美國(guó)中小企業(yè)集群發(fā)展政策探析

【摘 要】美國(guó)很早便開(kāi)始了中小企業(yè)集群建設(shè)，在制度設(shè)計(jì)、政府職能、法律體系、技術(shù)創(chuàng)新以及多元化融資等層面均頗有建樹(shù)。本文重點(diǎn)研究了美國(guó)扶持中小企業(yè)集群發(fā)展的政策措施，同時(shí)結(jié)合我國(guó)中小企業(yè)集群當(dāng)前發(fā)展特點(diǎn)提出了相關(guān)建議。

【關(guān)鍵詞】美國(guó)；中小企業(yè)；集群；政策

雖然美國(guó)中小企業(yè)集群發(fā)展主要依靠的是市場(chǎng)的力量，但政府制定相應(yīng)的政策措施給予扶持和引導(dǎo)也是必不可少、功不可沒(méi)的。美國(guó)為中小企業(yè)集群發(fā)展所制定的扶持政策可以概括為兩大方面：一是美國(guó)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的企業(yè)支持政策；二是美國(guó)中小企業(yè)支持政策。鑒于這兩類政策均對(duì)美國(guó)中小企業(yè)集群發(fā)展做出了重大貢獻(xiàn)，本文將予以分別闡釋。

一、美國(guó)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的中小企業(yè)支持政策

總體而言，美國(guó)產(chǎn)業(yè)集群政策是本著因地制宜、突出集群異質(zhì)性的原則進(jìn)行制定的。鑒于集群內(nèi)包含眾多組成要素，而每個(gè)集群成員都需要最切合自身需要的產(chǎn)業(yè)集群政策以推動(dòng)其健康發(fā)展。因此，美國(guó)政府綜合考量了各大洲在地域、立法制度、集群性質(zhì)等方面的差異，分別從人才、網(wǎng)絡(luò)、資金與信息四個(gè)方面進(jìn)行了集群政策的制定。人才政策充分發(fā)揮集群兼容并包的特點(diǎn)，積極吸納國(guó)內(nèi)外各類型人才資源，建立培訓(xùn)中心與工作中介；網(wǎng)絡(luò)化政策則側(cè)重于搭建集群內(nèi)的暢通信息傳播渠道，便于成員間的學(xué)習(xí)、模仿、交流；資金政策則是大力推動(dòng)群內(nèi)的項(xiàng)目投資，為企業(yè)提供研發(fā)投入和資金支持；而信息政策在于政府為產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)企業(yè)提供信息化服務(wù)，通過(guò)專業(yè)化的咨詢團(tuán)隊(duì)對(duì)企業(yè)進(jìn)行相關(guān)指導(dǎo)。除此之外，美國(guó)還積極引導(dǎo)利益關(guān)聯(lián)型企業(yè)結(jié)盟合作，通過(guò)集群內(nèi)部的信息網(wǎng)絡(luò)化構(gòu)建、融資優(yōu)惠、人才培訓(xùn)等多方面舉措扶持中小企業(yè)發(fā)展，推動(dòng)技術(shù)、設(shè)備、創(chuàng)新理念和管理經(jīng)驗(yàn)在群內(nèi)的廣泛滲透。具體來(lái)說(shuō)，美國(guó)對(duì)中小企業(yè)集群內(nèi)企業(yè)的扶持政策主要分為如下幾點(diǎn)：

第一，加大高比例的科技研發(fā)經(jīng)費(fèi)投入。雖然美國(guó)在產(chǎn)業(yè)集群政策制定上存在著明顯的地域差別，但在產(chǎn)業(yè)集群的科技研發(fā)經(jīng)費(fèi)投入問(wèn)題上，所有產(chǎn)業(yè)集群的政策選擇卻是一致的。以美國(guó)圣地亞哥生物產(chǎn)業(yè)集群為例，僅僅2009年便有超過(guò)8億美元的資金從美國(guó)國(guó)立衛(wèi)生研究院流入該地區(qū)，這一投入比例約占研究院總撥款的3%。大規(guī)模的研發(fā)經(jīng)費(fèi)投入直接促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)各個(gè)企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新能力的提升，創(chuàng)造了更多研發(fā)崗位，專利申請(qǐng)數(shù)量也呈現(xiàn)出井噴狀態(tài)。尤其是像硅谷等以高新技術(shù)為基礎(chǔ)屬性的產(chǎn)業(yè)集群更加需要強(qiáng)大的科技投入作為其發(fā)展的后盾。對(duì)于產(chǎn)業(yè)集群資金供給層面的支持，也是美國(guó)政府一直不遺余力施行的首要政策。

