淺談背書(shū)涂銷(xiāo)制度

張存事

（361000 福建省廈門(mén)市公安局巡特警支隊(duì) 福建 廈門(mén)）

淺談背書(shū)涂銷(xiāo)制度

張存事

（361000 福建省廈門(mén)市公安局巡特警支隊(duì) 福建 廈門(mén)）

票據(jù)背書(shū)連續(xù)即背書(shū)形式之連續(xù)，是指背書(shū)形式合法且依據(jù)背書(shū)日期之時(shí)序可以對(duì)相關(guān)主體作同一性認(rèn)定。轉(zhuǎn)讓背書(shū)與非轉(zhuǎn)讓背書(shū)同時(shí)存在并不必然導(dǎo)致背書(shū)連續(xù)性遭到破壞，而應(yīng)該對(duì)兩種背書(shū)分別作具體分析；存在空白背書(shū)的情形下，依據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，背書(shū)是否連續(xù)取決于相關(guān)權(quán)利人最終對(duì)空白背書(shū)的補(bǔ)記情況;背書(shū)涂銷(xiāo)不影響票據(jù)背書(shū)連續(xù)性。持票人憑借背書(shū)連續(xù)證明并且行使自己的票據(jù)權(quán)利，當(dāng)背書(shū)不連續(xù)時(shí)，即以取得票據(jù)之合法途徑證明并行使自己的票據(jù)權(quán)利。本文通過(guò)考察各國(guó)對(duì)票據(jù)背書(shū)的涂銷(xiāo)相關(guān)立法規(guī)定以及立法背后的考量，總結(jié)背書(shū)涂銷(xiāo)的范圍效力等，并結(jié)合我國(guó)目前實(shí)踐中遇到的問(wèn)題，提出對(duì)于票據(jù)背書(shū)涂銷(xiāo)的制度設(shè)計(jì)的相關(guān)思考。

背書(shū)涂銷(xiāo)；連續(xù)性

在司法實(shí)踐中，涂銷(xiāo)對(duì)后手的權(quán)利的影響常常成為一個(gè)非常讓人困惑的問(wèn)題。持票人對(duì)票據(jù)的背書(shū)進(jìn)行涂銷(xiāo)后轉(zhuǎn)手的，其后手是否享有票據(jù)權(quán)利？甲公司簽發(fā)了一張乙公司為收款人的銀行承兌匯票，在匯票背面第一背書(shū)人簽章欄中的被背書(shū)人名稱(chēng)處書(shū)寫(xiě)了“不可轉(zhuǎn)讓”，但未簽章。乙公司將“不可轉(zhuǎn)讓”字樣涂銷(xiāo)后將該匯票背書(shū)給乙公司，丙公司又背書(shū)給丁公司。丁公司將其拿到恒豐銀行辦理貼現(xiàn)。丁公司提供文件證明了其與前手之間具有真實(shí)交易關(guān)系，同時(shí)提供了乙公司的書(shū)面證明一份，證明匯票在轉(zhuǎn)讓給丙公司時(shí)，是因被背書(shū)人名稱(chēng)書(shū)寫(xiě)有誤，進(jìn)行了刮擦（涂改）。經(jīng)過(guò)匯兌查詢后，恒豐銀行對(duì)該匯票進(jìn)行了貼現(xiàn)。后因乙公司未能履行和甲公司之間的基礎(chǔ)合同，甲公司遂訴至法院，請(qǐng)求判決甲公司對(duì)乙公司不承擔(dān)上述票據(jù)的付款義務(wù)和恒豐銀行不得享有上述票據(jù)的票據(jù)權(quán)利。在這件案例里，兩審法院的判決相差很大。對(duì)這兩項(xiàng)訴訟請(qǐng)求，一審法院判決駁回，二審法院卻均判決支持。

一、背書(shū)涂銷(xiāo)的分類(lèi)

背書(shū)的涂銷(xiāo)是票據(jù)涂銷(xiāo)的重要內(nèi)容之一。票據(jù)背書(shū)的涂銷(xiāo)，是指對(duì)于票據(jù)上背書(shū)部分的背書(shū)人簽名或其他記載，予以消除減去。

