格雷欣法則與其逆法則轉(zhuǎn)換機(jī)制探究

李建生 張忠俊

摘 要：本文試圖提出完備理性假設(shè)，并將完備理性假設(shè)與完全理性假設(shè)和有限理性假設(shè)進(jìn)行對(duì)比，通過(guò)引入理性度—制度效率模型，說(shuō)明在完備理性假設(shè)條件下，制度作為外生變量對(duì)格雷欣法則與其逆法則轉(zhuǎn)換之間的作用以及伴隨轉(zhuǎn)換而來(lái)的社會(huì)效率的帕累托改進(jìn)。

關(guān)鍵詞：完備理性；格雷欣法則；逆法則；制度

中圖分類號(hào)：F832.5 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-2265（2016）06-0011-07

一 、問(wèn)題的提出

陳梁（2014）認(rèn)為，金銀的官定比價(jià)與市場(chǎng)比價(jià)的差異，產(chǎn)生套利的機(jī)會(huì)和利潤(rùn)，這會(huì)導(dǎo)致貴金屬在不同的國(guó)家和地區(qū)之間的流動(dòng)。英格蘭白銀官價(jià)相對(duì)于歐洲大陸而言被低估，因而銀幣被熔化成白銀且出口到歐洲大陸換取金幣，對(duì)英格蘭來(lái)說(shuō)，劣幣黃金輸入，良幣白銀輸出，最終白銀退出流通領(lǐng)域，英格蘭確立了金本位制。謝桂英（2012）認(rèn)為，格雷欣法則內(nèi)涵貨幣信用化、符號(hào)化及虛擬化的傾向和機(jī)制；格雷欣法則是一種套利機(jī)制；格雷欣法則的根源在于國(guó)家和法律關(guān)于貨幣制度的強(qiáng)制規(guī)定，以及市場(chǎng)套利機(jī)制本身。張東曉（2014）從國(guó)際貨幣制度的發(fā)展過(guò)程出發(fā)，揭示了布雷頓森林體系崩潰的原因，其關(guān)鍵在于政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的錯(cuò)誤干預(yù)。他指出，政府規(guī)定和固定兩種一般等價(jià)物的兌換比例，但是由于貨幣本身具有商品屬性，而該屬性決定了其價(jià)格是跟隨供求關(guān)系的變動(dòng)而隨時(shí)波動(dòng)的。因此，隨著時(shí)間的推移，當(dāng)兩種等價(jià)物的實(shí)際價(jià)格比例與官定價(jià)格比例發(fā)生背離時(shí)，便出現(xiàn)了所謂的“錯(cuò)誤定價(jià)”，也就意味著無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利空間的出現(xiàn)，最終官價(jià)不可維持。從上述文獻(xiàn)可以看出，格雷欣法則成立條件的共同點(diǎn)是，政府對(duì)貨幣制度干預(yù)下引發(fā)的市場(chǎng)參與者在官價(jià)和市價(jià)之間的套利機(jī)制。

宮浩奇（2013）從貨幣領(lǐng)域延伸到社會(huì)領(lǐng)域，用不同的案例描述出劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象出現(xiàn)的原因、危害及解決方法。他指出，格雷欣法則發(fā)生的原因是信息對(duì)稱下集體理性選擇的結(jié)果。解決方法是法律制度的健全、民眾集體監(jiān)督與管理社會(huì)事務(wù)及自身道德的提高。其暗含的假設(shè)是完全理性假設(shè)。郭雨萌（2014）認(rèn)為，逆格雷欣法則成立的條件是在信用貨幣時(shí)代，劣幣與良幣之間沒(méi)有固定的交換比例，并且政府也不強(qiáng)制規(guī)定良幣與劣幣的購(gòu)買力相同；在金屬貨幣時(shí)代，允許私人鑄幣與政府鑄幣競(jìng)爭(zhēng)，讓良幣與劣幣同時(shí)流通，交易信息能夠公開(kāi)、對(duì)稱。他認(rèn)為，逆格雷欣法則成立的條件是政府不強(qiáng)制制定貨幣之間的固定比價(jià)。其暗含的假設(shè)是理性參與者的自由選擇權(quán)。

上述文獻(xiàn)隱含的假設(shè)是市場(chǎng)參與者是完全理性的。即市場(chǎng)參與者為了自身利益的最大化，從而儲(chǔ)藏良幣，交易劣幣；尤其宮浩奇認(rèn)為，人們?cè)陂L(zhǎng)期交互中對(duì)良幣和劣幣是有完全的信息的。實(shí)際上，交易主體之間有完全的信息便不會(huì)有交易發(fā)生，市場(chǎng)參與者并沒(méi)有完全的信息。市場(chǎng)參與者是符合“有限理性”假設(shè)的。

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于理性人“有限理性”的假設(shè)由于與現(xiàn)實(shí)較為接近，因而取代了新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)完全理性人的假設(shè)。西蒙認(rèn)為，有限理性源于人類大腦的生理性結(jié)構(gòu)不能做到完全的計(jì)算和預(yù)見(jiàn)?？傊?，新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的關(guān)于理性人的主要觀點(diǎn)是：行為人的利己和利他動(dòng)機(jī)、有限理性和信息不對(duì)稱。

