從中央銀行獨立性角度分析與完善央行的體制改革

胡蓉

【摘要】在現(xiàn)代經(jīng)濟社會中，中央銀行是一個極為重要的公共權(quán)力機構(gòu)。隨著各國中央銀行制度的不斷演變和中央職能的不斷擴展，中央銀行的活動對于國經(jīng)濟運行的影響力越來越大。。正是由于中央銀行具有的特殊地位，所以本文圍繞中央銀行獨立性問題進行分析。中央銀行的獨立性是指中央銀行相對獨立于政府去制定和執(zhí)行貨幣政策，履行法定職責(zé)，實現(xiàn)貨幣政策的目標(biāo)。我國中央銀行制度目前存在的諸多的不足，針對不足，提出了相應(yīng)建議、措施。如建議立法進一步明確貨幣政策的目標(biāo)，不斷完善央行的體制建設(shè)。

【關(guān)鍵詞】中央銀行 獨立性 制度建設(shè)

一、中央銀行獨立性分析

（一）央行的地位與職能

中央銀行是一國的特殊機構(gòu)，是居于本國經(jīng)濟金融體系的中心地位。從實質(zhì)上說，中央銀行應(yīng)是一個準(zhǔn)政府機構(gòu)，而非一般意義中的“銀行”，它不以追求利潤的最大化為運作原則。中央銀行為經(jīng)濟增長創(chuàng)造基本的貨幣和信用條件，并為經(jīng)濟穩(wěn)定運行提供制度上的保障；在國家對宏觀經(jīng)濟的調(diào)控中，中央銀行是一國貨幣金融體系中的最高權(quán)力機構(gòu)，也是全國貨幣信用制度的中心樞紐，在對外金融關(guān)系方面，中央銀行是國家對外開展經(jīng)濟金融往來與合作的橋梁和紐帶。

我個人認(rèn)為，中央銀行的職能可以用一句話表述，那就是制定和實施貨幣政策。性質(zhì)決定職能。首先中央銀行就其性質(zhì)而言，它是一國的金融宏觀調(diào)控部門。其次，符合中央銀行職能演變的歷史。其次，符合我國中央銀行金融宏觀調(diào)控的實踐。二級銀行體制建立以來，我國中央銀行便開始制定和實施貨幣政策，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理。

（二）央行獨立性的體現(xiàn)

（1）相對于國務(wù)院具有一定的獨立性。人事任免權(quán)。人民銀行實行行長負(fù)責(zé)制，行長領(lǐng)導(dǎo)中國人民銀行的工作，副行長協(xié)助行長工作。貨幣政策制定權(quán)與執(zhí)行權(quán)。《中國人民銀行法》規(guī)定：“中國人民銀行就年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國務(wù)院規(guī)定的其他重要事項做出的決定，報國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行?！吨袊嗣胥y行法》第六條規(guī)定，人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人大常委會提出有關(guān)貨幣政策和金融業(yè)運行情況的工作報告。通過這種間接向權(quán)力機關(guān)負(fù)責(zé)的形式，可在一定程度上制約國務(wù)院的干預(yù)。

（2）相對于財政部具有較大的獨立性。人民銀行與財政部各自獨立、互無隸屬關(guān)系的。人民銀行不得對政府財政透支，不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券，從而在立法上防止財政赤字貨幣化。人民銀行實行獨立的財務(wù)預(yù)算管理制度，立法上避免財政通過控制央行經(jīng)費從而干預(yù)人民銀行貨幣政策的可能。

（3）相對于地方政府和各級政府部門有較大的獨立性?！吨袊嗣胥y行法》第七條規(guī)定，人民銀行依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人的干涉，第三十條規(guī)定，人民銀行不得向地方政府、各級政府部門提供貸款和擔(dān)保。使人民銀行獨立于地方政府。

（4）貨幣政策目標(biāo)的規(guī)定，體現(xiàn)了保持貨幣政策獨立性的精神。貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。通過謀求物價的穩(wěn)定來促進國民經(jīng)濟的健康發(fā)展?？梢钥闯?，保持貨幣幣值的穩(wěn)定是促進經(jīng)濟發(fā)展的一個基本條件，無論是通貨膨脹還是通貨緊縮都不利于國民經(jīng)濟的健康發(fā)展，這對于加強中央銀行獨立性是極為重要的。

