公安部：非法集資犯罪高發(fā)

文 本刊編輯部

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公安部：非法集資犯罪高發(fā)

文 本刊編輯部

2014年以來，非法集資案件高位攀升，大案要案頻發(fā)。對此，黨中央、國務(wù)院高度重視，2015年專門下發(fā)了《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)［2015］59號），并召開電視電話會議進(jìn)行全面部署。2016年4月27日，處置非法集資部際聯(lián)席會議成員單位在銀監(jiān)會召開“防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會”，研究貫徹落實《意見》，啟動2016年全國防范非法集資宣傳月活動，并宣布下半年開始打擊非法集資專項整治行動。

據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年最高峰值，跨省、集資人數(shù)上千人、集資金額超億元案件同比分別增長 73%、78%、44%。

2016年一季度立案2300余起

來自公安部的數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前，非法集資犯罪案件高發(fā)，形勢比較嚴(yán)峻。首先表現(xiàn)為，發(fā)案數(shù)高位運(yùn)行，大案增幅明顯。年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。2016年一季度，立案數(shù)達(dá)2300余起，涉案金額超億元案件明顯增多。其次波及地域廣泛，高發(fā)地區(qū)擴(kuò)散。非法集資案件遍及全國。2015年，多數(shù)省份案件數(shù)同比出現(xiàn)增長。東部地區(qū)仍是高發(fā)地區(qū)，中西部地區(qū)增勢明顯。

涉案11323人被提起公訴

據(jù)最高人民法院有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，2003年至2013年，全國法院年均一審審結(jié)非法吸收公眾存款案件762件、集資詐騙案件289件。2014年和2015年，全國法院一審審結(jié)的此類案件數(shù)量猛增，2014年審結(jié)非法吸收公眾存款案件1907件、集資詐騙案件605件，同比分別上升14.7%、16.1%；2015年審結(jié)非法吸收公眾存款案件3173件，集資詐騙案件799件，同比又分別上升66.4%、32.1%。

2015年，全國檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真履行審查批捕、審查起訴職責(zé)，共批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6928件10771人，同比均上升112.4%，提起公訴4808件11323人，同比分別上升102.7%和159.9%；批準(zhǔn)逮捕涉嫌集資詐騙案件872件1210人，同比分別上升54.9%和52.4%，提起公訴941件1468人，同比分別上升57.9%和60.8%；批準(zhǔn)逮捕涉嫌擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券案3件3人，提起公訴2件5人。

公安部指出，互聯(lián)網(wǎng)金融、網(wǎng)絡(luò)借貸成為非法集資的高危領(lǐng)域，當(dāng)前，假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電子商務(wù)、微商、外匯理財、虛擬貨幣等名義的案件增多。同時，非法集資與傳銷手段交織，網(wǎng)上宣傳與網(wǎng)下推廣相呼應(yīng)，主犯、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”的涉外案件情況也相對突出。

公安部指出，非法集資犯罪活動往往假借國家、區(qū)域或行業(yè)、金融發(fā)展政策，虛構(gòu) “投資項目”“理財產(chǎn)品”，編造投資前景，以高利為誘餌，向社會公眾進(jìn)行非法集資。

當(dāng)前高發(fā)領(lǐng)域非法集資的特點(diǎn)

（一）民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資特點(diǎn)

2014年以來，投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財、財富管理等民間投融資中介機(jī)構(gòu)大量快速增加，普遍存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品等情況，非法集資風(fēng)險隱患突出，犯罪手法主要有：一是以投資理財為名義，承諾無風(fēng)險、高收益，公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實體企業(yè)出資設(shè)立投融資類機(jī)構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過關(guān)聯(lián)公司開辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。

（二）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)非法集資特點(diǎn)

近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融尤其是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)野蠻生長，違法違規(guī)經(jīng)營問題突出，積累了大量風(fēng)險。主要犯罪手法有：一是一些網(wǎng)貸平臺通過將借款需求設(shè)計成理財產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使出借人資金進(jìn)入平臺的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺未盡到身份真實性核查義務(wù)，未能及時發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對象募集資金。三是個別網(wǎng)貸平臺編造虛假融資項目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行融資，涉嫌集資詐騙。

