巨額資金一夜蒸發(fā)「專業(yè)的」炒匯騙局

李春水

案例重現(xiàn)

一家名為「香港恒豐環(huán)球集團(tuán)」的公司自稱被摩根士丹利收購(gòu)、從事黃金外匯代理操盤保本業(yè)務(wù)，建立了「恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略」QQ群，每天有曾在華爾街高盛、摩根士丹利任職多年的「首席分析師」進(jìn)行「喊單」，一些想要尋找靠譜的投資公司的投資者蜂擁而至。2016年的4月7日，該集團(tuán)在投資者QQ群中宣稱因一次黃金重倉(cāng)交易市場(chǎng)異常波動(dòng)，導(dǎo)致所有賬戶爆倉(cāng)變?yōu)樨?fù)值，雖然該集團(tuán)信誓旦旦稱會(huì)賠償本金，卻突然在4月8日連夜宣告破產(chǎn)並將所有投資者踢出群組，人間蒸發(fā)。至此投資者才意識(shí)到，這並非一次簡(jiǎn)單的投資失敗，可能是一場(chǎng)長(zhǎng)達(dá)1年、精心策劃的騙局。

「想想當(dāng)時(shí)應(yīng)該懷疑的，看到他們那麼高的利潤(rùn)就信了，還是太貪心?！挂粋€(gè)擁有金融碩士學(xué)位的海歸王先生萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到，有一天自己也會(huì)在熟悉的領(lǐng)域一步步落入騙子的圈套。

引誘

回國(guó)後在北京某外企工作的王先生，兩年前開(kāi)始接觸外匯交易，2015年4月，王先生經(jīng)人介紹得知有一個(gè)香港公司在做黃金外匯保本理財(cái)投資，並被拉入了「恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略」QQ群。

入群後，每天會(huì)有集團(tuán)「首席分析師」進(jìn)行「喊單」，聲稱只要嚴(yán)格按照群指令設(shè)置止損止盈，並嚴(yán)格執(zhí)行每個(gè)指令，保證每週利潤(rùn)不會(huì)低於5%，月利潤(rùn)穩(wěn)定在20%～30%。

按照群裏指示操作幾日後，王先生發(fā)現(xiàn)「首席分析師」十分專業(yè)，對(duì)於市場(chǎng)判斷頗為準(zhǔn)確，而且整體投資風(fēng)格較為謹(jǐn)慎，禁止投資者擅自「加倉(cāng)重倉(cāng)」，這一點(diǎn)令王先生更加放心，於是他用自己原有的KVB昆侖國(guó)際外匯交易賬戶與香港恒豐環(huán)球集團(tuán)簽署了代理操盤保本合同，初始投入約20萬(wàn)元（人民幣，下同）。

入局

合同規(guī)定，王先生的賬戶交易將由恒豐集團(tuán)全權(quán)代理，盈利雙方六四分成；王先生可以每天登陸賬戶1次，在空倉(cāng)狀態(tài)時(shí)觀看；可接受的最大風(fēng)險(xiǎn)為本金的20%，虧損達(dá)到20%時(shí)，王先生有權(quán)要求該集團(tuán)停止操盤並賠償本金損失。

自合同簽署直至2015年7月期間，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的代理操盤下，王先生連續(xù)獲得盈利，最高時(shí)每月收益高達(dá)90%，於是他介紹兩位朋友加入。

但2015年8月1日至10日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的代理操盤出現(xiàn)連續(xù)虧損並達(dá)到了20%的虧損上限。8月27日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)答應(yīng)賠償並與王先生簽署了賠償合同，這一舉動(dòng)讓王先生更加相信自己幸運(yùn)地找到了一家靠譜的投資公司。

然而，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提出將賠償全部放到名為SWIS的外匯黃金交易平臺(tái)中?；断愀酆阖S環(huán)球集團(tuán)在出現(xiàn)虧損後如實(shí)履行保本合同的信任，王先生以新註冊(cè)的SWIS平臺(tái)賬戶與該集團(tuán)再次簽署了黃金外匯代理操盤保本合同。而據(jù)投資人反映，經(jīng)SWIS英國(guó)總部確認(rèn)，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的SWIS平臺(tái)資訊為假冒，涉嫌欺詐。

此後，在盈利不斷增加的情況下，截至2016年3月31日，王先生累計(jì)追加投入資金逾120萬(wàn)元人民幣，提取利潤(rùn)54萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)，像王先生一樣被拉入「恒豐環(huán)球精準(zhǔn)分析策略」群的人數(shù)已達(dá)到834人，而香港恒豐環(huán)球集團(tuán)類似的QQ群還有多個(gè)。

真相

正當(dāng)王先生慶倖自己找到了一條安全穩(wěn)定的生財(cái)之道時(shí)，4月1日，王先生與其他很多投資者突然發(fā)現(xiàn)，SWIS平臺(tái)無(wú)法正常轉(zhuǎn)出資金，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)「高級(jí)助理」在QQ群中解釋稱：「因SWIS銀聯(lián)資金轉(zhuǎn)出系統(tǒng)界面在4月1日～5日進(jìn)行升級(jí)，導(dǎo)致轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出資金有延遲」。

然而到了4月6日，王先生發(fā)現(xiàn)自己的SWIS平臺(tái)賬號(hào)已無(wú)法登陸；4月7日，令所有投資者沒(méi)有想到的是，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)「首席分析師」在QQ群中表示，由於眾多客戶反映最近連續(xù)4個(gè)月盈利未達(dá)到預(yù)期，該集團(tuán)分析師團(tuán)隊(duì)決定在4月6日時(shí)110%重倉(cāng)做多黃金，由於黃金走勢(shì)出乎意料導(dǎo)致全部爆倉(cāng)。

