基層外匯管理行政許可風險分析與防范

中國人民銀行南陽市中心支行 張國清 楊楠

基層外匯管理行政許可風險分析與防范

中國人民銀行南陽市中心支行 張國清 楊楠

伴隨著經(jīng)濟的發(fā)展和進步，我國的外匯管理行政業(yè)務也在不斷增加，同時與其相關的政策以及種類不但增多，實時性非常強。國家對于外匯管理工作規(guī)定非常多，對于業(yè)務可操作性以及相關審批中所用權(quán)限變化非?？?，因此，基層外匯管理行政許可工作就需要不斷適應新規(guī)定發(fā)展，以滿足發(fā)展形勢，因而從基層外匯管理行政許可工作中也能夠發(fā)現(xiàn)存在著一些風險，因此，如何將這些風險控制在一定范圍內(nèi)，是相關學者需要解決的主要問題。下面文中將會對相關情況進行闡述。

外匯管理 行政許可 風險

一、基本工作內(nèi)容

具體工作內(nèi)容主要是包括非銀行金融機構(gòu)比如保險、證券公司的市場準入、退出審批；對于境外投資的外匯登記以及匯出審核；向境外進行商業(yè)貸款的登記和審核；對于一些資產(chǎn)公司不良資產(chǎn)的備案和登記；合格境內(nèi)投資者資金的匯入和匯出以及核準，其他資本項目外匯資金購付匯核準；特殊經(jīng)濟區(qū)域區(qū)內(nèi)機構(gòu)結(jié)匯、購付匯核準與外匯登記；機構(gòu)外匯資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)核準；外匯賬戶的開立、變更、關閉、撤銷以及賬戶允許保留限額核準。

二、面臨的風險分析

(一)道德風險

在基層外匯管理行政許可風險中一種風險就是管理人員對于操作方式和流程的不重視，具備很大隨意性，在對相關資料審批工程中，沒有嚴格遵循相關規(guī)定進行業(yè)務辦理，甚至是按照人情去辦事，導致行政許可風險增加。

(二)訴訟風險

外匯行政許可的條目是有標準的，但是對外進行公示的過程中，很多內(nèi)容就并不標準也不全面，甚至有一些內(nèi)容存在著錯誤或是根本沒有的內(nèi)容混入其中，這些許可內(nèi)容并沒有實際根據(jù)，并不符合業(yè)務標準，不受到法律的保護，因此，這些情況都會導致工作行程爭議，后期訴訟中產(chǎn)生很大糾紛。

(三)聲譽風險

聲譽方面的風險主要存在于申請人以及管理人員之間產(chǎn)生，一般申請人在需要相關人員進行辦理業(yè)務中，產(chǎn)生一些負面評價，相互并不滿意業(yè)務辦理流程和內(nèi)容，導致信譽受到損害，存在一定風險。

(四)申請方式風險

現(xiàn)階段我國基層外匯管理行政許可中運用的模式都是通過書面方式進行申請，很少有人會通過電子郵件或是通過網(wǎng)絡進行申請，因此前者方式會在申請過程中，需要的材料過多，相關手續(xù)制定內(nèi)容非常復雜，很多申請人在申請過程中，如果材料不全面，都會被退回，期間會有很長時間延誤，這樣不僅對辦理業(yè)務中所產(chǎn)生成本有所增加，同時工作效率大大降低。

三、加強基層外匯管理行政許可存在風險防范

(一)加強法制建設，開展風險教育管理

《中國人民銀行行政許可實施辦法》第五十二條規(guī)定，國家外匯管理局及其分局實施行政許可不適用本辦法。因此，應結(jié)合實際制定《國家外匯管理局行政許可實施辦法》。目前我國政府不僅是傳統(tǒng)的工作模式，對于相關職能轉(zhuǎn)變以及信息更加全面的發(fā)展中，需要不斷增強法律觀念，同時如今政府工作不斷公開透明化，人們可以對政府工作加強監(jiān)督和管理，提升法律意識，因此，可以對外匯管理人員行政許可工作人員進行相關法律知識以及風險意識的教育和培養(yǎng)工作，學習《行政許可法》等法律法規(guī)，積極對管理人員傳輸法律意識，將行政許可工作標準化管理和控制，同時對于外匯管理行政許可工作業(yè)務流程以及內(nèi)容進行掌握和科學不知，如果頒布新的規(guī)定，一定要及時組織人員進行學習，適時更新標準和規(guī)定，同時對行政許可工作中風險要學會識別，將現(xiàn)代風險管理的觀念以及知識向人員進行傳達，將這些風險存在形式以及預防方式進行探討，不斷提升控制風險的意識和能力。

(二)全面梳理現(xiàn)有資本項目行政審批事項并進行有效性評估

在一些資本項目的行政許可工作中，如果能夠掌握住這項工作，可以讓外匯管理部門進行控制和審批，但是可以將這些流程適當簡化，以此提升工作效率；對于一些需要管理部門但是存在一些難度的業(yè)務，或管理效果不好的工作，要對政策進行相應調(diào)整和改變，比如在辦理外商投資企業(yè)外債簽約登記時，可以改進“投注差”的管理模式，企業(yè)“投注差”額度用盡仍需續(xù)借外債的，應按照“無罪假設”要求，如果經(jīng)過核實后，允許能夠超額借債才可以，并且要對超過部分進行嚴格的監(jiān)督和管理，這樣不僅能夠消除“短債長用”的問題，而且也明確了監(jiān)測中的工作重點，提升了監(jiān)督和管理效率，最后就是對于一些沒有必要進行管理內(nèi)容，可以直接改成事后備案內(nèi)容，這樣相關工作人員能夠?qū)⒏嗑\用到事后監(jiān)測與管理加強中去。

(三)建立行政績效評價體系，提高外匯管理人員職業(yè)素養(yǎng)

可以通過現(xiàn)場進行培訓或是講座方式對形成許可工作進行管理和分析，同時對工作中的專題內(nèi)容進行調(diào)查和研究，讓外匯管理人員對相關規(guī)定進行科學管理和掌握，加強法律意識，按照相關規(guī)定和標準對《行政許可法》執(zhí)行，以此提升外匯管理人員的服務以及職業(yè)綜合素質(zhì)，提高依法行政能力和工作水平，從而適應管理工作的更新，對工作人員的工作建立相應的考核機制，一定要遵循公平、公正、全面的原則，對實際獎懲工作進行安排，同時根據(jù)外匯管理工作實際情況和內(nèi)容，進行綜合評價，根據(jù)評價主題、評價方式和標準做好方案和體系的建設，將制度與實際工作相互結(jié)構(gòu)，做到既有靜態(tài)的評價，又有動態(tài)的評價，激勵先進，鞭策落后。

綜上所述，外匯管理行政許可工作所涉及內(nèi)容眾多，因此，完善許可工作的操作流程和工作內(nèi)容，提升相關工作人員的操作保準，對其中存在的風險進行有效預防，保證我國外匯管理工作的順利運行和建設。

[1]周宜強.基層外匯管理行政許可風險分析與防范[J].金融縱橫, 2010,03:38-40+45