（三）虛擬理財涉嫌非法集資特點(diǎn)

2015年以來，有關(guān)監(jiān)管部門提示風(fēng)險，稱以“MMM金融互助社區(qū)”為代表的互助理財以高額收益吸引大量投資者參與，與之類似的百川理財幣、克拉幣、“摩提弗”等虛擬理財相繼出現(xiàn)，運(yùn)作方式極為類似。此類虛擬理財?shù)奶攸c(diǎn)有：一是以“互助”“慈善”“復(fù)利”等為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤。二是以高收益、低門檻、快回報為誘餌，利誘性極強(qiáng)，如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益，投資60-6萬元，滿15天即可提現(xiàn)，“摩提弗”承諾靜態(tài)日收益2%，10天即可返回本息。三是無實體機(jī)構(gòu)，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，主要組織者、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”。四是通過設(shè)置“推薦獎”“管理獎”等獎金制度，鼓勵投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級關(guān)系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。

（四）房地產(chǎn)行業(yè)非法集資特點(diǎn)

房地產(chǎn)行業(yè)一直是非法集資高發(fā)領(lǐng)域，涉及金額大、隱蔽性強(qiáng)，容易沉積大案要案。主要集資模式有：一是房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個小商鋪進(jìn)行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買。二是房地產(chǎn)企業(yè)在項目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項目還沒進(jìn)行開發(fā)建設(shè)時，以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進(jìn)行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。三是房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項目開發(fā)等名義，直接或通過中介機(jī)構(gòu)向社會公眾集資。

（五）私募基金非法集資特點(diǎn)

一是公開向社會宣傳，以虛假或夸大項目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對象募集資金。二是私募機(jī)構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。

（六）地方交易場所涉嫌非法集資特點(diǎn)

近年來，一些地區(qū)陸續(xù)批準(zhǔn)設(shè)立了一些從事權(quán)益類交易、大宗商品交易以及其他標(biāo)準(zhǔn)化合約交易的各類交易場所，由于缺乏規(guī)范的管理，違規(guī)違法問題突出，有的涉嫌非法集資。一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場所涉嫌非法集資風(fēng)險。有的現(xiàn)貨電子交易所通過授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺將某些業(yè)務(wù)包裝成理財產(chǎn)品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。二是區(qū)域性股權(quán)市場掛牌企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資風(fēng)險。個別區(qū)域性股權(quán)市場的少數(shù)掛牌企業(yè)（大部分為跨區(qū)域掛牌）在有關(guān)中介機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，宣傳已經(jīng)或者即將在區(qū)域性股權(quán)市場“上市”，向社會公眾發(fā)售或轉(zhuǎn)讓“原始股”，有的還承諾固定收益，其行為涉嫌非法集資；有些在區(qū)域性股權(quán)市場獲得會員資格的中介機(jī)構(gòu)，設(shè)立“股權(quán)眾籌”融資平臺，為掛牌企業(yè)非法發(fā)行股票活動提供服務(wù)。

（七）相互保險涉嫌非法集資特點(diǎn)

相互保險是指投保人在平等自愿、民主管理的基礎(chǔ)上，以互相幫助、公攤風(fēng)險為目的，為自己辦理保險的保險活動。相互保險涉及非法集資風(fēng)險有：一是有關(guān)人員編造虛假相互保險公司籌建項目，通過承諾高額回報方式吸引社會公眾出資加盟，嚴(yán)重誤導(dǎo)社會公眾，涉嫌集資詐騙。二是一些以“XX互助”“XX聯(lián)盟”等為名的非保險機(jī)構(gòu)，基于網(wǎng)絡(luò)平臺推出多種與相互保險形式類似的“互助計劃”。這些所謂“互助計劃”只是簡單收取小額捐助費(fèi)用，沒有經(jīng)過科學(xué)的風(fēng)險定價和費(fèi)率厘定，不訂立保險合同，不遵守等價有償原則，不符合保險經(jīng)營原則，與相互保險存在本質(zhì)區(qū)別。其經(jīng)營主體也不具備合法的保險經(jīng)營資質(zhì)，沒有納入保險監(jiān)管范疇。此類“互助計劃”業(yè)務(wù)模式存在不可持續(xù)性，相關(guān)承諾履行和資金安全難以有效保障，可能誘發(fā)詐騙行為，蘊(yùn)含較大風(fēng)險。

