《北京市群眾舉報(bào)涉嫌非法集資線索獎(jiǎng)勵(lì)辦法》發(fā)布

文 本刊編輯部

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《北京市群眾舉報(bào)涉嫌非法集資線索獎(jiǎng)勵(lì)辦法》發(fā)布

文 本刊編輯部

3月30日，北京市金融局、網(wǎng)信辦等單位聯(lián)合發(fā)布《北京市群眾舉報(bào)涉嫌非法集資線索獎(jiǎng)勵(lì)辦法》。辦法規(guī)定，對(duì)被采用的舉報(bào)線索最高可獎(jiǎng)勵(lì)10萬元，獎(jiǎng)勵(lì)資金納入市級(jí)財(cái)政預(yù)算。辦法依據(jù)國務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號(hào)）和《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》（京政辦發(fā)〔2016〕2號(hào)）相關(guān)規(guī)定而制定。

對(duì)群眾舉報(bào)且被采用的非法集資線索，由北京市打擊非法集資和非法證券經(jīng)營活動(dòng)工作協(xié)調(diào)小組辦公室（以下簡稱市打非辦）和北京市公安機(jī)關(guān)會(huì)同單位根據(jù)其作用、效果等進(jìn)行等級(jí)評(píng)定。

據(jù)悉，被采訪的舉報(bào)線索分為四級(jí)。按照規(guī)定，對(duì)被采用的舉報(bào)線索給予獎(jiǎng)勵(lì)，按照線索評(píng)定等級(jí)發(fā)放獎(jiǎng)金。

其中一級(jí)線索為防范或處置非法集資發(fā)揮特別重大作用、貢獻(xiàn)特別突出的線索。按照規(guī)定，一級(jí)線索的獎(jiǎng)金金額為十萬元。

此外，因涉嫌非法集資線索處置屬涉密內(nèi)容，因此不接受對(duì)獎(jiǎng)勵(lì)情況的咨詢。

值得注意的是，《辦法》規(guī)定，借舉報(bào)之名實(shí)施誣告陷害他人，編造、傳播虛假信息、謊報(bào)線索等行為的，依法追究責(zé)任。

《辦法》同時(shí)要求依法保障舉報(bào)人安全。未經(jīng)舉報(bào)人同意，在查證、宣傳、獎(jiǎng)勵(lì)等工作中不得披露舉報(bào)人信息。泄露舉報(bào)人信息的，追究相關(guān)人員責(zé)任。

鏈接1：北京市群眾舉報(bào)涉嫌非法集資線索獎(jiǎng)勵(lì)辦法

第一條 為進(jìn)一步推動(dòng)防范和處置非法集資工作與群防群治有效結(jié)合，切實(shí)提升首都社會(huì)金融安全意識(shí)，調(diào)動(dòng)群眾發(fā)現(xiàn)舉報(bào)涉嫌非法集資線索的積極性，依據(jù)國務(wù)院《關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號(hào)）和《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》（京政辦發(fā)〔2016〕2號(hào)）相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 涉嫌非法集資線索包括違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金行為的線索。由市打擊非法集資和非法證券經(jīng)營活動(dòng)工作協(xié)調(diào)小組辦公室（以下簡稱市打非辦）統(tǒng)一負(fù)責(zé)線索的評(píng)定、獎(jiǎng)勵(lì)等工作。

第三條 群眾可通過以下途徑舉報(bào)涉嫌非法集資線索：

（一）撥打市非緊急救助服務(wù)中心電話“12345”舉報(bào)；

（二）通過“金融小衛(wèi)士（打非隨手拍）”手機(jī)應(yīng)用軟件舉報(bào)；

（三）通過“打擊非法集資”微信公眾號(hào)舉報(bào)（djffjz）；

（四）通過電子郵件舉報(bào)（bjsdfjb@163.com）；

（五）就近到公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

第四條 對(duì)群眾舉報(bào)且被采用的非法集資線索，由市打非辦和市公安機(jī)關(guān)會(huì)同相關(guān)單位根據(jù)其作用、效果等進(jìn)行等級(jí)評(píng)定。

一級(jí)線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮特別重大作用、貢獻(xiàn)特別突出的線索。

二級(jí)線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮重大作用的線索。

三級(jí)線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮較大作用的線索。

四級(jí)線索：為防范或處置非法集資發(fā)揮一定作用的線索。

第五條 對(duì)被采用的舉報(bào)線索給予獎(jiǎng)勵(lì)，按照線索評(píng)定等級(jí)發(fā)放獎(jiǎng)金。

一級(jí)線索：100000元。

二級(jí)線索：50000元。

三級(jí)線索：10000元。

四級(jí)線索：5000元。

第六條 涉嫌非法集資線索等級(jí)評(píng)定和獎(jiǎng)勵(lì)原則上每月組織一次；特別重要的線索，隨時(shí)予以評(píng)定、獎(jiǎng)勵(lì)。

