穩(wěn)步推進(jìn)外匯管理改革 防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) 外匯局舉行四季度外匯管理政策新聞發(fā)布會(huì)

12月10日，外匯局舉行第四季度政策新聞發(fā)布會(huì)，外匯局綜合司司長(zhǎng)王允貴、國(guó)際收支司副司長(zhǎng)王春英、經(jīng)常項(xiàng)目管理司司長(zhǎng)杜鵬、資本項(xiàng)目管理司司長(zhǎng)郭松、管理檢查司司長(zhǎng)張生會(huì)出席發(fā)布會(huì)并通報(bào)外匯局四季度外匯管理政策和改革措施。

王允貴表示，2015年四季度以來(lái)，外匯局緊密圍繞黨中央、國(guó)務(wù)院的各項(xiàng)工作部署，深化外匯管理改革，按照“五個(gè)轉(zhuǎn)變”的要求，推動(dòng)貿(mào)易投資便利化。在穩(wěn)步推進(jìn)外匯管理各項(xiàng)改革工作的同時(shí)，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)預(yù)警和事中事后管理，有效防范和應(yīng)對(duì)跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，積極服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)健康發(fā)展。

優(yōu)化調(diào)整跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)政策

2015年8月，外匯局對(duì)跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)政策進(jìn)行了優(yōu)化調(diào)整，包括簡(jiǎn)化外匯賬戶的開(kāi)立和使用要求，簡(jiǎn)化外匯收支手續(xù)，實(shí)行跨國(guó)公司借用外債比例自律等政策措施，為企業(yè)優(yōu)化外匯資金運(yùn)用提供了便利。同時(shí)，做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。據(jù)了解，當(dāng)前，已有超過(guò)50家跨國(guó)公司正式開(kāi)展了外債比例自律管理，實(shí)際借入外債近10億美元，有效降低了企業(yè)的融資成本。

允許個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理匯兌業(yè)務(wù)

2015年9月，外匯局發(fā)布通知，允許滿足條件的特許機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)辦理本外幣兌換業(yè)務(wù)。境內(nèi)居民個(gè)人可通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)終端等電子渠道先向特許機(jī)構(gòu)預(yù)訂外幣現(xiàn)鈔或電子旅行支票，再通過(guò)線下網(wǎng)點(diǎn)提取外幣現(xiàn)鈔或電子旅行支票。

王允貴表示，該業(yè)務(wù)將互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與傳統(tǒng)的本外幣兌換業(yè)務(wù)相結(jié)合，有助于降低特許機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)成本，改善特許業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，為境內(nèi)居民提供更便捷的兌換服務(wù)，助推“互聯(lián)網(wǎng)+”發(fā)展。

對(duì)于2016年年初即將上線的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，杜鵬表示，新系統(tǒng)上線使個(gè)人和銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)更加便利，系統(tǒng)本身調(diào)整對(duì)個(gè)人現(xiàn)有的外匯管理政策并沒(méi)有改變。對(duì)于個(gè)人每年5萬(wàn)美元的結(jié)售匯額度，杜鵬表示，全國(guó)目前超過(guò)96%的個(gè)人年購(gòu)匯在5萬(wàn)美元以內(nèi)，且近年來(lái)人均購(gòu)匯金額有所下降，這說(shuō)明現(xiàn)行5萬(wàn)美元額度實(shí)際上已經(jīng)能夠滿足個(gè)人的用匯需求。同時(shí)，對(duì)于超過(guò)5萬(wàn)美元結(jié)售匯額度的情況，實(shí)際上也上不封頂。如果確有真實(shí)需求，可以憑相關(guān)的、有交易金額的真實(shí)性證明材料在銀行辦理。

加強(qiáng)銀聯(lián)人民幣卡境外提現(xiàn)管理

近年來(lái)，外匯局在監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)，部分銀聯(lián)卡持卡人在境外存在頻繁、大額提現(xiàn)等異常情況。為防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)中國(guó)持卡人形象，2015年9月，外匯局向中國(guó)銀聯(lián)發(fā)文，要求加強(qiáng)銀聯(lián)人民幣卡境外提取現(xiàn)鈔管理，針對(duì)銀聯(lián)人民幣卡在境外提取現(xiàn)鈔，在每卡每日不超過(guò)等值1萬(wàn)元人民幣要求的基礎(chǔ)上，增設(shè)年度限額。

王春英表示，監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，今年10月份，境外取現(xiàn)金額比今年前三個(gè)季度各月平均值下降21%。年度限額限制增設(shè)以后，取現(xiàn)失敗筆數(shù)和成功筆數(shù)的比例維持在較低的4.34：100，表明新政策在保障持卡人正常合理需求的情況下達(dá)到了預(yù)期效果。