警方提示

公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾，要增強(qiáng)風(fēng)險意識，審慎理性投資，防止自身利益受損。對以下10種情況保持高度警惕：

1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會；

2、收款賬戶系以外國人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接收投資人的投資款；

3、公司網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或公司高管系外國人，進(jìn)行虛假宣傳的；

4、以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人并給予提成；

5、頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項目；

6、公司網(wǎng)站無正式備案；

7、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；

8、許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益；

9、明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)；

10、在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設(shè)點(diǎn)發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告，尤其以中老年人為主要招攬對象。

鏈接1：2007年處置非法集資部際聯(lián)席會議成立

2007年2月，國務(wù)院批準(zhǔn)成立處置非法集資部際聯(lián)席會議，負(fù)責(zé)處置非法集資活動的組織協(xié)調(diào)工作。部際聯(lián)席會議由國家發(fā)展改革委、公安部、監(jiān)察部、財政部、建設(shè)部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、林業(yè)局、法制辦、新聞辦、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會組成，并邀請中宣部、最高人民法院、最高人民檢察院等18個部門和單位參加，銀監(jiān)會為部際聯(lián)席會議的牽頭單位。

鏈接2：國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見

各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機(jī)構(gòu)：

近年來，在處置非法集資部際聯(lián)席會議（以下簡稱部際聯(lián)席會議）成員單位和地方人民政府的共同努力下，防范和處置非法集資工作取得積極進(jìn)展。但是，當(dāng)前非法集資形勢嚴(yán)峻，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多，作案方式花樣翻新，部分地區(qū)案件集中暴露，并有擴(kuò)散蔓延趨勢。按照黨中央、國務(wù)院決策部署，為有效遏制非法集資高發(fā)蔓延勢頭，加大防范和處置工作力度，切實保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，防范系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險，現(xiàn)提出以下意見：

一、充分認(rèn)識當(dāng)前形勢下做好防范和處置非法集資工作的重要性和緊迫性

長期以來，我國經(jīng)濟(jì)社會保持較快發(fā)展，資金需求旺盛，融資難、融資貴問題比較突出，民間投資渠道狹窄的現(xiàn)實困難和非法集資高額回報的巨大誘惑交織共存。當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)下行壓力較大，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多，各類不規(guī)范民間融資介入較深的行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險集中暴露，非法集資問題日益凸顯。一些案件由于參與群眾多、財產(chǎn)損失大，頻繁引發(fā)群體性事件，甚至導(dǎo)致極端過激事件發(fā)生，影響社會穩(wěn)定。

防范和處置非法集資是一項長期、復(fù)雜、艱巨的系統(tǒng)性工程。各地區(qū)、各有關(guān)部門要高度重視，從保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展和維護(hù)社會和諧穩(wěn)定的大局出發(fā)，加大防范和處置力度，建立和完善長效機(jī)制，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險底線。

二、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認(rèn)真落實黨中央、國務(wù)院決策部署，主動適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，堅持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，開正門、堵邪路，逐步建立防打結(jié)合、打早打小、綜合施策、標(biāo)本兼治的綜合治理長效機(jī)制。

（二）基本原則。

一是防打結(jié)合，打早打小。既要解決好浮出水面的問題，講求策略方法，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險；更要做好防范預(yù)警，盡可能使非法集資不發(fā)生、少發(fā)生，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。

二是突出重點(diǎn)，依法打擊。抓住非法集資重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重大案件，依法持續(xù)嚴(yán)厲打擊，最大限度追贓挽損，強(qiáng)化跨區(qū)域、跨部門協(xié)作配合，防范好處置風(fēng)險的風(fēng)險，有效維護(hù)社會穩(wěn)定。