第二，鼓勵(lì)企業(yè)和大學(xué)等科研機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目合作。產(chǎn)業(yè)集群之所以形成，最重要的原因之一便是各個(gè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)部諸如大學(xué)等智力輸出平臺(tái)可以低成本、快節(jié)奏地完成與附近企業(yè)的對(duì)接。而這也是企業(yè)和大學(xué)合作項(xiàng)目展開(kāi)的基礎(chǔ)。早在20世紀(jì)90年代，這種產(chǎn)學(xué)合作的項(xiàng)目方式便在眾多美國(guó)中小企業(yè)集群內(nèi)相繼展開(kāi)，很多種子基金從企業(yè)內(nèi)部流入科研院所，不僅讓企業(yè)家分享了大學(xué)經(jīng)驗(yàn)，也使得研發(fā)團(tuán)隊(duì)獲取了資金支持。眾多類似抗癌藥物發(fā)明、電子產(chǎn)品設(shè)計(jì)、云技術(shù)應(yīng)用等前沿的科技成果在合作項(xiàng)目的扶持下順利實(shí)現(xiàn)了實(shí)驗(yàn)室成果轉(zhuǎn)化，并快速推向了市場(chǎng)，為企業(yè)獲得了巨大的經(jīng)濟(jì)利益。這種鼓勵(lì)產(chǎn)學(xué)交融的運(yùn)作機(jī)制，不僅是產(chǎn)業(yè)集群的優(yōu)勢(shì)所在，也是中小企業(yè)集群不斷創(chuàng)新發(fā)展的動(dòng)力源泉。

第三，建立集群發(fā)展協(xié)調(diào)中介處理區(qū)域事務(wù)。為便于集群內(nèi)部的運(yùn)轉(zhuǎn)管理，中介組織的存在顯然必不可少。這類中介組織可以是由群內(nèi)企業(yè)家集合組成的特別工作組。也可以是政府指派的處理公共與私人業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)人員；還可以是提供企業(yè)一站式服務(wù)的區(qū)域協(xié)調(diào)中心；也可以是為集群發(fā)展提供支持的各類非贏利性組織。各類中介機(jī)構(gòu)的存在可以幫助所在集群建立金融、法律、審計(jì)等輔助支持體系，同時(shí)也可以創(chuàng)設(shè)企業(yè)論壇、集群發(fā)展運(yùn)行報(bào)告、相應(yīng)企業(yè)周刊乃至信息咨詢服務(wù)。中介組織的建立與存在可以潤(rùn)滑產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)各企業(yè)間的交流合作，便于他們彼此互通平臺(tái)的搭建，也有助于企業(yè)、研發(fā)機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、政府之間的信息交換與共享。

二、美國(guó)中小企業(yè)扶持政策

美國(guó)為扶持沒(méi)有形成產(chǎn)業(yè)集群的中小企業(yè)的發(fā)展也制定了相應(yīng)的政策措施，這些政策措施對(duì)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)的企業(yè)同樣適用。

一是財(cái)政金融層面的支持政策。資金支持對(duì)于中小企業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要，美國(guó)政府對(duì)中小企業(yè)的財(cái)政金融支持政策可以分為三大類：政府采購(gòu)、政府貸款（擔(dān)保）以及風(fēng)險(xiǎn)投資咨詢。雖然美國(guó)聯(lián)邦政府遵循政府采購(gòu)協(xié)議規(guī)定，開(kāi)放項(xiàng)目投標(biāo)者自由競(jìng)爭(zhēng)，但是政府明確要求必須預(yù)留部分采購(gòu)份額給予中小企業(yè)，進(jìn)而促進(jìn)其快速發(fā)展。每年美國(guó)小企業(yè)管理局均需要做出預(yù)算明細(xì)，確定分派給各中小企業(yè)的采購(gòu)份額大小，并持續(xù)進(jìn)行跟蹤核查，對(duì)其項(xiàng)目完成情況進(jìn)行事后評(píng)價(jià)。而在政府貸款（擔(dān)保）層面，小企業(yè)管理局會(huì)針對(duì)在75萬(wàn)美元以下的貸款提供占貸款總額1/4比例的貸款擔(dān)保，而對(duì)于貸款總額在10萬(wàn)美元以下的貸款，則提供占貸款總額4/5比例的貸款擔(dān)保。并且小企業(yè)管理局承諾以上貸款的最長(zhǎng)償還期限為25年，而對(duì)于由相對(duì)弱勢(shì)群體（諸如少數(shù)民族或婦女）承辦的中小企業(yè)，更會(huì)給予高達(dá)90%的貸款擔(dān)保。與傳統(tǒng)財(cái)政金融支持政策不同，風(fēng)險(xiǎn)投資的引入尤其對(duì)于科技型的中小企業(yè)來(lái)說(shuō)更是雪中送炭。以《中小企業(yè)投資法》作為法律保障，美國(guó)政府積極引導(dǎo)民間資金參與資本化運(yùn)作。一方面，參與中小企業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)投資公司會(huì)獲得政府的所得稅優(yōu)惠；另一方面，風(fēng)險(xiǎn)投資市場(chǎng)的資金來(lái)源愈發(fā)多元化也會(huì)進(jìn)一步助推資本市場(chǎng)的繁榮，為中小企業(yè)帶來(lái)更多的獲取資金的機(jī)會(huì)。