然而，有限理性假設(shè)的不足在于：首先，對(duì)理性人的行為動(dòng)機(jī)的分析依然不完備，不能全面反映理性人行為背后的全部動(dòng)機(jī)；其次，將完全理性下的“利益最大化目標(biāo)”修正為“滿意”目標(biāo)，其認(rèn)為利益最大化目標(biāo)是不可能實(shí)現(xiàn)的。這是過(guò)于絕對(duì)化的結(jié)論。針對(duì)有限理性假設(shè)的上述缺陷，本文提出完備理性人假設(shè)。完備理性人認(rèn)為，理性人背后的行為動(dòng)機(jī)是利他與利己的結(jié)合。利己動(dòng)機(jī)由定言機(jī)會(huì)主義、自利利他及純粹理性組成。利他動(dòng)機(jī)由純粹利他、本能利他及假言機(jī)會(huì)主義構(gòu)成。這就豐富了有限理性假設(shè)關(guān)于動(dòng)機(jī)的假設(shè)。在完備理性條件下，完備理性人通過(guò)社會(huì)充分的分工在自己所能接觸到的選擇集合應(yīng)用超邊際分析進(jìn)行決策可以做到相對(duì)完全理性，即在特定條件下，完全理性人是可以實(shí)現(xiàn)利益最大化的目標(biāo)的。

二、完全理性、有限理性和完備理性

（一）完全理性人的假設(shè)

在目的上，完全自利。其假設(shè)視利己為人生的唯一目的。經(jīng)濟(jì)人的行為動(dòng)機(jī)是類似動(dòng)物性的趨利避害，目的只是追求個(gè)人利益的最大化。斯密認(rèn)為：我們每天所需要的食物和飲料，不是出自屠戶、釀酒師或烙面師的恩惠，而是出于他們自利的打算。我們不說(shuō)喚起他們利他心的話，而說(shuō)喚起他們利己心的話。我們不說(shuō)自己有需要，而說(shuō)對(duì)他們有利。

在手段上，完全理性。經(jīng)濟(jì)人對(duì)所處的時(shí)空環(huán)境分析后，能夠在各種可行的方案中尋找和計(jì)算出使自己實(shí)現(xiàn)收益最大化的方案。經(jīng)濟(jì)人具有完全理性這一手段以實(shí)現(xiàn)完全自利的目的。阿羅·德布魯用拓?fù)鋵W(xué)和集合論證明了生產(chǎn)市場(chǎng)和消費(fèi)市場(chǎng)均衡的存在：對(duì)于生產(chǎn)者來(lái)說(shuō)，（1）考慮物價(jià)是給定的；（2）設(shè)法使其利潤(rùn)最大化。根據(jù)這兩個(gè)原則選擇生產(chǎn)數(shù)量，并在時(shí)間和空間上最佳地分配其投入和產(chǎn)出。對(duì)于消費(fèi)者來(lái)講，選擇要消費(fèi)的每種貨物或服務(wù)的數(shù)量，選擇他所生產(chǎn)的每種勞動(dòng)的數(shù)量，根據(jù)其有限財(cái)富，形成一個(gè)最佳的可能的消費(fèi)計(jì)劃。 他用角谷不動(dòng)點(diǎn)定理證明了這兩個(gè)市場(chǎng)之間的均衡的存在。這就假定了理性人在完全信息條件下具有完全的理性，從而達(dá)到完全自利的目的。理性預(yù)期學(xué)派代表人物穆斯認(rèn)為，在具備相同的信息條件下，廠商期望的分布（或在更一般的意義上，主觀后果的概率分布），趨向于接近理論的預(yù)測(cè)（或客觀后果的概率分布）。理性預(yù)期學(xué)派認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)人綜合了過(guò)去、現(xiàn)在的各種信息，并將其應(yīng)用在經(jīng)濟(jì)模型中，從而達(dá)到未來(lái)投資與消費(fèi)決策充分理性的效果。

在條件上，完全信息。經(jīng)濟(jì)人能夠免費(fèi)地獲得關(guān)于個(gè)人偏好、決策集合等與理性計(jì)算相關(guān)的一切信息。

（二）有限理性假設(shè)

在目的上，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家諾斯指出：人的行為比經(jīng)濟(jì)學(xué)家模型中的個(gè)人效用函數(shù)所包含的內(nèi)容更加復(fù)雜。有許多情況不僅是一種財(cái)富最大化行為，而是利他的和自我施加的約束，他們會(huì)根本改變?nèi)藗儗?shí)際做出的選擇的結(jié)果。威廉姆森認(rèn)為，人的行為動(dòng)機(jī)中包含著機(jī)會(huì)主義傾向。

在手段上，西蒙認(rèn)為，人的認(rèn)知能力是有限的，而且信息是不完全的，由于信息的不完全就會(huì)造成理性的“有界性”，使“經(jīng)濟(jì)人”尋找的不是古典的“最優(yōu)”而是一種“滿意”的結(jié)果。 “有限理性”假定將“經(jīng)濟(jì)人”置身于交易成本為正的現(xiàn)實(shí)世界中，認(rèn)為從決策過(guò)程來(lái)看，“經(jīng)濟(jì)人”仍然是追求最大化的，只是這個(gè)最大化是指在約束條件下凈收益的最大化。