按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將背書(shū)涂銷(xiāo)區(qū)分為持票人的涂銷(xiāo)和非持票人的涂銷(xiāo)；故意的涂銷(xiāo)和無(wú)意的涂銷(xiāo)。英國(guó)學(xué)者把涂銷(xiāo)分為有權(quán)涂銷(xiāo)和無(wú)權(quán)涂銷(xiāo)兩種：前者是指票據(jù)權(quán)利人所進(jìn)行的涂銷(xiāo)，后者是指通過(guò)盜竊、詐騙、搶劫等手段得到票據(jù)后由無(wú)票據(jù)權(quán)利人所作的涂銷(xiāo)，如果是有權(quán)涂銷(xiāo)，則票據(jù)權(quán)利消滅。臺(tái)灣地區(qū)的《票據(jù)法》則在通則中將涂銷(xiāo)區(qū)分為故意與非故意，故意之下又分為持票人故意和背書(shū)人故意的情形。

二、背書(shū)涂銷(xiāo)的效力

背書(shū)涂銷(xiāo)的效力主要體現(xiàn)在對(duì)票據(jù)背書(shū)連續(xù)性的影響上。按照涂銷(xiāo)人及其主觀意愿的不同，背書(shū)涂銷(xiāo)可以分為幾種情況：一種情況是票據(jù)的持票人或者背書(shū)人故意將背書(shū)涂銷(xiāo)，以使被涂銷(xiāo)人免除其背書(shū)責(zé)任；另一種情況是票據(jù)的持票人并非出于本意，而因過(guò)失錯(cuò)誤涂銷(xiāo)背書(shū)；再一種是背書(shū)人出于變更記載事項(xiàng)而作的涂銷(xiāo)；還有一種則是持票人或者背書(shū)人之外的其他人所為的涂銷(xiāo)。這四種情況下，背書(shū)涂銷(xiāo)的效果及對(duì)票據(jù)背書(shū)連續(xù)性認(rèn)定的影響是不同的，如前所述，只有由有涂銷(xiāo)權(quán)的票據(jù)權(quán)利人基于故意所為的背書(shū)涂銷(xiāo)行為，才能發(fā)生票據(jù)法上背書(shū)涂銷(xiāo)的效力。

（1）被涂銷(xiāo)的背書(shū)人因之而免除背書(shū)責(zé)任；立法理由是持票人原對(duì)被涂銷(xiāo)的背書(shū)人有追索權(quán)，權(quán)利人可以放棄這一權(quán)利，只要他不干涉到其他相關(guān)權(quán)利人的權(quán)利和義務(wù)。

（2）在被涂銷(xiāo)背書(shū)人名次之后，而于執(zhí)票人未涂銷(xiāo)之前為背書(shū)的中間背書(shū)人亦得以解除背書(shū)責(zé)任。其立法理由是，中間背書(shū)人原對(duì)被涂銷(xiāo)的背書(shū)人有追索權(quán)，現(xiàn)因權(quán)利人的涂銷(xiāo)行為，使其不再享有對(duì)該前手追索的權(quán)利，因此，中間背書(shū)人應(yīng)該一同免除票據(jù)責(zé)任，才符合公平原則。

（3）名次在被涂銷(xiāo)背書(shū)人之前，或在執(zhí)票人涂銷(xiāo)之后為背書(shū)之人，均不能免除責(zé)任。因?yàn)闄?quán)利人的涂銷(xiāo)對(duì)他們并沒(méi)有產(chǎn)生影響，權(quán)利人也不存在要免除他們票據(jù)責(zé)任的意思，因此仍然要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

三、我國(guó)亟待立法確認(rèn)背書(shū)涂銷(xiāo)制度

我國(guó)票據(jù)實(shí)務(wù)中票據(jù)行為中背書(shū)涂銷(xiāo)十分常見(jiàn)。如收款人或背書(shū)人在背書(shū)后將票據(jù)交付給被背書(shū)人之前，或者因過(guò)失錯(cuò)誤地記載被背書(shū)人名稱(chēng)時(shí)，予以涂銷(xiāo)該記載或錯(cuò)誤的記載后再行背書(shū)等。一旦發(fā)生背書(shū)涂銷(xiāo)，就會(huì)對(duì)票據(jù)背書(shū)連續(xù)性的認(rèn)定產(chǎn)生影響，由于我國(guó)沒(méi)有相關(guān)立法規(guī)定，因此處理起來(lái)相當(dāng)困難。

