廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及金融支撐策略

（廣西壯族自治區(qū)人民政府辦公廳，廣西 南寧 530012）

廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及金融支撐策略

譚利

（廣西壯族自治區(qū)人民政府辦公廳，廣西 南寧 530012）

本文首先從經(jīng)濟(jì)增長、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、固定資產(chǎn)投資和社會(huì)消費(fèi)品零售總額、對(duì)外貿(mào)易四個(gè)方面分析了廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展概況，在此基礎(chǔ)上分析了沿邊金融綜合改革對(duì)這些地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化方面的支撐作用，最后提出了強(qiáng)化金融對(duì)廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展支持的對(duì)策。

廣西；沿邊金融綜合改革；金融支持

2013年11月中國人民銀行等11個(gè)部委聯(lián)合印發(fā)《云南省廣西壯族自治區(qū)建設(shè)沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》（下稱《總體方案》），這是黨的十八屆三中全會(huì)之后國家批準(zhǔn)的首個(gè)也是面積最大的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)?！犊傮w方案》出臺(tái)之后，廣西積極開展改革，包括擴(kuò)大沿邊金融試點(diǎn)、深化跨境金融創(chuàng)新、加快地方金融改革發(fā)展等多項(xiàng)改革舉措。沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)啟動(dòng)建設(shè)以來，有力地促進(jìn)了廣西沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)（包括南寧、北海、欽州、防城港、百色、崇左六市）經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展，發(fā)揮了金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的支撐和促進(jìn)作用。

一、廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展概況

自《總體方案》出臺(tái)以后，廣西積極在沿邊金融綜合改革區(qū)進(jìn)行金融試點(diǎn)和金融創(chuàng)新以深化金融改革促進(jìn)沿邊金融綜合改革地區(qū)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，進(jìn)而帶動(dòng)廣西經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展。自沿邊金融綜合改革啟動(dòng)以來，沿邊金融綜合改革地區(qū)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)得到了快速的發(fā)展，以下分別從經(jīng)濟(jì)增長、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、固定資產(chǎn)及投資、對(duì)外貿(mào)易四個(gè)方面來看廣西沿邊金融綜合改革區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展概況。

圖1 2014年-2016年廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長率走勢圖[1]

一是經(jīng)濟(jì)增長情況。從圖1可知，沿邊金融綜合改革地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增速保持了較快增長，特別是北海和防城港在2014年和2015年保持了高速增長。2016年受整體經(jīng)濟(jì)下滑趨勢影響，沿邊金融綜合改革地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增速也有所下滑，但總體來看，仍保持了較快增長。值得注意的是，南寧的增速一直較為穩(wěn)定，而在金改之前經(jīng)濟(jì)增速在廣西排名靠后的百色市，經(jīng)濟(jì)增速大幅提高，已排在前列，說明金改有效地促進(jìn)了后發(fā)地區(qū)的快速發(fā)展，有利于改善地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡的現(xiàn)狀。

二是產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況。由表1可知，廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)自《總體方案》出臺(tái)以后，三次產(chǎn)業(yè)增加值均呈逐年增長態(tài)勢，農(nóng)業(yè)、工業(yè)以及服務(wù)業(yè)均得到了發(fā)展。從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來看，廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷得到優(yōu)化，這從三次產(chǎn)業(yè)的占比情況可以看出。南寧市的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)2014年時(shí)為11.28:39.75:48.97，到2016年則為10.82:38.54:50.64，產(chǎn)業(yè)發(fā)展不斷向第二產(chǎn)業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)集聚，特別是服務(wù)業(yè)的發(fā)展提到了提升，說明產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)得以優(yōu)化。北海、欽州、防城港、百色和崇左五個(gè)地市的情況與南寧市的情況基本一致，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)也在不斷優(yōu)化的過程中，說明沿邊金融綜合改革有利于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整。

三是固定資產(chǎn)投資和社會(huì)消費(fèi)品零售總額情況。根據(jù)圖2可知，2013年底《總體方案》的出臺(tái)有效地控制了2013年廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)全社會(huì)固定資產(chǎn)投資的下滑趨勢，在2014年即恢復(fù)了此前的增長趨勢。全社會(huì)固定資產(chǎn)投資的大小在一定程度上反映了投資者的投資熱情，較快的投資增長有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長。因此，沿邊金融綜合改革對(duì)投資的促進(jìn)作用有利于沿邊金融綜合改革地區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。根據(jù)表2可知，廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)的社會(huì)消費(fèi)品零售總額在《總體方案》出臺(tái)后得到了快速發(fā)展，各地市的社會(huì)消費(fèi)品零售總額的增長率均維持在10%左右，且大部分地區(qū)的多數(shù)年份在10%以上，有利于拉動(dòng)消費(fèi)者的消費(fèi)需求。

