背書連續(xù)性若干問題探析

胡榮華

一、無效背書對背書連續(xù)性的認(rèn)定

背書連續(xù)的一個(gè)必要條件是各次背書在形式上均為有效，主要是針對背書人的簽章而言。如果背書人的簽章不符合票據(jù)法規(guī)定的形式要求，則該次背書就歸于無效，背書為不連續(xù)。對于形式上無效的背書是否導(dǎo)致整個(gè)背書不連續(xù)，筆者認(rèn)為，無效的背書應(yīng)視為不存在，如果排除該項(xiàng)背書后其余背書形式上仍為連續(xù)，則應(yīng)確定其背書連續(xù)。因?yàn)闊o效背書之所以不影響背書的連續(xù)性，正是由于其不產(chǎn)生票據(jù)法上票據(jù)轉(zhuǎn)讓的效力。在認(rèn)定背書連續(xù)時(shí)，無需將無效背書考慮在內(nèi)。

二、空白背書對背書連續(xù)性的認(rèn)定

空白背書是指背書人未在票據(jù)上記載被背書人名稱，而只有背書人簽章的背書。空白背書是否構(gòu)成連續(xù)背書取決于法律對空白背書效力的規(guī)定。目前，世界上許多國家或地區(qū)及有關(guān)國際公約都規(guī)定了空白背書制度?！度諆?nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》承認(rèn)空白背書的效力，其采用的是反面認(rèn)定的方法，即后一次背書的背書人視為前一次背書的被背書人，因此一切背書都被認(rèn)為是形式上連續(xù)的背書。我國《票據(jù)法》第 30 條規(guī)定：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書人名稱?！睋?jù)此，票據(jù)法學(xué)界和實(shí)務(wù)界一般認(rèn)為，“被背書人名稱”是背書絕對應(yīng)記載事項(xiàng)，不記載被背書人的名稱，背書行為無效。

票據(jù)轉(zhuǎn)讓不能成立，由此取得票據(jù)的人不能成為票據(jù)權(quán)利人。2000年《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第 49 條規(guī)定：“依照票據(jù)法第二十七條和第三十條的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力。”筆者認(rèn)為，該規(guī)定只是承認(rèn)了空白授權(quán)票據(jù)的效力，并未承認(rèn)空白背書的效力，因?yàn)樵诒槐硶宋囱a(bǔ)記的情況下，仍然作為不連續(xù)背書對待。

三、背書人與被背書人同一性對背書連續(xù)性的認(rèn)定

在簽章的同一性上有絕對一致和公認(rèn)一致兩種主張。應(yīng)該說簽章的完全一致是認(rèn)定背書連續(xù)性的基本原則，但對此也不能作絕對理解。因?yàn)樵趯?shí)務(wù)中，前后相連的被背書人與背書人的名稱在通常情況下是由兩個(gè)不同的人分別書寫的，前一背書的被背書人的名稱由背書人填寫，后一背書的背書人名稱由背書人自己填寫，這樣就可能出現(xiàn)名稱不一致的情況。在這種情況下，按照《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，公認(rèn)能夠判斷為同一人的，仍然可以認(rèn)定背書是連續(xù)的。

四、委托收款背書對背書連續(xù)性的認(rèn)定

委托收款背書，是指以委托他人代替自己行使票據(jù)權(quán)利、收取票據(jù)金額為目的的背書。因此，委托收款背書不是票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，實(shí)際上是代理權(quán)在票據(jù)上的體現(xiàn)。被背書人是代理人，背書人是被代理人，被背書人收取的票據(jù)金額歸屬于背書人。既然被背書人不是票據(jù)權(quán)利人，他就不能以自己的名義將票據(jù)進(jìn)行背。

書轉(zhuǎn)讓，若背書轉(zhuǎn)讓，屬于無權(quán)轉(zhuǎn)讓，背書無效，從而影響票據(jù)連續(xù)性的認(rèn)定。同樣，委托收款背書的被背書人也不得再作質(zhì)押背書，因?yàn)殡m然質(zhì)押背書不直接轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，但受讓人在一定條件下可以行使票據(jù)權(quán)利而優(yōu)先清償債權(quán)。也就是說，被背書人是為了自己的利益而越權(quán)質(zhì)押，其無權(quán)代理行為侵害了委托收款背書人的利益，所以被背書人質(zhì)押票據(jù)的行為無效，造成票據(jù)背書的不連續(xù)。委托收款被背書人能否可以再作委托收款背書，筆者認(rèn)為，在理論上是可以的。因?yàn)楫?dāng)被背書人確因條件限制不能完成受托任務(wù)時(shí)，出于對背書人利益的保護(hù)，再行委托他人行使票據(jù)權(quán)利，于情于理都無障礙。而且，民法關(guān)于代理的規(guī)定，也認(rèn)可了這種做法。當(dāng)然，如果背書人收回票據(jù)，自行收款或再行背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)，仍然構(gòu)成背書的連續(xù)。

五、質(zhì)押背書對背書連續(xù)性的認(rèn)定

質(zhì)押背書是指以設(shè)定質(zhì)權(quán)，提供債務(wù)擔(dān)保為目的進(jìn)行的背書。它是由背書人通過背書的方式，將票據(jù)轉(zhuǎn)移給被背書人，并以其取得票據(jù)金額的支付，作為對被背書人所擁有債權(quán)清償?shù)膿?dān)保。在這種背書中，背書人實(shí)際上是出質(zhì)人，被背書人是質(zhì)權(quán)人。質(zhì)押背書的被背書人可以背書連續(xù)證明其享有質(zhì)權(quán)，而無需再舉證證明。由于質(zhì)押背書的被背書人是為了自己的利益而通過背書的方式獲得票據(jù)，因此，質(zhì)權(quán)人為了實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)可以再行轉(zhuǎn)讓背書或質(zhì)押背書。在這種情況下，由于質(zhì)權(quán)人享有票據(jù)權(quán)利，其背書轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押背書不影響背書的連續(xù)。

根據(jù)《票據(jù)法》以及人民銀行 2005 年“銀發(fā) 235 號”文件的規(guī)定，在票據(jù)擔(dān)保債權(quán)到期日早于票據(jù)到期日的情況下，質(zhì)押人履行擔(dān)保債權(quán)完畢后，質(zhì)權(quán)人應(yīng)直接將票據(jù)交還質(zhì)押人，而不需要在票據(jù)上作任何記載。質(zhì)押人收到票據(jù)后，可再行轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或在到期日作委托收款。其處理手續(xù)是于記載有“質(zhì)押”字樣的被背書人欄之上再作成轉(zhuǎn)讓背書、質(zhì)押背書或委托收款背書。這種情況下的背書，應(yīng)認(rèn)為是連續(xù)背書。

關(guān)于質(zhì)權(quán)人實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)的背書手續(xù)，應(yīng)分兩種情況來考察。一種情況是，票據(jù)先于票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期，此時(shí)，質(zhì)權(quán)人為保證其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，可以提存該票款。具體手續(xù)是于原質(zhì)押背書之后次背書人欄處蓋章，再作成委托收款背書，委托其開戶銀行收取票款。這種情況下，背書應(yīng)被認(rèn)定是連續(xù)的。另一種情況是，票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)先于票據(jù)到期，此時(shí)質(zhì)權(quán)人有權(quán)通過轉(zhuǎn)讓或再質(zhì)押的方式實(shí)現(xiàn)自己的債權(quán)。具體手續(xù)是質(zhì)權(quán)人于原質(zhì)押背書后的次背書人欄簽章，然后再作成轉(zhuǎn)讓背書或質(zhì)押背書。該背書也是連續(xù)的。