論工傷保險(xiǎn)中的無過錯(cuò)責(zé)任原則

聶毅

摘要 工傷保險(xiǎn)中的無過錯(cuò)責(zé)任原則是指勞動(dòng)者在勞動(dòng)過程中因工傷事故導(dǎo)致傷殘、患職業(yè)病甚至死亡時(shí)，無論誰對(duì)事故的發(fā)生具有可歸責(zé)的主觀過錯(cuò)，均不影響勞動(dòng)考獲賠的權(quán)利，用人單位和社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不能以勞動(dòng)考自身具有過錯(cuò)為由而拒付工傷賠償金以及拒絕履行相應(yīng)的后續(xù)工傷保險(xiǎn)待遇。我國工傷保險(xiǎn)制度實(shí)行的是無過錯(cuò)責(zé)任原則。實(shí)務(wù)中，因?qū)Ψ傻睦斫?、工傷的認(rèn)定、工傷的賠償?shù)任茨苓_(dá)到統(tǒng)一，引發(fā)大量的勞動(dòng)爭議并有損勞動(dòng)者的合法權(quán)益。本文在分析了無過錯(cuò)責(zé)任原則的理論依據(jù)與存在價(jià)值的基礎(chǔ)上，探尋當(dāng)前工傷保險(xiǎn)所面臨的現(xiàn)狀及困難，并提出了相應(yīng)的建議。

關(guān)鍵詞 工傷事故責(zé)任 無過錯(cuò)責(zé)任原則 工傷保險(xiǎn)

中圖分類號(hào)：D922.28 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2016.12.332

一、無過錯(cuò)責(zé)任原則概述

（一）無過錯(cuò)責(zé)任原則的基本含義

1.無過錯(cuò)責(zé)任原則的內(nèi)涵：

無過錯(cuò)責(zé)任原則是指不以行為人的過錯(cuò)為要件，只要其行為或所管理的人或控制的物致他人民事權(quán)益損害，除非有法定的免責(zé)事由，行為人均要承擔(dān)賠償責(zé)任。該原則的主要特點(diǎn)是在考慮責(zé)任承擔(dān)的時(shí)候，排除了行為人的主觀意識(shí)狀態(tài)，只需要分析損害結(jié)果和免責(zé)事由即可。該原則的構(gòu)成要件包括：（1）行為；（2）損害事實(shí)；（3）損害與行為之間具有因果關(guān)系；（4）不存在法定的免責(zé)事由。此時(shí)實(shí)行舉證責(zé)任倒置，受害人只需要證明上述責(zé)任構(gòu)成要件即可獲得法律的支持，無須舉證加害人主觀上具有過錯(cuò)。

我國《民法通則》第一百零六條和《侵權(quán)責(zé)任法》第七條確立了無過錯(cuò)責(zé)任原則，但同時(shí)又限制了無過錯(cuò)責(zé)任的適用范圍。適用無過錯(cuò)責(zé)任原則的意義在于加重行為人的責(zé)任，及時(shí)救濟(jì)受害人，并使受害人的損害賠償請(qǐng)求權(quán)更容易實(shí)現(xiàn)。

2.工傷保險(xiǎn)中無過錯(cuò)賠償原則的內(nèi)涵：

當(dāng)前，無過錯(cuò)責(zé)任原則被非?！碌恼J(rèn)為是工傷保險(xiǎn)中的首要基本原則。無論工傷事故的責(zé)任可歸咎于何人，也不管勞動(dòng)者主觀上是否有過失，工傷勞動(dòng)者均應(yīng)得到相應(yīng)的工傷賠償。工傷認(rèn)定后，分別由用人單位和社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照《工傷保險(xiǎn)條例》的規(guī)定予以賠償。工傷賠償不追究勞動(dòng)者的過失而給予賠償，但對(duì)于勞動(dòng)者本身的過失也并不是不處罰，用人單位可以根據(jù)本單位的規(guī)章制度予以處罰。

（二）無過錯(cuò)責(zé)任原則的理論支撐

職業(yè)傷害風(fēng)險(xiǎn)在勞動(dòng)過程中是普遍且客觀存在的。職業(yè)危險(xiǎn)的不可回避性以及以下理論的支撐，促使無過錯(cuò)責(zé)任原則的確立。

1.危險(xiǎn)控制理論：

即“誰能夠控制和減少危險(xiǎn)，誰來承擔(dān)責(zé)任”的原則。顯然，用人單位在工傷事故預(yù)防以及工傷規(guī)?？刂频确矫嬗兄鴦趧?dòng)者無法企及的、得天獨(dú)厚的、與生俱來的優(yōu)勢(shì)。用人單位如果主動(dòng)引進(jìn)安全設(shè)備、定期維修檢測(cè)、強(qiáng)化科學(xué)管理、宣傳培訓(xùn)安全技能，就能起到立竿見影的“正循環(huán)”效果。因而必須加強(qiáng)法律約束用人單位行為的規(guī)制力度，并輔之于工傷保險(xiǎn)費(fèi)率的獎(jiǎng)懲制度，才能從源頭上降低工傷事故的發(fā)生概率。

