犯罪分子正是摸清了群眾的這一心理，才能夠用這樣的方式來騙取錢財(cái)。如今，犯罪經(jīng)過了這么多年的發(fā)展，已經(jīng)發(fā)展出很多種不同的方式。目前常見的手段有，冒充熟人、冒充老總、冒充客服人員、冒充公檢法機(jī)關(guān)、冒充稅務(wù)機(jī)關(guān)人員、網(wǎng)購詐騙、短信鏈接植入木馬等。犯罪永遠(yuǎn)走在偵查的前列，與時(shí)俱進(jìn)。

二、偵查難點(diǎn)及不足

通過了解，該類犯罪的破案率較低，且所破案件中有很大部分是同一團(tuán)伙所為的多案，由一案得破而牽扯出的他案。案件之所以偵破難度大，有以下幾點(diǎn)原因：

（一）破案成本高

通常來說，一起通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的破案成本是以十萬計(jì)的。在這樣的條件下，導(dǎo)致了公安機(jī)關(guān)破案的積極性較低，客觀上也不可能做到有案必破。

（二）破案周期長

一起通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件，需要偵查的東西很多，從線上到線下，需要抓住每一個(gè)環(huán)節(jié)，使之能夠緊密相連，這樣才能順藤摸瓜的找到犯罪嫌疑人并抓捕歸案。這就要求偵查人員夜以繼日的工作，不容得些許懈怠。很多證據(jù)可能在松懈的幾分鐘內(nèi)被犯罪分子抹去，加大偵查難度甚至導(dǎo)致線索中斷偵查無法繼續(xù)。

（三）偵查人員有限

針對通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵查，專業(yè)性極強(qiáng)，需要專業(yè)的網(wǎng)偵民警進(jìn)行追蹤調(diào)查，普通民警很難介入。而在公安機(jī)關(guān)中，網(wǎng)偵民警人數(shù)并不多，面對如此龐大的案件量，無法面面俱到，甚至連專心破一案都做不到。人手問題是該類案件難破的一大原因之一。

（四）證據(jù)難收集

該類案件的主要證據(jù)通常是一些網(wǎng)絡(luò)痕跡。然而，當(dāng)受害人到公安機(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案，案件已發(fā)生多時(shí)，等到公安機(jī)關(guān)立案偵查開始時(shí)，許多痕跡已被抹去。原本我認(rèn)為，破該類案件關(guān)鍵在于跟犯罪分子搶時(shí)間，是網(wǎng)絡(luò)上的競速賽，然而在實(shí)踐中可以發(fā)現(xiàn)，證據(jù)的滅失是無法避免的。尤其是，一些高明的犯罪分子會(huì)采用“打一槍換一個(gè)地方”的方式進(jìn)行犯罪。每進(jìn)行一次大額的詐騙，就會(huì)將所有犯罪相關(guān)的設(shè)備全部銷毀，這樣就實(shí)現(xiàn)了在虛擬網(wǎng)絡(luò)世界的隱身，完成了其虛擬人格的滅亡。此外，該類犯罪要求偵查人員從線上一直追到線下，當(dāng)犯罪分子從各地的ATM機(jī)上將錢取出的，實(shí)際上已經(jīng)在某種程度上宣告案件偵破失敗。

（五）案件止損率低

案件的破案率已經(jīng)很低，但是看到案件的止損率，更是跌破了眼鏡。這些犯罪分子在成功的騙到一筆錢財(cái)之后便會(huì)在很短時(shí)間內(nèi)將錢揮霍。只有一些大額的犯罪，能夠剩下不少錢財(cái)。這不僅是犯罪分子花錢如流水，也是因?yàn)榉缸锛瘓F(tuán)化，導(dǎo)致分贓之后每人能分得的錢財(cái)不多。該類犯罪在破獲的同時(shí)，往往能牽出多起案件，犯罪數(shù)額不低，然而在抓獲嫌疑人的時(shí)候，公安機(jī)關(guān)能發(fā)現(xiàn)的金額卻很少很少。就是這些很少很少的金額，還要聯(lián)系受本案所抓犯罪集團(tuán)詐騙的所有受害人，根據(jù)他們被騙金額的比例來進(jìn)行分配。最終能挽回的損失千不足一。

（六）案件破獲的社會(huì)收益低

案件的偵查難度很大，但是群眾并不能理解。在群眾的眼里，每一個(gè)民警都是福爾摩斯、是包公。他們認(rèn)為民警應(yīng)當(dāng)有案必破，尤其是自身財(cái)產(chǎn)受到損失，更是情緒激憤，恨不能民警當(dāng)時(shí)就解決了他們的問題。在這樣的社會(huì)環(huán)境下，破案率低和無能劃上了等號(hào)。在等了很長一段時(shí)間后，或許沒有等到意想中的案件得破，或許等到了案件破獲卻沒有得到想象中的損失補(bǔ)償。這些都是群眾對公安機(jī)關(guān)不滿，尤其在這類案件中對民警不滿的原因所在。

三、偵查手段

談到偵查手段，在目前的公安一線偵查實(shí)務(wù)中，有以下幾種方式：

（一）追蹤資金流水

該類案件最直接的線索就是受害人的被盜錢財(cái)?shù)馁Y金流向。這是偵查該類案件的第一步。該類犯罪由于沒有現(xiàn)實(shí)意義上的犯罪現(xiàn)場，因此也無法從中獲得有效信息。留給公安機(jī)關(guān)的唯一線索就是受害人的資金。任何的資金流轉(zhuǎn)都會(huì)留下痕跡，這就使得偵查人員有跡可循，這也是電子信息時(shí)代帶給公安機(jī)關(guān)辦案方面的便利之一。