表1 2014年-2016年廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)三次產(chǎn)業(yè)增加值及其占比[2]

圖2 2010年-2015年廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)全社會(huì)固定資產(chǎn)投資走勢圖（單位：億元）[3]

表2 2014-2016年廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及其增長率[4]

圖3 2010年-2015年廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)進(jìn)出口貿(mào)易走勢圖（單位：萬美元）[5]

四是對(duì)外貿(mào)易情況。廣西沿邊金融綜合改革的眾多舉措在于促進(jìn)沿邊地區(qū)對(duì)外合作的開展，以發(fā)揮廣西的門戶和通道作用。從圖3可知，沿邊金融綜合改革的一系列舉措確實(shí)促進(jìn)了沿邊金融綜合改革地區(qū)的對(duì)外貿(mào)易的快速發(fā)展，突出表現(xiàn)在崇左、防城港等地區(qū)，對(duì)外貿(mào)易出現(xiàn)了大幅上揚(yáng)。

綜上所述，廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)自沿邊金融綜合改革實(shí)施以來，這些地市的經(jīng)濟(jì)社會(huì)得到了快速發(fā)展，尤其在對(duì)外合作方面，進(jìn)展非?？欤M(jìn)一步發(fā)揮了廣西作為面向東盟的橋頭堡的區(qū)位優(yōu)勢，也為廣西繼續(xù)打造成為我國西南中南地區(qū)開放發(fā)展新的戰(zhàn)略支點(diǎn)奠定了基礎(chǔ)。

二、金融對(duì)廣西沿邊金融綜合改革區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐情況

一是跨境人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)的推進(jìn)有力地支撐了廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)對(duì)外貿(mào)易與投資的開展。自2013年11月《總體方案》出臺(tái)以來，廣西結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢，積極推進(jìn)跨境人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)的試點(diǎn)工作，首先是開展個(gè)人跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，廣西東興試驗(yàn)區(qū)成為全國第二個(gè)開展此類業(yè)務(wù)的試點(diǎn)地區(qū)。這一業(yè)務(wù)的開展不僅有利于金改地區(qū)貿(mào)易的提升，也提高了廣西跨境人民幣的結(jié)算規(guī)模。2015年末，廣西跨境人民幣的結(jié)算總量已達(dá)5388億元，使人民幣成為廣西第一大結(jié)算幣種。其次是開展人民幣與越南盾的貨幣兌換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作并建設(shè)人民幣與越南盾的區(qū)域銀行間交易平臺(tái)。主要為試點(diǎn)地區(qū)正式開辦人民幣與越南盾特許兌換業(yè)務(wù)，試點(diǎn)范圍由東興擴(kuò)大到憑祥市。這一業(yè)務(wù)不僅滿足了中越邊境地區(qū)小額貿(mào)易的需要，也促使境外對(duì)人民幣的需求不斷上升，截至2016年6月末，試點(diǎn)區(qū)域的特許兌換機(jī)構(gòu)所辦理的貨幣兌換金額達(dá)到了1.84億人民幣。再次是開展跨境人民幣貸款試點(diǎn)，為金改地區(qū)企業(yè)發(fā)展新增融資渠道。自試點(diǎn)啟動(dòng)以來，金改地區(qū)的企業(yè)積極到東盟國家的銀行融資，截至2016年6月末，金改地區(qū)在新加坡及泰國等境外銀行融入資金56.73億元，共有15家企業(yè)獲益。最后是東興試驗(yàn)區(qū)貨幣交易信息服務(wù)平臺(tái)正式運(yùn)營，開始對(duì)東盟國家的貨幣交易信息進(jìn)行錄入和對(duì)匯率進(jìn)行報(bào)價(jià)，這有利于我國與東盟國家貨幣的直接匯率形成機(jī)制的建設(shè)，為金改地區(qū)個(gè)人和企業(yè)開展對(duì)外貿(mào)易和投資合作提供匯率方面的信息。

