“炒匯專家”非法吸存近300萬(wàn)

文 單曉萍 潘琳 高晨明 徐忠

“炒匯專家”非法吸存近300萬(wàn)

文 單曉萍 潘琳 高晨明 徐忠

以通過(guò)國(guó)外外匯交易平臺(tái)炒匯為由，在沒(méi)有取得相關(guān)部門(mén)核發(fā)的許可證情況下，許諾給付投資參與人存款金額月息5%，通過(guò)簽訂《外匯財(cái)富合同》、承諾到期返還本金的手段，39歲的閻某先后向劉女士等人非法吸收公眾存款近300萬(wàn)元。近日，這起偽裝性極強(qiáng)的非法吸存公眾存款案前不久被煙臺(tái)警方成功破獲。

一起炒匯理財(cái)騙局案

2015年11月18日，煙臺(tái)市民劉女士報(bào)案稱：芝罘區(qū)人閻某以通過(guò)國(guó)外外匯交易平臺(tái)炒匯為由，許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌，面向社會(huì)不特定人員大肆對(duì)外非法吸收公眾存款，截止報(bào)案日，閻某既不償還投資本金也不支付利息，現(xiàn)也無(wú)法聯(lián)系到閻某。

于是，芝罘公安分局隨即立案?jìng)刹?，可是?jīng)偵大隊(duì)民警在調(diào)查取證工作中，未發(fā)現(xiàn)閻某的涉案賬戶上存有現(xiàn)金、且閻某與外界基本不聯(lián)系，民警到其住處附近摸排，也未發(fā)現(xiàn)其在家的跡象。

為了盡快抓獲閻某，芝罘經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警針對(duì)閻某的活動(dòng)規(guī)律及家庭成員再次展開(kāi)進(jìn)一步的梳理、分析。經(jīng)對(duì)其住宅周邊的監(jiān)控進(jìn)行調(diào)取，未發(fā)現(xiàn)其有外出跡象；通過(guò)對(duì)其他的社會(huì)資源進(jìn)一步調(diào)取、分析，也未發(fā)現(xiàn)閻某有外逃的可能。

辦案民警判斷：閻某應(yīng)該是為了躲避投資參與人，而藏匿于其他人的家中。由于閻某系本地人，在其住處周邊有多名親屬居住，如果逐一排查，肯定會(huì)使閻某察覺(jué)，進(jìn)而藏匿的更加隱蔽或者促使其外逃。

大筆資金當(dāng)誘餌“引蛇出洞”

于是，芝罘警方變主動(dòng)出擊為引蛇出洞，他們利用閻某在尚未獲息抓捕信息的情況下，以投資參與人的身份要通過(guò)其理財(cái)為由，同其取得聯(lián)系，爭(zhēng)取誘其顯身。2015年11月19日上午，經(jīng)偵大隊(duì)安排專人同閻某取得聯(lián)系，在電話溝通過(guò)程中，閻某非常警覺(jué)，拒不出面溝通，后經(jīng)民警進(jìn)一步游說(shuō)，告知其有大筆資金可以投入時(shí)，閻某最終同意在一小時(shí)內(nèi)見(jiàn)面，并將見(jiàn)面地點(diǎn)約在了市區(qū)一高檔酒店的大廳內(nèi)。

由于該酒店大廳均為玻璃幕墻，且時(shí)間段非就餐時(shí)間，酒店大廳內(nèi)幾乎無(wú)人走動(dòng)，導(dǎo)致抓捕民警一時(shí)無(wú)法隱蔽。而酒店的外部環(huán)境又極為平坦、視線良好，外部環(huán)境也不利于布警。因此警方果斷決定：組織兩名精干民警在大廳內(nèi)等候抓捕，同時(shí)組織另外的民警在其可能逃跑的路線上設(shè)下埋伏。

2015年11月19日上午10時(shí)許，閻某突然出現(xiàn)在民警視野，只見(jiàn)他騎一自行車在西大街繞行主干道，從一狹窄胡同內(nèi)進(jìn)入抓捕現(xiàn)場(chǎng)，見(jiàn)狀守候民警果斷行動(dòng)將其抓獲。同日閻某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被芝罘公安分局刑事拘留，2016年2月17日，閻某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被芝罘區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，日前該案被移訴至芝罘區(qū)人民檢察院。

