職能部門合力應(yīng)對電信詐騙

張玉榮

為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，各部門發(fā)揮職能優(yōu)勢，整合資源，統(tǒng)籌力量，形成打擊治理合力，不斷掀起專項(xiàng)行動的高潮。

“從猜猜我是誰”到“我是客服，交易錯(cuò)誤可退款”，從“銀行卡積分換現(xiàn)金”到“綜藝節(jié)目中大獎”，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣不斷翻新，危害著老百姓的信息和財(cái)產(chǎn)安全。

為打擊各種電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為，全國正展開著一場持久雷霆式的戰(zhàn)役。2月25日，在國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議第二次會議暨專項(xiàng)行動上，國務(wù)委員、公安部部長郭聲琨強(qiáng)調(diào)將以更大的決心和力度打擊治理電信詐騙犯罪，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

會上，公安部、中宣部、工信部、中國人民銀行、銀監(jiān)會、最高法、最高檢等有關(guān)成員單位負(fù)責(zé)同志分別發(fā)言。而這些相關(guān)單位也正是這場戰(zhàn)爭的戰(zhàn)斗主體。

據(jù)了解，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動將延長至今年底，專項(xiàng)行動確定把河北省豐寧縣、福建省龍巖市新羅區(qū)、江西省余干縣、湖南省雙峰縣、廣東省茂名市電白區(qū)、廣西壯族自治區(qū)賓陽縣和海南省儋州市列為第一批重點(diǎn)整治地區(qū)，要求限期整頓。

公安部：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙首發(fā)A級通緝令

4月10日，公安部發(fā)出A級通緝令，公開通緝10名特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件在逃人員。這是公安部首次大規(guī)模地對電信詐騙在逃人員進(jìn)行公開通緝。

按照國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議第二次會議的部署，依托“電信詐騙案件偵辦平臺”，公安部刑偵局已對全國電信詐騙涉案賬戶實(shí)行快速接警止付，一個(gè)多月的時(shí)間，“電信詐騙案件偵辦平臺”就成功凍結(jié)涉案賬戶5452個(gè)，其中有些被凍結(jié)的賬戶中有被騙款上百萬元。

截至目前，全國各級公安機(jī)關(guān)刑警隊(duì)、派出所已全部接入“電信詐騙案件偵辦平臺”。各級公安機(jī)關(guān)刑警隊(duì)、派出所接報(bào)電信詐騙案件后，要第一時(shí)間查明涉案的一級賬戶，并在30分鐘內(nèi)將簡要案情和一級賬戶的姓名、賬號、轉(zhuǎn)賬時(shí)間等信息錄入平臺。設(shè)在公安部刑偵局的全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動辦公室，會實(shí)時(shí)審核各地接警錄入偵辦平臺的涉案賬戶信息，并與相關(guān)銀行緊密協(xié)作，開展緊急止付。

自去年11月1日開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動以來，截至2月25日，全國共破獲電信詐騙案件2.7萬起，抓獲犯罪嫌疑人9432名，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失1.6億元。結(jié)合實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，公安部還梳理出“冒充房東短信詐騙”、“機(jī)票改簽詐騙”、“快遞簽收詐騙”等48種常見電信詐騙犯罪案件并向社會公布。

大規(guī)模的專項(xiàng)打擊行動，基層公安機(jī)關(guān)一定程度也遇到壓力?！耙?yàn)槭请娦啪W(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，總是會遇到各種新問題，也不能復(fù)制原來問題的處理方法，法律這塊需要健全完善。此外，因?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙地域跨度大、時(shí)間長、取證難，需要多地調(diào)查取證，非常耗費(fèi)人力、物力、財(cái)力。”廣西賓陽縣公安局副局長曹韓文對《小康》記者表示，賓陽近100人的警力明顯不夠用。

最高檢：對“重點(diǎn)整治地區(qū)”開展源頭治理

近日，最高人民檢察院下發(fā)通知要求全國檢察機(jī)關(guān)偵查監(jiān)督部門高度重視，迅速行動，做好打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項(xiàng)工作。

最高檢在《關(guān)于切實(shí)做好打擊整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪有關(guān)工作的通知》中要求，檢察機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮檢察職能確保案件質(zhì)量，加強(qiáng)對重點(diǎn)整治地區(qū)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。各級檢察機(jī)關(guān)偵查監(jiān)督部門對于重大疑難電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件要適時(shí)介入偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)依法全面客觀收集固定證據(jù)，符合逮捕條件的要及時(shí)批準(zhǔn)逮捕，確保打擊質(zhì)量和效果。加強(qiáng)法律監(jiān)督，對有案不立、以罰代刑等問題，依法監(jiān)督糾正。對廣西賓陽縣等重點(diǎn)整治地區(qū)，檢察機(jī)關(guān)偵查監(jiān)督部門要配合有關(guān)部門開展源頭治理，集中力量依法嚴(yán)懲涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及周邊犯罪的重點(diǎn)人員，鏟除犯罪滋生土壤，扭轉(zhuǎn)本地輸出犯罪、危害全國的狀況。

