探索基層外匯管理“新突破”

文/李學(xué)武 編輯/李淑玲

Viewpoint 局長(zhǎng)視點(diǎn)

探索基層外匯管理“新突破”

文/李學(xué)武 編輯/李淑玲

在當(dāng)前我國(guó)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革全面啟動(dòng)、經(jīng)濟(jì)金融改革開放進(jìn)一步深化的大背景下，社會(huì)各界，特別是涉外經(jīng)濟(jì)體對(duì)改善金融服務(wù)和提升外匯管理工作效率充滿期待，也提出了更高的要求。基層外匯管理部門如何按照外匯局總局的工作部署和既定工作目標(biāo)，更加有效地依法履行外匯管理職責(zé)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)渡過轉(zhuǎn)型升級(jí)難關(guān)，已成為當(dāng)前我們必須認(rèn)真思考研究的重大課題。

堅(jiān)持“三項(xiàng)原則”

原則一：外匯管理工作必須堅(jiān)持為促進(jìn)國(guó)際收支基本平衡服務(wù)。維護(hù)國(guó)際收支平衡既是全國(guó)外匯管理的直接目標(biāo)，也是基層外匯管理部門的首要任務(wù)。國(guó)際收支不平衡，無論順差還是逆差超過了經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的實(shí)際需要，都會(huì)帶來一系列問題，甚至引發(fā)經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)。因此，維護(hù)國(guó)際收支平衡，不僅關(guān)系到經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行與發(fā)展，更關(guān)系到國(guó)家的金融安全和穩(wěn)定。在全球經(jīng)濟(jì)一體化和金融自由化的大背景下,促進(jìn)國(guó)際收支平衡已成為一國(guó)統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)發(fā)展和對(duì)外開放、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展的關(guān)鍵因素之一。當(dāng)前，我國(guó)與世界經(jīng)濟(jì)深度融合，而世界經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)又充滿復(fù)雜性和不確定性，導(dǎo)致跨境資本重新配置的規(guī)模不斷擴(kuò)大，頻率不斷提高，增加了我國(guó)維護(hù)國(guó)際收支平衡的難度。為維護(hù)國(guó)際收支平衡,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展，基層外匯管理部門應(yīng)做到“守土”有責(zé)、“守土”有為，著力強(qiáng)化跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)防范，切實(shí)履行好國(guó)家賦予外匯管理部門的職責(zé)。

原則二：外匯管理工作必須堅(jiān)持為實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要服務(wù)。實(shí)體經(jīng)濟(jì)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展之本，是強(qiáng)國(guó)富民之根。經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展，首先必須高度依賴于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支撐，脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)必然會(huì)使整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系失去穩(wěn)定性。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，在很大程度上影響甚至決定著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的健康發(fā)展。金融外匯作為現(xiàn)代金融的重要組成部分，其核心和基礎(chǔ)就是要服務(wù)實(shí)體涉外經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。基層外匯管理部門要緊緊圍繞支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心任務(wù)，依法履行外匯管理職責(zé)，引領(lǐng)和指導(dǎo)涉外主體依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，確保資金在市場(chǎng)主體間實(shí)現(xiàn)優(yōu)化配置。

原則三：外匯管理工作必須堅(jiān)持為金融監(jiān)管體制改革的基本取向服務(wù)?！笆濉币?guī)劃綱要提出的“加強(qiáng)金融宏觀審慎管理制度建設(shè)，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，改革并完善適應(yīng)現(xiàn)代金融市場(chǎng)發(fā)展的金融監(jiān)管框架，明確監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)防范處置責(zé)任，構(gòu)建貨幣政策與審慎管理相協(xié)調(diào)的金融管理體制。健全符合中國(guó)國(guó)情和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管規(guī)則，實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管全覆蓋”，為深化金融體制改革明確了目標(biāo)，也為外匯管理改革創(chuàng)新提出了新的要求。防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全，打擊非法、保護(hù)合法、維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，是金融管理部門制定和完善金融監(jiān)管規(guī)則的基本出發(fā)點(diǎn)。基層外匯管理部門要緊密圍繞維護(hù)金融安全這一目標(biāo)，明確監(jiān)管責(zé)任，堅(jiān)定不移地將外匯管理改革作為深化金融監(jiān)管體制改革的重要內(nèi)容，使外匯監(jiān)管的政策取向、業(yè)務(wù)規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)保持一致，確保外匯管理服務(wù)于國(guó)家金融監(jiān)管體制改革的大局。