因此，我國(guó)票據(jù)立法應(yīng)吸取其他國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，盡快增加背書(shū)涂銷(xiāo)的相關(guān)規(guī)則。具體地，可以作出如下規(guī)定：

（1）由持票人或背書(shū)人非故意即過(guò)失地涂銷(xiāo)背書(shū)的，不影響原背書(shū)的效力及對(duì)背書(shū)連續(xù)的認(rèn)定。但是，持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)舉證涂銷(xiāo)系由票據(jù)權(quán)利人過(guò)失而為之，并就涂銷(xiāo)的原文義作出證明。

（2）由有涂銷(xiāo)權(quán)的票據(jù)權(quán)利人基于故意所為的背書(shū)涂銷(xiāo)行為，能發(fā)生票據(jù)上背書(shū)涂銷(xiāo)的效力。又可分為：

第一，持票人故意涂銷(xiāo)某次背書(shū)，以免除該次背書(shū)人的票據(jù)責(zé)任的。此時(shí)，在被涂銷(xiāo)背書(shū)人名次之后，而于未涂銷(xiāo)以前為背書(shū)的人，也免除其責(zé)任，因?yàn)槠淝笆忠岩虮煌夸N(xiāo)而免責(zé)，其無(wú)從行使追索權(quán)。但名次在被涂銷(xiāo)背書(shū)人之前的背書(shū)人，不因其后手的背書(shū)被涂銷(xiāo)而免除其責(zé)任，持票人向其行使追索權(quán)后，其可向其前手追償，直至出票人為止。而在涂銷(xiāo)行為發(fā)生后又再作背書(shū)的，也不免除其票據(jù)責(zé)任。

第二，背書(shū)人故意涂銷(xiāo)背書(shū)，包括背書(shū)人為清償時(shí)得涂銷(xiāo)自己及其后手之背書(shū)；前背書(shū)人依回頭背書(shū)受讓票據(jù)時(shí)得涂銷(xiāo)再受讓票據(jù)之前及其前次受讓票據(jù)之后的背書(shū)。

第三，持票人雖已為背書(shū)，但在該票據(jù)未交付于被背書(shū)人之前，仍可涂銷(xiāo)其背書(shū)。如背書(shū)人甲原來(lái)記載的被背書(shū)人為乙，在票據(jù)未交付之前甲又?jǐn)M轉(zhuǎn)讓與丙，而將被背書(shū)人乙的名稱(chēng)涂銷(xiāo)并改為丙的名稱(chēng)。

背書(shū)涂銷(xiāo)對(duì)背書(shū)連續(xù)的影響，可借鑒臺(tái)灣地區(qū)的立法，規(guī)定“涂銷(xiāo)之背書(shū)，不影響背書(shū)之連續(xù)者，對(duì)于背書(shū)之連續(xù)，視為未記載。涂銷(xiāo)之背書(shū)，影響背書(shū)之連續(xù)者，對(duì)于背書(shū)之連續(xù)，視為未涂銷(xiāo)”。

至于背書(shū)涂銷(xiāo)時(shí)是否須由涂銷(xiāo)人簽名或蓋章并記載日期，各國(guó)票據(jù)法均未作出規(guī)定。但在實(shí)務(wù)中，如果涂銷(xiāo)處未簽名，那么就難以辨別系票據(jù)權(quán)利人所為還是非權(quán)利人所為；如果涂銷(xiāo)時(shí)未記載日期，那么涂銷(xiāo)以前的背書(shū)與涂銷(xiāo)之后的背書(shū)，以及某一背書(shū)是否在被涂銷(xiāo)之背書(shū)人名次之后而于未涂銷(xiāo)之前所為，就會(huì)混淆不清，容易滋生紛爭(zhēng)。鑒于涂銷(xiāo)既是一種票據(jù)瑕疵，也是一種票據(jù)行為（從票據(jù)行為），它應(yīng)該具備要式性。因此為了穩(wěn)定票據(jù)關(guān)系，利于票據(jù)流通，在背書(shū)涂銷(xiāo)時(shí)，最好規(guī)定由涂銷(xiāo)人簽名或蓋章，并記載日期。

[1]楊信.票據(jù)背書(shū)連續(xù)的內(nèi)涵、構(gòu)成要件、司法認(rèn)定及法律效力[J].湖北民族學(xué)院學(xué)報(bào)哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版，2015，33（2）：83-86.