通知還強(qiáng)調(diào)，檢察機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)配合，形成打擊合力。各級檢察機(jī)關(guān)偵查監(jiān)督部門要加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、金融、電信主管部門的工作銜接，全面深入掌握電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段、獲贓渠道、案發(fā)等信息，協(xié)調(diào)完善案情通報(bào)、案件移送、偵查取證等機(jī)制，統(tǒng)一執(zhí)法思想，統(tǒng)一證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，確保打擊質(zhì)量，共同研究解決辦案中的問題，形成打擊合力。對辦案中發(fā)現(xiàn)的管理漏洞和存在問題，及時(shí)向有關(guān)部門提出完善制度的檢察建議。

對于源頭治理，全國政協(xié)委員、農(nóng)工黨中央委員張喆人呼吁：“要有效提升打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的效能，當(dāng)務(wù)之急在于強(qiáng)化源頭監(jiān)管這一治本之策?！彼ㄗh充分發(fā)揮部際聯(lián)席會議制度作用，國家層面和省、直轄市、自治區(qū)層面建立分級反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺，形成跨地區(qū)、跨部門的協(xié)作共享和快速反應(yīng)聯(lián)動機(jī)制。

此外，最高檢和最高人民法院發(fā)布了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施誹謗等刑事案件適用法律若干問題的解釋》。各級人民法院認(rèn)真貫徹落實(shí)中央的部署和要求，充分發(fā)揮刑事審判職能，依法審理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，從嚴(yán)懲處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子，努力實(shí)現(xiàn)辦案法律效果和社會效果的有機(jī)統(tǒng)一，取得明顯成效。2015年，全國法院審理的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件已逾千件。

工信部：專項(xiàng)行動延長至今年年底

管理通信業(yè)，指導(dǎo)推進(jìn)信息化建設(shè)，協(xié)調(diào)維護(hù)國家信息安全等重要職責(zé)的工業(yè)和信息化部（下稱工信部），在這場針對電信新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的戰(zhàn)爭中，同樣也發(fā)揮著重要作用。

工信部日前下發(fā)通知，根據(jù)國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議決定將專項(xiàng)行動延長到2016年底的決策部署，經(jīng)部領(lǐng)導(dǎo)同意，將前期開展的“防范打擊通訊信息詐騙專項(xiàng)行動”延長至2016年12月31日。

通知指出，按照工信部防范打擊通訊信息詐騙工作相關(guān)部署要求，各單位、各企業(yè)扎實(shí)行動，防范打擊通訊信息詐騙專項(xiàng)工作取得了階段性成效。但當(dāng)前通訊信息詐騙多發(fā)高發(fā)勢頭尚未得到根本遏制，防范打擊工作仍需持續(xù)加大力度。

為打擊通信詐騙，工信部開展了網(wǎng)上改號軟件整頓清除工作，組織互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會12321舉報(bào)中心、基礎(chǔ)電信企業(yè)和相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立起改號軟件關(guān)鍵詞屏蔽庫和改號APP黑名單，通過關(guān)鍵詞屏蔽、APP下架等方式，斬?cái)喔奶栜浖木W(wǎng)上發(fā)布、搜索、傳播、銷售、推廣渠道。

2016年4月30日，各方積極配合打擊防范改號軟件詐騙行為，累計(jì)屏蔽搜索結(jié)果超過1億條、刪除下載和鏈接信息23392條;聯(lián)動“安全百店”106家APP應(yīng)用商店累計(jì)下架改號軟件、APP657個(gè);電商平臺累計(jì)發(fā)現(xiàn)并下架改號軟件產(chǎn)品320個(gè)、處理商戶166戶。

銀監(jiān)會：每人每行限開4張卡

電信詐騙的最終目的是錢，因此，警方在偵破和追贓過程中離不開銀行金融機(jī)構(gòu)的積極配合。

3月14日，銀監(jiān)會公開表示，全力配合公安機(jī)關(guān)做好電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪打擊治理工作，對銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作進(jìn)行了全面部署。銀監(jiān)會也于近日下發(fā)了《關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕48號）。

銀監(jiān)會相關(guān)人士表示，“48號文”的出臺，將推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步強(qiáng)化銀行卡業(yè)務(wù)的規(guī)范管理，遏制違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的第一環(huán)節(jié)，從源頭切斷了不法分子獲取犯罪工具的途徑，對于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪、保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全具有重要意義。

