高利放貸型受賄犯罪探析

文◎王樂園

高利放貸型受賄犯罪探析

文◎王樂園*

高利放貸型受賄罪是指國家工作人員利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，通過借款、放貸等方式收取高額利息作為自己職務(wù)行為不正當(dāng)報酬的犯罪行為。高利放貸型受賄罪需重點(diǎn)審查借款事由、借貸行為、借貸利息、關(guān)聯(lián)人員的證言等。將高利放貸型受賄犯罪行為通過司法解釋的形式予以明確，可以避免司法實(shí)踐中對該問題的認(rèn)定困難與爭議，也是新形勢下反腐敗斗爭的需要。

借貸行為權(quán)錢交易高利放貸受賄罪

［基本案情］犯罪嫌疑人蔣某，原系T市中小企業(yè)管理局副局長，主管全市范圍內(nèi)中小企業(yè)的財政補(bǔ)貼審批工作，每年有近1個億的中小企業(yè)財政補(bǔ)貼是通過其審批和發(fā)放的。企業(yè)家李某是T市有名的中小企業(yè)老板，因考察工作等原因，蔣某與李某熟識。2012年8月，李某以企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難為由向蔣某提出“如果手里有閑錢可以放在他們企業(yè)”并承諾給予高額利息。后蔣某將200萬元匯至李某名下銀行賬戶。2013年、2014年蔣某每年從李某處獲得30萬元的高額利息。作為回報，蔣某對李某的企業(yè)多有“關(guān)照”，在2013年和2014年，蔣某利用自己主管負(fù)責(zé)全市中小企業(yè)財政補(bǔ)貼的職務(wù)便利，為李某名下的兩個企業(yè)分別審批撥付150萬元和100多萬元的技改貼息補(bǔ)助。

企業(yè)家邢某是T市有名的中小企業(yè)老板，1991年因工作關(guān)系與蔣某認(rèn)識。后來通過一起出國考察、逢年過節(jié)邢某到蔣某辦公室看望等方式逐漸熟悉。2006年和2010年，邢某名下公司先后兩次獲得T市中小企業(yè)局撥付的郊區(qū)技術(shù)改造貼息共計125萬元，而蔣某正是邢某所申請的技改貼息項(xiàng)目審批人。2012年，邢某以公司資金緊張為由，向犯罪嫌疑人蔣某提出“要是家里有閑錢可以先放他那兒”，并保證資金安全和高額利息收益。后蔣某將在銀行理財?shù)狡诘?00萬元匯至邢某名下賬戶。從2012年至案發(fā)的3年間，蔣某先后5次從邢某處獲得高額利息共計94萬元。

一、司法實(shí)務(wù)分歧

針對該案中犯罪嫌疑人通過借款來收取高額利息的行為是否應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為受賄罪，辦案人員產(chǎn)生了以下三種不同看法：

第一種意見認(rèn)為，犯罪嫌疑人蔣某與企業(yè)家李某和邢某之間是正常的民間借貸關(guān)系，犯罪嫌疑人蔣某從李某和邢某處所獲取的高額利息是其400萬元借款的正常利息，不應(yīng)當(dāng)將其視為受賄行為。

第二種意見認(rèn)為，犯罪嫌疑人蔣某將自己的閑錢放在企業(yè)家李某和邢某處，并以此收取二人的高額利息，是一種投資理財行為，不屬于犯罪。另外，犯罪嫌疑人蔣某平日確實(shí)有在銀行理財?shù)牧?xí)慣和行為，其中的200萬元正是在銀行理財?shù)狡诤笕〕鰠R至邢某賬戶的，因此，犯罪嫌疑人蔣某從自己的內(nèi)心里就是將這一行為視為一種理財行為，且蔣某在訊問中確實(shí)有這樣的言語和說法。

