金融支持天津國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)發(fā)展的政策建議①

天津社會(huì)科學(xué)院　冬唯

吉林省科技信息研究所　宋微　史琳

金融支持天津國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)發(fā)展的政策建議①

天津社會(huì)科學(xué)院冬唯

吉林省科技信息研究所宋微史琳

天津國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)的建設(shè)離不開(kāi)金融體系的強(qiáng)力支持。本文從營(yíng)造金融生態(tài)環(huán)境、加大支持科技創(chuàng)新型企業(yè)直接融資、引導(dǎo)銀行資本進(jìn)入科技投資領(lǐng)域、完善科技創(chuàng)新的金融支撐平臺(tái)、加快發(fā)展新興金融業(yè)態(tài)引領(lǐng)萬(wàn)眾創(chuàng)新等方面，提出了相應(yīng)的對(duì)策建議。

金融 國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū) 天津 對(duì)策

天津國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)是天津市科技資源密集區(qū)域，其建設(shè)與發(fā)展離不開(kāi)金融體系的大力支持。目前，天津自主創(chuàng)新示范區(qū)內(nèi)擁有眾多高科技中小型企業(yè)和大量的科技成果，但由于規(guī)模小、實(shí)力弱、有形抵押物不足、專業(yè)信息不對(duì)稱等，以商業(yè)銀行為主導(dǎo)的金融服務(wù)體系難以形成快捷、有效、匹配的資金支持，這成為了制約創(chuàng)新區(qū)發(fā)展的瓶頸。

1　營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境

第一，強(qiáng)化政府部門(mén)的統(tǒng)籌組織協(xié)調(diào)作用。研究制定金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)的實(shí)施方案和措施，突出重點(diǎn)，大膽探索。定期組織對(duì)轄區(qū)金融生態(tài)環(huán)境狀況評(píng)估，不斷完善考核評(píng)比辦法，建立正向的激勵(lì)約束機(jī)制。加大司法維權(quán)力度，改進(jìn)金融生態(tài)法律環(huán)境。組織司法部門(mén)與金融部門(mén)通力合作，強(qiáng)化綜合治理。嚴(yán)厲打擊逃廢銀行債務(wù)行為，嚴(yán)防企業(yè)借重組、分立、股份制改造和破產(chǎn)等機(jī)會(huì)逃廢金融企業(yè)債權(quán)。

第二，完善政策支持體系。繼續(xù)實(shí)施科技“小巨人”行動(dòng)計(jì)劃，針對(duì)科技型中小企業(yè)發(fā)展需求，加強(qiáng)政策聚集，深化落實(shí)“一企一策”，推動(dòng)科技型中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。繼續(xù)加大對(duì)科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目的支持力度對(duì)科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目直接經(jīng)濟(jì)效益和引導(dǎo)示范意義均非常重大，將科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目（含科技型中小企業(yè)創(chuàng)新資金）資金支持力度在現(xiàn)有基礎(chǔ)上提升一倍左右。建立多元化的科技成果轉(zhuǎn)化投入體制。

第三，積極完善示范區(qū)科技企業(yè)信用體系。將中關(guān)村關(guān)于與信用體系建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行推廣，通過(guò)整合工商、稅務(wù)、海關(guān)、銀行等部門(mén)的基礎(chǔ)信息，形成科技企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)，從而科學(xué)地整合企業(yè)信用、個(gè)人信用和信貸征信。在示范區(qū)的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立科技型中小企業(yè)信用體系對(duì)區(qū)域投融資環(huán)境進(jìn)行優(yōu)化；充分發(fā)揮信用中介的作用，采用信用擔(dān)保、信用評(píng)級(jí)和信用調(diào)查等方式，進(jìn)一步提升科技型中小企業(yè)信用水平。

2　加大支持科技創(chuàng)新型企業(yè)直接融資

第一，推動(dòng)科技型中小企業(yè)進(jìn)入多層次資本市場(chǎng)。完善的資本市場(chǎng)能夠?yàn)榭萍柬?xiàng)目提供直接融資渠道，同時(shí)，為金融資本提供退出渠道。合理利用股權(quán)和債券等投資渠道，通過(guò)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)進(jìn)行有計(jì)劃適當(dāng)規(guī)模的融資，使得在國(guó)內(nèi)中小企業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板和海外中有更多的科技創(chuàng)新企業(yè)上市，通過(guò)各項(xiàng)政策支持其上市。同時(shí)探索發(fā)行區(qū)域高新技術(shù)企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)的債券。