首先，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)對賬戶嚴(yán)格實(shí)名制管理?！耙筱y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)充分利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)手段，認(rèn)真審核辦理人身份證件，堅(jiān)決杜絕違規(guī)代開卡、亂開卡、批量開卡等問題。”

在限制開卡數(shù)量上，銀監(jiān)會表示，“同一商業(yè)銀行為同一客戶開立借記卡原則上不得超過4張?！睂σ艳k理4張以上借記卡的客戶，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要主動與開卡客戶聯(lián)系核查。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，應(yīng)當(dāng)中止服務(wù)，妥善處理。

此外，銀監(jiān)會還要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面梳理完善業(yè)務(wù)流程，提升內(nèi)控水平，切實(shí)加強(qiáng)銀行卡安全管理，不斷強(qiáng)化行業(yè)自律，嚴(yán)格落實(shí)社會責(zé)任。48號文還從建立聯(lián)系人機(jī)制，加強(qiáng)宣傳教育，建立健全考核獎懲和責(zé)任追究制度等方面對銀行卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理提出了全面要求。

運(yùn)營商：每月攔截3000萬次詐騙電話

電信詐騙同樣離不開網(wǎng)絡(luò)和通訊這兩大平臺。自2015年7月份開展打擊通訊信息詐騙專項(xiàng)行動以來，電信、移動、聯(lián)通三大運(yùn)營商針對各類通訊信息詐騙均重拳出擊。

在詐騙電話高發(fā)地區(qū)，中國電信配合公安機(jī)關(guān)快速關(guān)停和拓展查詢，關(guān)停號碼13批次，手機(jī)號碼15000個(gè)，“400”電話280個(gè)。在技術(shù)手段防范方面，中國電信嚴(yán)格規(guī)范主叫號碼傳送，提高對網(wǎng)絡(luò)改號及不符合規(guī)范號碼的發(fā)現(xiàn)、核實(shí)、監(jiān)測、定位和攔截能力，全面落實(shí)國際虛假主叫號碼攔截。據(jù)悉，今年第一季度，中國電信攔截國際來話中的“+86”虛假主叫呼叫達(dá)237萬次，攔截國際來話中涉嫌通訊信息詐騙的呼叫達(dá)245萬次。

偽基站冒充銀行客服電話發(fā)送詐騙信息是一種大面積的詐騙方式。中國移動在全國31個(gè)省公司均建設(shè)配備了“偽基站監(jiān)測治理系統(tǒng)”和現(xiàn)場定位設(shè)備，截至目前，中國移動累計(jì)配合執(zhí)法機(jī)關(guān)偵破“偽基站”案件4748例，繳獲設(shè)備5351套，抓獲犯罪嫌疑人6704名。此外，自2015年4月份起，中國移動在全國范圍內(nèi)開展了“語音群呼”集中治理工作。

針對最為猖獗的國際詐騙電話，中國移動實(shí)現(xiàn)了全國國際詐騙電話監(jiān)控的全面覆蓋。截至目前，累計(jì)攔截國際改號詐騙電話4.6億余次，月均攔截詐騙電話約3000萬次，國際詐騙電話投訴量較攔截前下降超過90%。

中國聯(lián)通方面，專項(xiàng)整頓了語音專線和400業(yè)務(wù)，對代理商準(zhǔn)入進(jìn)行嚴(yán)格控制，建立退出機(jī)制，如出現(xiàn)網(wǎng)上出售號碼、號碼涉案、綁定手機(jī)等行為將被清退。

中國聯(lián)通還加強(qiáng)了系統(tǒng)攔截和手段建設(shè)，總部成立了專家團(tuán)隊(duì)，啟動技術(shù)手段的研究工作。目前，中國聯(lián)通所有國際出入口局都已具備“+86”國際虛假主叫攔截能力，2015年共攔截不規(guī)范呼叫3742萬次，2016年1至2月攔截596萬次。從北京專項(xiàng)檢查結(jié)果來看，集團(tuán)公司統(tǒng)建的ESS系統(tǒng)基本能滿足語音專線、400等業(yè)務(wù)的登記、備案、審核功能需求。

有業(yè)內(nèi)專家指出，運(yùn)營商在防治打擊詐騙電話方面依然存在一些困難。比如，在法律方面，有關(guān)法律指導(dǎo)意見尚不明晰，詐騙電話治理中運(yùn)營商如果檢查通話內(nèi)容則可能侵犯通信秘密，如果直接阻斷通話導(dǎo)致誤攔則可能侵犯通信自由，處于兩難境地;在機(jī)制方面，目前網(wǎng)間違規(guī)呼叫是國內(nèi)詐騙電話的主要來源，但運(yùn)營商難以進(jìn)行源頭管控和核實(shí)查證，治理效果受到較大影響。針對這些問題，相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)聯(lián)動機(jī)制等亟待進(jìn)一步完善。

編輯/韓靜