第三種意見認(rèn)為，犯罪嫌疑人蔣某從李某和邢某處所獲得的利息明顯高于銀行同期貸款利息和同時期市場正常的借貸利息，借款人之所以給付犯罪嫌疑人蔣某高額利息，實(shí)際上是一種變相行賄行為，而犯罪嫌疑人亦有利用職務(wù)之便為李某和邢某謀取利益的行為。因此，應(yīng)當(dāng)將該行為認(rèn)定為犯罪嫌疑人蔣某的受賄行為。

二、評析意見

筆者同意第三種意見，認(rèn)為犯罪嫌疑人蔣某通過借款收取高額利息是一種變相的受賄行為，符合受賄罪構(gòu)成要件，應(yīng)當(dāng)定為受賄罪。

（一）利用職務(wù)便利的高利放貸行為是一種變相的新型受賄犯罪行為

近年來隨著反腐高壓態(tài)勢的不斷推進(jìn)，許多貪官污吏已經(jīng)意識到了傳統(tǒng)的、簡單的“權(quán)錢交易”行為已經(jīng)過時，官員受賄方式和手段逐漸呈現(xiàn)多樣化與隱蔽性的特征，以合法的形式掩蓋非法的本質(zhì)，例如以開辦公司等合作投資名義收受賄賂、以委托請托人投資理財名義收受賄賂等都是近幾年出現(xiàn)的新型的行賄、受賄方式。本案中犯罪嫌疑人蔣某通過借款收取高額利息的行為，實(shí)際上便是這樣一種隱蔽的變相受賄行為。

受賄罪是指國家工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的行為。追本溯源，受賄罪的實(shí)質(zhì)是權(quán)錢交易，即國家工作人員利用自己的職務(wù)便利在為他人謀取利益的同時所換取的一種不正當(dāng)報酬行為。據(jù)此，對于一些法律沒有明確規(guī)定的、似是而非的行為到底能否認(rèn)定為受賄罪，都可以回歸受賄罪的法律本質(zhì)來判斷。就本案而言，犯罪嫌疑人蔣某利用自己負(fù)責(zé)主管審批全市中小企業(yè)技改貼息等財政補(bǔ)助的職務(wù)便利，將自己的“閑錢”放在企業(yè)家李某和邢某處。而后者為了拉近與犯罪嫌疑人蔣某的關(guān)系，并進(jìn)一步為自己企業(yè)謀取由蔣某負(fù)責(zé)審批的中小企業(yè)財政補(bǔ)貼，便承諾并實(shí)際給予蔣某高額利息。官員期待以這種“合法”的收取利息方式來長期獲取“好處”，而企業(yè)家也樂于給予嫌疑人高額利息來換取經(jīng)營上的“便利”。本質(zhì)上，犯罪嫌疑人蔣某與企業(yè)家李某和邢某之間就是一種權(quán)錢交易行為，犯罪嫌疑人所辯解的“借款”、“投資理財”行為都是為了掩蓋其權(quán)錢交易行為的幌子。

（二）高利放貸型受賄罪的認(rèn)定方法

正確認(rèn)定借款人與國家工作人員之間的借貸行為，對于區(qū)分正常的民間借貸行為與高利放貸型受賄犯罪行為至關(guān)重要。那么，到底應(yīng)當(dāng)從哪些方面去認(rèn)定國家工作人員的借貸行為屬于高利放貸型受賄犯罪呢？筆者認(rèn)為，結(jié)合司法實(shí)踐，重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)結(jié)合以下幾個方面來認(rèn)定：

1.是否存在正當(dāng)?shù)慕杩钍掠?。此點(diǎn)是認(rèn)定高利放貸型受賄犯罪的最重要的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，它直接決定了高利放貸行為的性質(zhì)是正常的民間借貸行為還是變相的受賄犯罪。當(dāng)然我們不能僅憑這一點(diǎn)就認(rèn)定官員的高利放貸行為是一種受賄犯罪，但是通過這一點(diǎn)，我們往往可以排除借款人與官員的正常民間借貸行為，這樣對于接下來認(rèn)定高利放貸型的受賄犯罪就有了現(xiàn)實(shí)意義。

