英國第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)安全監(jiān)管借鑒

李豪文

英國第三方機(jī)構(gòu)起源于從事檢測檢驗(yàn)和認(rèn)證服務(wù)的勞埃德船級(jí)社（LR），已有上百年的歷史。自20世紀(jì)70年代末，英國認(rèn)證機(jī)構(gòu)英國標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì) （BSI）即開展了品質(zhì)管理認(rèn)證。一些機(jī)構(gòu)如天祥集團(tuán)（Intertek）等，業(yè)務(wù)范圍拓展遍及世界各地，在我國也有多家分支機(jī)構(gòu)。

2015年8月，國家安全監(jiān)管總局赴英國專門就如何發(fā)揮第三方機(jī)構(gòu)作用，參與和服務(wù)安全監(jiān)管工作，進(jìn)行了為期21天的培訓(xùn)考察。期間，培訓(xùn)團(tuán)系統(tǒng)聽取了英國職業(yè)健康安全第三方機(jī)構(gòu)運(yùn)作方式和法律法規(guī)等方面的授課；考察了英國安全委員會(huì)、英國保險(xiǎn)員協(xié)會(huì)、安全評(píng)估聯(lián)合會(huì)等多家社團(tuán)組織和專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

第三方機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)

數(shù)量多

作為一個(gè)有6 700萬人口的國家，英國目前就有1 000多家行業(yè)協(xié)會(huì)等各類社會(huì)組織（第三方）與英國健康安全執(zhí)行局（HSE）合作。

體系健全

英國第三方機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍涉及職業(yè)健康安全所有行業(yè)領(lǐng)域，并且大都是非盈利組織，主要提供健康安全方面的立法和政府決策咨詢、業(yè)務(wù)交流、洽談合作、技術(shù)研發(fā)、安全培訓(xùn)、檢測檢驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、管理體系和產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證等，真正實(shí)現(xiàn)了第三方全方位服務(wù)于政府安全監(jiān)管和企業(yè)安全生產(chǎn)。

運(yùn)行規(guī)范

英國第三方機(jī)構(gòu)是市場作用下的產(chǎn)物。政府基本不干預(yù)第三方市場，也沒有行業(yè)資質(zhì)準(zhǔn)入等硬性規(guī)定，主要靠健全的社會(huì)信用體系約束，有的機(jī)構(gòu)一旦弄虛作假，將可能付出身敗名裂、終身禁入的風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)。

能力較強(qiáng)

英國的第三方機(jī)構(gòu)運(yùn)用專業(yè)技術(shù)來細(xì)分和占有市場，專業(yè)化特點(diǎn)極強(qiáng)，這也是英國第三方機(jī)構(gòu)眾多的主要原因。他們?cè)谀骋粚I(yè)領(lǐng)域，嚴(yán)格執(zhí)行歐盟標(biāo)準(zhǔn)，建有國際化的檢驗(yàn)測試實(shí)驗(yàn)室，擁有先進(jìn)的儀器設(shè)備、精密儀表、完善的自動(dòng)化檢測手段和高素質(zhì)的專家人才隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)服務(wù)與國際化接軌。

雇主責(zé)任險(xiǎn)

英國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是社會(huì)第三方機(jī)構(gòu)的重要分支。有關(guān)安全生產(chǎn)方面的保險(xiǎn)，英國稱之為建立在合同用工基礎(chǔ)上的“雇主責(zé)任險(xiǎn)”，其范圍包括我國的工傷保險(xiǎn)和安全生產(chǎn)責(zé)任險(xiǎn)（以下簡稱“安責(zé)險(xiǎn)”）。主要特點(diǎn)如下：

法定強(qiáng)制保險(xiǎn)

英國1969年頒布的《雇主責(zé)任法案》及1974年頒布的《工作健康與安全法案》等明確規(guī)定：雇主必須購買雇主責(zé)任險(xiǎn)，必須在顯要位置公布保險(xiǎn)憑證，如果雇主沒有投保將會(huì)面臨最高每天2 500英鎊的處罰。

主導(dǎo)地位突出

雇主責(zé)任險(xiǎn)在英國保險(xiǎn)市場中約占1/3的責(zé)任保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，是保險(xiǎn)業(yè)最發(fā)達(dá)、規(guī)模最大和領(lǐng)域最廣的險(xiǎn)種，整體投保率超過90%，特別是大中型企業(yè)投保率近100%。英國的保險(xiǎn)深度（保費(fèi)收入占當(dāng)年全國GDP的比率）近13.2%，而我國僅為3%左右，具體到雇主責(zé)任險(xiǎn)、安責(zé)險(xiǎn)則更低。

覆蓋范圍廣

雇主責(zé)任險(xiǎn)覆蓋所有行業(yè)領(lǐng)域的生產(chǎn)經(jīng)營單位，法律規(guī)定只有企業(yè)為自雇（僅有自己本人1名雇員）或雇員僅為家庭成員的有限責(zé)任公司可以不投保。其保費(fèi)厘定，主要參考所處行業(yè)、企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平、雇員數(shù)量以及以往的理賠記錄。各行業(yè)、各企業(yè)的費(fèi)率差異較大，其中企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平是保險(xiǎn)公司定價(jià)的重要因素。

保險(xiǎn)額度高

英國法律規(guī)定，投保單位責(zé)任限額至少500萬英鎊，但為降低風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)際投保單都超過1 000萬英鎊。同時(shí)規(guī)定，事發(fā)后保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將賠款100%支付給雇員，不能夠設(shè)置限定條件或免賠額，特殊情況按合同約定。英國每年用于雇主責(zé)任保險(xiǎn)的賠款約15億英鎊，98%的雇員都能得到賠償。