在條件上，經(jīng)濟(jì)人獲得信息需要付出代價(jià)，無(wú)法獲得個(gè)人相關(guān)的完全信息。

（三）完備理性假設(shè)

在目的上，利他動(dòng)機(jī)、機(jī)會(huì)主義、利己動(dòng)機(jī)與純粹理性并存。純粹理性是人與生俱來(lái)的先天理性。由于環(huán)境等的原因，有的人自覺(jué)地受到純粹理性的指導(dǎo)，有的人無(wú)意識(shí)地按照純粹理性法則行事。

在手段上，在大多數(shù)情況下，完備理性的認(rèn)知能力和計(jì)算能力是有限的。但是，在一定條件下，完備理性人通過(guò)社會(huì)充分的分工在自己所能接觸到的選擇集合應(yīng)用超邊際分析進(jìn)行決策可以做到相對(duì)完全理性。具有純粹理性的個(gè)體通過(guò)將自己理性傳播形成團(tuán)體理性，進(jìn)而使社會(huì)達(dá)到理性。

在條件上，完備理性人還可以通過(guò)制度一定程度上解決知識(shí)不完全的問(wèn)題。信息不對(duì)稱引發(fā)的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題也有方法克服。如戴蒙德（Dimond，1983）新古典委托—代理模型這種相機(jī)合約設(shè)計(jì)可以較好地解決道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。完美貝葉斯均衡或稱序貫均衡模型及斯蒂格里茨的信號(hào)甄別模型則可以很好地解決信息不對(duì)稱引起的道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問(wèn)題。

（四）完全理性、完備理性與有限理性假設(shè)的區(qū)別與聯(lián)系

1. 三者之間的區(qū)別。在完備理性假設(shè)下，完備的內(nèi)涵是動(dòng)機(jī)（目的）的完備、手段的完備及信息的完備。動(dòng)機(jī)完備的內(nèi)涵包括利己動(dòng)機(jī)和利他動(dòng)機(jī)。利己動(dòng)機(jī)由定言機(jī)會(huì)主義、自利利他及純粹理性組成。利他動(dòng)機(jī)由純粹利他、本能利他及假言機(jī)會(huì)主義組成。而完全理性假設(shè)只包括利己的動(dòng)機(jī)。有限理性假設(shè)雖然也包括利己和利他的動(dòng)機(jī)，但其對(duì)利他動(dòng)機(jī)沒(méi)做具體劃分，且與完備理性假設(shè)相比，其利己動(dòng)機(jī)缺乏純粹理性動(dòng)機(jī)。在純粹理性動(dòng)機(jī)的支配下，理性人在與自然或者社會(huì)的交互中內(nèi)生或創(chuàng)設(shè)生成出自或符合道德的理性法則，這些理性法則進(jìn)一步生成各種非正式或者正式的制度。顯然，在有限理性假設(shè)下，這些理性法則是外生變量，而在完備理性假設(shè)下，這些理性法則是內(nèi)生變量。動(dòng)機(jī)完備的外延則是個(gè)體理性和集體理性的統(tǒng)一。手段的完備則指理性人憑借對(duì)相對(duì)完全信息的利用，在現(xiàn)代科技等的輔助下通過(guò)社會(huì)分工尋找到“最優(yōu)”的決策。在社會(huì)分工無(wú)限細(xì)分的情況下，生產(chǎn)和消費(fèi)等各個(gè)環(huán)節(jié)也無(wú)限增多，那么必有一個(gè)節(jié)點(diǎn)存在著這樣的均衡：在這個(gè)小的生產(chǎn)或者消費(fèi)的環(huán)節(jié)中，完備理性個(gè)體有著完全夠用的計(jì)算能力以及完全的信息。其在所能接觸到的選擇集合應(yīng)用超邊際分析做出最優(yōu)決策。各個(gè)環(huán)節(jié)之間由交易費(fèi)用最小契約法則連接，從而將各個(gè)環(huán)節(jié)加總后得到社會(huì)福利最大化的結(jié)果。完全理性假設(shè)條件下，理性人應(yīng)用的是邊際分析方法，而很有可能的情況是最優(yōu)解沒(méi)有落在線性解集上。加之，完全理性假設(shè)由于動(dòng)機(jī)、手段等的不完備，所以其本身可能會(huì)缺少很多決策解集，從而遺漏最優(yōu)解。而有限理性假設(shè)忽略了社會(huì)分工的作用及理性個(gè)體間交互生成的理性法則對(duì)社會(huì)的影響。信息的完備指隨著社會(huì)分工的深化、科技水平的提高及制度的健全，理性人可通過(guò)多種渠道以相對(duì)較小的代價(jià)獲得足夠決策的信息。這與手段完備和動(dòng)機(jī)完備是相輔相成的。

