著急用錢卻被騙 合同詐騙浮出水面

著急用錢卻被騙 合同詐騙浮出水面

2016年8月，北京西城警方破獲特大合同詐騙案，鏟除了盤踞在西直門地區(qū)，嚴重影響社會秩序穩(wěn)定的毒瘤。兩伙犯罪嫌疑人瞄準急用錢的外地人，號稱可以無抵押貸款、當天放款。實際上，事主根本不可能從他們手中借來錢，犯罪嫌疑人就是為了從中騙取手續(xù)費、中介費。目前，兩個團伙的41名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，據(jù)其供述，兩個團伙共詐騙了1300余名事主，騙取贓款1500余萬元。

案例回放

交6000元沒辦成貸款

顧先生因急用錢給孩子看病，2016年5月18日到西直門一家公司辦理無抵押貸款。交了6000余元，但一分錢貸款也沒辦下來。而在詢問這家公司來來往往來辦貸款的人都沒辦成后，顧先生認識到這是個騙局，向西城警方報警。

顧先生講述，自己在北京做買賣有十幾年了，沒掙到什么錢，趕上孩子生病要做手術，等銀行走正規(guī)程序需要太長時間，剛好有朋友把他拉進了一個可以辦無抵押貸款的微信群。一位叫“瑩瑩”的女孩告訴顧先生，她的公司可以辦理無抵押貸款20萬到50萬元，當天下款，但是要收取一定的手續(xù)費，如沒貸成，手續(xù)費全部退還。

貸不成給退款打消了顧先生的疑慮，5月18日上午10點左右，顧先生來到西直門這家公司的所在地。當天雙方簽了委托協(xié)議，顧先生先交了6000元手續(xù)費。之后，又說要交3萬元錢的押金，可此時顧先生拿不出錢來，工作人員將其領到樓上一個借高利貸的地方，以每天10%的利息借了3萬元錢，但這筆錢都沒有經(jīng)過顧先生的手，他只是簽了個字。

當天下午，這家公司的工作人員為顧先生打造了一個白領身份，將其包裝成了一名某酒業(yè)公司的銷售部經(jīng)理，并給他一份特別詳細的資料，包括工作單位、居住地、交通路線、白酒的種類、度數(shù)等，A4紙總共7頁，把上邊的內容背熟后才能去找小額貸款公司面簽。

下午4點左右，顧先生覺得背的差不多了，被他們帶到了西客站的一家小額貸款公司面簽，僅僅是因為一個從家到單位地鐵換乘站回答錯了，顧先生的貸款申請直接被拒絕。而當顧先生再回去要手續(xù)費時，這家公司的人說“我們幫你做了那么多，是你自己背錯了、回答錯了，這不是我們的責任，不能退錢。”

顧先生此時感覺自己被騙了，而看到來來往往也像是來辦貸款的人也都沒辦成，更堅信這是個騙局，5月19日向西城警方報警。顧先生說，他們提供的資料內容實在太多了，不可能記得住，總會有一個問題難倒你，有的是電纜、汽車各種型號，一個字母記錯了都不行。

犯罪團伙實為騙取服務費

西城公安分局經(jīng)偵支隊偵查二中隊副中隊長王繼鋒介紹，這家公司根本就不可能為事主辦貸款，只是為了騙取事主的手續(xù)費。他們給事主簡單包裝，提高信用度，但實際上到面簽時總有一個問題能難住你，之后拒絕你的貸款申請。另外，小額貸款公司、高利貸公司實際上都是同一個團伙的。有的對事主說給面簽官點好處費，買兩條煙，其實賣煙的也是與他們一伙的。交保證金借高利貸，也是看穿了事主的心理，如果沒貸下來，就不要再來退手續(xù)費，否則還得還高利貸。

