淺談商業(yè)銀行巡察監(jiān)督的現(xiàn)狀及改善策略

文/廣西北部灣銀行 韋宏托

一、當(dāng)前商業(yè)銀行巡察監(jiān)督的現(xiàn)狀

（一）巡察政治監(jiān)督與銀行中心工作貫通融合欠缺深度，對(duì)發(fā)揮黨組織領(lǐng)導(dǎo)推動(dòng)金融改革、提升治理能力的作用還有差距。隨著時(shí)代和實(shí)踐任務(wù)的發(fā)展，商業(yè)銀行實(shí)施巡察監(jiān)督處于理論創(chuàng)新、實(shí)踐探索、總結(jié)提升的階段，普遍共識(shí)巡察是推動(dòng)從嚴(yán)治黨、強(qiáng)化黨內(nèi)監(jiān)督的重要方式，重點(diǎn)解決黨的領(lǐng)導(dǎo)弱化、黨的建設(shè)缺失、全面從嚴(yán)治黨不力以及黨的觀念淡漠、組織渙散、紀(jì)律松弛，管黨治黨“寬松軟”等問題，但還存在對(duì)“發(fā)現(xiàn)問題、形成震懾，推動(dòng)改革、促進(jìn)發(fā)展”的巡視工作方針理解不夠透徹，容易忽視巡察全方位政治監(jiān)督的重要作用。在巡察工作實(shí)踐中，由于對(duì)政治與業(yè)務(wù)的關(guān)系認(rèn)識(shí)不到位，未能很好把落實(shí)黨的路線、方針、政策和黨委重大決策部署、全面從嚴(yán)治黨戰(zhàn)略部署、新時(shí)代黨的組織路線、巡察和審計(jì)等監(jiān)督整改情況、“四個(gè)落實(shí)”監(jiān)督內(nèi)容與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革“三項(xiàng)任務(wù)”緊密結(jié)合起來，沒有善于從政治視角透過業(yè)務(wù)看本質(zhì)、透過問題看責(zé)任，發(fā)揮巡察監(jiān)督增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)、推動(dòng)銀行經(jīng)營高質(zhì)量發(fā)展的重要作用不夠充分。

（二）巡察監(jiān)督與各類監(jiān)督協(xié)同聯(lián)動(dòng)機(jī)制尚未有效建立，推動(dòng)立體聚焦監(jiān)督、發(fā)揮威懾作用的合力有待加強(qiáng)。目前，商業(yè)銀行的監(jiān)督主體多元分散，既有巡察、紀(jì)檢監(jiān)察、基層黨建、意識(shí)形態(tài)等落實(shí)全面從嚴(yán)治黨的黨內(nèi)監(jiān)督，還有審計(jì)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理、運(yùn)營安全等規(guī)范業(yè)務(wù)合規(guī)管理的內(nèi)控監(jiān)督。巡察組織聯(lián)絡(luò)各方、系統(tǒng)整合資源的黨內(nèi)監(jiān)督優(yōu)勢(shì)未能有效發(fā)揮，與各類監(jiān)督機(jī)構(gòu)的協(xié)作運(yùn)行機(jī)制沒有建立起來，各個(gè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)各自為戰(zhàn)，分別建立監(jiān)督機(jī)制、開展檢查，統(tǒng)籌規(guī)劃一體開展監(jiān)督較少，容易出現(xiàn)多頭監(jiān)督、重復(fù)監(jiān)督、監(jiān)督盲區(qū)等問題，不能形成同頻共振的震懾效果。在巡察工作實(shí)踐中，由于各類監(jiān)督的資源信息、問題線索、專業(yè)力量、成果運(yùn)用沒有實(shí)現(xiàn)共享共用，帶著問題開展有針對(duì)性的監(jiān)督不多，巡察監(jiān)督統(tǒng)籌運(yùn)用紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)管理等檢查成果和線索，深挖重大項(xiàng)目、信貸風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)背后的紀(jì)律、作風(fēng)、腐敗問題力度不足，發(fā)揮巡察與各類監(jiān)督聯(lián)動(dòng)的威懾力不夠明顯，協(xié)同監(jiān)督的效果還有待加強(qiáng)。