謀求“三項(xiàng)突破”

一是力爭(zhēng)在推進(jìn)外匯宏觀審慎管理主體監(jiān)管模式上有所突破。黨的十八屆三中全會(huì)明確提出，要加快構(gòu)建宏觀審慎框架下外債和資本流動(dòng)管理體系，這為我們加快外匯管理轉(zhuǎn)型指明了方向。人民幣成功加入SDR和資本項(xiàng)目可兌換程度的不斷提升，客觀上要求外匯管理必須盡快構(gòu)建新的管理框架和政策工具。基層外匯管理部門要嚴(yán)格遵循國(guó)家金融體制改革的思路，深刻理解宏觀審慎管理的基本原理，按照本外幣、境內(nèi)外、經(jīng)常與資本、線上和線下“四位一體”全方位跨境資金流動(dòng)監(jiān)管思路，探索建立符合基層外匯管理實(shí)際的宏觀審慎管理模式。

第一，構(gòu)建本外幣一體化協(xié)同監(jiān)測(cè)分析機(jī)制。整合外匯管理、跨境人民幣和貨幣信貸的監(jiān)測(cè)分析力量，統(tǒng)一本、外幣的管理模式，探索搭建跨境資金本外幣一體化的監(jiān)測(cè)分析和監(jiān)管體系。運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析理念和技術(shù)，構(gòu)建跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)與分析數(shù)據(jù)庫，全面服務(wù)于宏觀審慎監(jiān)管。

第二，構(gòu)建經(jīng)常資本、境內(nèi)境外、線上線下統(tǒng)一均衡的主體監(jiān)管模式。打破以往基層外匯管理部門按經(jīng)常、資本項(xiàng)目條線劃分的管理方式，擺脫過去跨境資金重境內(nèi)市場(chǎng)輕境外市場(chǎng)、重線下交易輕線上交易的管理思維，拓寬管理視野和管理半徑，形成更加均衡、開放和便利化的管理舉措。充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前新業(yè)態(tài)中金融外匯的潛在風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)跨境電子商務(wù)等新型跨境資金流動(dòng)方式的監(jiān)測(cè)，建立、健全線上線下監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

第三，構(gòu)建外匯核查檢查內(nèi)外部聯(lián)合監(jiān)管行動(dòng)機(jī)制。面對(duì)經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域違法違規(guī)手段的日益多樣化、科技化和國(guó)際化，基層外匯核查檢查監(jiān)管工作需要由過去單一條線、單一部門、單一地區(qū)的單方面監(jiān)管向跨條線、跨部門、跨地區(qū)的協(xié)同綜合監(jiān)管轉(zhuǎn)變，通過構(gòu)建本外幣跨境業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)核查與檢查聯(lián)動(dòng)機(jī)制，與人民銀行跨境辦、反洗錢、征信等部門的協(xié)商交流機(jī)制，與公安、商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)等部門的信息共享與案件協(xié)查機(jī)制，形成內(nèi)外部監(jiān)管合力，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息、異常違規(guī)線索、違規(guī)主體的互認(rèn)互通，不斷提升監(jiān)管效率和水平。

二是力爭(zhēng)在提升服務(wù)涉外實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展效率上有所突破?；鶎油鈪R管理部門要堅(jiān)持寓管理于服務(wù)之中，因地制宜，推進(jìn)外匯管理與市場(chǎng)主體商業(yè)運(yùn)作有效銜接，切實(shí)發(fā)揮外匯管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。

第一，要進(jìn)一步落實(shí)簡(jiǎn)政放權(quán)和依法行政。簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合是外匯管理改革的核心理念?；鶎油鈪R管理要以促進(jìn)貿(mào)易投資便利化為切入點(diǎn)，深挖潛力，多從市場(chǎng)角度出發(fā)，不斷創(chuàng)新管理與服務(wù)思路，將簡(jiǎn)政放權(quán)向縱深推進(jìn)。要優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)流程和手續(xù)，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)單一窗口服務(wù)模式，最大限度地降低涉外主體的“腳底成本”。要不斷完善與社會(huì)各界良好的溝通和反饋機(jī)制，通過改進(jìn)服務(wù)，切實(shí)提升貿(mào)易和投資便利化程度，為市場(chǎng)主體盡可能創(chuàng)造良好的外匯管理環(huán)境。