2. 三者的聯(lián)系。理性人動(dòng)機(jī)問(wèn)題：從完全理性到有限理性再到完備理性的嬗變，是一個(gè)理想假設(shè)回歸現(xiàn)實(shí)世界的過(guò)程，同時(shí)也是理性人對(duì)自身認(rèn)識(shí)深化的過(guò)程。理性人的目的方面：從個(gè)人利益的最大化到個(gè)人利益滿意化再到個(gè)人利益相對(duì)最大化的目標(biāo)，反映了人類世界螺旋上升的趨勢(shì)。信息假定：由完全信息到信息不對(duì)稱再到分工條件下的完全信息及科技、經(jīng)濟(jì)模型和制度對(duì)不完全信息的有效克服。理性認(rèn)知能力問(wèn)題：完備理性假設(shè)的認(rèn)知能力依然建立在有限理性的認(rèn)知能力的基礎(chǔ)上，即理性人的認(rèn)知能力是有限的。這和完全理性假設(shè)是截然不同的。

在具體決策中，完全理性假設(shè)常常由于其假設(shè)的嚴(yán)格而不能作為決策的依據(jù)；有限理性假設(shè)比完全理性假設(shè)更接近現(xiàn)實(shí)，但由于其不完備性導(dǎo)致其與現(xiàn)實(shí)還有著較大的差距。而完備理性假設(shè)則較有限理性假設(shè)更進(jìn)一步，其能夠更準(zhǔn)確地反映理性人的決策。這種決策的效果能夠更全面、系統(tǒng)地反映出來(lái)。

（五）在完備理性假設(shè)框架下的完備理性與制度的交互作用及影響

個(gè)人理性與社會(huì)公正制度的關(guān)系。個(gè)人理性與社會(huì)公正制度是相互作用、相互影響的。具有高度理性的個(gè)體創(chuàng)造性地創(chuàng)造了理性規(guī)則，這個(gè)規(guī)則起初在一個(gè)共同體中適用。如果其被證明是公正的，那么便會(huì)確立為該共同體的規(guī)則。結(jié)果，這個(gè)共同體越來(lái)越興旺發(fā)達(dá)，后來(lái)其他共同體爭(zhēng)相模仿，最后成為整個(gè)社會(huì)的通用規(guī)則。這個(gè)規(guī)則可以是正式的制度，也可以是非正式的制度。當(dāng)理性制度被確立后，其又會(huì)反過(guò)來(lái)激發(fā)共同體個(gè)體的積極性和創(chuàng)造性，使其理性度不斷提高，從而對(duì)已有制度進(jìn)行創(chuàng)新性改革或創(chuàng)造出更為理性、公正的制度。反之，沒(méi)有通過(guò)共同體檢驗(yàn)的制度便會(huì)淹沒(méi)在歷史的塵埃中。

制度的來(lái)源問(wèn)題，制度包括正式制度和非正式制度。非正式制度是社會(huì)長(zhǎng)期交互的產(chǎn)物，經(jīng)歷了歷史的檢驗(yàn)，并且具有與時(shí)俱進(jìn)的特性。正式制度一方面來(lái)源于對(duì)非正式制度的官方化確認(rèn)，另一方面，來(lái)源于官方的推陳出新。這是兩種不同的路徑，即自下而上和自上而下的制度創(chuàng)設(shè)方式。正式制度同樣面臨著理性人的檢驗(yàn)問(wèn)題。伴隨著理性人對(duì)制度的檢驗(yàn)過(guò)程，格雷欣法則便會(huì)在其中發(fā)揮作用。在非正式制度的進(jìn)化過(guò)程中，當(dāng)兩種公平度不同的非正式制度下被理性人選擇時(shí)，通過(guò)參與者的重復(fù)博弈，最終公平度更高的制度會(huì)被確認(rèn)。如宗教制度的確認(rèn)，具體可以參見(jiàn)世界宗教人口。而正式制度卻相對(duì)復(fù)雜，它面臨著與非正式制度的競(jìng)爭(zhēng)以及其他解決同樣問(wèn)題的正式制度的競(jìng)爭(zhēng)。此時(shí)，如果理性參與者有自由裁量權(quán)，那么，同樣公平度高的正式制度會(huì)被選擇保留，該制度調(diào)節(jié)的范圍內(nèi)則發(fā)生“良幣驅(qū)逐劣幣”現(xiàn)象；如果理性參與者沒(méi)有自由裁量權(quán)，即該制度為當(dāng)局的強(qiáng)制供應(yīng)，那么該制度運(yùn)行過(guò)程中會(huì)在該制度能夠調(diào)節(jié)的范圍內(nèi)發(fā)生形形色色的“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象。

三、完備理性假設(shè)下格雷欣法則及其逆法則機(jī)制轉(zhuǎn)換

（一）模型的構(gòu)造

本模型根據(jù)波士頓矩陣改造而來(lái)，縱軸代表理性鞅測(cè)度簡(jiǎn)稱理性度。理性鞅測(cè)度指理性人的理性程度。橫軸代表制度公平鞅測(cè)度簡(jiǎn)稱制度公平度。本模型認(rèn)為，一般決定社會(huì)效率的因素有兩個(gè)：即理性人的理性度與社會(huì)制度的公平度。制度公平度是決定社會(huì)效率的外在因素；理性人的理性度是決定社會(huì)效率的內(nèi)在要素。兩者既相互影響，又互為條件：理性人理性度高，制度公平度高可以顯示社會(huì)發(fā)展的良好前景，交易費(fèi)用低，社會(huì)運(yùn)行更有效率。如果僅有理性人理性度高而沒(méi)有公平的制度，交易費(fèi)用高，社會(huì)運(yùn)行的效率也低下。相反，制度的公平度較高而理性人的理性度較低，社會(huì)運(yùn)行也不是最有效率。通過(guò)以上兩個(gè)因素相互作用，會(huì)出現(xiàn)四種不同性質(zhì)的效率類型：（Ⅰ）理性人理性度高，制度公平度低（問(wèn)題區(qū)域）；（Ⅱ）理性人理性度低，制度公平度低（瘦狗區(qū)域）；（Ⅲ）理性人理性度低，制度公平度高（現(xiàn)金牛區(qū)域）；（Ⅳ）理性人理性度高，制度公平度高（明星區(qū)域）（見(jiàn)圖1）。

