風險矩陣評估方法的工程應用分析

郭歡

[摘要]風險矩陣評估方法在工程管理中的應用，有助于提高工程風險管理效果，并且這種方法在應用中簡潔易操作，因此風險矩陣評估方法在近些年工程管理應用逐漸廣泛。本文在對風險矩陣評估方法分析的基礎(chǔ)上，探討其在工程中的應用及改進方向。

[關(guān)鍵詞]風險矩陣；評估；工程應用

風險一詞的出現(xiàn)時間比較早，關(guān)于風險的評估研究也很早就有，但是正式風險分析則在近代是其才出現(xiàn)。直到19世紀70年代，在美國環(huán)境保護局的推動之下，風險評估才開始廣泛應用于管理行業(yè)，促進了風險評估的職業(yè)化發(fā)展。在90年代期間，經(jīng)濟行業(yè)也來是應用風險價值概念，之后關(guān)于風險研究在各個行業(yè)的應用越來越廣泛。風險評估方法也逐漸增多。本文則主要探討風險矩陣評估方法在工程中的應用。

一、風險矩陣評估方法

風險矩陣是風險矩陣評估方法的憑條，其和投資組合理論研究中的協(xié)方差矩陣具有一定相似性。關(guān)于投資收益結(jié)算，在投資組合理論中對其協(xié)方差矩陣研究并不明確，但是在投資者風險態(tài)度變化中而不斷發(fā)生改變。風險矩陣本身也不存在完全固定的形式，主要由決策者風險態(tài)度對其形式及內(nèi)容決定[1]。風險矩陣評估方法的應用過程通常為：首先對評估主體及需求明確，并對其實施系統(tǒng)化分析，明確項目風險定義：風險識別的開展首先要對需要進行評估風險事態(tài)明確，對風險實施特定分析，基于以上分析結(jié)果得出風險事態(tài)概率及損失；結(jié)合決策者風險態(tài)度相，制定具體的概率及風險等級劃分標準，最后建立風險矩陣，同時也能夠用來進行風險評估[2]。典型風險矩陣如表1所示。

二、風險矩陣評估方法在工程中的應用

結(jié)合某大型體育館建設工程風險管理實際情況，對風險矩陣評估方法的應用展開探討。其中在多維空間風險管理矩陣中，通常包括四個維度：時間維度主要探討的是工程實施第一個月和第二個月；風險管理方維度主要探討的是業(yè)主、承包商以及監(jiān)理單位；風險影響維度上主要探討的是風險影響函數(shù)表示風險影響大??；風險類別維度主要探討的是建筑材料價格上漲風險以及基礎(chǔ)施工塌方風險，其中也分別被稱之為Ⅰ類風險及Ⅱ類風險。本次施工項目的多維空間風險管理矩陣則如表2所示。

由以上表2可得，本次工程在第一個月，對業(yè)主影響較大的是Ⅰ類風險，Ⅰ類風險對承包商的影響不大，到第二個月正好與以上結(jié)果相反，對承包商影響較大。這種情況的出現(xiàn)則主要和業(yè)主、承包商之間的合同背景相關(guān)，業(yè)主和承包商在合同簽訂中關(guān)于材料價格的約定式：材料漲幅<5%承擔著為業(yè)主，漲幅≥5%承擔著為承包商。所以在材料漲幅比較小的時候，對承包商影響不大，但是對業(yè)主的影響非常大，反之則對承包商影響鞭打。另外在第二個月，Ⅱ類風險不管是業(yè)主還是承包商、監(jiān)理單位，均具有重要影響。所以對于三方來講則需要相互合作，共同進行風險調(diào)控，其中的任何一方疏忽均會對其他兩房造成一定的損失?；诖丝梢悦黠@看出施工三方之間的風險制約作用。在工程施工過程中不確定因素也會隨之減少，也就是說Ⅱ類風險也會逐漸出現(xiàn)弱化，風險管理措施則可以依照實際情況進行調(diào)整。我們可以依照表2分析結(jié)果，結(jié)合工程項目施工實際情況，進行風險管控，以此強化風險動態(tài)變化觀察，制定相應的風險管理措施。

三、風險矩陣評估方法的應用發(fā)展

在施工工程應用中，風險矩陣評估方法是一項便于應用、結(jié)果明確的方法，但是和定量風險評估決策方法相比，風險矩陣評估方法則可以通過模糊及相應具有依據(jù)性的判斷，對其風險實施合理評估，從而提供具有一定價值的參考資料[3]。針對其應用中存在的不穩(wěn)定性則可以采用以下方法：

（一）針對風險矩陣的構(gòu)建

針對風險矩陣的構(gòu)建可以分成兩種：第一為風險態(tài)度的風險矩陣構(gòu)建，主要是應用效能理論效用方式表達出決策者對利益和損傷的態(tài)度。第二為模糊風險矩陣，采用特定函數(shù)形式求解風險事態(tài)風險值，明確其運用過程中的不確定性，但是這種方法沒有針對風險矩陣評估方法定性以及決策者風險態(tài)度，因此不能夠?qū)Q策者的風險事態(tài)態(tài)度真實反映[4]。

（二）針對風險結(jié)的存在

風險矩陣本身所具有的固定形式?jīng)Q定了一定會存在風險結(jié)，因此對其不穩(wěn)定性評論具有一定必要性，目前研究重點均集中在關(guān)于矩陣方法的改進，常用的方式包括有：風險矩陣評估方法基本概念基礎(chǔ)上，采用Brda序值法實施風險事態(tài)風險計算。

（三）針對風險矩陣評價形式

由于風險矩陣評價形式所致的不確定性，目前討論重點主要是在評估方法上。評估方法不同自然關(guān)于風險內(nèi)涵的理解也具有差異，結(jié)果自然不同，因此這一對比沒有價值，甚至還有可能導致對風險事態(tài)出現(xiàn)不恰當理解。

結(jié) 語

在工程風險管理中風險矩陣評估方法具有重要應用價值，同時想要提高其風險評估準確性，則也需要進一步提高管理決策者專業(yè)素質(zhì)，降低風險評估不穩(wěn)定性，強化關(guān)于其影響因素的深入研究。

[參考文獻]

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[2]還毅，方秦，陳力，張亞棟，柳錦春。大型地下空間結(jié)構(gòu)地震風險評估方法[J]。解放軍理工大學學報（自然科學版），2010，04：445-450。

[3]師旭超。深基坑工程施工風險評估方法研究[J]。銅業(yè)工程，2011，03：67-71。

[4]劉金城?；陲L險矩陣的煤與瓦斯突出事故救援方案評估方法研究[J]。煤炭技術(shù)，2014，11：20-22。