第二，要不斷滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)際需要。支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，是外匯管理工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)?；鶎油鈪R管理部門緊貼經(jīng)濟(jì)發(fā)展第一線，要始終牢固樹立為民服務(wù)和為市場(chǎng)主體服務(wù)的理念，以“實(shí)需”審核原則作為監(jiān)管準(zhǔn)繩，堅(jiān)持“開正道堵斜門”，依法履行管理職責(zé)，指導(dǎo)銀行嚴(yán)格按照“展業(yè)三原則”的要求履行真實(shí)性、合規(guī)性審查責(zé)任，切實(shí)防止金融脫實(shí)轉(zhuǎn)虛。

第三，推動(dòng)多層次外匯市場(chǎng)建設(shè)。豐富的外匯市場(chǎng)是提高貿(mào)易便利化的前提和保障。要以完善區(qū)域外匯市場(chǎng)為手段，健全基礎(chǔ)設(shè)施，引導(dǎo)銀行在實(shí)需原則下加大外匯業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，豐富市場(chǎng)交易品種，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和區(qū)域化、個(gè)性化的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，充分滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需求。

三是力爭(zhēng)在提升基層外匯業(yè)務(wù)人員履職能力上有所突破?；鶎油鈪R管理人員要緊密圍繞外匯管理“五個(gè)轉(zhuǎn)變”要求，積極適應(yīng)外匯管理新常態(tài)，著力在提升政策把控能力、監(jiān)測(cè)分析能力和核查檢查能力方面下功夫，全面提升履職水平。

第一，著力提升政策把控能力。一是在政策學(xué)習(xí)上，要系統(tǒng)研究政策出臺(tái)的背景，善于把新出臺(tái)的外匯管理政策與國(guó)家金融宏觀調(diào)控政策對(duì)比研究，深挖政策意圖和導(dǎo)向，準(zhǔn)確把握政策的核心內(nèi)容和預(yù)期目標(biāo)。二是在政策執(zhí)行上，要堅(jiān)持把執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一政策與當(dāng)?shù)貙?shí)際情況相結(jié)合，研究制定實(shí)施辦法，準(zhǔn)確把握落實(shí)政策的力度和節(jié)奏；不斷加強(qiáng)對(duì)新政策實(shí)施效果的評(píng)估與反饋，加大市場(chǎng)調(diào)研力度，為進(jìn)一步完善政策準(zhǔn)確發(fā)聲、提供幫助。三是在政策宣傳推介上，要多渠道、多角度地解讀外匯形勢(shì)與政策，加強(qiáng)輿論監(jiān)測(cè)、回應(yīng)和引導(dǎo)，學(xué)會(huì)預(yù)期管理。

第二，著力提升監(jiān)測(cè)分析能力。一是要增強(qiáng)主動(dòng)性，積極順應(yīng)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，對(duì)跨境資金流動(dòng)的趨勢(shì)性、階段性問題要超前評(píng)估研判，對(duì)解決問題的對(duì)策要提早謀劃研究。二是要增強(qiáng)敏感性，更加注重對(duì)動(dòng)態(tài)變化情況的及時(shí)發(fā)現(xiàn)和判斷，善于捕捉形勢(shì)變化的先兆性、苗頭性和傾向性問題，為上級(jí)決策提供更有益的參考和更充裕的權(quán)衡時(shí)間。三是要增強(qiáng)針對(duì)性，統(tǒng)籌分析宏觀、中觀與微觀形勢(shì)，堅(jiān)持國(guó)內(nèi)外形勢(shì)與基層區(qū)域特征相結(jié)合，做到有的放矢。四是要增強(qiáng)實(shí)用性，做到理論與務(wù)實(shí)相結(jié)合，千方百計(jì)了解市場(chǎng)運(yùn)行真實(shí)情況，為政策評(píng)估與完善提供實(shí)際、有用的信息。

第三，著力提升核查檢查能力。一是要堅(jiān)持外匯核查檢查工作服務(wù)于國(guó)家金融宏觀調(diào)控政策和微觀管理政策的落實(shí)，通過加強(qiáng)宏觀形勢(shì)分析，找準(zhǔn)核查檢查工作的可控點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。二是要強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析后臺(tái)支持功能，實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)工作常態(tài)化，保證監(jiān)測(cè)水平專業(yè)化。三是堅(jiān)持原則監(jiān)管與規(guī)則監(jiān)管相結(jié)合，從源頭上遏制銀行、企業(yè)和個(gè)人違規(guī)行為的發(fā)生，實(shí)施精準(zhǔn)高效打擊。

作者系外匯局新疆維吾爾自治區(qū)分局副局長(zhǎng)