淺析上海自由貿(mào)易區(qū)金融自由化模式

金福泉　蒙秋

摘 要：隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的不斷推進(jìn)，各國(guó)都開始注重建立自由貿(mào)易區(qū)，因?yàn)樽杂少Q(mào)易區(qū)是一種帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效途徑。金融自由化的概念也成為了各國(guó)關(guān)注和追求的焦點(diǎn)，成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心。在自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)如何實(shí)現(xiàn)金融的自由化，以及如何發(fā)展和促進(jìn)自由化已經(jīng)成為各國(guó)關(guān)注的重點(diǎn)。筆者結(jié)合上海自由貿(mào)易區(qū)金融模式，闡述了對(duì)于自由貿(mào)易區(qū)金融發(fā)展的一些建議及想法。

關(guān)鍵詞：上海；自由貿(mào)易區(qū)；金融 建議

從自由貿(mào)易的發(fā)展進(jìn)程來(lái)看，曾經(jīng)出現(xiàn)過(guò)兩個(gè)有關(guān)自由貿(mào)易的重要詞匯，一個(gè)為FTA，一個(gè)為FTZ。 FTA是指根據(jù)多個(gè)國(guó)家之間的協(xié)議設(shè)立的包括協(xié)議國(guó)家和協(xié)議地區(qū)在內(nèi)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)貿(mào)易團(tuán)體。它主要是指多個(gè)國(guó)家或多個(gè)地區(qū)之間進(jìn)行生意往來(lái)時(shí)彼此給予各種優(yōu)惠政策。通常協(xié)議內(nèi)容由各國(guó)國(guó)家共同商定，而不是由某個(gè)國(guó)家單獨(dú)決定。這是一種在國(guó)際協(xié)議的基礎(chǔ)上多個(gè)國(guó)家一起商議制定的交易規(guī)則，是共同討論的結(jié)果。FTZ是指一個(gè)國(guó)家根據(jù)本國(guó)法律法規(guī)在本國(guó)境內(nèi)設(shè)立的區(qū)域性經(jīng)濟(jì)特區(qū)。這種操作方式表現(xiàn)為境內(nèi)關(guān)外的貿(mào)易方式。國(guó)家在其轄區(qū)范圍內(nèi)劃出指定的區(qū)域作為市場(chǎng)對(duì)外貿(mào)易的窗口。政府部門通常不會(huì)對(duì)于該地區(qū)的交易活動(dòng)進(jìn)行過(guò)多的干涉，同時(shí)會(huì)對(duì)外運(yùn)入的貨物不收或者優(yōu)惠過(guò)路費(fèi)。兩者有很多共同之處，例如都是為了促進(jìn)商務(wù)發(fā)展，為貿(mào)易提供更加便利的方式。但是同時(shí)從二者的概念我們可以看出兩者還是存在根本的不同之處的。

上海自由貿(mào)易區(qū)的設(shè)立對(duì)于上海而言是一項(xiàng)重要的舉措，關(guān)系到上海金融的方方面面。上海需要放寬稅收，外匯使用等優(yōu)惠政策，這樣的舉措會(huì)促使更多的金融機(jī)構(gòu)在上海注冊(cè)開業(yè)。這樣在一定程度上豐富和完善了上海的金融體系。同時(shí)海上保險(xiǎn)等航運(yùn)服務(wù)業(yè)務(wù)也有機(jī)遇在上海得以發(fā)展和集中。這樣為解決航運(yùn)中心建設(shè)中金融幫扶提供了方案。上海自由貿(mào)易區(qū)釋放出了中國(guó)金融改革的信號(hào)，為方便各類交易提供了保證。在上海自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)人民幣交易自由化，這就為企業(yè)支付和結(jié)算提供了便利條件。在自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)，資本項(xiàng)目可兌換，人民幣可以跨境使用，利率市場(chǎng)化和對(duì)外匯管理進(jìn)行了改革。同時(shí)大量金融機(jī)構(gòu)實(shí)施了一批服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)和投資貿(mào)易便利化的金融創(chuàng)新舉措。同時(shí)能源交易中心和國(guó)際黃金交易中心也在自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)得以設(shè)立和發(fā)展。金融監(jiān)管和防范風(fēng)險(xiǎn)也得以建立和完善。監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制和跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)都為監(jiān)測(cè)金融起到了重要作用。

利率市場(chǎng)化可以促進(jìn)各類投資的多樣性，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。同時(shí)以下重要舉措對(duì)自由貿(mào)易區(qū)的金融改革發(fā)揮著重要作用。例如推進(jìn)匯率制度改革、人民幣資本項(xiàng)目可兌換、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算、離岸金融市場(chǎng)、放開外匯管制、人民幣國(guó)際化。在自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)匯率不再受國(guó)內(nèi)其他地區(qū)有關(guān)匯率的限制，可以在一定范圍內(nèi)予以調(diào)整和改善。這樣就為各類投資者提供了便利，同時(shí)投資者也有更多的選擇。離岸金融市場(chǎng)的完善為出口貿(mào)易提供了便利。傳統(tǒng)的離岸金融結(jié)算需要較長(zhǎng)時(shí)間，同時(shí)手續(xù)繁冗，在一定程度上影響了出口貿(mào)易。但是在自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)可以實(shí)現(xiàn)離岸金融的快速結(jié)算，為企業(yè)提供了便利。放開外會(huì)管制在一定程度上促進(jìn)了進(jìn)口，同時(shí)在自由貿(mào)易區(qū)內(nèi)實(shí)行先進(jìn)后結(jié)的金融政策，這樣大大方便了進(jìn)口企業(yè)進(jìn)行各類貿(mào)易活動(dòng)。人民幣國(guó)際化使得中國(guó)的對(duì)外貿(mào)易得以迅速發(fā)展，方便了各類金融結(jié)算。

筆者認(rèn)為雖讓上海自貿(mào)區(qū)具備很多優(yōu)點(diǎn)，但是在未來(lái)的發(fā)展路途上需要不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步。目前上海自貿(mào)區(qū)在金融的各個(gè)方面都得以發(fā)展和完善，可以說(shuō)上海自貿(mào)區(qū)基本具有了金融自由化的起始條件，這樣為上海自貿(mào)區(qū)金融的下一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。但是筆者認(rèn)為選擇起始條件基本具備的漸進(jìn)式金融自由化是其最佳模式。雖然上海自貿(mào)區(qū)的各項(xiàng)金融服務(wù)已經(jīng)得到完善，但是在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中會(huì)遇到一些不可避免的問(wèn)題。為了保障自由貿(mào)易區(qū)金融穩(wěn)定的發(fā)展，筆者認(rèn)為作為自由貿(mào)易區(qū)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用漸進(jìn)式的金融自由化模式，在發(fā)展前進(jìn)的同時(shí)應(yīng)當(dāng)注意防范各類金融危險(xiǎn)。（作者單位：沈陽(yáng)師范大學(xué)）

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