三是疏堵結(jié)合，標(biāo)本兼治。進(jìn)一步深化金融改革，大力發(fā)展普惠金融，提升金融服務(wù)水平。完善民間融資制度，合理引導(dǎo)和規(guī)范民間金融發(fā)展。

四是齊抓共管，形成合力。地方各級人民政府牽頭，統(tǒng)籌指揮；中央層面，部際聯(lián)席會議頂層推動、協(xié)調(diào)督導(dǎo)，各部門協(xié)同配合，加強(qiáng)監(jiān)督管理。強(qiáng)化宣傳教育，積極引導(dǎo)和發(fā)動廣大群眾參與到防范和處置非法集資工作中來。

（三）主要目標(biāo)。非法集資高發(fā)勢頭得到遏制，存量風(fēng)險及時化解，增量風(fēng)險逐步減少，大案要案依法、穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測到位、預(yù)警及時、防范得力，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭要及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置。政策法規(guī)進(jìn)一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。廣大人民群眾相關(guān)法律意識和風(fēng)險意識顯著提高，買者自負(fù)、風(fēng)險自擔(dān)的意識氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進(jìn)一步提高，投融資體系進(jìn)一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。

三、落實責(zé)任，強(qiáng)化機(jī)制

（四）省級人民政府是防范和處置非法集資的第一責(zé)任人。省級人民政府對本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，要切實擔(dān)負(fù)起第一責(zé)任人的責(zé)任。地方各級人民政府要有效落實屬地管理職責(zé)，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本行政區(qū)域內(nèi)風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護(hù)穩(wěn)定等工作，確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機(jī)制健全、保障有力。建立目標(biāo)責(zé)任制，將防范和處置非法集資工作納入領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評價內(nèi)容，明確責(zé)任，表彰獎勵先進(jìn)，對工作失職、瀆職行為嚴(yán)肅追究責(zé)任。進(jìn)一步規(guī)范約束地方各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟(jì)金融活動。

（五）落實部門監(jiān)督管理職責(zé)。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要將防控本行業(yè)領(lǐng)域非法集資作為履行監(jiān)督管理職責(zé)的重要內(nèi)容，加強(qiáng)日常監(jiān)管。按照監(jiān)管與市場準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤原則，確保所有行業(yè)領(lǐng)域非法集資監(jiān)管防范不留真空。對需要經(jīng)過市場準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準(zhǔn)入監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對無需市場準(zhǔn)入許可，但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范和促進(jìn)的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測和預(yù)警工作；對沒有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由地方各級人民政府組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門，充分利用現(xiàn)有市場監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險。

（六）完善組織協(xié)調(diào)機(jī)制。進(jìn)一步完善中央和地方防范和處置非法集資工作機(jī)制。中央層面，充分發(fā)揮部際聯(lián)席會議作用，銀監(jiān)會作為牽頭單位要進(jìn)一步強(qiáng)化部門聯(lián)動，加強(qiáng)頂層推動，加大督促指導(dǎo)力度，增強(qiáng)工作合力。地方各級人民政府要建立健全防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員，落實職責(zé)分工，優(yōu)化工作程序，強(qiáng)化制度約束，提升工作質(zhì)效。

四、以防為主，及時化解

（七）全面加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警。各地區(qū)要建立立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，充分發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗和優(yōu)勢，群防群治，貼近一線開展預(yù)警防范工作。創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。部際聯(lián)席會議要積極整合各地區(qū)、各有關(guān)部門信息資源，推動實現(xiàn)工商市場主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，進(jìn)一步發(fā)揮好全國統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺作用，加強(qiáng)風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示。