二是金融主體的多元化發(fā)展和融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化促進(jìn)了廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。一方面，自沿邊金融綜合改革以來，廣西的金融主體進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)多元化發(fā)展。表現(xiàn)為股份制商業(yè)銀行數(shù)量在2015年末達(dá)7家，外資銀行的數(shù)量增長為4家，融資性擔(dān)保公司達(dá)187家以及小額貸款公司達(dá)384家。此外，還成立了包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司、金融租賃以及地方資產(chǎn)管理公司等在內(nèi)的多種地方法人機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步豐富和完善了廣西的金融主體，有效地填補(bǔ)了地方金融組織的空白。金融主體的多元化發(fā)展有利于滿足廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展過程中的多樣化需求。另一方面，自沿邊金融綜合改革以來，廣西的融資結(jié)構(gòu)得到了進(jìn)一步優(yōu)化，表現(xiàn)為新增全社會(huì)融資規(guī)模中的直接融資比重提高。在2015年新增的融資規(guī)模2737.3億元中，有529.5億元是直接融資，占比為16.3%，同比提高了0.4個(gè)百分點(diǎn)。這得益于廣西不斷培育和發(fā)展多層次資本市場，并積極支持企業(yè)上市融資和鼓勵(lì)符合條件的企業(yè)到全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌。這些舉措有力地促進(jìn)了廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)企業(yè)的發(fā)展，為這些地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的持續(xù)優(yōu)化提供了金融支持。

三、強(qiáng)化金融對(duì)廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展支持的對(duì)策

一是加強(qiáng)金融雙向開放力度，深化與境外國家金融雙向合作。廣西天然有著作為面向東盟的門戶和通道的區(qū)位優(yōu)勢，特別是廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)，多是面向東盟的前沿地區(qū)。因此，在未來的發(fā)展過程中，廣西要著重發(fā)揮這一優(yōu)勢將自身打造成為與東盟國家開放合作的戰(zhàn)略支點(diǎn)。而無論是廣西自身的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，亦或是與東盟合作的開展，均離不開金融的支持。從現(xiàn)階段來看，廣西在探索沿邊金融綜合改革的過程中，已實(shí)施了一些深化與東盟國家金融雙向合作的舉措，如搭建區(qū)域性跨境人民幣業(yè)務(wù)平臺(tái)，打造沿邊跨境金融合作的有形載體以及鼓勵(lì)和支持第三方支付機(jī)構(gòu)開展跨境支付業(yè)務(wù)等等，這些措施的出臺(tái)為廣西與東盟合作的開展奠定了金融基礎(chǔ)。但要真正發(fā)揮廣西的戰(zhàn)略支點(diǎn)作用，這些舉措還不夠，還需進(jìn)一步加強(qiáng)金融雙向開放的力度，進(jìn)一步深化與境外國家的金融雙向合作。

二是培育發(fā)展多層次資本市場，完善多元融資體系。近年來，廣西一直在培育和發(fā)展多層次資本市場，也取得了一定的成效，直接融資的比重有所提高。但相比較而言，廣西資本市場的發(fā)展還是較為落后，直接融資比重的提升較為緩慢。因此，為切實(shí)保障廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，廣西應(yīng)加大培育發(fā)展多層次資本市場的力度，進(jìn)一步完善多元融資體系。

三是擴(kuò)大金融創(chuàng)新試點(diǎn)，爭取先行先試政策。要進(jìn)一步發(fā)揮沿邊金融綜合改革對(duì)廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的促進(jìn)作用，不僅要用好現(xiàn)有的改革政策，更要繼續(xù)爭取更多的金融創(chuàng)新試點(diǎn)和先行先試政策。根據(jù)廣西沿邊金融綜合改革地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的特點(diǎn)，未來廣西應(yīng)著重爭取促進(jìn)與東盟投資貿(mào)易便利化方面的金融先行先試政策，這樣有利于充分發(fā)揮沿邊金融綜合改革地區(qū)的“沿邊”優(yōu)勢。具體來看，可圍繞打造中國—東盟自由貿(mào)易區(qū)升級(jí)版、共建“21世紀(jì)海上絲綢之路”等合作倡議的優(yōu)先方向和具體需求，積極爭取能夠滿足推進(jìn)這些倡議和合作所產(chǎn)生的金融需求方面的先行先試政策。

四是加大金融人才培養(yǎng)力度，完善人才保障體系。企業(yè)的發(fā)展離不開人才，金融的發(fā)展也不例外，更需要有金融人才作為行業(yè)發(fā)展的支撐。廣西作為西部地區(qū)，在吸引高端金融人才方面不具備優(yōu)勢。因此，廣西不僅要注重引進(jìn)高端人才，也要注重本地區(qū)金融人才的培養(yǎng)。特別是沿邊金融綜合改革地區(qū)中的百色，此前經(jīng)濟(jì)發(fā)展一直較為落后，這幾年才出現(xiàn)追趕的勢頭，在金融人才吸引方面更不具備優(yōu)勢。通過本地區(qū)金融人才的培養(yǎng)，可以為這些地區(qū)輸送金融人才，促進(jìn)這些地市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展。

注釋

文中數(shù)據(jù)：均根據(jù)廣西壯族自治區(qū)統(tǒng)計(jì)信息網(wǎng)數(shù)據(jù)整理和計(jì)算而得。

（責(zé)任編輯：史二霞）