高息炒匯為誘餌，非法吸存近300萬(wàn)

經(jīng)查：犯罪嫌疑人閻某，男，漢族，39歲，高中文化，芝罘區(qū)人。2014年8月至2015年1月間，閻某以通過(guò)國(guó)外外匯交易平臺(tái)炒匯為由，在沒(méi)有取得相關(guān)部門(mén)核發(fā)的許可證情況下，以口頭宣傳等方式，許諾給付投資參與人存款金額月息5%為誘餌，以簽訂《外匯財(cái)富合同》、承諾到期返還本金為手段，向不特定人員劉女士、王女士等八人非法吸收公眾存款，其中：合同金額300萬(wàn)元，投資人的實(shí)繳本金共計(jì)296萬(wàn)元，已返還本金及利息共計(jì)37.7萬(wàn)元，造成投資人實(shí)際損失金額共計(jì)258.3萬(wàn)元。

閻某吸收投資參與人的資金后，通過(guò)第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移至三個(gè)非法注冊(cè)的外匯交易平臺(tái)，進(jìn)行非法外匯交易。現(xiàn)無(wú)法歸還投資參與人本金及利息。經(jīng)查詢中華人民共和國(guó)工信部網(wǎng)站，未查詢到這三個(gè)網(wǎng)站的合法備案登記信息，屬非法外匯交易平臺(tái)。

犯罪嫌疑人閻某以通過(guò)國(guó)外外匯交易平臺(tái)炒匯為由，在沒(méi)有取得相關(guān)部門(mén)核發(fā)的許可證情況下，以口頭宣傳等方式，許以較高月息，面向公眾不特定對(duì)象吸收存款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定,涉嫌非法吸收公眾存款罪。

把自己包裝成“炒匯專家”，欺騙性太強(qiáng)

據(jù)芝罘公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警介紹，這起非法吸存案?jìng)窝b與欺騙性更強(qiáng)。閻某自稱有豐富的外匯交易經(jīng)驗(yàn)，并且在家中購(gòu)置多臺(tái)電腦、在家中懸掛多臺(tái)顯示器，把自己包裝成一個(gè)專業(yè)的外匯交易人員，從所謂的硬件上證實(shí)自己的專業(yè)。加之閻某之前就從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作，在工作中，積累了一些人脈資源。在閻某非法吸收公眾存款案件中，他就是利用其之前積攢的人脈，向這些人宣傳所謂外匯交易的高額利潤(rùn)并許諾高息回報(bào)、保證資金安全，投資參與人就是被這些誘惑所引誘，為了貪圖高息，進(jìn)行投資。

除此之外，閻某還利用投資者對(duì)外匯交易知識(shí)匱乏，誘騙投資人多次投資。在并未獲取高額利潤(rùn)、無(wú)法保證歸還投資投資本金的情況下，該仍對(duì)外宣稱外匯交易走勢(shì)良好、追加投資會(huì)獲取更高利潤(rùn)。投資參與人因?qū)ν鈪R交易平臺(tái)及外匯交易主體的合法性、外匯交易走勢(shì)一無(wú)所知，從而被閻某所講述的假象所迷惑，從而繼續(xù)在閻某處投資，進(jìn)而造成更大的損失。

為逃避打擊，閻某吸收資金以簽訂借款合同為主，支付利息就在合同上略略注明，資金用途只提及外匯交易，至于用何平臺(tái)、投資參與人如何監(jiān)管，在合同上均無(wú)體現(xiàn)，投資參與人被高息誘惑，也不敢仔細(xì)詢問(wèn)交易情況，所有信息僅憑閻某本人介紹。

警方提醒：謹(jǐn)防炒匯理財(cái)騙局

（一）投資參與人要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯交易知識(shí)的了解，切實(shí)掌握外匯交易的門(mén)檻、準(zhǔn)入機(jī)制。

（二）要自覺(jué)抵制高息誘惑。

（三）選擇投資理財(cái)時(shí)，選擇合法的投資理財(cái)主體。

（四）不輕信流言、不要心存僥幸或者投機(jī)心理，不要盲信一夜暴富。