（八）強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要加強(qiáng)對所主管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查和行政執(zhí)法，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早處置。對一般工商企業(yè)，各地區(qū)要綜合運(yùn)用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險警示約談、市場準(zhǔn)入限制等手段，加強(qiáng)市場監(jiān)督管理，加強(qiáng)部門間信息共享和對失信主體的聯(lián)合懲戒，探索建立多部門聯(lián)動綜合執(zhí)法機(jī)制，提升執(zhí)法效果。對非法集資主體（包括法人、實際控制人、代理人、中間人等）建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，并納入全國統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，促進(jìn)市場主體自我約束、誠信經(jīng)營。

（九）發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測防控作用。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，確保分支機(jī)構(gòu)和員工不參與非法集資。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對社會公眾的宣傳教育，在營業(yè)場所醒目位置張貼警示標(biāo)識。金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報告制度基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時提供給地方各級防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會、外匯局要指導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)做好對涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作，建立問責(zé)制度。

（十）發(fā)動群眾防范預(yù)警。充分調(diào)動廣大群眾積極性，探索建立群眾自動自發(fā)、廣泛參與的防范預(yù)警機(jī)制。加快建立非法集資舉報獎勵制度，強(qiáng)化正面激勵，加大獎勵力度，鼓勵廣大群眾積極參與，并做好保密、人身安全保護(hù)等工作。部際聯(lián)席會議研究制訂舉報獎勵辦法，地方各級人民政府組織實施。

五、依法打擊，穩(wěn)妥處置

（十一）防控重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域風(fēng)險。各地區(qū)、各有關(guān)部門要堅決依法懲處非法集資違法犯罪活動，密切關(guān)注投資理財、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險點(diǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控。案件高發(fā)地區(qū)要把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，遏制案件高發(fā)態(tài)勢，消化存量風(fēng)險，最大限度追贓挽損，維護(hù)金融和社會秩序穩(wěn)定。公安機(jī)關(guān)要積極統(tǒng)籌調(diào)配力量，抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié)，會同有關(guān)部門綜合采取措施，及時發(fā)現(xiàn)并快速、全面、深入偵辦案件，提高打擊效能。有關(guān)部門要全力配合，依法開展涉案資產(chǎn)查封、資金賬戶查詢和凍結(jié)等必要的協(xié)助工作。

（十二）依法妥善處置跨省案件。堅持統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實維穩(wěn)的工作原則。牽頭省份要積極主動落實牽頭責(zé)任，依法合規(guī)、公平公正地制定統(tǒng)一處置方案，加強(qiáng)與其他涉案地區(qū)的溝通協(xié)調(diào)，定期通報工作進(jìn)展情況。協(xié)辦省份要大力支持配合，切實履行協(xié)作義務(wù)。強(qiáng)化全局觀念，加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)的指揮、指導(dǎo)和監(jiān)督，完善內(nèi)部制約激勵機(jī)制，切實推動、保障依法辦案，防止遺漏犯罪事實；加強(qiáng)溝通、協(xié)商及跨區(qū)域、跨部門協(xié)作，共同解決辦案難題，提高案件查處效率。

（十三）堅持分類施策，維護(hù)社會穩(wěn)定。綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律等措施，講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時機(jī)，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問題，防止矛盾激化，努力實現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會效果相統(tǒng)一。落實維穩(wěn)屬地責(zé)任，暢通群眾訴求反映渠道，及時回應(yīng)群眾訴求，積極導(dǎo)入法治軌道，嚴(yán)格依法處置案件，切實有效維護(hù)社會穩(wěn)定。

六、廣泛宣傳，加強(qiáng)教育

（十四）建立上下聯(lián)動的宣傳教育工作機(jī)制。建立部際聯(lián)席會議統(tǒng)一規(guī)劃，宣傳主管部門協(xié)調(diào)推動，行業(yè)主管、監(jiān)管部門指導(dǎo)落實，相關(guān)部門積極參與，各?。▍^(qū)、市）全面落實，中央和地方上下聯(lián)動的宣傳教育工作機(jī)制。

（十五）加大頂層引領(lǐng)和推動力度。中央層面要加強(qiáng)頂層設(shè)計，制定防范和處置非法集資宣傳總體規(guī)劃，推動全國范圍內(nèi)宣傳教育工作。部際聯(lián)席會議要組織協(xié)調(diào)中央媒體大力開展宣傳教育，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要根據(jù)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險特點(diǎn)，制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對性地開展本行業(yè)領(lǐng)域宣傳教育活動。