（三）巡察上下聯(lián)動(dòng)與內(nèi)外延伸的監(jiān)督體系不夠完善，多方位、多層次、多渠道精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)問題的能力仍需增強(qiáng)。商業(yè)銀行在推動(dòng)巡察上下聯(lián)動(dòng)的工作格局沒有完全打開，拓寬內(nèi)外延伸渠道精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)問題的能力不強(qiáng)，巡察方式方法還比較單一，主要采取聽取匯報(bào)、個(gè)別談話、調(diào)閱資料、民主測(cè)評(píng)、列席有關(guān)會(huì)議、受理信訪舉報(bào)等常規(guī)固定方式了解情況，且在實(shí)踐中由于多種思想顧慮交織，使得巡察工作在一定程度上停留于形式、缺乏深度，降低了巡察監(jiān)督的實(shí)效性，靈活運(yùn)用多種方式挖掘問題不夠深，大多發(fā)現(xiàn)一些共性和表面上的問題，較難發(fā)現(xiàn)實(shí)質(zhì)性、深層次的問題。在巡察工作實(shí)踐中，由于巡察時(shí)間較短、檢查內(nèi)容較多，綜合運(yùn)用上下聯(lián)動(dòng)、延伸了解、走訪調(diào)研等方式不多，下沉一級(jí)開展巡察較少，沉入基層網(wǎng)點(diǎn)、深入一線員工聽取匯報(bào)、個(gè)別談話較少，向基層員工、外部監(jiān)管部門和客戶延伸核查發(fā)現(xiàn)實(shí)質(zhì)問題的力度比較弱，社會(huì)知曉面窄、員工參與度低，直接影響了巡察發(fā)現(xiàn)問題的質(zhì)量，造成收集問題線索渠道較少，使巡察監(jiān)督工作難以掌握真實(shí)情況。

（四）推動(dòng)分類責(zé)任與整改監(jiān)督力度不足，巡察整改和成果運(yùn)用的實(shí)際效果不夠理想。商業(yè)銀行在推動(dòng)巡察整改和成果運(yùn)用上先后建立了督查整改機(jī)制、成果運(yùn)用機(jī)制、評(píng)估驗(yàn)收機(jī)制，但是分類落實(shí)責(zé)任機(jī)制、雙線監(jiān)督指導(dǎo)機(jī)制不夠完善，整改責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任、再監(jiān)督責(zé)任沒有做到明確區(qū)分，導(dǎo)致整改日常監(jiān)督工作出現(xiàn)弱化，巡察“后半篇文章”沒有落實(shí)到位。在巡察工作實(shí)踐中，有的被巡察黨組織責(zé)任落實(shí)不夠有力，持續(xù)整改不夠到位，存在“過關(guān)”思想和敷衍心態(tài)，影響了巡察工作效果。紀(jì)檢、組織以及有關(guān)部門抓巡察整改日常監(jiān)督的主動(dòng)性不強(qiáng)，對(duì)巡察移交的問題線索和工作建議辦理不夠及時(shí)認(rèn)真，轉(zhuǎn)化推動(dòng)解決本條線普遍性、系統(tǒng)性深層次問題不多，在發(fā)揮條線部門運(yùn)用巡察成果、協(xié)同指導(dǎo)監(jiān)督方面仍有差距。巡察機(jī)構(gòu)發(fā)揮統(tǒng)籌督促責(zé)任落實(shí)不夠有力，再監(jiān)督功能沒有真正發(fā)揮出來，對(duì)每輪巡察反饋意見整改、問題線索處置、移交建議辦理情況沒有做到全面跟蹤評(píng)價(jià)，沒有形成推動(dòng)徹底整改的全鏈條閉環(huán)機(jī)制。

二、提高巡察監(jiān)督質(zhì)量與效果的對(duì)策路徑

（一）堅(jiān)持“政治監(jiān)督與中心工作”貫通融合，發(fā)揮巡察糾偏推動(dòng)金融改革發(fā)展的作用。商業(yè)銀行要突出巡察的政治定位，從政治高度把握巡察工作的本質(zhì)內(nèi)涵和目標(biāo)要求，就要推動(dòng)政治監(jiān)督與中心工作深度融合，把巡察工作與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革“三項(xiàng)任務(wù)”結(jié)合起來，將落實(shí)黨委決策部署和中心工作作為巡察監(jiān)督的重點(diǎn)內(nèi)容，從政治角度透過業(yè)務(wù)問題分析研判黨的領(lǐng)導(dǎo)、黨的建設(shè)、全面從嚴(yán)治黨問題，強(qiáng)化被巡察黨組織“把方向、管大局、保落實(shí)”的把關(guān)定向作用，增強(qiáng)推動(dòng)改革、規(guī)范管理、實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