2.利益承擔(dān)理論：

即“誰獲利誰承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的原則。用人單位通過金錢換取勞動(dòng)者的勞動(dòng)，從而享有最終的勞動(dòng)成果進(jìn)而得到更大的利益，而風(fēng)險(xiǎn)是伴隨著利益產(chǎn)生的，自然該由用人單位承擔(dān)。勞動(dòng)可以帶來風(fēng)險(xiǎn)也可以帶來利益，因此，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由同源利益來填補(bǔ)，而該同源利益就是勞動(dòng)成果，勞動(dòng)成果由用人單位享有，風(fēng)險(xiǎn)自然由用人單位承擔(dān)。顯然，有利益就會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)在邏輯上是完全成立的，用人單位承擔(dān)資本利益的同時(shí)自然需要為其造成的負(fù)面影響承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

3.損失分散理論：

工傷事故是當(dāng)代社會(huì)普遍存在的客觀風(fēng)險(xiǎn)，全體社會(huì)成員在享受現(xiàn)代便利服務(wù)的同時(shí)自然也該為這種客觀風(fēng)險(xiǎn)買單，買單方式就是靠全體成員平攤來實(shí)現(xiàn)。在產(chǎn)品或服務(wù)的成本中就已經(jīng)包含了風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失，通過這種共擔(dān)的方式把損失化大為小顯得更為科學(xué)合理。分散損失逐漸成為現(xiàn)代侵權(quán)法更易接受的思考方式，損害先由制造損害的企業(yè)負(fù)擔(dān)，企業(yè)再通過價(jià)格機(jī)制把賠償費(fèi)用記入產(chǎn)品成本，從而形成新的市場(chǎng)價(jià)格。該理論強(qiáng)調(diào)，“無過錯(cuò)即無責(zé)任”的思維理應(yīng)被摒棄，應(yīng)采用“誰應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的思考方式。

4.職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)理論：

工業(yè)社會(huì)本身就具有一定的危險(xiǎn)性，用人單位將勞動(dòng)者置于一個(gè)充滿危險(xiǎn)的勞動(dòng)環(huán)境中，勞動(dòng)者很難保證毫無差錯(cuò)。當(dāng)代法律推定勞動(dòng)者不會(huì)自我傷害，不過這種推定可以被舉證推翻。該理論認(rèn)為，職業(yè)傷害無法避免，用人單位支付工資并不等于勞動(dòng)者接受工傷自負(fù)的結(jié)果，相反，正是因?yàn)橄嘈挪粫?huì)出現(xiàn)工傷，才會(huì)接受用人單位的工資。當(dāng)然，用人單位為這種不可避的風(fēng)險(xiǎn)買單可能會(huì)面臨破產(chǎn)，在用人單位支付必要的保險(xiǎn)費(fèi)用之后，工傷保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)取代用人單位作為工傷事故的賠償者，更有利于維護(hù)用人單位的經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益。

二、工傷保險(xiǎn)歸責(zé)適用無過錯(cuò)責(zé)任原則

（一）無過錯(cuò)責(zé)任原則在工傷保險(xiǎn)中的存在價(jià)值

1.無過錯(cuò)責(zé)任原則是實(shí)行保護(hù)性賠償?shù)脑瓌t：

該原則并不是不顧用人單位的整體利益、毫無底線的偏袒勞動(dòng)者，勞動(dòng)者的違章行為由用人單位事后依據(jù)用人單位的規(guī)章制度調(diào)整與處罰，它的可取之處在于對(duì)勞動(dòng)者的保護(hù)性賠償適用一套獨(dú)立系統(tǒng)。所以，享受工傷保險(xiǎn)待遇和承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失并不矛盾，而是可以獨(dú)立存在且共同執(zhí)行的。在工傷賠償中不追究員工過錯(cuò)，適度偏向保護(hù)受害者員工，填補(bǔ)受害員工的勞動(dòng)力和經(jīng)濟(jì)方面的損失，維護(hù)勞動(dòng)者的一般性生活，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定以及企業(yè)發(fā)展等方面都是好處良多的。