（二）通過鎖定嫌疑賬戶，實(shí)施IP落地

目前IP落地手段較為成熟，一旦鎖定嫌疑賬戶，基本上可以實(shí)現(xiàn)IP落地。通過對涉案資金的流向進(jìn)行追蹤，偵查人員最終可以鎖定進(jìn)行操作的IP地址，對IP進(jìn)行“落地”，將線上的追蹤轉(zhuǎn)移到線下，將線上對虛擬身份的追蹤轉(zhuǎn)換成為對線下真實(shí)身份的追蹤。

（三）調(diào)取ATM機(jī)取款監(jiān)控

當(dāng)犯罪嫌疑人到當(dāng)?shù)谹TM機(jī)進(jìn)行取款時(shí)，公安機(jī)關(guān)可以通過調(diào)取ATM機(jī)及其周邊道路監(jiān)控，完成對嫌疑人的鎖定以及對嫌疑人來去路徑的追蹤。

就目前犯罪手段與偵查技術(shù)手段而言，IP落地雖然技術(shù)較為成熟但是卻無用武之地，真正可以在偵查過程中有所建樹的，是追蹤資金流水加上ATM機(jī)取款監(jiān)控的配合。雖然鎖定的對象并不一定是犯罪團(tuán)伙中的成員，因?yàn)榭赡苁窍右扇苏埶舜鸀槿】睿侵灰凡榧皶r(shí)，通?？梢钥s小范圍，有助于鎖定犯罪嫌疑人。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注的是，在監(jiān)控中如果發(fā)現(xiàn)有嫌疑車輛，將會(huì)對案件偵破起到至關(guān)重要的作用。

四、預(yù)防措施

不難看出，針對此類案件，目前并沒有什么成熟的手段可以進(jìn)行及時(shí)的抓捕，因此要想降低此類案件的發(fā)案率，有以下幾點(diǎn)建議：

（一）加大宣傳力度

通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙，歸根結(jié)底是一種詐騙。所謂詐騙，就是犯罪分子通過虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的手段欺騙，使受害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)做出不理智行為，進(jìn)而達(dá)到騙取錢財(cái)?shù)哪康摹Ｒ虼?，需要加大宣傳力度，在群眾中廣泛告知，需要提高警惕，無論在什么情況下，都要保持清醒的頭腦，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

（二）關(guān)鍵詞檢測

如今很多社交軟件已經(jīng)初步做到這一點(diǎn)，例如QQ等，當(dāng)你的聊天中涉及到錢財(cái)交易，便會(huì)自動(dòng)彈出一條消息，提醒用戶謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。雖然在現(xiàn)實(shí)生活當(dāng)中，很多人對提醒的消息置若罔聞，但是也一定會(huì)有群眾因?yàn)檫@樣一句提醒而避免損失。那么再推廣一些，針對利用短信進(jìn)行詐騙的犯罪，是否也可以做到這些呢？我認(rèn)為，這是可以做到的。如今的社區(qū)民警經(jīng)常通過短信向轄區(qū)內(nèi)的群眾發(fā)送一些提醒和通知等，只要再結(jié)合敏感詞檢索，當(dāng)轄區(qū)內(nèi)的群眾收到涉及錢財(cái)交易的信息時(shí)，自動(dòng)發(fā)送提醒短信。這樣的做法在一定程度上可以使群眾少受或不受損失。

（三）源頭控制

通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭是公民信息的泄露，只要能從源頭上控制住，那么此類犯罪將消失大半。在現(xiàn)今社會(huì)，公民信息泄露的情況不僅沒能得到控制，反而是愈加嚴(yán)重與泛濫。越來越多的信息流入社會(huì)，成為犯罪分子的犯罪工具?；ヂ?lián)網(wǎng)的高速發(fā)展使得近乎每一個(gè)人都處在網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)控當(dāng)中，從現(xiàn)實(shí)的牢籠進(jìn)入了一個(gè)虛擬的網(wǎng)絡(luò)牢籠。這樣的網(wǎng)絡(luò)牢籠更加可怕，它無孔不入，滲入了群眾生活的方方面面，使得所有人都無所遁形。犯罪分子可以很輕易的通過得到的信息進(jìn)行一系列的大數(shù)據(jù)分析，用數(shù)據(jù)包圍一個(gè)人，了解他的一切信息，以便于取得受害人的信任，從而達(dá)到騙取錢財(cái)?shù)淖罱K目的。

（四）及時(shí)止付

侵財(cái)類案件最主要的損失就是錢財(cái)?shù)膿p失，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙也屬此類。因此，及時(shí)止付顯得至關(guān)重要。只要能夠做到及時(shí)止付，那么受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益就得到了保障，犯罪分子的違法目的就不能得逞。目前，我國正在推行止付平臺(tái)，專門針對通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙而開設(shè)的網(wǎng)上止付平臺(tái)，24小時(shí)有效。事實(shí)上，在沒有這樣的止付平臺(tái)前，受害人也可以通過及時(shí)打電話給開戶行凍結(jié)賬戶的方式來達(dá)到止付的目的以減少自己的損失。

針對通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，公民自身的防范意識(shí)是第一道也是最重要的一道防線。如果公民意識(shí)不能得到提高，只有通過國家加大對公民信息泄露的防治來降低該類犯罪的發(fā)案率，除此之外的其他方法都無法做到顯著改善我國該類犯罪的現(xiàn)狀。當(dāng)犯罪已經(jīng)發(fā)生，要冷靜，積極采取有效手段及時(shí)止付，只有這樣，才能把自身的損失降到最低。

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