第二，做大做強(qiáng)區(qū)域性股權(quán)托管交易市場(chǎng)。天津市應(yīng)以天津股權(quán)交易中心（所）為核心，積極發(fā)展區(qū)域股權(quán)托管交易市場(chǎng)，加強(qiáng)與國(guó)家級(jí)資本市場(chǎng)的關(guān)聯(lián)，增強(qiáng)規(guī)模和影響力。除了發(fā)揮大型國(guó)有投融資平臺(tái)、投資公司的優(yōu)勢(shì)，還要吸引本土企業(yè)和本地券商的參與，積極擴(kuò)大股權(quán)，設(shè)立引導(dǎo)基金，鼓勵(lì)科技企業(yè)產(chǎn)權(quán)流動(dòng)，發(fā)揮科技產(chǎn)業(yè)基金、創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)資金等多種資金的功效，積極資助企業(yè)上市，利用資本市場(chǎng)直接融資，吸引更多的企業(yè)標(biāo)的和投資標(biāo)的聚集，推動(dòng)“天津板塊”“濱海板塊”等更多的本土企業(yè)創(chuàng)新品牌知名度和市場(chǎng)影響力。

3　引導(dǎo)銀行資本進(jìn)入科技投資領(lǐng)域

第一，建立相關(guān)的配套銀行。設(shè)立科技發(fā)展銀行為高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)和科技型企業(yè)服務(wù)，對(duì)科技創(chuàng)新金融支持體系的建設(shè)來(lái)說(shuō)至關(guān)重要?？萍笺y行或中小企業(yè)發(fā)展銀行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力是其有效運(yùn)作的關(guān)鍵，足夠的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力能夠增強(qiáng)其對(duì)科技項(xiàng)目進(jìn)行貸款支持的能力和信心。相反，如果沒(méi)有足夠的風(fēng)險(xiǎn)能力做支撐，銀行可能會(huì)放棄市場(chǎng)。在這種背景下，要求銀行采用現(xiàn)代化的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別手段，積極探索相關(guān)擔(dān)保模式降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。

第二，積極鼓勵(lì)中小商業(yè)銀行向?qū)I(yè)化、科技化金融支持平臺(tái)轉(zhuǎn)化。銀行提供科技金融支持平臺(tái)，主要是指開(kāi)展無(wú)形資產(chǎn)抵押貸款、企業(yè)股權(quán)抵押貸款、個(gè)人信譽(yù)擔(dān)保貸款等。傳統(tǒng)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、信貸程序與科技型企業(yè)小、快、散的特點(diǎn)無(wú)法對(duì)接，需要引導(dǎo)部分商業(yè)銀行，尤其是地域特點(diǎn)明顯的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、渤海銀行等在“自創(chuàng)區(qū)”設(shè)立專業(yè)化支行，開(kāi)展科技金融專業(yè)化服務(wù)。與此同時(shí)，大力鼓勵(lì)民間資本設(shè)置科技銀行，或者由民間資本入股合作設(shè)立，借助“自創(chuàng)區(qū)”“自貿(mào)區(qū)”的優(yōu)勢(shì)向國(guó)家層面爭(zhēng)取利率和資金政策支持。在示范區(qū)率先建立符合銀行支持科技型中小微企業(yè)發(fā)展的監(jiān)管制度，落實(shí)中小微企業(yè)客戶經(jīng)理“盡職免責(zé)”制度，制定支持科技支行發(fā)展的相關(guān)政策，開(kāi)展示范區(qū)內(nèi)的社區(qū)銀行試點(diǎn)工作，在示范區(qū)內(nèi)對(duì)科技小額貸款公司進(jìn)行擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍試點(diǎn)，完善小額貸款融資和服務(wù)方式，開(kāi)展小額貸款公司擴(kuò)大融資倍數(shù)和資金來(lái)源試點(diǎn)。

4　完善科技創(chuàng)新的金融支撐平臺(tái)