第七條 群眾舉報(bào)的線索符合獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)的，由市打非辦通知舉報(bào)人領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)；如未接到通知，即為舉報(bào)線索未獲采用；對(duì)匿名舉報(bào)，無法核實(shí)身份的，不列入獎(jiǎng)勵(lì)范圍。

因涉嫌非法集資線索處置屬涉密內(nèi)容，不接受對(duì)獎(jiǎng)勵(lì)情況的咨詢。

第八條 舉報(bào)人自接到獎(jiǎng)勵(lì)通知之日起30日內(nèi)，憑本人或委托他人憑有效證件領(lǐng)取；逾期不領(lǐng)的，視為自動(dòng)放棄。

第九條 借舉報(bào)之名實(shí)施誣告陷害他人，編造、傳播虛假信息、謊報(bào)線索等行為的，依法追究責(zé)任。

第十條 依法保障舉報(bào)人安全。未經(jīng)舉報(bào)人同意，在查證、宣傳、獎(jiǎng)勵(lì)等工作中不得披露舉報(bào)人信息。泄露舉報(bào)人信息的，追究相關(guān)人員責(zé)任。

第十一條 本辦法獎(jiǎng)勵(lì)資金納入市級(jí)財(cái)政預(yù)算。

本辦法自2016年3月30日起實(shí)施。

鏈接2：警惕：民間借貸活動(dòng)易引發(fā)經(jīng)濟(jì)犯罪

近年來，民間借貸活動(dòng)日趨活躍，從而帶來了一些負(fù)面影響，不僅給資金出借人造成經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，也擾亂了地方金融秩序，給社會(huì)帶來不穩(wěn)定因素，應(yīng)引起我們重視。

一、危害性

1、民間借貸易轉(zhuǎn)化成非法集資和高利轉(zhuǎn)貸。有人為了賺取差價(jià)，經(jīng)常以私人名義，以1分、2分利從親戚朋友處融資或從銀行貸款，再以遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過銀行利息的1角甚至更高的利息，向一些急需用錢的人放高利貸，在社會(huì)上造就了食利階層。

2、民間借貸易轉(zhuǎn)化成集資詐騙犯罪。法律上的滯后使正常的民間借貸和非法吸收公眾存款很難界定。借款人編造倒帳、周轉(zhuǎn)資金等理由，以高息為誘餌，非法集得大量資金后，或揮霍，或攜款潛逃，在嚴(yán)重破壞金融管理秩序的同時(shí)，給社會(huì)穩(wěn)定帶來極大的隱患。

3、極易成為滋生各類違法犯罪的土壤。放高利貸者為了保證所放資金的收回，不受損失并獲取自己所希望獲得的利益。在催討高利貸過程中極易發(fā)生打架斗毆、非法拘禁、綁架等惡性刑事犯罪案件，甚至為了收回所放高利貸，雇傭打手，極易逐步形成帶有黑社會(huì)性質(zhì)的犯罪組織，嚴(yán)重影響社會(huì)治安的穩(wěn)定。

4、影響社會(huì)和諧穩(wěn)定。由于高利貸的借款期限短、利息高，債務(wù)人受多種因素影響到期一般很難償還，有的在多次延期的情況下仍無法償還，或者因利滾利無法還清，很有可能因巨額債務(wù)造成企業(yè)破產(chǎn)，家庭破裂，同時(shí)又因連帶責(zé)任使擔(dān)保人憑空增添了大額債務(wù)，給擔(dān)保人經(jīng)濟(jì)、工作和日常生活增加了沉重的負(fù)擔(dān)，嚴(yán)重影響了社會(huì)的和諧穩(wěn)定。

二、防范對(duì)策

1、加強(qiáng)宣傳教育，提高全社會(huì)抵制高利借貸的自覺性。公安機(jī)關(guān)、人民銀行要積極會(huì)同有關(guān)部門，通過新聞媒體、報(bào)刊等有效形式向群眾宣傳國家金融法規(guī)和信貸政策，向群眾宣傳非法高利融資的危害性，教育廣大群眾增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺抵制高利借貸活動(dòng)，防止受騙上當(dāng)。

2、嚴(yán)厲打擊利用民間借貸從事違法犯罪活動(dòng)行為。公安機(jī)關(guān)要積極配合人民銀行和工商部門強(qiáng)化對(duì)地下錢莊、民間高利借貸活動(dòng)的取締和打擊。一旦發(fā)現(xiàn)非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、非法吸收或者變相非法吸收公眾存款以及集資詐騙等犯罪活動(dòng)的，要嚴(yán)厲打擊，同時(shí)采取有效措施，積極引導(dǎo)。