從巡察工作實(shí)踐來看，商業(yè)銀行需要聚焦黨委的主要職責(zé)職能，將巡察監(jiān)督與完善公司治理、推動(dòng)金融改革、風(fēng)險(xiǎn)化解防控、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理等工作有機(jī)融合，做深做細(xì)以落實(shí)黨的路線、方針、政策和黨委重大決策部署、落實(shí)全面從嚴(yán)治黨戰(zhàn)略部署、落實(shí)新時(shí)代黨的組織路線、落實(shí)巡察和審計(jì)等監(jiān)督整改情況“四個(gè)落實(shí)”為重點(diǎn)的政治監(jiān)督，從“貫徹黨委戰(zhàn)略部署和轉(zhuǎn)型發(fā)展要求、內(nèi)控合規(guī)管理、落實(shí)‘兩個(gè)責(zé)任’、基層黨建工作、班子和隊(duì)伍建設(shè)”等方面深入查擺問題，通過透過業(yè)務(wù)工作辨析政治問題，著力發(fā)現(xiàn)廉潔從業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)防控、信貸審批、財(cái)務(wù)管理、選人用人等方面問題，發(fā)揮巡察監(jiān)督在發(fā)現(xiàn)漏洞、規(guī)范管理、防控風(fēng)險(xiǎn)、完善制度等方面的重要作用，以巡察政治糾偏促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，推動(dòng)金融改革邁向高質(zhì)量發(fā)展。

（二）堅(jiān)持“巡察監(jiān)督與各類監(jiān)督”貫通融合，促進(jìn)多種監(jiān)督協(xié)同聯(lián)動(dòng)形成震懾威力。商業(yè)銀行要積極創(chuàng)新綜合監(jiān)督模式，健全完善監(jiān)督協(xié)同工作機(jī)制，增強(qiáng)各個(gè)監(jiān)督主體統(tǒng)籌配合的意識(shí)，加強(qiáng)巡察與紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、合規(guī)等其他監(jiān)督協(xié)同聯(lián)動(dòng)，打破條塊分割，促進(jìn)效力疊加；定期召開協(xié)同監(jiān)督工作例會(huì)，在資源信息、問題線索、專業(yè)力量、成果運(yùn)用等方面共建共享，推動(dòng)形成常態(tài)長(zhǎng)效的監(jiān)督合力，在拓寬發(fā)現(xiàn)問題渠道、帶著問題深挖業(yè)務(wù)背后道德風(fēng)險(xiǎn)上更加精準(zhǔn)高效，為被巡察黨組織增強(qiáng)抓班子帶隊(duì)伍、抓業(yè)務(wù)促發(fā)展、抓管理強(qiáng)合規(guī)提供更有針對(duì)性的意見建議，進(jìn)一步提升巡察監(jiān)督的專業(yè)水準(zhǔn)和工作效果。

