我國電信詐騙犯罪的特點(diǎn)與偵查策略探討

摘 要 伴隨著電信技術(shù)的發(fā)展，其已經(jīng)逐漸進(jìn)入到人們的日常生活的各個方面，但電信技術(shù)在為我們帶來便捷生活的同時，也使得各種電信詐騙犯罪盛行，在當(dāng)前，電信詐騙已經(jīng)成為影響我國經(jīng)濟(jì)的主要犯罪之一，對于電信詐騙犯罪，其具有非常高的組織化，且各種電信詐騙形式多種多樣，且這些電信詐騙犯罪具有非常高的反偵察能力，使得這些案件的偵破難度大大提升。為了更好的打擊電信詐騙，我國需要盡快建立對應(yīng)的電信詐騙犯罪寫作平臺，并成立對應(yīng)的電信詐騙專業(yè)隊伍，提高電信詐騙案件的成功幾率。

關(guān)鍵詞 電信詐騙 詐騙犯罪 特點(diǎn)

作者簡介：王小康，中國政法大學(xué)法學(xué)院。

中圖分類號：D918 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.04.344

對于電信詐騙，其是我國當(dāng)前一種具有特殊內(nèi)涵的詞語，其指的是一些人通過非法的手段獲取他人錢財，在這一過程中，受害人收到侵害人的欺騙，從而導(dǎo)致其錢財被欺騙人所獲。伴隨著我國金融等行業(yè)的快速發(fā)展，計算機(jī)技術(shù)快速發(fā)展，這使得我國的電信詐騙案件逐漸增加，特別是移動網(wǎng)絡(luò)電話的發(fā)展，使得人民群眾的錢財安全受到的危害越來越大。如何有效的預(yù)防和偵察電信詐騙案件對我國的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展具有非常重要的意義。

一、電信詐騙的主要犯罪形式

對于我國當(dāng)前的電信詐騙，其樣式越來越多，從開始的電話騷擾到現(xiàn)在的各種騙術(shù)，目前，我國的電信詐騙已經(jīng)蔓延到了網(wǎng)絡(luò)中的多個領(lǐng)域中。對于電信詐騙，其主要是通過點(diǎn)子公司進(jìn)行過縝密的計劃而實現(xiàn)的，首先根據(jù)被害人的特點(diǎn)選擇合適的詐騙內(nèi)容，像對于老年人等，其通過各種節(jié)目的獎品或者其受傷等來要求受害人匯款，騙取受害人的錢財。對于這種詐騙方式，其主要是通過隱蔽的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話通受害人進(jìn)行溝通，而對于受害人所轉(zhuǎn)賬的賬號，其一般都是在外地。通過有關(guān)統(tǒng)計，當(dāng)前的電信詐騙主要是通過以下幾種方式實現(xiàn)的，首先是欺騙被害人其手機(jī)電話等存在欠費(fèi)，這種詐騙行為，犯罪分子首先是冒充電信公司工作人員，告知受害人其手機(jī)欠費(fèi)，銀行卡存在著安全隱患，要求其將錢財匯到某個賬號來對受害人的錢財進(jìn)行保護(hù)。另一種則是犯罪分子冒充銀行工作人員，告知受害人的信用卡出現(xiàn)嚴(yán)重的透支行為，可能存在著銀行卡被盜用的風(fēng)險，從而要求讓其到銀行ATM機(jī)上進(jìn)行數(shù)據(jù)更改，按照犯罪分子的操作要求，其就是將當(dāng)事人的錢財轉(zhuǎn)移到犯罪分子的賬戶中。此外，還有在網(wǎng)上發(fā)布中獎信息和通過網(wǎng)絡(luò)電話等編造受害人嫖娼被抓等虛假事件來要求受害人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等，這種情況使得受害人內(nèi)心緊張，從而被犯罪分子牽著鼻子走，最終自身的錢財被犯罪分子騙走。

二、電信詐騙犯罪的特點(diǎn)研究

（一）組織化嚴(yán)謹(jǐn)