（二）模型變量及解釋

縱軸理性鞅測(cè)度既包括動(dòng)機(jī)的完備又暗含認(rèn)知能力。即動(dòng)機(jī)有高低的位階，每一個(gè)動(dòng)機(jī)位階內(nèi)涵的認(rèn)知能力（感性與理性）從低到高遞增。在認(rèn)知能力上，完備理性人的認(rèn)知能力皆為有限認(rèn)知能力。完備動(dòng)機(jī)從下到上依次為純粹利他、本能利他、機(jī)會(huì)主義傾向、自利利他及純粹理性五種基本類型。機(jī)會(huì)主義分為假言機(jī)會(huì)主義和定言機(jī)會(huì)主義。假言機(jī)會(huì)主義是有條件的機(jī)會(huì)主義，而定言機(jī)會(huì)主義是無(wú)條件的機(jī)會(huì)主義。這些層次從邏輯內(nèi)涵上來(lái)講滿足互斥性、有序性及完備性（見(jiàn)圖2）。

利他行為分為純粹利他與本能利他。純粹利他也稱為“硬”利他，即行為者并不指望從受助者得到回報(bào)獲得滿足，而是從利他行為本身獲得快樂(lè)和滿足。

本能利他是一種被哈耶克稱為休戚與共的利他主義，是一種“軟”利他。這種利他行為寄希望于別人在日后也采取同樣行為，受惠者日后將施惠于己，即以現(xiàn)在的利他行為交換受惠者日后的利他行為。這類利他行為的結(jié)果是在人與人之間建立一種互惠體系。“養(yǎng)兒防老”、“投桃報(bào)李”便是這類“軟”利他行為的典型。再如，在分析家庭行為中，貝克爾引進(jìn)了家庭成員相互依存的效用函數(shù)，因此他把利他主義模型化為個(gè)人的相互依存的效用函數(shù)中的一個(gè)主觀偏好，從而使他人的效用（福利）成為利他者滿足的一個(gè)新增的源泉。在這個(gè)模型中，利他主義關(guān)心家庭效用最大化。在這個(gè)家庭，具有利他主義的戶主將收入轉(zhuǎn)移給其他家庭成員。無(wú)論多么自私的利己主義者都會(huì)使家庭收入最大化。這便產(chǎn)生了腐化原理，這種腐化原理會(huì)使得私人群體的收入最大化。如果把這種行為看成是利他主義者的主觀偏好的話，那么這種利他行為實(shí)質(zhì)上仍然是一種利己行為。這種行為存在于組成擴(kuò)展秩序結(jié)構(gòu)中的許多常常相互重疊的次級(jí)秩序中。次級(jí)秩序?qū)嶋H上就是一種熟人社會(huì)，其包括的微觀組織有個(gè)體家庭、小團(tuán)體及朋友圈等。

機(jī)會(huì)主義是利他主導(dǎo)向利己主導(dǎo)的過(guò)渡。威廉姆森則認(rèn)為，人的行為特性除了存在著有限理性，而且還具有投機(jī)行為即“機(jī)會(huì)主義”的特性，它是指在信息不完全情況下各種形式的欺瞞傾向。這樣就從另一方面修正了傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，認(rèn)為人不僅是自私的，而且只要能夠利己，就不惜去損人。

自利利他是斯密留給后人的寶貴遺產(chǎn)。在遵守非正式制度或有效正式制度前提下，完備理性人之間通過(guò)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高了社會(huì)的效率。哈耶克所說(shuō)的更為廣泛的擴(kuò)展秩序得以形成。擴(kuò)展秩序形成過(guò)程中，優(yōu)勝劣汰機(jī)制發(fā)揮了重要的作用。勝出的機(jī)制得以保留和傳播，因而將更多的人吸引到擴(kuò)展秩序中來(lái)。

純粹理性只是自為地實(shí)踐的，并且給予一條我們稱為道德法則的普遍法則。道德法則就是一種純粹理性。這種道德法則是一種定言命令。所謂定言命令，就是一種無(wú)條件的命令方式，在定言命令中，目的和手段是統(tǒng)一的。當(dāng)一個(gè)人不是為了別的目的而只是為了誠(chéng)實(shí)而誠(chéng)實(shí)的時(shí)候，即這個(gè)人只是因?yàn)椤澳銘?yīng)該誠(chéng)實(shí)”這一命令而誠(chéng)實(shí)，此行為就具有了道德價(jià)值。假言命令則是有條件的，認(rèn)為善行只是達(dá)到偏好和利益的手段，而定言命令則把善行本身看作目的和該做的。定言命令源自先驗(yàn)的純粹理性，它只表現(xiàn)為善良意志，其與任何利益打算無(wú)關(guān)，因而其是無(wú)條件的、絕對(duì)的。純粹理性是高認(rèn)知能力與高理性動(dòng)機(jī)的完美結(jié)合。