2.無過錯(cuò)責(zé)任原則是一種人道主義原則：

從心理學(xué)角度來看，職工本身并不愿意受傷，即便勞動(dòng)者存在違章過失的行為，從正常人所擁有的理性角度來說，區(qū)分勞動(dòng)者是屬于“自認(rèn)為可以避免事故發(fā)生”而違章，還是“蓄意”違章是很重要的。顯然，讓過失違章的職工承擔(dān)所有損失是不合常理的，在這種情況下，該勞動(dòng)者仍享受工傷保險(xiǎn)待遇，但同時(shí)也應(yīng)對(duì)用人單位承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失賠償義務(wù)。無過錯(cuò)賠償責(zé)任主要是為了可以更好地維護(hù)勞動(dòng)者的利益，保障其基本生活質(zhì)量，根據(jù)優(yōu)者負(fù)擔(dān)理論，用人單位不該把工傷事故的損失推給處于弱勢(shì)地位的勞動(dòng)者。若因外部工作環(huán)境、工作性質(zhì)或者工作設(shè)備的問題引發(fā)的事故，則用人單位理所當(dāng)然的應(yīng)該承擔(dān)損失以及處理賠償善后等問題；若因?yàn)閱T工違反內(nèi)部規(guī)章引發(fā)事故，不管該員工是否主觀有過錯(cuò)，用人單位都有管理上的失職，這與工傷保險(xiǎn)中的無過錯(cuò)責(zé)任原則的內(nèi)涵是一致的。在該原則之下，受害方的舉證義務(wù)則被大大縮小乃至于被免除，這是對(duì)受害勞動(dòng)者及其家屬的權(quán)利保障，同時(shí)也有利于用人單位分散用工風(fēng)險(xiǎn)，避免因資金問題陷入經(jīng)營困境。所以，用人單位一方繳納保險(xiǎn)費(fèi)用來分散責(zé)任，對(duì)雙方來說都是利大于弊的，這充分體現(xiàn)了人道主義精神。

（二）工傷保險(xiǎn)適用相對(duì)無過錯(cuò)責(zé)任原則

1.工傷保險(xiǎn)適用相對(duì)無過錯(cuò)責(zé)任：

無過錯(cuò)責(zé)任并不是絕對(duì)責(zé)任，而是相對(duì)責(zé)任。在適用無過錯(cuò)責(zé)任原則的情況下，侵權(quán)人可以主張法定的不承擔(dān)責(zé)任或者減輕責(zé)任的事由。法律根據(jù)行為的危險(xiǎn)程度，對(duì)適用無過錯(cuò)責(zé)任原則的不同侵權(quán)類型規(guī)定了不同的不承擔(dān)責(zé)任或者減輕責(zé)任的事由。

《工傷保險(xiǎn)條例》第十六條規(guī)定，“職工有下列情形之一的，不得認(rèn)定為工傷：（1）因犯罪或者違反治安管理傷亡的；（2）醉酒導(dǎo)致傷亡的；（3）自殘或者自殺的?！痹谏鲜鋈N情況下，勞動(dòng)者的過錯(cuò)或者故意導(dǎo)致其喪失索取工傷賠償?shù)馁Y格。雖說這看似是對(duì)無過錯(cuò)責(zé)任原則進(jìn)行了相應(yīng)的范圍限制，但條文實(shí)際上是將原來的“違法”改為“違反治安管理”的表述，所以是遠(yuǎn)遠(yuǎn)縮小了被限制的范圍，仍然體現(xiàn)出了人道主義精神。

2.工傷保險(xiǎn)的賠償范圍設(shè)有最高賠償限額：

無過錯(cuò)責(zé)任的目的是為了對(duì)不幸的損害進(jìn)行合理的分配。工傷保險(xiǎn)中，由于賠償義務(wù)人沒有過錯(cuò)也需要承擔(dān)賠償責(zé)任，因此，責(zé)任容易認(rèn)定。加之工傷事故所造成的損害往往非常巨大且受害人眾多，為了避免使賠償義務(wù)人承擔(dān)過重的負(fù)擔(dān)，影響用人單位的正常生產(chǎn)和發(fā)展壯大，危及社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的支付能力，工傷保險(xiǎn)條例設(shè)置了最高賠償額度，以緩解賠償義務(wù)人的壓力。其次，工傷保險(xiǎn)條例對(duì)最高限額的規(guī)定，也能夠使得用人單位可以預(yù)見并預(yù)算其所負(fù)擔(dān)的危險(xiǎn)責(zé)任，從而依據(jù)其經(jīng)濟(jì)實(shí)力，評(píng)估生產(chǎn)收益和風(fēng)險(xiǎn)，決定是否從事某項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。因此，我國《工傷保險(xiǎn)條例》明確規(guī)定了各項(xiàng)工傷保險(xiǎn)待遇的標(biāo)準(zhǔn)，在司法實(shí)務(wù)中勞動(dòng)爭議處理機(jī)構(gòu)也嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)來執(zhí)行，這既有利于維護(hù)勞動(dòng)者的合法權(quán)益，也及時(shí)處理了勞動(dòng)爭議。