通過近兩年對破獲的電信詐騙案件進(jìn)行分析可以發(fā)現(xiàn)，這一類的案件正在逐漸向著組織化的方向發(fā)展，大部分的電信詐騙案件正在向著集團(tuán)化的A線方向發(fā)展，其在以下兩個方面有明顯的體現(xiàn)：首先，對于電信詐騙團(tuán)伙，其本身具有非常分明的層級，各層級之間的分工非常明顯，對于大部分的電信詐騙團(tuán)伙，其主要分為以下幾個層級，第一層級，其主要是策劃犯罪過程，包括對整個詐騙的幕后組織等，然后根據(jù)團(tuán)伙的出工情況等進(jìn)行贓款的分配，并吸引成員來不斷壯大組織。然后是第二層，這一層組織主要是進(jìn)行電話詐騙，也就是通受害人進(jìn)行電話撥打，這一部分的人需要第一層的策劃人員進(jìn)行培訓(xùn)，根據(jù)不同的受害人特點(diǎn)選擇不同的詐騙內(nèi)容。第三層則是取款轉(zhuǎn)賬層，這一層也俗稱為馬車，其主要是通過自身的渠道獲取大量的無記名銀行卡，在第二層人員詐騙成功之后，上層會將這些賬款迅速轉(zhuǎn)移到對應(yīng)的賬戶中，并有第三層人員對這些金錢進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。據(jù)2009年深圳破獲的一宗電信詐騙案件，其涉及金額達(dá)到了2500萬元，在整個詐騙團(tuán)伙中，其結(jié)構(gòu)非常嚴(yán)謹(jǐn)，包括銀行開卡機(jī)構(gòu)和轉(zhuǎn)賬機(jī)構(gòu)等。然后是境內(nèi)外勾結(jié)，犯罪分子相互隱瞞身份。對于電信照片犯罪，其最早出現(xiàn)在我國的臺灣地區(qū)，隨著近兩年國內(nèi)電信通信技術(shù)的快速發(fā)展才逐漸蔓延到內(nèi)陸中，因此，對于我國當(dāng)前的大部分電信詐騙案件來說，其主要的策劃人員大部分都是臺灣籍人，但在整個詐騙過程中，其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬等犯罪活動的都是內(nèi)陸人員。對于電信詐騙，其整體上呈現(xiàn)一種內(nèi)外勾結(jié)特點(diǎn)。對于詐騙團(tuán)伙，其內(nèi)部盡管存在著各種經(jīng)濟(jì)紐帶，但不同組織成員之間的相互了解非常少，大部分都是通過各種通信手段進(jìn)行相互之間的交流，因此，在一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題之后，很難對其他層級的人員進(jìn)行抓獲。

（二）犯罪形式呈現(xiàn)多樣化

對于當(dāng)前我國電信詐騙案件，其詐騙形式正在逐漸發(fā)生改變，像電話和短信等，各種詐騙形式數(shù)不勝數(shù)，使得人們難以對其進(jìn)行準(zhǔn)確的判斷。對于當(dāng)前比較常見的電信詐騙形式，其主要分為以下幾種類型：首先是以提供各種低息貸款為誘惑對受害人進(jìn)行詐騙，還有的是通過網(wǎng)絡(luò)和短信等告知受害人中獎，然后在整個過程中以各種情況要求受害人對其進(jìn)行匯款等。對于犯罪分子的各種詐騙手段，其最終的目的都是要求受害人進(jìn)行匯款或者進(jìn)行賬款的轉(zhuǎn)移，從而在這個過程中對受害人的錢財進(jìn)行損害。甚至在一些犯罪團(tuán)伙中，其很好的利用受害人擔(dān)心政府或者警察等機(jī)關(guān)部門，然后冒充這些部門告知受害人其銀行卡等存在著國外黑勢力洗錢行為等，為了保護(hù)其錢財?shù)陌踩?，需要將這些錢財轉(zhuǎn)移到對應(yīng)的賬戶中對其進(jìn)行保護(hù)，而一些受害人為了息事寧人，往往會按照騙子的要求操作，從而造成個人錢財?shù)膿p失。

（三）高科技性

對于電信詐騙，其同傳統(tǒng)的詐騙案件相比，使用的高科技手段越來越多，在這個詐騙過程中，銀行和手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等層出不窮，其中通信工具的應(yīng)用最多。

第一，網(wǎng)絡(luò)電話的應(yīng)用，隨著網(wǎng)絡(luò)電話的興起，其一方面方便了人們的通信障礙，使得人們能夠通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行語音等信息的傳遞功能。但對于這一行業(yè)，目前我國還沒有制定對應(yīng)的法律對其進(jìn)行規(guī)范化管理。對于網(wǎng)絡(luò)電話，其價格相對于其他通訊方法來說要便宜，對于當(dāng)前我國的電信詐騙網(wǎng)絡(luò)電話，其大部分都是統(tǒng)一的電話號碼顯示，且對于網(wǎng)絡(luò)電話來說，其由于受到的監(jiān)管較少，在進(jìn)行通話的過程中難以對其進(jìn)行有效的追蹤。然后是通過電腦軟件進(jìn)行號碼的更改，對于當(dāng)前很多電信詐騙案件，其都是以電信公司的公眾號或者公安機(jī)關(guān)等的相關(guān)號碼對受害人進(jìn)行詐騙，而受害人對于這些電話號碼的認(rèn)可度較高，導(dǎo)致其警惕性下降，更加容易受到犯罪分子的欺騙。對于這一類的軟件，其能夠直接安裝在電腦中，然后通過網(wǎng)絡(luò)電話進(jìn)行撥打和顯示。對于這種情況，其表明犯罪分子在進(jìn)行詐騙時的迷惑性更強(qiáng)，使得受害人受到損害的可能性大大增加。最后一種則是通過網(wǎng)絡(luò)銀行等對受害人進(jìn)行詐騙行為，隨著我國科技的快速發(fā)展，銀行為了能夠更好的實現(xiàn)用戶體驗，減少各種銀行業(yè)務(wù)的繁瑣程序，其逐漸推出了網(wǎng)上銀行和轉(zhuǎn)賬等各種行為，電信詐騙人員通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等行為進(jìn)行境外詐騙，這使得我國電信詐騙案件的偵破難度大大增加。