從巡察工作實(shí)踐來看，商業(yè)銀行需要緊跟金融領(lǐng)域巡察監(jiān)督工作的新形勢(shì)、新任務(wù)、新要求，充分發(fā)揮巡察機(jī)構(gòu)在黨內(nèi)監(jiān)督體系中具有強(qiáng)大的組織協(xié)調(diào)、系統(tǒng)整合等資源、優(yōu)勢(shì)和功能，積極推動(dòng)巡察監(jiān)督與各類監(jiān)督貫通融合，聯(lián)合各個(gè)監(jiān)督主體建立監(jiān)督協(xié)同工作機(jī)制，有效增強(qiáng)巡察與其他監(jiān)督資源、效用和合力疊加，促進(jìn)日常監(jiān)督經(jīng)?；⒊B(tài)化、制度化。在巡察前，巡察機(jī)構(gòu)要逐一走訪聽取紀(jì)檢、監(jiān)察、審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、合規(guī)以及業(yè)務(wù)條線部門對(duì)被巡察黨組織存在的問題和評(píng)價(jià)，總體掌握被巡察黨組織的基本情況和開展巡察監(jiān)督的重點(diǎn)方向。在巡察中，把巡察監(jiān)督與作風(fēng)專項(xiàng)治理、選人用人檢查、審計(jì)監(jiān)督、信貸風(fēng)險(xiǎn)檢查、財(cái)務(wù)管理考核、內(nèi)控合規(guī)檢查等工作貫通融合，增強(qiáng)整體協(xié)同、手段協(xié)同、力量協(xié)同，充分發(fā)揮各自專業(yè)特長(zhǎng)和優(yōu)勢(shì)，在更大范圍整合運(yùn)用監(jiān)督力量。在巡察后，對(duì)重點(diǎn)問題邀請(qǐng)紀(jì)檢、組織、審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)等部門聯(lián)合進(jìn)行分析研判，使巡察查找的問題更加準(zhǔn)確權(quán)威。

（三）堅(jiān)持“上下聯(lián)動(dòng)與內(nèi)外延伸”貫通融合，提高運(yùn)用多種方式精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)問題的能力。商業(yè)銀行要綜合運(yùn)用多樣化的監(jiān)督方式，發(fā)揮上下聯(lián)動(dòng)、內(nèi)外延伸開展監(jiān)督的溝通震懾功能。對(duì)落實(shí)黨委決策部署、全面從嚴(yán)治黨、隊(duì)伍建設(shè)等方面，下沉一級(jí)開展巡察監(jiān)督，沉入基層一線網(wǎng)點(diǎn)延伸聽取匯報(bào)、開展個(gè)別談話、調(diào)閱資料了解情況。對(duì)集中采購、重大信貸風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目等，適當(dāng)延伸向招標(biāo)供應(yīng)商和信貸客戶延伸回訪。對(duì)落實(shí)監(jiān)管要求、服務(wù)地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等，可延伸向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、黨委政府延伸了解情況。通過拓寬溝通層級(jí)、范圍和渠道，提升精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)、挖掘問題的能力。

從巡察工作實(shí)踐來看，商業(yè)銀行需要加強(qiáng)上下聯(lián)動(dòng)和內(nèi)外延伸，增強(qiáng)內(nèi)部員工全面參與監(jiān)督、外部監(jiān)管和客戶加入監(jiān)督的濃厚氛圍，努力做到下情上達(dá)、外情內(nèi)送，確保了解到全面真實(shí)的情況。在巡察被巡察黨組織時(shí)，除了聽取黨委全面匯報(bào)、紀(jì)委工作匯報(bào)、選人用人和意識(shí)形態(tài)專項(xiàng)匯報(bào)之外，與領(lǐng)導(dǎo)班子成員、中層管理人員、重要崗位人員開展個(gè)別談話了解情況，調(diào)閱黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、財(cái)審會(huì)、貸審會(huì)和制度建設(shè)、黨的建設(shè)、選人用人、產(chǎn)品營銷、重大投資、項(xiàng)目招投標(biāo)、內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)管理等相關(guān)資料，以及列席會(huì)議、開展民主測(cè)評(píng)、召開座談會(huì)等巡察工作方式外，可適當(dāng)下沉一級(jí)開展巡察監(jiān)督，延伸到管理型支行、縣域支行、一線網(wǎng)點(diǎn)聽取匯報(bào)、開展個(gè)別談話、調(diào)閱資料了解情況。特別是針對(duì)監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題、經(jīng)營宗旨出現(xiàn)偏差、重大信貸存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患等情況，可適當(dāng)延伸向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門、黨委政府及有關(guān)部門、信貸客戶延伸了解情況，深挖背后的紀(jì)律作風(fēng)腐敗問題。通過擴(kuò)大內(nèi)外溝通，加強(qiáng)巡察的深度、廣度和威懾力，有效增強(qiáng)被巡察黨組織接受監(jiān)督的意識(shí)。