三、完善工傷保險(xiǎn)中無過錯(cuò)責(zé)任原則的對(duì)策與建議

（一）工傷保險(xiǎn)的制度目標(biāo)

《工傷保險(xiǎn)條例》規(guī)定立法目的是“保障因工作遭受事故傷害或者患職業(yè)病的職工獲得醫(yī)療救治和經(jīng)濟(jì)賠償，促進(jìn)工傷預(yù)防和職業(yè)康復(fù)，分散用人單位的工傷風(fēng)險(xiǎn)”。

1.保障權(quán)益：

主要體現(xiàn)在工傷賠償是強(qiáng)制性，而且標(biāo)準(zhǔn)全國統(tǒng)一，以及工傷事故能得到及時(shí)有效的處理。對(duì)于維護(hù)員工權(quán)益以及恢復(fù)生產(chǎn)和工作秩序，穩(wěn)定社會(huì)秩序具有重要作用。

2.分散風(fēng)險(xiǎn)：

主要體現(xiàn)在用人單位并不需要承擔(dān)所有賠償責(zé)任，而是通過工傷保險(xiǎn)基金分散到所有參加保險(xiǎn)的用人單位之中，但風(fēng)險(xiǎn)并沒有完全轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，在特定情況下，用人單位仍需繼續(xù)承擔(dān)相應(yīng)的工傷待遇責(zé)任。

3.促進(jìn)預(yù)防和康復(fù)：

主要體現(xiàn)在對(duì)勞動(dòng)者勞動(dòng)能力的替代性賠償，采取工傷等級(jí)鑒定和治療等一切為了彌補(bǔ)受傷勞動(dòng)者的措施。

（二）完善工傷保險(xiǎn)中無過錯(cuò)責(zé)任原則的對(duì)策與建議

1應(yīng)嚴(yán)格貫徹?zé)o過錯(cuò)賠償責(zé)任中權(quán)利公平的核心理念：

起點(diǎn)公平，是現(xiàn)代社會(huì)的核心理念。勞動(dòng)者應(yīng)平等的享有權(quán)利，平等的行使權(quán)力以及平等的受到法律保護(hù)，但平等并不等于同等，平等是允許合理差別存在的。在工傷保險(xiǎn)領(lǐng)域，主要體現(xiàn)在我國地域的廣大導(dǎo)致的各地發(fā)展水平不均，所以折合成貨幣的賠償金應(yīng)以當(dāng)?shù)氐幕窘?jīng)濟(jì)水平為參照標(biāo)準(zhǔn)，方可實(shí)現(xiàn)起點(diǎn)公平、實(shí)質(zhì)公平。在法律法規(guī)中用強(qiáng)制性條款規(guī)定框架性的權(quán)利，由各地按實(shí)際情況予以具體填充，實(shí)現(xiàn)更為經(jīng)濟(jì)合理的賠償機(jī)制。

2.工傷保險(xiǎn)適用無過錯(cuò)責(zé)任原則時(shí)應(yīng)簡單有效：

我國現(xiàn)行的申請(qǐng)程序比較繁瑣，而這些繁冗的手續(xù)又給負(fù)傷勞動(dòng)者造成新的負(fù)擔(dān)和傷害，導(dǎo)致久拖不決甚至勞命傷財(cái)?shù)膼盒院蠊?，要貫徹?zhí)行高效便捷的理念，真正體現(xiàn)出工傷保險(xiǎn)的人文關(guān)懷精神。完善工傷認(rèn)定程序、勞動(dòng)能力鑒定程序、工傷爭議程序等等，當(dāng)簡就簡，不可消極拖延甚至是積極不作為來損害勞動(dòng)者的權(quán)益。

3.應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)用人單位的法律約束：

我國現(xiàn)行的針對(duì)用人單位的工傷責(zé)任僅限于行政責(zé)任和民事責(zé)任，沒有在企業(yè)未繳納工傷保險(xiǎn)責(zé)任體系中引入刑事責(zé)任。而現(xiàn)有的責(zé)任體系已經(jīng)明確暴露出存在的無法克服的缺陷問題，僅規(guī)定了用人單位未繳納工傷保險(xiǎn)的責(zé)任，而未針對(duì)用人單位消極落實(shí)工傷待遇的行為給予制裁。工傷勞動(dòng)者除了享有合法的賠償請(qǐng)求權(quán)之外，更應(yīng)對(duì)后續(xù)落實(shí)問題給予法律規(guī)定，不然拿到勝訴判決卻無法得到賠償金，則會(huì)引發(fā)更嚴(yán)重的問題，不僅破壞了勞資關(guān)系的和諧，更破壞了社會(huì)良好有序的環(huán)境。