二是技術(shù)創(chuàng)新層面的支持政策。在中小企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新層面，美國(guó)政府積極通過(guò)開(kāi)立各種項(xiàng)目向企業(yè)提供科技支持與研發(fā)咨詢，尤其以“小企業(yè)投資創(chuàng)新研究計(jì)劃”最具代表性。該計(jì)劃面向極具潛力的創(chuàng)新型企業(yè)，以項(xiàng)目形式對(duì)其初始階段的研發(fā)進(jìn)程提供智力與資金支持。這種政府性行為對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)中勢(shì)單力薄的中小企業(yè)而言幫助很大，研發(fā)經(jīng)費(fèi)的補(bǔ)給會(huì)在很大程度上緩解其財(cái)務(wù)缺口，并推動(dòng)整個(gè)技術(shù)創(chuàng)新行為的實(shí)現(xiàn)。與此同時(shí)，“小企業(yè)投資創(chuàng)新研究計(jì)劃”對(duì)企業(yè)的資金支持政策也根據(jù)企業(yè)成長(zhǎng)周期有所區(qū)分。在企業(yè)研究成果的實(shí)驗(yàn)室階段，項(xiàng)目最高會(huì)提供不超過(guò)10萬(wàn)美元的經(jīng)費(fèi)支持；而對(duì)于實(shí)驗(yàn)室成果轉(zhuǎn)化與技術(shù)開(kāi)發(fā)階段，這一經(jīng)費(fèi)支持將提升至75萬(wàn)美元。美國(guó)的中小企業(yè)技術(shù)支持政策概括而言，已走上一條政府公共部門與企業(yè)緊密結(jié)合的市場(chǎng)化道路。政府部門按職能方向的不同，總會(huì)將自身的科技成果有效直接地對(duì)接到相關(guān)企業(yè)。而資助程序則與 “小企業(yè)投資創(chuàng)新研究計(jì)劃”類似，均以項(xiàng)目資金形式進(jìn)行撥付，這不僅達(dá)成了資金層面的供給需求平衡，更便于政府對(duì)政策性項(xiàng)目的驗(yàn)收審核。而以地方政府為主體搭建的技術(shù)擴(kuò)散中心、技術(shù)推廣中心同中小企業(yè)建立了更為緊密的聯(lián)系，極大地縮短了資金到達(dá)時(shí)間并提高了技術(shù)轉(zhuǎn)化效率。

三、啟示和建議

借鑒美國(guó)中小企業(yè)集群發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)中小企業(yè)集群發(fā)展中存在的問(wèn)題，為促進(jìn)我國(guó)中小企業(yè)的發(fā)展，本文提出了如下政策建議：

1.發(fā)展中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)集群

發(fā)展中小企業(yè)集群，應(yīng)當(dāng)調(diào)動(dòng)全社會(huì)資源，積極創(chuàng)辦中小企業(yè)集群。從政府支持角度來(lái)看，各級(jí)政府應(yīng)鼓勵(lì)自主創(chuàng)業(yè)。首先，在稅收和貸款方面，要全面落實(shí)稅費(fèi)減免政策，減輕中小企業(yè)負(fù)擔(dān)；繼續(xù)對(duì)金融政策推進(jìn)改革，解決中小企業(yè)貸款難的問(wèn)題；其次，在創(chuàng)業(yè)政策方面，取消不必要的收費(fèi)、簡(jiǎn)化繁瑣的手續(xù)、提供便捷公共服務(wù)、改革陳舊的管理制度等。此外，政府還要嚴(yán)格執(zhí)行產(chǎn)品質(zhì)量和環(huán)境安全標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)造適合區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的可持續(xù)的生態(tài)環(huán)境。這樣，才能為中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供良好的環(huán)境，在優(yōu)良環(huán)境中培養(yǎng)中小企業(yè)走向成熟。再次，在技術(shù)支持方面，為了培養(yǎng)中小企業(yè)的創(chuàng)新能力，要積極解決中小企業(yè)在科技、人才等方面遇到的難題。一方面采取優(yōu)惠措施，推動(dòng)中小企業(yè)集群內(nèi)部中介服務(wù)體系的發(fā)展，建立會(huì)計(jì)、仲裁、法律、信息咨詢、測(cè)試等方面的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的有效運(yùn)作；另一方面，成立各種教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，開(kāi)展職業(yè)技術(shù)教育，創(chuàng)造高素質(zhì)的創(chuàng)業(yè)集群隊(duì)伍。最后，在社會(huì)氛圍上，要加強(qiáng)宣傳創(chuàng)業(yè)精神，鼓勵(lì)大家善于利用機(jī)會(huì)和現(xiàn)有資源進(jìn)行創(chuàng)業(yè)。