風(fēng)險(xiǎn)管理功能強(qiáng)

英國大型保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通常會(huì)專門設(shè)置防災(zāi)防損或?yàn)?zāi)害研究部門，依靠龐大的技術(shù)專家和法律專家團(tuán)隊(duì)及較成熟的技術(shù)，有效化解保險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，直接或間接地幫助企業(yè)杜絕或減少事故風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到事前預(yù)防的目的。同時(shí)，英國還專門成立了法律授權(quán)的“雇主責(zé)任險(xiǎn)追蹤辦公室”，加強(qiáng)信息采集、審查合同條款、協(xié)調(diào)矛盾糾紛，幫助企業(yè)維權(quán)和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

建議

當(dāng)前，發(fā)揮第三方社會(huì)機(jī)構(gòu)作用已成為共識(shí)。針對(duì)安全生產(chǎn)領(lǐng)域第三方機(jī)構(gòu)，有以下啟示與建議：

加快培育發(fā)展

通過政策引導(dǎo)、立法保障，制定相應(yīng)的法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，積極培育為安全生產(chǎn)服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)作為安全監(jiān)管機(jī)構(gòu)，結(jié)合職能轉(zhuǎn)變，重點(diǎn)抓好兩方面：

一是立法與執(zhí)法，制定完善法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)體系，形成具體化的“安全生產(chǎn)法典”，逐步從監(jiān)管向執(zhí)法轉(zhuǎn)變。這既可達(dá)到依法執(zhí)法、“盡責(zé)免責(zé)”的目的，實(shí)際上更是強(qiáng)化安全法治的迫切需要。

二是培育和發(fā)揮市場機(jī)制作用，形成分布不同行業(yè)領(lǐng)域的“第三方”， 使之成為參與市場管理的主體，承擔(dān)原來政府管理的市場化行為。

明確推進(jìn)重點(diǎn)

一是加快事業(yè)單位分類改革，將由安全監(jiān)管部門所屬的有關(guān)事業(yè)單位推向市場，壯大實(shí)力，參與競爭。

二是加大財(cái)政投入，明確政府購買服務(wù)的范圍和方式，形成第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)市場。

三是對(duì)專業(yè)化的檢測檢驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、安全培訓(xùn)，以及隱患排查治理、安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化等級(jí)評(píng)定驗(yàn)收、“三同時(shí)”（建設(shè)項(xiàng)目安全生產(chǎn)設(shè)施與主體工程同時(shí)設(shè)計(jì)、同時(shí)施工、同時(shí)投入生產(chǎn)和使用）審查等，都可交由第三方開展。

四是對(duì)于安全生產(chǎn)重點(diǎn)工作落實(shí)情況，如年度工作報(bào)告以及安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)情況等具體事項(xiàng)，可借鑒國務(wù)院聘請(qǐng)第三方開展《政府工作報(bào)告》落實(shí)情況評(píng)估的做法，探索由相關(guān)第三方進(jìn)行，公平公正反映情況和問題，并提出解決的建議辦法。

改革管理方式

一是結(jié)合行政審批制度改革，取消或下放由國家安全監(jiān)管總局統(tǒng)一管理的有關(guān)第三方機(jī)構(gòu)的審批。如，可研究取消有關(guān)安全評(píng)價(jià)、檢測檢驗(yàn)等中介機(jī)構(gòu)的甲、乙級(jí)資質(zhì)的分類和審批，建立完善“規(guī)則”之后，放手交給市場自主選擇。

二是充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，培育發(fā)展若干行業(yè)領(lǐng)域性社團(tuán)組織。如，成立注冊(cè)安全工程師協(xié)會(huì)，推進(jìn)建立注冊(cè)安全工程師事務(wù)所；優(yōu)化組建安全培訓(xùn)考試協(xié)會(huì)（中心），強(qiáng)化社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的行業(yè)自律；同時(shí)，對(duì)目前的安全生產(chǎn)領(lǐng)域協(xié)會(huì)、學(xué)會(huì)、中心等機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范，加強(qiáng)指導(dǎo)協(xié)調(diào)，更好地發(fā)揮橋梁紐帶作用。

三是按照“誰需要、誰委托、誰付費(fèi)”的原則，明確安監(jiān)部門和第三方機(jī)構(gòu)的事權(quán)，保證第三方的公正性。

加快推進(jìn)安責(zé)險(xiǎn)

相比之下，我國的安責(zé)險(xiǎn)盡管開展了近10年，但仍處于起步階段，其作用遠(yuǎn)沒有得到發(fā)揮。由于安責(zé)險(xiǎn)不是強(qiáng)制險(xiǎn)，要多從政策支持引導(dǎo)方面做好“鼓勵(lì)”的文章。如，加快風(fēng)險(xiǎn)抵押金向安責(zé)險(xiǎn)的過渡轉(zhuǎn)換，明確建立預(yù)防控制費(fèi)用，規(guī)范投保和保險(xiǎn)行為、投保費(fèi)用計(jì)入安全費(fèi)用、運(yùn)用差別費(fèi)率和浮動(dòng)費(fèi)率發(fā)揮撬動(dòng)激勵(lì)作用、成立安責(zé)險(xiǎn)跟蹤辦公室加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)分析和幫助企業(yè)維權(quán)等，強(qiáng)化企業(yè)安全生產(chǎn)主體責(zé)任落實(shí)。

目前《安全生產(chǎn)責(zé)任保險(xiǎn)暫行規(guī)定》正在征求意見，之后將進(jìn)一步完善，按程序報(bào)批，以期發(fā)揮安責(zé)險(xiǎn)對(duì)促進(jìn)安全生產(chǎn)工作的積極作用。

編輯 秦運(yùn)巧