香港恒豐環(huán)球集團(tuán)給出的理由是，4月6日在美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)議紀(jì)要公佈前夕，包括集團(tuán)的分析師團(tuán)隊(duì)以及大多數(shù)國(guó)際機(jī)構(gòu)及市場(chǎng)都認(rèn)為美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)於加息態(tài)度將繼續(xù)溫和「鴿派」，導(dǎo)致黃金大幅度上漲，然而實(shí)際情況是美聯(lián)儲(chǔ)會(huì)議紀(jì)要公佈後，黃金突然逆向暴跌再拉升，使得集團(tuán)遭遇「洗盤爆倉(cāng)」。

4月7日，出於對(duì)此前集團(tuán)曾如約進(jìn)行過(guò)賠償，王先生等投資者抱著一絲希望，等待香港恒豐環(huán)球集團(tuán)賠款。4月8日，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)的客戶經(jīng)理不斷在投資者QQ群中留言稱，本金賠償已完成90%，但實(shí)際上，沒(méi)有任何人收到賠款。直到4月8日晚間，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)與SWIS平臺(tái)突然同時(shí)在官網(wǎng)宣佈破產(chǎn)，隨後網(wǎng)站停用，所有工作人員失去聯(lián)繫。至此，王先生才意識(shí)到受騙，事情已經(jīng)脫離自己掌控，只能尋求警方幫助。

「專業(yè)」

經(jīng)調(diào)查，一場(chǎng)處心積慮、專業(yè)的金融詐騙浮出水面。

香港恒豐環(huán)球集團(tuán)原名「華訊通信科技有限公司」，2012年于香港成立，2015年3月12日，更名為「香港恒豐環(huán)球集團(tuán)」。事實(shí)上，所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)只是通過(guò)中介公司註冊(cè)的空殼公司。

更令投資者大為吃驚的是，他們從香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的 SWIS平臺(tái)官網(wǎng)上下載的、被國(guó)際市場(chǎng)廣泛使用的MetaTrader4（MT4）交易軟體為盜版，並且連接到河北唐山市的一個(gè)IP位址，安裝後運(yùn)行該交易軟體，發(fā)現(xiàn)其連接香港Simcentric網(wǎng)路公司伺服器，而非交易中心伺服器，這意味著投資者每日看到的行情與交易並未與真正的市場(chǎng)連接。

是什麼樣的伎倆讓成百上千的投資者在1年時(shí)間中對(duì)香港恒豐環(huán)球集團(tuán)從未產(chǎn)生懷疑？

「在所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)中，確實(shí)有懂金融、懂外匯的高手。」王先生表示，該集團(tuán)嚴(yán)格執(zhí)行穩(wěn)健與安全的交易原則，使用投資行業(yè)較為認(rèn)可的「輕倉(cāng)交易」，即每次交易大約僅使用5%的本金，將每次交易最大虧損控制在 5%以內(nèi)，而且持倉(cāng)不隔夜，當(dāng)天平倉(cāng)。

漏洞

英國(guó)年利達(dá)律師事務(wù)所（Linklaters LLP）大中華區(qū)管理合夥人律師方健分析稱，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)策劃的這場(chǎng)騙局中，其實(shí)存在很多漏洞。

作為一個(gè)自稱在香港註冊(cè)的公司，投資者首先應(yīng)該確認(rèn)該公司是否受到香港證監(jiān)會(huì)（SFA）或金融管理局（HKMA）的監(jiān)管。其次，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)一直聲稱的「保本合同」存在很大問(wèn)題?！竿ǔＧ闆r下，作為協(xié)力廠商理財(cái)機(jī)構(gòu)不會(huì)承諾保本，一般只有政府特許、受到嚴(yán)格監(jiān)管的機(jī)構(gòu)才可以提供保本?！狗浇≈赋?。

此外，在資金轉(zhuǎn)入方式上，王先生通過(guò)銀行賬戶將資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)協(xié)力廠商支付平臺(tái)，再由香港恒豐環(huán)球集團(tuán)將資金轉(zhuǎn)至境外，這一過(guò)程中涉及中國(guó)大陸有關(guān)外匯管理的規(guī)定，有套匯及逃匯的嫌疑。

目前，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)投資者已經(jīng)向各地警方報(bào)案，但除個(gè)別地區(qū)立案外，大部分報(bào)案未被受理。對(duì)此方健認(rèn)為，從中國(guó)大陸的監(jiān)管角度來(lái)講，確實(shí)存在很大難度。

由於香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在香港註冊(cè)及在香港開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資者最直接的方法是向香港當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)案、尋求幫助。由於主要交易行為都發(fā)生在境外，所以境內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)只能通過(guò)與境外對(duì)應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，通過(guò)雙邊合作管道提請(qǐng)對(duì)方妥善處理有關(guān)案件以保護(hù)境內(nèi)投資者。最終要境內(nèi)司法機(jī)關(guān)通過(guò)司法協(xié)助去調(diào)查取證，從實(shí)際操作來(lái)講非常困難。

對(duì)於投資者而言，切勿輕信高回報(bào)與所謂的專家策略，夯實(shí)自身交易技術(shù)，提高鑒別黑平臺(tái)、詐騙公司的能力，才是保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全最直接有效的方法。