（四）反偵察能力

對于當(dāng)前的很多電信詐騙案件中，犯罪分子的反偵察意識越來越強(qiáng)，形成了一套完善的反偵察手段，這使得電信詐騙案件的偵破難度大大增加。像通訊工具的頻繁更換，對于很多電信詐騙團(tuán)伙，其在進(jìn)行電信詐騙活動的過程中，購買大量的不記名手機(jī)卡，然后在一個號碼使用一段時間之后將這些號碼舍去，然后重新購買，這使得詐騙案件的偵破難度較大。另外，還有的電信詐騙團(tuán)伙在銀行通過假身份證開設(shè)多個賬號，甚至在我國沿海發(fā)達(dá)地區(qū)有專門的開卡公司為其提供開卡服務(wù)等，這些行為使得當(dāng)前的電信詐騙案件偵破難度大大增加。電信詐騙犯罪嫌疑人在受害轉(zhuǎn)賬之后往往會立即對賬戶上的錢財進(jìn)行轉(zhuǎn)移，然后由專門的犯罪嫌疑人對錢財進(jìn)行提取，這種錢財?shù)霓D(zhuǎn)移形式，使得取款和存款賬號之間的聯(lián)系減少，從而使得偵查人員難以掌握犯罪分子的犯罪模式。

三、電信詐騙犯罪的偵查對策分析

隨著科技的進(jìn)步，電信詐騙手段將會隨著逐漸改變，并成為影響社會穩(wěn)定的主要犯罪內(nèi)容之一，這是我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要影響因素。為了更好的限制犯罪分子的犯罪行為，本文作者根據(jù)自身的工作研究對電信詐騙中的各個偵查瓶頸進(jìn)行了分析，并提出了自身的幾點(diǎn)改善意見。

（一）建立專業(yè)偵查隊伍

對于電信詐騙，其大部分采用的是團(tuán)伙作案模式，且隨著電信詐騙形式的多樣化發(fā)展，犯罪分子正在逐漸采用智能性模式進(jìn)行犯罪活動。針對這種情況，公安機(jī)關(guān)等可以在案件的高發(fā)時期建立一支專業(yè)的偵查隊伍，這一隊伍由各方面的高端人才構(gòu)成，然后通過對電信詐騙團(tuán)伙的犯罪特點(diǎn)以及形式等進(jìn)行集中研究，從而設(shè)定對應(yīng)的案件偵破形式。此外，對于不同區(qū)域的公安機(jī)關(guān)，其需要進(jìn)行信息共享和異地用警等形式，在案件發(fā)生后能夠快速進(jìn)行反應(yīng)。通過這種偵查模式，其既能夠?qū)崿F(xiàn)對犯罪分子證據(jù)的快速獲取，同時還能夠降低犯罪分子的潛逃幾率，提高案件破獲的成功幾率。另外，公安部門還需要聯(lián)合教育部門和社區(qū)管理部門等進(jìn)行電信詐騙的宣傳，使廣大人民群眾了解電信詐騙的形式和特點(diǎn)等，并通過宣傳教育等幫助人民群眾了解如何有效預(yù)防電信詐騙案件的發(fā)生等。

（二）完善信息共享，重視串案和并案偵查

對于我國當(dāng)前的案件偵破方式，其正在逐漸向著信息偵查模式的方向發(fā)展，這種偵查模式成本較低，且案件的偵破效率較高，提高了我國案件偵破質(zhì)量。而對于電信詐騙案件，其在進(jìn)行犯罪活動的過程中更加注重對信息的采集和整理等，為此，公安機(jī)關(guān)在進(jìn)行詐騙案件的偵查時，其可以通過將全國范圍內(nèi)的公安機(jī)關(guān)信息進(jìn)行共享，實現(xiàn)對詐騙案件的信息共享，這樣一方面能消除不同公安機(jī)關(guān)之間的信息壁壘，另一方面還能夠?qū)崿F(xiàn)相似案件之間的串案和并案處理，提高案件的成功幾率。對于電信詐騙，其犯罪分子的窩點(diǎn)盡管會進(jìn)行不斷的轉(zhuǎn)移，但在一定的時間內(nèi)，其在進(jìn)行作案時采用的手法相似，這就使得案件的并案和串案等提供了合適的條件，為此，公安機(jī)關(guān)等相關(guān)部門需要加強(qiáng)彼此之間的信息共享，縮小犯罪分子的活動區(qū)域，提高案件偵破的成功幾率。

四、總結(jié)

綜合上述所說，盡管我國各地對電信詐騙案件的偵破工作不斷加強(qiáng)，且給予了人民群眾各種電信詐騙提示，但還是有一部分人民群眾受騙，為此，案件偵破部門需要繼續(xù)加強(qiáng)對相關(guān)案件的宣傳力度，將犯罪分子的作案形式等告知人民群眾，降低案件的發(fā)生幾率。此外，隨著電信詐騙案件的形式發(fā)展，有關(guān)部門需要盡快實現(xiàn)信息共享等，加快案件的偵破速度，遏制電信詐騙犯罪的發(fā)展。

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