（三）模型的運(yùn)行機(jī)制

在完備理性人與制度共同作用下，模型產(chǎn)生了四種矩陣結(jié)果。其機(jī)理是完備理性人之間及其與制度之間產(chǎn)生了兩種決策行為。第一種稱為對(duì)策行為，其特點(diǎn)是決策者對(duì)他人的決策直接做出反應(yīng)，即人們的自利行為之間有著直接的交互作用。這種對(duì)策行為又可以分為三個(gè)子類：非機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為、機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為及絕對(duì)利他對(duì)策行為。非機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為是指一個(gè)參與者的利益不是以損害其他人的利益為代價(jià)，或稱利己不損人，它不產(chǎn)生內(nèi)生交易費(fèi)用。機(jī)會(huì)主義行為是指一個(gè)參與者的利益是以損害其他人的利益為代價(jià)的，這種對(duì)策行為是內(nèi)生交易費(fèi)用產(chǎn)生的根源。絕對(duì)利他對(duì)策行為的特征是非但不損害他人的利益而且是損害自己的利益以幫助他人。第二種稱為非對(duì)策自利行為，其特征是決策者不直接對(duì)其他人的決策做出反應(yīng)，只對(duì)價(jià)格做出反應(yīng)。 如果“良幣”被制度或市場(chǎng)低估即非均衡定價(jià)，那么“良幣”就會(huì)流向公平定價(jià)的領(lǐng)域，而高估的劣幣則大部分留在已經(jīng)被高估的領(lǐng)域。從而，內(nèi)生交易費(fèi)用高企，產(chǎn)生了流動(dòng)效率損失。綜合來(lái)看，這些決策行為產(chǎn)生了內(nèi)生交易費(fèi)用，而內(nèi)生交易費(fèi)用就是市場(chǎng)均衡同帕累托最優(yōu)之間的差別。根據(jù)消費(fèi)者效用最大化對(duì)偶律的推廣可知，內(nèi)生交易費(fèi)用越小，市場(chǎng)效率越高，市場(chǎng)均衡越接近帕累托最優(yōu)。

1. 決策者之間的直接交互對(duì)策行為。此時(shí)，縱軸為理性動(dòng)機(jī)鞅測(cè)度，橫軸制度為外生變量即假定制度與理性動(dòng)機(jī)之間相互獨(dú)立。因而構(gòu)造理性——制度矩陣模型（見(jiàn)圖3）。

（Ⅰ）問(wèn)題區(qū)域：此區(qū)域矩陣組合是利己主導(dǎo)型與制度低公平度組合。利己主導(dǎo)型包括定言機(jī)會(huì)主義、自利利他及純粹理性。首先，定言機(jī)會(huì)主義傾向較為嚴(yán)重，定言機(jī)會(huì)主義的機(jī)會(huì)主義行為是無(wú)條件的、絕對(duì)的機(jī)會(huì)主義，它不分對(duì)象，無(wú)論對(duì)象是熟人還是陌生人，這產(chǎn)生內(nèi)生交易費(fèi)用。其次，自利利他則采取非機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為，即納什議價(jià)行為。為使得自己的利益足夠大，從自利角度考慮，也應(yīng)讓對(duì)方得到足夠多的好處，這種自利行為的后果，看起來(lái)就像將社會(huì)福利函數(shù)最大化。面對(duì)熟人和陌生人的決策區(qū)別只不過(guò)是利益分成比例不一樣。因而，這不產(chǎn)生內(nèi)部交易費(fèi)用。純粹理性動(dòng)機(jī)由于是一則定言命令，因而對(duì)熟人和陌生人采取同樣道德法則，此時(shí)，要么交易不發(fā)生，要么是共贏交易，也不產(chǎn)生內(nèi)部交易費(fèi)用。

綜上，在問(wèn)題區(qū)域，“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象大量發(fā)生，內(nèi)部交易費(fèi)用高企，社會(huì)效率低下。

（Ⅱ）瘦狗區(qū)域：此區(qū)域矩陣組合是利他主導(dǎo)型與制度低公平度組合?？v軸是利他主導(dǎo)型即純粹利他、本能利他和假言機(jī)會(huì)主義。

純粹利他的對(duì)人策略為絕對(duì)利他對(duì)策行為。本能利他對(duì)人策略則分對(duì)象，對(duì)熟人社會(huì)中的個(gè)體家庭、小團(tuán)體或?qū)倥笥讶σ话悴扇》菣C(jī)會(huì)主義對(duì)策行為甚至采取絕對(duì)利他對(duì)策行為；本能利他者在小團(tuán)體內(nèi)部往往為了集體目標(biāo)或者成員暫時(shí)犧牲自身引起的利益損失及發(fā)展?jié)摿p失。而對(duì)非熟人社會(huì)則采取機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為或者非機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為。機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為則會(huì)產(chǎn)生內(nèi)部交易費(fèi)用，這會(huì)導(dǎo)致社會(huì)效率損失。假言機(jī)會(huì)主義是有條件的機(jī)會(huì)主義，其對(duì)熟人和陌生人一般區(qū)別對(duì)待。絕對(duì)利他對(duì)策行為及非機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為使得格雷欣法則，即“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象發(fā)生范圍受限。