（十六）深入推進(jìn)地方強(qiáng)化宣傳教育工作。地方各級人民政府要建立健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制，貼近基層、貼近群眾、貼近生活，推動防范和處置非法集資宣傳教育活動進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村屯，實現(xiàn)宣傳教育廣覆蓋，引導(dǎo)廣大群眾對非法集資不參與、能識別、敢揭發(fā)。充分運(yùn)用電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò)、電信、公共交通設(shè)施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案件剖析、投資風(fēng)險教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對性、有效性。加強(qiáng)廣告監(jiān)測和檢查，強(qiáng)化媒體自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會輿論環(huán)境。

七、完善法規(guī)，健全制度

（十七）進(jìn)一步健全完善處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)。梳理非法集資有關(guān)法律規(guī)定適用中存在的問題，對罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、刑民交叉、涉案財物處置等問題進(jìn)行重點(diǎn)研究，推動制定和完善相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋。建立健全非法集資刑事訴訟涉案財物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序。修訂《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》，研究地方各級人民政府與司法機(jī)關(guān)在案件查處和善后處置階段的職責(zé)劃分，完善非法集資案件處置依據(jù)。

（十八）加快民間融資和金融新業(yè)態(tài)法規(guī)制度建設(shè)。盡快出臺非存款類放貸組織條例，規(guī)范民間融資市場主體，拓寬合法融資渠道。盡快出臺P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資等監(jiān)管規(guī)則，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范發(fā)展。深入研究規(guī)范投資理財、非融資性擔(dān)保等民間投融資中介機(jī)構(gòu)的政策措施，及時出臺與商事制度改革相配套的有關(guān)政策。

（十九）完善工作制度和程序。建立健全跨區(qū)域案件執(zhí)法爭議處理機(jī)制，完善不同區(qū)域間跨執(zhí)法部門、司法部門查處工作的銜接配合程序。建立健全防范和處置非法集資信息共享、風(fēng)險排查、事件處置、協(xié)調(diào)辦案、責(zé)任追究、激勵約束等制度，修訂完善處置非法集資工作操作流程。探索在防范和處置有關(guān)環(huán)節(jié)引進(jìn)法律、審計、評估等中介服務(wù)。

八、深化改革，疏堵并舉

（二十）加大金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)力度。進(jìn)一步落實國務(wù)院決策部署，研究制定新舉措，不斷提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)量和水平。不斷完善金融市場體系，推動健全多層次資本市場體系，鼓勵、規(guī)范和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域，大力發(fā)展普惠金融，增加對中小微企業(yè)有效資金供給，加大對經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。

（二十一）規(guī)范民間投融資發(fā)展。鼓勵和引導(dǎo)民間投融資健康發(fā)展，大幅放寬民間投資市場準(zhǔn)入，拓寬民間投融資渠道。完善民間借貸日常信息監(jiān)測機(jī)制，引導(dǎo)民間借貸利率合理化。推進(jìn)完善社會信用體系，逐步建立完善全國統(tǒng)一、公開、透明的信用信息共享交換平臺，營造誠實守信的金融生態(tài)環(huán)境。

九、夯實基礎(chǔ)，強(qiáng)化保障

（二十二）加強(qiáng)基礎(chǔ)支持工作。在當(dāng)前非法集資高發(fā)多發(fā)形勢下，要進(jìn)一步做好防范和處置非法集資的人員、經(jīng)費(fèi)等保障工作。各級人民政府要合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并納入同級政府預(yù)算。

各地區(qū)、各有關(guān)部門要認(rèn)真落實本意見提出的各項任務(wù)，結(jié)合本地區(qū)、本部門實際，研究制定具體工作方案，采取切實有力措施。部際聯(lián)席會議要督促檢查本意見落實情況，重大情況及時向國務(wù)院報告。

國務(wù)院

2015年10月19日

（本文有刪減）