2.借貸行為是否主動。正常的民間借貸行為中，借貸通常是由借款人提出的。官員主動提出借貸要求，明顯有悖常理，應(yīng)當(dāng)引起偵查人員的重視。筆者認(rèn)為，官員的主動提出應(yīng)當(dāng)包括明示和暗示兩個層面的意思表示。對于明示比較好把握；而暗示的判斷則需要考慮多重因素，往往官員看似被動的借貸，實(shí)則有其暗示行為的鋪墊，借款人為了感謝官員的幫助或者達(dá)成自己的目的順勢而為，“主動”提出借款行為。這一點(diǎn)，是偵查人員在司法實(shí)務(wù)中特別是案件的查辦過程中應(yīng)當(dāng)甄別和查證的。

3.借貸利息高低是重要參考因素。雖然民間借貸行為的利息并沒有一個法定的標(biāo)準(zhǔn)，不同的企業(yè)融資需求及市場環(huán)境會造成借貸利息的浮動。但是通常情況下，在某地或者某一時期，民間借貸的利息是有一個約定俗成的數(shù)額或者標(biāo)準(zhǔn)的，正常借款人的利息是不會明顯高出當(dāng)時當(dāng)?shù)氐慕栀J利息的。因此，如果官員與借款人之間的利息明顯高出當(dāng)?shù)禺?dāng)時的市場約定俗成的利息標(biāo)準(zhǔn)，是可以作為偵查人員認(rèn)定該官員高利放貸犯罪行為的一個判定因素或者情節(jié)，偵查人員對此要予以高度重視、準(zhǔn)確認(rèn)定。

4.關(guān)聯(lián)人員的證言。家人、朋友、司機(jī)、借款人公司財務(wù)人員以及所有可能知悉該借貸事項(xiàng)的人員，他們對于國家工作人員與借款人之間的借款事實(shí)、借款需求、借款的真實(shí)意圖等更加了解，這些人作為國家工作人員與借款人之間的“特定關(guān)系人”，對于“借款”行為前因后果的證言比當(dāng)事人的說辭更有說服力和證明力，因此在認(rèn)定國家工作人員是否構(gòu)成高利放貸型受賄罪時，應(yīng)當(dāng)對上述人員進(jìn)行詢問，以便發(fā)現(xiàn)事實(shí)真相，查明案件事實(shí)。

5.借條不足以構(gòu)成抗辯事由。新形勢下國家工作人員的反偵查意識逐漸增強(qiáng)，其中不乏通過借條的合法形式掩蓋受賄之非法目的的案例。本案中，犯罪嫌疑人蔣某在將200萬元放在企業(yè)家邢某處時，二人之間亦有簽訂“借款協(xié)議”，但是結(jié)合案件基本事實(shí)具體分析可以發(fā)現(xiàn)，該借條只是為犯罪嫌疑人蔣某的本金增加了安全砝碼，根據(jù)上述分析可以發(fā)現(xiàn)，該借條并不能成為蔣某構(gòu)成受賄罪的阻卻事由。

三、余論

結(jié)合我國刑法中關(guān)于受賄罪的規(guī)定，筆者認(rèn)為我們可以將高利放貸型受賄罪界定為：國家工作人員利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，通過借款、放貸等方式收取高額利息作為自己職務(wù)行為不正當(dāng)報酬的犯罪行為。它是國家工作人員受賄行為的一種新形式，更具隱蔽性與迷惑性，也反映了我國反腐敗和職務(wù)犯罪偵查的新要求與新變化。因此，有必要將高利放貸型受賄犯罪行為通過司法解釋的形式予以明確，以避免司法實(shí)踐中對該問題認(rèn)定的困難，這也是新形勢下反腐敗斗爭的現(xiàn)實(shí)需要。

*天津市津南區(qū)人民檢察院助理檢察員［300350］