二、如何完善中央銀行的獨立性

目前，從符合我國的社會主義民主政治體制和當(dāng)前法律制度的角度考慮可行的做法是：

（一）完善對貨幣政策目標(biāo)的規(guī)定

首先，要準(zhǔn)確界定貨幣幣值穩(wěn)定的內(nèi)涵，建議將貨幣政策目標(biāo)修改為“保持物價的穩(wěn)定”。其次，采用單一目標(biāo)制，不再規(guī)定促進經(jīng)濟增長的貨幣政策目標(biāo)。由于穩(wěn)定貨幣幣值和促進經(jīng)濟增長可能會出現(xiàn)矛盾，把二者同時規(guī)定為貨幣政策目標(biāo)是不協(xié)調(diào)的。央行應(yīng)專注于制定和執(zhí)行貨幣政策，維護幣值的對內(nèi)、對外價值的穩(wěn)定，為我國的經(jīng)濟平穩(wěn)發(fā)展創(chuàng)造穩(wěn)定的幣值環(huán)境

（二）調(diào)整中國人民銀行與國務(wù)院的關(guān)系

應(yīng)當(dāng)承認(rèn)，中央銀行業(yè)務(wù)復(fù)雜精細(xì)，技術(shù)特殊專業(yè)，國務(wù)院顯然不勝任、也不宜過多地干預(yù)中國人民銀行的具體業(yè)務(wù)。發(fā)展和穩(wěn)定是我國經(jīng)濟工作的兩大主題因此，中國人民銀行應(yīng)成為經(jīng)濟決策中堅定的穩(wěn)定力量。國務(wù)院與中國人民銀行之間不應(yīng)是單純的領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系，而應(yīng)建立起一種互相尊重、彼此合作的關(guān)系，國務(wù)院在依法監(jiān)督中國人民銀行的同時，應(yīng)成為中國人民銀行履行職責(zé)的堅強保障。

（三）加強全國人大及其常委會對貨幣政策的監(jiān)督

中央銀行的獨立性必須建立在中央銀行問責(zé)制度的基礎(chǔ)之上。實現(xiàn)問責(zé)制的

政策委員會成員，同時將國務(wù)院對委員的任免權(quán)改為提名權(quán)，由全國人大常委會負(fù)責(zé)任免。

（四）改革央行決策層人事制度

各國中央銀行法多對中央銀行行長、副行長任期作出較長期限，特別是長于政府任期的規(guī)定，這也是保障中央銀行獨立性的措施，因為較短的任期容易使中央銀行行長遭受政治壓力而屈從。這種人事安排的目的在于政府領(lǐng)導(dǎo)人在其任期內(nèi)不可能全部更換中央銀行領(lǐng)導(dǎo)成員，從而有利于中央銀行擺脫政府短期政治壓力的影響，保證貨幣政策的連續(xù)性。

（五）加快與加強配套制度建設(shè)

中央銀行的主要職責(zé)就是確保貨幣政策的有效執(zhí)行，分支機構(gòu)執(zhí)行貨幣政策的效果直接影響中央銀行分支機構(gòu)的權(quán)威性，進行影響到中央銀行的獨立性。然后盡快建立我國的存款保險制度。存款保險制度是國家為了保護存款人的利益和維護金融秩序的穩(wěn)定，通過法律形式建立的一種在銀行破產(chǎn)時進行債務(wù)清償?shù)闹贫?。建立該制度可確保中央銀行不再包攬一切，只要金融機構(gòu)的倒閉不會影響金融體系的穩(wěn)定，最后，加強貨幣政策與匯率政策在執(zhí)行過程中的協(xié)調(diào)和配合。

三、結(jié)語

相信中央銀行，隨著我國經(jīng)濟的不斷發(fā)展，中國人民銀行體制改革逐步深化，也會有力地支持和促進了國民經(jīng)濟的發(fā)展，在保持經(jīng)濟平穩(wěn)運行，維護社會穩(wěn)定方面發(fā)揮重要作用。

參考文獻(xiàn)：

[1]蔡志剛.中央銀行獨立性與貨幣政策[M].中國金融出版社，2004.

[2]王慶國.中央銀行與金融穩(wěn)定問題探析[J].西部金融，2008.