2.建立多層次的風(fēng)險(xiǎn)投資基金

實(shí)踐證明，創(chuàng)業(yè)投資對(duì)美國(guó)中小企業(yè)集群產(chǎn)生了推動(dòng)作用，其中對(duì)高科技中小企業(yè)集群的發(fā)展產(chǎn)生的作用尤其明顯。所以，我國(guó)也應(yīng)該建立多層次的風(fēng)險(xiǎn)投資基金，積極完善風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制。眾所周知，資金支持是高新技術(shù)企業(yè)成長(zhǎng)中的關(guān)鍵一環(huán)。但是，這種資金的支持不能依靠銀行的貸款，因?yàn)殂y行經(jīng)營(yíng)的最大的特點(diǎn)就是低風(fēng)險(xiǎn)性，所以中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資這種高風(fēng)險(xiǎn)性的業(yè)務(wù)要通過(guò)銀行來(lái)支持是不太可能的，由此，建立風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制的意義不言而喻。在相關(guān)政策的完善上，做好制度方面的安排，比如，應(yīng)該把建立與完善促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的法律體系作為目前的重中之重。盡管中國(guó)第一部“創(chuàng)投法”——《創(chuàng)業(yè)投資管理暫行辦法》已經(jīng)于2005 年 11 月 15 日正式出臺(tái)，但相比于創(chuàng)業(yè)投資的整個(gè)過(guò)程，這只是萬(wàn)里長(zhǎng)征第一步。在創(chuàng)業(yè)投資的過(guò)程中涉及了籌資、投資、投資管理和退出等環(huán)節(jié)，這些都需要通過(guò)不斷的改進(jìn)《合伙企業(yè)法》《合同法》《證券法》以及《公司法》等相關(guān)法律，這樣才能更好地保護(hù)創(chuàng)業(yè)投資者的權(quán)益，實(shí)現(xiàn)創(chuàng)業(yè)投資更快更好發(fā)展。

3.明確市場(chǎng)與政府的定位

中小企業(yè)集群的發(fā)展需要一個(gè)規(guī)范而有效的市場(chǎng)化運(yùn)行環(huán)境，不可否認(rèn)，政府角色在企業(yè)交易行為中必不可缺，但應(yīng)盡可能地加以淡化。產(chǎn)業(yè)集群的建立應(yīng)更多的尊從市場(chǎng)的力量。政府的扶持政策、財(cái)政補(bǔ)貼行應(yīng)作為輔助手段，集群內(nèi)企業(yè)間的生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)、銷售網(wǎng)絡(luò)、上下游技術(shù)網(wǎng)絡(luò)的鏈接，更不可長(zhǎng)期依靠行政化指令和硬性安排來(lái)穩(wěn)固這種聚合。企業(yè)需要切實(shí)依靠地緣優(yōu)勢(shì)、專業(yè)化分工需要以及市場(chǎng)機(jī)制下的供需原則加以集聚，而非單單聽(tīng)命于政府的行政化指令。政府行政化干預(yù)愈明顯，愈會(huì)抑制集群內(nèi)企業(yè)家才能的發(fā)揮以及高級(jí)人才的引入。只有在自由、開(kāi)放的氛圍下，才有利于市場(chǎng)交易的進(jìn)行和創(chuàng)新思維、創(chuàng)新技術(shù)的施展。政府可以很好地利用手中的資源與信息優(yōu)勢(shì)，消除企業(yè)間的技術(shù)壁壘，以幫扶或中介的身份實(shí)現(xiàn)上下游企業(yè)間的互聯(lián)互通。在集群發(fā)展的過(guò)程中，政府要充分注重群內(nèi)中小企業(yè)的切實(shí)困難與需求，同時(shí)也要極力避免“大而不倒”式的大企業(yè)的市場(chǎng)壟斷。尤其針對(duì)后發(fā)地區(qū)，在原本薄弱的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)之上，更需要政府意識(shí)層面的與時(shí)俱進(jìn)。

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