（四）堅(jiān)持“分類責(zé)任與整改監(jiān)督”貫通融合，增強(qiáng)巡察整改和成果運(yùn)用的質(zhì)效。商業(yè)銀行要強(qiáng)化分類整改責(zé)任，區(qū)分整改主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任、再監(jiān)督責(zé)任，建立雙線考核和監(jiān)督機(jī)制，實(shí)施問題清單、分類移交、明確責(zé)任、銷號(hào)管理等措施，提升巡察問題全面整改的質(zhì)量和效率。在壓實(shí)被巡察黨組織整改責(zé)任的基礎(chǔ)上，將業(yè)務(wù)管理、組織作風(fēng)、違紀(jì)違法線索等問題分別移交給條線部門、組織部門、紀(jì)檢部門履行監(jiān)督主體責(zé)任，巡察機(jī)構(gòu)對(duì)整改主體、監(jiān)督主體進(jìn)行再監(jiān)督，構(gòu)建起“分類移交—整改監(jiān)督—檢查驗(yàn)收—通報(bào)問責(zé)”閉環(huán)機(jī)制，切實(shí)增強(qiáng)“以巡促改、以巡促建、以巡促治”的工作實(shí)效。

從巡察工作實(shí)踐來看，商業(yè)銀行需要建立巡察整改與成果運(yùn)用辦法，構(gòu)建全方位、多層次巡察成果運(yùn)用機(jī)制，全面壓實(shí)整改主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任、再監(jiān)督責(zé)任，既要推動(dòng)被巡察黨組織解決自身存在的突出問題，也要注重推動(dòng)條線部門、組織部門、紀(jì)檢部門解決共性問題，促進(jìn)巡察問題標(biāo)本兼治。壓實(shí)被巡察黨組織落實(shí)整改主體責(zé)任，督促落實(shí)召開專題會(huì)議、制訂巡察整改方案、召開專題民主生活會(huì)等固定動(dòng)作。建立健全整改銷號(hào)、整改公開、后續(xù)整改情況報(bào)告等工作機(jī)制，推動(dòng)被巡察黨組織把解決突出問題與提升管理能力、促進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展、強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)、抓實(shí)班子和隊(duì)伍建設(shè)結(jié)合起來，以巡察助推高質(zhì)量發(fā)展。強(qiáng)化組織部門、紀(jì)檢部門、條線部門履行整改監(jiān)督責(zé)任，對(duì)巡察發(fā)現(xiàn)的問題分類發(fā)函相關(guān)部門，要求主動(dòng)加強(qiáng)與被巡察黨組織的溝通聯(lián)系指導(dǎo)，深入調(diào)查研究本條線存在的共性問題，深化系統(tǒng)治理，推動(dòng)解決普遍性、系統(tǒng)性深層次問題，提高條線合規(guī)水平。明確巡察機(jī)構(gòu)發(fā)揮整改再監(jiān)督責(zé)任，發(fā)揮統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、跟蹤督促、匯總分析作用，將被巡察黨組織整改情況納入下次巡察監(jiān)督內(nèi)容，采取回頭看檢查驗(yàn)收、抽查回訪等形式，推動(dòng)巡察反饋問題整改清倉見底。將相關(guān)部門推動(dòng)整改監(jiān)督、深化成果運(yùn)用情況作為年度巡察工作績(jī)效考核的重要內(nèi)容，強(qiáng)化相關(guān)部門提升巡察成果綜合運(yùn)用的實(shí)效，最大限度提升巡察監(jiān)督的治理效能。

三、結(jié)語

在新時(shí)代全面從嚴(yán)治黨的新形勢(shì)下，強(qiáng)化政治巡察是加強(qiáng)黨的建設(shè)、推動(dòng)金融改革的重要舉措。商業(yè)銀行要發(fā)揮巡察監(jiān)督的利劍作用，保持戰(zhàn)略定力，準(zhǔn)確把握政治巡察內(nèi)涵，圍繞銀行中心大局，發(fā)揮巡察綜合監(jiān)督作用，創(chuàng)新發(fā)現(xiàn)問題的方式方法，加強(qiáng)巡察整改和成果運(yùn)用，推動(dòng)糾正政治偏差，有力促進(jìn)管黨治黨邁向標(biāo)本兼治，以高質(zhì)量巡察助推高質(zhì)量發(fā)展。