王允貴表示，自2016年1月1日起，銀聯(lián)人民幣卡境外取現(xiàn)每卡每年累計(jì)不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣，2015年10月1日至2015年12月31日期間，這一限額為等值5萬(wàn)元人民幣。王允貴表示，限額抑制的是少部分持卡人的大額提現(xiàn)交易，不影響絕大多數(shù)持卡人在境外的正常取現(xiàn)。

實(shí)施內(nèi)地與香港兩地基金互認(rèn)政策

2015年11月，人民銀行、外匯局發(fā)布《內(nèi)地與香港證券投資基金跨境發(fā)行銷售資金管理操作指引》（以下簡(jiǎn)稱《操作指引》），明確基金互認(rèn)額度管理規(guī)則和相關(guān)操作，便利兩地基金跨境發(fā)行銷售所涉資金匯兌及流出流入。

王允貴表示，《操作指引》的發(fā)布，意味著內(nèi)地與香港兩地基金互認(rèn)政策正式進(jìn)入實(shí)施階段?；鸹フJ(rèn)政策的正式實(shí)施，開(kāi)辟了兩地投資者證券市場(chǎng)投資新通道，資本和金融項(xiàng)目交易中“資本和貨幣市場(chǎng)工具——集體投資類證券”下所包含的“居民在境外出售或發(fā)行”以及“非居民在境內(nèi)出售或發(fā)行”兩個(gè)子項(xiàng)將不再受到嚴(yán)格限制，資本項(xiàng)目可兌換實(shí)現(xiàn)新的突破。目前，內(nèi)地和香港均已有基金管理人分別向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，待獲得注冊(cè)后即可履行外匯登記程序。

完善合格機(jī)構(gòu)投資者額度管理

2015年10月，外匯局簡(jiǎn)化合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）額度管理，在現(xiàn)有政策框架下，為跨境證券投資提供更多便利。主要內(nèi)容包括：一是改革額度分類方式，統(tǒng)一額度管理，將原有的三類額度調(diào)整為開(kāi)放式基金和其他產(chǎn)品或資金兩類額度；二是簡(jiǎn)化額度調(diào)劑備案管理，同類產(chǎn)品之間的額度調(diào)劑可自行調(diào)整，開(kāi)放式基金與其他產(chǎn)品或資金之間的額度調(diào)劑需要事前備案；三是放寬QFII額度匯入期的限制，經(jīng)各案后可一次延長(zhǎng)6個(gè)月匯入期；四是簡(jiǎn)化本金匯出程序，從批準(zhǔn)改為事前備案。

據(jù)郭松介紹，今年還有另外兩項(xiàng)工作值得注意，一是推出特定商品期貨（目前是指原油期貨）交易管理辦法，未來(lái)一段時(shí)間可能會(huì)在上海開(kāi)始開(kāi)展原油期貨的交易。在此制度設(shè)計(jì)中，對(duì)外國(guó)投資者沒(méi)有進(jìn)行任何的額度限制。此外，外匯局在去年和今年批準(zhǔn)了兩個(gè)地方的碳排放交易所，外國(guó)投資者參與同樣沒(méi)有設(shè)置額度限制。

嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)活動(dòng)

2015年以來(lái)，外匯局根據(jù)形勢(shì)變化，抓住異?？缇迟Y金違規(guī)流動(dòng)主渠道，針對(duì)銀行、融資租賃類公司、橡膠等各類行業(yè)，組織開(kāi)展專項(xiàng)檢查，加大對(duì)地下錢莊等外匯領(lǐng)域違法犯罪行為的打擊力度。據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，截至目前，共查處外匯違規(guī)案件1900余件，共處行政罰款4.1億元人民幣。

“打擊地下錢莊一直是外匯局的重點(diǎn)工作。自2015年4月份開(kāi)始，我們參加了由人民銀行、公安部、最高檢查院、最高法院、外匯局5個(gè)部門啟動(dòng)的打擊利用離岸賬戶和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款的專項(xiàng)行動(dòng)，此行動(dòng)一直持續(xù)到現(xiàn)在?！睆埳鷷?huì)表示，在行動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，共破獲涉及外匯的案件60多起。下一步，外匯局依然會(huì)保持對(duì)地下錢莊的高壓打擊態(tài)勢(shì)，上述部門將通力合作，加大對(duì)金融領(lǐng)域、外匯領(lǐng)域違規(guī)違法行為的打擊力度。