綜上，這一區(qū)域較問(wèn)題區(qū)域的內(nèi)部交易費(fèi)用低，社會(huì)效率依然較低。

（Ⅲ）現(xiàn)金牛區(qū)域：此區(qū)域矩陣組合是利他主導(dǎo)型與制度高公平度組合?？v軸是利他主導(dǎo)型即純粹利他、本能利他和部分機(jī)會(huì)主義。

純粹利他的對(duì)人策略為絕對(duì)利他對(duì)策行為。由于制度公平度較高，所以熟人社會(huì)秩序法則調(diào)整的范圍縮小，制度規(guī)范的范圍擴(kuò)大。這樣，本能利他與假言機(jī)會(huì)主義的機(jī)會(huì)主義決策產(chǎn)生的內(nèi)部交易費(fèi)用大量減少及其利他行為引起的利益損失及發(fā)展?jié)摿p失得到避免。

在此組合之下，“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)椤傲紟膨?qū)逐劣幣”現(xiàn)象，即逆格雷欣法則發(fā)生，社會(huì)效率變高。

（Ⅳ）明星區(qū)域：此區(qū)域矩陣組合是利己主導(dǎo)型與制度高公平度組合。 在此區(qū)域內(nèi)，從縱軸來(lái)看，利己主導(dǎo)型包括了定言機(jī)會(huì)主義、自利利他及純粹理性。

首先，定言機(jī)會(huì)主義受到制度的制約，內(nèi)部交易費(fèi)用大大降低；自利利他則采取非機(jī)會(huì)主義對(duì)策行為，即納什議價(jià)行為。為使得自己利益足夠大，從自利角度考慮，也應(yīng)讓對(duì)方得到足夠多的好處，這種自利行為的后果看起來(lái)就像將社會(huì)福利函數(shù)最大化。面對(duì)熟人和陌生人的決策區(qū)別只不過(guò)是利益分成比例不一樣。分配的比例更加合理。因而，這不產(chǎn)生內(nèi)部交易費(fèi)用。純粹理性由于是一則定言命令，因而對(duì)熟人和陌生人采取同樣道德法則，也不產(chǎn)生內(nèi)部交易費(fèi)用。

綜上，“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)椤傲紟膨?qū)逐劣幣”現(xiàn)象，即逆格雷欣法則發(fā)生，社會(huì)效率變得更高。當(dāng)制度公平度到了最高程度時(shí)，帕累托最優(yōu)實(shí)現(xiàn)。

圖3：理性—制度矩陣模型動(dòng)態(tài)運(yùn)行機(jī)制

2. 決策者的非對(duì)策自利行為。此時(shí)，縱軸為理性認(rèn)知鞅測(cè)度，橫軸為制度，制度為內(nèi)生變量。在決策者與制度的交互博弈下，理性認(rèn)知能力與制度相互作用、相互影響。由此，構(gòu)造理性——制度博弈模型（見(jiàn)圖4）。

（Ⅰ）問(wèn)題區(qū)域：由于制度低公平度造成了標(biāo)的的價(jià)值定價(jià)偏離了市場(chǎng)的公允價(jià)值，定言機(jī)會(huì)主義、自利利他、純粹理性依自己的效用進(jìn)行選擇，采取非對(duì)策自利行為。因?yàn)橹贫裙蕉鹊停Y(jié)果格雷欣法則即“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象大范圍發(fā)生。如國(guó)有企業(yè)人才流動(dòng)問(wèn)題，原因在于：在內(nèi)部，職工不論才能高低薪酬相同；在外部，較民營(yíng)企業(yè)，其能得到國(guó)家優(yōu)惠政策的扶持。職工得不到合理薪酬，高素質(zhì)職工會(huì)跳槽，留在原企業(yè)的人員素質(zhì)低，出現(xiàn)“劣職工驅(qū)逐良職工”的現(xiàn)象；效率低的國(guó)有企業(yè)充斥社會(huì)，與國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)同種產(chǎn)品的民營(yíng)企業(yè)難以立足，出現(xiàn)“劣企業(yè)驅(qū)逐良企業(yè)”的現(xiàn)象。人才流動(dòng)的成本以及低效率企業(yè)的存在，導(dǎo)致資源的不合理配置及浪費(fèi)，產(chǎn)生了較大的內(nèi)部交易費(fèi)用。高企的內(nèi)部交易費(fèi)用與帕累托最優(yōu)的差距拉大。

（Ⅱ）瘦狗區(qū)域：純粹利他對(duì)制度的低公平度缺乏敏感性，即對(duì)標(biāo)的物的價(jià)值與市場(chǎng)公允價(jià)值的偏離缺乏敏感，內(nèi)部交易費(fèi)用較小。而本能利他及假言機(jī)會(huì)主義對(duì)制度采取非對(duì)策自利行為。同樣因?yàn)橹贫裙蕉鹊停Y(jié)果格雷欣法則即“劣幣驅(qū)逐良幣”現(xiàn)象大范圍發(fā)生。