2016年1至5月，西城警方連續(xù)接報反映辦理無抵押貸款被騙警情近100起。西城警方分析匯總后發(fā)現(xiàn)，犯罪分子主要集中在西直門外金貿大廈、成銘大廈附近。由于被騙事主人數(shù)眾多，且大多數(shù)為急需用錢的外地來京人員，反響十分惡劣。在前期調查取得一定進展的基礎上，西城警方成立了“5·19”專案組，全力開展案件偵破工作。專案組通過便衣偵查、實地走訪、化裝深入等方式，根據(jù)涉案公司、賬戶信息的查詢情況，在市局相關部門的協(xié)助下，基本查明了涉案公司的組織脈絡及犯罪手段。

經(jīng)核實金貿大廈、成銘大廈主要盤踞著兩個以辦理無抵押貸款為名，騙取事主財物的犯罪團伙。以劉某、韓某、賈某等人為首，通過QQ、微信、隨機撥打電話等方式，尋找急需資金的事主，后以無條件辦理無抵押貸款為由，誘騙事主至公司進行貸款業(yè)務。辦理貸款過程中，該公司先以收取服務費、“包裝”費（即為事主提供虛假個人信息）、好處費等為由與事主簽訂合同，騙取事主幾千元至數(shù)萬元不等的手續(xù)費。再以交納高額保證金為由，誘騙事主借取日利息5%至10%不等的高利貸。最后，以事主提供不實信息、不符合貸款條件等為由，拒絕發(fā)放貸款。當事主要求退款時，該團伙采用人員擺勢、言語恐嚇、收取高利貸利息等方式，威逼脅迫事主放棄訴求。

另一伙人以崔某、孫某等人為首，2015年4月以來注冊成立華禹鑫誠公司。該團伙以辦理無抵押貸款為由騙取事主幾千元至上萬元不等的中介費用，后冒充銀行工作人員以事主不符合貸款條件為由拒絕發(fā)放貸款。當事主要求退還手續(xù)費時，由專門的打手（持械）對事主進行恐嚇，脅迫事主放棄訴求。

兵分9路對7個地點抓捕

在這起案件中，專案組通過便衣偵查、實地走訪、化裝深入等方式，掌握了充足的證據(jù)，將團伙的各個組織、分工都了解清楚?！拔覀冇忻窬噶嗽拕諉T，這是這家公司最底層的組織，從這兒摸清了這個團伙的各個組織、辦公地點。他們分工非常嚴密，警惕性也很高，在附近的地鐵站都有眼線，只要一有風吹草動，公司直接關門，員工分散到四處?！?/p>

經(jīng)過兩個多月的細致偵查，專案組基本查明了兩個犯罪團伙的犯罪事實。近日，專案組調集235名抓捕力量，分兵9路，對上述兩個團伙7個辦公地點的涉案人員實施抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人49名，現(xiàn)場收繳贓款10余萬元，凍結涉案資金1000余萬元，扣押涉案電腦、POS機、電話60余部，各類合同、文件3000余份。

經(jīng)初步審理，兩個團伙共詐騙事主1300余人，騙取贓款1500余萬元，現(xiàn)41名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留。

案件分析

這種詐騙類型的手段并不新，在2012年就已接過類似報案，但最近幾個月高發(fā)。之前，有些事主因為借了高利貸，害怕去要手續(xù)費時還得還高利貸，就索性什么都不要了，被騙也不了了之。還有的事主貸款不成回去索要退款時，十幾名膀大腰圓、有刺青的男子一擁而上，被嚇得不敢要。真動起手來，如果事主受傷程度只是輕微傷甚至連輕微傷都不夠，就只能調解。只有當事主構成輕傷和輕傷以上的傷情后，才能以刑事案件進行處理。不管貸款成不成功，這些公司確實提供了服務，這只能算是民事糾紛，構不成詐騙案件。

警方提示

在需要申請貸款時，要通過銀行等正規(guī)渠道，走正規(guī)的審批手續(xù)辦理，切勿輕信各類電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告，謹防被騙。