由《票據(jù)法》第五條規(guī)定引發(fā)的關(guān)于票據(jù)代理問題的思考

裴玲玲

（201306 上海海事大學(xué) 上海）

由《票據(jù)法》第五條規(guī)定引發(fā)的關(guān)于票據(jù)代理問題的思考

裴玲玲

（201306 上海海事大學(xué) 上海）

票據(jù)代理在商事代理中一直扮演著重要的角色，但我國《票據(jù)法》第五條僅以兩款分別對(duì)票據(jù)代理形式構(gòu)成要件、票據(jù)無權(quán)代理和越權(quán)代理的法律責(zé)任承擔(dān)做了簡要規(guī)定，立法對(duì)票據(jù)代理制度規(guī)定的留白為票據(jù)代理理論研究留下了較大空間。

票據(jù)行為；票據(jù)代理；票據(jù)無權(quán)代理；票據(jù)越權(quán)代理

票據(jù)行為有廣義和狹義之分。廣義的票據(jù)行為指以發(fā)生、變更或消滅票據(jù)關(guān)系為目的的法律行為或準(zhǔn)法律行為；狹義的票據(jù)行為指發(fā)生票據(jù)上債務(wù)的法律行為，或者說，是以負(fù)擔(dān)票據(jù)債務(wù)為意思表示內(nèi)容的法律行為［1］。下文所稱票據(jù)行為是指狹義的票據(jù)行為。

從票據(jù)行為的定義不難看出，票據(jù)行為在本質(zhì)上乃是民事法律行為的一種，因此民法中關(guān)于法律行為代理制度的一般規(guī)定仍然適用于票據(jù)行為。但同時(shí)《票據(jù)法》具有促進(jìn)票據(jù)流通、重視保障交易安全和傾向于保護(hù)持票人利益的立法精神和價(jià)值取向，票據(jù)行為具有無因性、文義性等特征，因此，票據(jù)代理必然顯現(xiàn)出不同于一般民事代理的個(gè)性。

一、票據(jù)代理的構(gòu)成要件

票據(jù)代理的構(gòu)成要件包括形式要件和實(shí)質(zhì)要件。票據(jù)代理要產(chǎn)生票據(jù)法上的效力要同時(shí)符合形式要件和實(shí)質(zhì)要件。

從我國《票據(jù)法》第五條第一款規(guī)定：“票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系”，可概括票據(jù)代理應(yīng)具備以下形式要件：①必須在票據(jù)上載明本人（被代理人）的名義，即記載被代理人的名稱；②票據(jù)上應(yīng)當(dāng)記載代理人為本人代理的意思，即記載關(guān)于代理意旨的文句；③代理人必須在票據(jù)上簽章［2］。欠缺任一形式要件，票據(jù)代理都不能發(fā)生票據(jù)法上的效力。如票據(jù)記載缺少被代理人名稱，票面僅記載“代理人”字樣和代理人簽章，持票人能確定簽章人是誰，且從《票據(jù)法》第四條規(guī)定推知誰簽章誰應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，筆者認(rèn)為此時(shí)應(yīng)由代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。如僅缺少代理人簽章要件，簽章是票據(jù)行為成立的要件之一，如無簽章則票據(jù)行為無效，根據(jù)我國《票據(jù)法》的相關(guān)規(guī)定，此時(shí)本人與代理人均不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。如僅缺少代理意旨文句，票面雖然沒有表明代理關(guān)系，代理人的簽章卻是真實(shí)的，依據(jù)誰簽章誰承擔(dān)票據(jù)責(zé)任的原理，應(yīng)由代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。此時(shí)票據(jù)上關(guān)于本人名稱的記載可視作票據(jù)上的多余記載，“多余簽章的存在，不影響票據(jù)的效力，也不影響真是簽章的效力”［3］。

實(shí)質(zhì)要件與民事代理中有效要件的要求相同，即代理人須有代理權(quán)并在代理權(quán)限內(nèi)從事代理活動(dòng)。欠缺實(shí)質(zhì)要件的票據(jù)代理主要體現(xiàn)為票據(jù)無權(quán)代理和票據(jù)越權(quán)代理兩種情形。根據(jù)我國民法理論，廣義的無權(quán)代理包括表見代理，并通過我國《合同法》第四十九條加以確認(rèn)，但我國《票據(jù)法》并未作關(guān)于票據(jù)表見代理的法律規(guī)定。