（Ⅲ）現(xiàn)金牛區(qū)域：純粹利他對(duì)制度的低公平度缺乏敏感性，即對(duì)標(biāo)的物的價(jià)值與市場(chǎng)公允價(jià)值的偏離缺乏敏感，內(nèi)部交易費(fèi)用較小。而本能利他及假言機(jī)會(huì)主義對(duì)制度采取非對(duì)策自利行為。制度的高公平度使得標(biāo)的物的定價(jià)與市場(chǎng)公允價(jià)值偏差小。當(dāng)制度公平度提高到一定程度時(shí)，完備理性人對(duì)制度會(huì)形成理性預(yù)期。

（Ⅳ）明星區(qū)域：由于制度高公平度造成了標(biāo)的的價(jià)值定價(jià)偏離了市場(chǎng)的公允價(jià)值，定言機(jī)會(huì)主義、自利利他、純粹理性依自己的效用進(jìn)行選擇，采取非對(duì)策自利行為。制度起到了平衡各利益主體的作用。此時(shí)，制度與市場(chǎng)形成了無(wú)套利均衡。這樣由于制度公平度高，維護(hù)制度的成本降低。制度成本與收益的差值即內(nèi)部交易費(fèi)用大大降低，與帕累托最優(yōu)的差距進(jìn)一步縮小。

在制度公平度及理性度由低到高的過(guò)程中，問(wèn)題區(qū)域向明星區(qū)域的轉(zhuǎn)化、瘦狗區(qū)域向現(xiàn)金牛區(qū)域的轉(zhuǎn)化及現(xiàn)金牛區(qū)域向明星區(qū)域的轉(zhuǎn)化，都是由局部不均衡向局部相對(duì)均衡轉(zhuǎn)化的過(guò)程。這三種轉(zhuǎn)化過(guò)程都存在帕累托改進(jìn)，其中向明星區(qū)域的轉(zhuǎn)化是最優(yōu)轉(zhuǎn)化，趨近了帕累托均衡。在真實(shí)的社會(huì)中，一個(gè)共同體的理性程度是用理性評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重與每種指標(biāo)人數(shù)乘積所構(gòu)成的期望值衡量的。個(gè)人理性和個(gè)人面對(duì)決策時(shí)所表現(xiàn)出來(lái)的理性應(yīng)當(dāng)區(qū)分。每個(gè)決策的個(gè)體理性的理性度可能已經(jīng)到達(dá)了最高層次，但決策時(shí)表現(xiàn)出來(lái)的理性小于等于其具有的理性度。比如，如果一個(gè)人的最高理性為自利利他，那么在實(shí)際中，他可以選擇他所達(dá)到最高理性下的任何一層次理性。但是如果一個(gè)人的最高理性是純粹理性，那么他便會(huì)穩(wěn)定地選擇純粹理性本身。此時(shí)，利他主導(dǎo)型社會(huì)指的是在實(shí)際中選擇的理性層次的人大多落在模型縱軸的利他主導(dǎo)型；而利己主導(dǎo)型社會(huì)指的是在實(shí)際中選擇理性層次的人大多落在模型縱軸的利己主導(dǎo)型。

四、結(jié)論及啟示

完備理性假設(shè)相比于完全理性假設(shè)和有限理性假設(shè)而言，能夠更深刻地更全面揭示理性人的行為動(dòng)機(jī)。根據(jù)模型可知，當(dāng)制度為外部供給時(shí)，隨著制度公平度的提高，社會(huì)效率由低效率區(qū)域進(jìn)入高效率區(qū)域的過(guò)程與“劣幣驅(qū)逐良幣”向“良幣驅(qū)逐劣幣”的過(guò)程具有同一性，存在著帕累托改進(jìn)，并在特定條件下存在著帕累托均衡。這就驗(yàn)證了制度變革對(duì)社會(huì)進(jìn)步的推動(dòng)作用。當(dāng)制度與理性度交互博弈時(shí)，理性度的提高促進(jìn)制度公平度的提高，制度又反過(guò)來(lái)促進(jìn)理性度的提高。在兩者交互中，格雷欣法則與逆格雷欣法則交替轉(zhuǎn)換。往往在新制度產(chǎn)生時(shí)，由于其不完善，此時(shí)格雷欣法則發(fā)生作用；當(dāng)其完善之后，逆格雷欣法則將其取代。理性度——制度模型不僅能夠說(shuō)明微觀制度變遷對(duì)社會(huì)效率的影響問(wèn)題，而且其對(duì)宏觀制度變遷對(duì)社會(huì)效率的影響具有同樣的解釋力；其不僅能夠解釋正式制度的變遷過(guò)程，還能夠很好地解釋非正式制度的變遷過(guò)程。

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Abstract：This paper tries to put forward the complete rational hypothesis，and will compare the complete rational hypothesis，the completely rational assumption and the limited rationality hypothesis. By introducing the rational degree-system efficiency model，it shows that under the condition of a complete rationality postulate，the system as an exogenous variable has made a Pareto improvement on the social efficiency brought by the interaction between Gresham law and its law of inverse transformation and the conversion.

Key Words：complete rationality，Gresham law，the inverse system of Gresham law，system

（責(zé)任編輯 劉西順；校對(duì) SZ，GX）