第一，創(chuàng)新構(gòu)建政府服務(wù)銀企對(duì)接的新平臺(tái)。新型對(duì)接平臺(tái)的關(guān)鍵是打破股權(quán)融資、債權(quán)融資和企業(yè)上市服務(wù)三個(gè)傳統(tǒng)平臺(tái)相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行的格局，深入整合現(xiàn)有平臺(tái)資源，將不同類型金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品和金融服務(wù)匯聚起來(lái)，提高其融資能力與融資效率。在政府的支持和引導(dǎo)下，在科技企業(yè)密集的自創(chuàng)區(qū)各個(gè)園區(qū)，逐步建立以創(chuàng)業(yè)投資機(jī)制為主導(dǎo)，以商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、擔(dān)保公司等金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)為依托，旨在為自主創(chuàng)新型企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)資本、銀行貸款、融資擔(dān)保、科技保險(xiǎn)和上市輔導(dǎo)等各類金融服務(wù)的服務(wù)平臺(tái)。

第二，建立科技企業(yè)的信貸擔(dān)保制度。打通科技與資本對(duì)接通道必須完善信用擔(dān)保體系。貸款擔(dān)保制度的設(shè)立能夠有效地減輕政府出資壓力，在充分利用商業(yè)銀行貸款和民間資金的同時(shí)，使得對(duì)中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目的選擇和投資得以進(jìn)一步提高，形成“企業(yè)有所創(chuàng)新，銀行有所借款，政府有所保證”這一良好局面，從金融支持上促進(jìn)中小企業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展。

第三，加快各類科技中介服務(wù)體系建設(shè)。加大融資新?lián)?duì)科技創(chuàng)新的支持力度，支持融資新?lián)C(jī)構(gòu)加入再擔(dān)保體系。放寬反擔(dān)保條件，支持和鼓勵(lì)政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)增加從事戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的高新技術(shù)企業(yè)的擔(dān)保倍數(shù)。培育專業(yè)的中介服務(wù)體系，為企業(yè)提供相關(guān)的路演、公關(guān)培訓(xùn)等服務(wù)，以此來(lái)提高企業(yè)上市的成功率。在支持的同時(shí)，要建立健全的行業(yè)準(zhǔn)入、退出機(jī)制，對(duì)中介服務(wù)行為進(jìn)行規(guī)范，提高社會(huì)公信力。

5　加快發(fā)展新興金融業(yè)態(tài)引領(lǐng)萬(wàn)眾創(chuàng)新

第一，搭建互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)。大力支持股權(quán)投資、民間資本管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、股權(quán)眾籌等新興金融業(yè)態(tài)，引導(dǎo)更多的資源如社會(huì)資本、金融資本、民間資本等向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域傾斜，加強(qiáng)實(shí)現(xiàn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的結(jié)合，打造京津冀地區(qū)具有一定影響力的金融產(chǎn)業(yè)基地。

第二，搭建互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展平臺(tái)。針對(duì)科技型中小企業(yè)提供專門(mén)的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。著力發(fā)展基于互聯(lián)網(wǎng)及移動(dòng)通信等信息技術(shù)的網(wǎng)上銀行、第三方支付、電子商務(wù)、眾籌等網(wǎng)絡(luò)金融模式，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢(shì)企業(yè)向自創(chuàng)區(qū)聚集。探索建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)科技型中小企業(yè)融資的路徑，鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，嘗試進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)、股權(quán)質(zhì)押貸款等一系列金融創(chuàng)新。

第三，搭建民間融資平臺(tái)。隨著天津市居民收入的不斷增加，民間存在著大量游離資本。而與此同時(shí)，大量的資金是廣大科技型企業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的重要保證。在民間融資供需兩旺的情況下，鼓勵(lì)非公有資本組建風(fēng)險(xiǎn)投資和產(chǎn)業(yè)投資公司，吸納更多的民間資本，與正規(guī)金融形成互補(bǔ)效應(yīng)，對(duì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)具有重要意義。

［1］張明喜.示范區(qū)科技金融試點(diǎn)政策跟蹤研究［J］.中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)，2013（06）.

［2］汪友平.金融支持企業(yè)自主創(chuàng)新的途徑［J］.現(xiàn)代金融，2009 （02）.

［3］王穩(wěn).建立金融支持體系 鼓勵(lì)企業(yè)自主創(chuàng)新發(fā)展［N］.中國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)報(bào)，2005-06-03.

［4］楊代剛.制度環(huán)境與區(qū)域科技創(chuàng)新能力的關(guān)系研究［D］.東北財(cái)經(jīng)大學(xué)，2013.

F832.7

A

2096-0298（2016）08（b）-058-02

吉林省科技發(fā)展計(jì)劃《自貿(mào)區(qū)協(xié)定背景下吉林省與韓國(guó)經(jīng)濟(jì)技術(shù)新領(lǐng)域合作研究》（20160418001FG）。