二、票據(jù)無權(quán)代理的法律效果和法律責(zé)任

對(duì)于一般的民事法律行為，我國《民法通則》第六十六條規(guī)定無權(quán)代理可以追認(rèn)：無權(quán)代理在被代理人追認(rèn)后有效，由本人承擔(dān)代理法律效果；被代理人不追認(rèn)無效，由代理人自行承擔(dān)代理法律效果。法律允許對(duì)無權(quán)代理行為進(jìn)行事后追認(rèn)的辦法有兩個(gè)缺點(diǎn)：一是使法律行為的效力在本人追認(rèn)之前一直處于不確定的狀態(tài)，其效力取決于本人的單方意思表示；二是使法律行為無效，不利于交易安全。這種辦法的缺點(diǎn)與票據(jù)法的立法精神相悖，因此并未被《票據(jù)法》所采納。從我國《票據(jù)法》第五條第二款規(guī)定“沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任”可以看出，對(duì)于票據(jù)無權(quán)代理，由于代理人的票據(jù)簽章真實(shí)有效，因此票據(jù)行為的效力并不受無權(quán)代理的影響，票據(jù)法強(qiáng)制令無權(quán)代理人自負(fù)票據(jù)責(zé)任，而不承認(rèn)追認(rèn)。相應(yīng)地，在無權(quán)代理人已作為票據(jù)簽章人履行票據(jù)義務(wù)時(shí)，相對(duì)人及第三人均不得以無權(quán)代理為由主張票據(jù)無效。

三、票據(jù)越權(quán)代理的法律效果和法律責(zé)任

越權(quán)代理的本質(zhì)是無權(quán)代理，但越權(quán)代理的前提是有權(quán)代理，代理人僅對(duì)其超出代理權(quán)限部分構(gòu)成無權(quán)代理。根據(jù)我國《票據(jù)法》第五條第二款規(guī)定“代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任”，本人僅在其授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)票據(jù)義務(wù)，對(duì)于超越授權(quán)范圍的部分，由票據(jù)越權(quán)代理人自行承擔(dān)該部分票據(jù)義務(wù)。該規(guī)定看似毫無違和，但由于票據(jù)的證券特性，即票據(jù)上的權(quán)利只能一次性實(shí)現(xiàn)（票據(jù)持票人以其持有的票據(jù)證明其權(quán)利，在到期日之前提示票據(jù)請(qǐng)求對(duì)方付款來實(shí)現(xiàn)自己的權(quán)利，付款結(jié)束后，此票人還應(yīng)將票據(jù)繳回履行付款義務(wù)的債務(wù)人），越權(quán)代理時(shí)票據(jù)責(zé)任分別承擔(dān)實(shí)則違反了票據(jù)權(quán)利不可分原則［4］。根據(jù)該條規(guī)定，當(dāng)發(fā)生票據(jù)越權(quán)代理情形時(shí)，持票人須以一張票據(jù)分別向本人和無權(quán)代理人請(qǐng)求付款，這無疑違反了票據(jù)不可分性原則，不具可操作性。為解決上述矛盾，筆者認(rèn)為越權(quán)部分票據(jù)責(zé)任應(yīng)由本人承擔(dān)，理由有二：一是通常情況下被代理人更具履行債務(wù)的資信能力，二是代理人是被代理人選任的且持票人是基于對(duì)本人代理委托的信賴而接受蓋有代理人簽章的票據(jù)的。

四、承認(rèn)票據(jù)表見代理的必要性

民法中表見代理制度的確立，體現(xiàn)了以犧牲被代理人的利益為代價(jià)，維護(hù)人們對(duì)代理制度的信賴，保護(hù)善意第三人，從而促進(jìn)交易的價(jià)值目標(biāo)。這一點(diǎn)與票據(jù)法維護(hù)票據(jù)的流通和安全，保護(hù)持票人的權(quán)利的立法精神不謀而合。雖然《票據(jù)法》并未對(duì)表見代理做相關(guān)規(guī)定，但依據(jù)票據(jù)法與民法是特殊法與一般法的關(guān)系，票據(jù)法未作特別規(guī)定的問題應(yīng)適用民法中的相關(guān)一般規(guī)定。且由于票據(jù)為文義性證券，票據(jù)法中權(quán)利外觀完全體現(xiàn)在票面上，只要當(dāng)事人對(duì)體現(xiàn)在票據(jù)上的各種權(quán)利外觀盡到了適當(dāng)?shù)淖⒁饬x務(wù)，其對(duì)票據(jù)文義的信賴就應(yīng)該受到票據(jù)法的保護(hù)。

因此，我們應(yīng)承認(rèn)票據(jù)表見代理，即在票據(jù)行為代理人為無權(quán)代理或越權(quán)代理時(shí)，如果相對(duì)人或第三人有正當(dāng)理由相信其有代理權(quán)而為代理，則對(duì)本人發(fā)生票據(jù)代理的效果，本人亦應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

［1］謝懷栻.票據(jù)法概論：增訂版［M］.北京：法律出版社，2006：50

［2］于永芹.票據(jù)法前沿問題研究［M］.北京：北京大學(xué)出版社，2003：66

［3］趙意奮.票據(jù)相關(guān)法律問題研究：以票據(jù)簽章為核心［M］.北京：法律出版社，2011：205

［4］李偉群.全國票據(jù)法修改研討會(huì)綜述［J］.法學(xué)，2011，（1）：153

裴玲玲（1986～），女，黑龍江牡丹江人，上海海事大學(xué)，2015級(jí)國際法學(xué)專業(yè)，碩士研究生，研究方向：海商法。