非法集資風險排查將啟動 強化民間投融資中介機構(gòu)監(jiān)管

黃朝暉

近日，處置非法集資部際聯(lián)席會議披露，擬于5月至7月組織各?。▍^(qū)、市）政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，著重強化對投資理財?shù)让耖g投融資中介機構(gòu)的監(jiān)管，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等重點領(lǐng)域、主體，開展一次全面風險排查。全力推動出臺《處置非法集資條例》，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

據(jù)介紹，《條例》賦予地方人民政府對非法集資活動的行政查處權(quán)力，解決地方人民政府有責無權(quán)、依據(jù)不足、手段缺乏等突出問題，使非法集資法律界定清晰化、職責分工法定化、查處主體特定化，實現(xiàn)對非法集資全鏈條、穿透式綜合治理。非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)‘雙降，前兩年案件集中爆發(fā)、急劇攀升的勢頭已經(jīng)有所遏制。但非法集資形勢依然復(fù)雜嚴峻，案件總量仍處于歷史高位。

民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)

據(jù)了解，由證監(jiān)會牽頭的股權(quán)眾籌風險專項整治工作，重點對互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺及平臺融資者非法集資、非法公開發(fā)行股票等行為進行集中整治。開展私募基金風險排查。目前已對近千家私募機構(gòu)進行了現(xiàn)場檢查，共作出行政處罰8家，采取行政監(jiān)管措施161家，立案稽查或者將違法線索移送公安機關(guān)或地方政府62家，基金業(yè)協(xié)會啟動失聯(lián)公示程序270余家。

據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%，非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來首次出現(xiàn)“雙降”。但非法集資形勢依然復(fù)雜嚴峻，各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大。

2016年非法集資區(qū)域性風險集中，蔓延擴散速度加快。發(fā)案數(shù)量前十位省份合計新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元，分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%，跨區(qū)域案件不斷增多，并快速從東部地區(qū)向中西部地區(qū)蔓延。

央行條法司副司長龐任平近日在防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上表示，非法集資案件集中在河北、浙江、江蘇、河南、山東等地區(qū)，投資理財、非融資性擔保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司等成為新的高發(fā)領(lǐng)域，下一步央行將積極推動《非存款類放貸組織條例》出臺，積極開展互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作中發(fā)現(xiàn)問題的清理整頓工作。他還透露，目前各部門、各地區(qū)已基本摸清互聯(lián)網(wǎng)金融風險底數(shù)。

民間投融資中介機構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)。據(jù)聯(lián)席會議披露，大量投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動，嚴重破壞正常金融市場秩序，此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，但存量風險積累較大，風險化解尚需時日。

近年來非法集資活動呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進村”趨勢，一些地方的農(nóng)村合作社打著合作金融旗號，超范圍對外吸收資金；有的合作社公開設(shè)立銀行式的營業(yè)網(wǎng)點、大廳或營業(yè)柜臺，欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾；有的投資理財公司、非融資性擔保公司改頭換面，在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”，虛構(gòu)高額回報理財產(chǎn)品吸收資金。

據(jù)聯(lián)席會議披露，犯罪分子打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”、“金融創(chuàng)新”等幌子，從商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟”向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運作”轉(zhuǎn)變，投資者辨別難度加大，消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮，互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資模式案件多發(fā)，層級擴張快，傳染性強，非法集資犯罪手法不斷翻新，防范打擊難度進一步加大。

著重監(jiān)管民間投融資中介機構(gòu)

針對當前非法集資形勢和特點，聯(lián)席會議明確了當前及今后一段時期重點工作，提出要全力推動出臺《處置非法集資條例》。聯(lián)席會議相關(guān)負責人表示，將全力配合國務(wù)院法制辦積極開展論證調(diào)研，抓緊修改完善，力爭盡快出臺，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

聯(lián)席會議計劃于5月至7月組織各?。▍^(qū)、市）政府開展涉嫌非法集資風險專項排查活動，對投資咨詢、財富管理、第三方理財、擔保等投融資中介機構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等重點領(lǐng)域、主體，開展一次全面風險排查，強化重點行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管，并著重強化對投資理財?shù)让耖g投融資中介機構(gòu)的監(jiān)管。

同時，繼續(xù)推動重大案件處置工作，指導(dǎo)督促各級地方政府實施重點案件和重大風險臺賬式管理，成立專責小組，制定處置方案和應(yīng)急預(yù)案，督促指導(dǎo)地方人民政府建立健全監(jiān)測預(yù)警體系，聯(lián)席會議將推動各級人民政府將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容，加強和充實地方金融監(jiān)管部門的力量。

聯(lián)席會議還擬于7月至9月組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，對各類載體發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進行全面排查，進一步加強對融資類廣告的管理，明確金融機構(gòu)以外任何組織和個人不得發(fā)布任何融資類廣告。