“一帶一路”下的金融服務(wù)

中國(guó)工商銀行城市金融研究所課題組

“一帶一路”下的金融服務(wù)

中國(guó)工商銀行城市金融研究所課題組

中國(guó)銀行業(yè)正全面加大對(duì)“一帶一路”建設(shè)的金融支持力度，并已取得明顯成效。未來，為了更有效地滿足我國(guó)企業(yè)“走出去”的多元化金融服務(wù)需求，中資銀行應(yīng)抓住“一帶一路”的歷史機(jī)遇，構(gòu)建服務(wù)“一帶一路”的頂層設(shè)計(jì)，不斷完善全球網(wǎng)絡(luò)布局，促進(jìn)金融資本服務(wù)產(chǎn)業(yè)資本“走出去”。

一、中資企業(yè)“走出去”現(xiàn)狀

自“十五計(jì)劃”中首次將以對(duì)外投資合作為內(nèi)涵和基礎(chǔ)的“走出去”上升為國(guó)家戰(zhàn)略以來，中國(guó)的對(duì)外投資合作實(shí)現(xiàn)了跨越式發(fā)展。特別是2008年全球金融危機(jī)以來，中國(guó)的優(yōu)秀企業(yè)抓住難得的窗口期，加快了國(guó)際化發(fā)展的步伐，使我國(guó)的對(duì)外直接投資逆勢(shì)上揚(yáng)并穩(wěn)步增長(zhǎng)，且已成為全球重要的海外投資者。截至2014年底，中國(guó)對(duì)外直接投資存量8826.4億美元，較上年末增加2221.6億美元，在全球國(guó)家地區(qū)的對(duì)外直接投資存量排名中位居第8。2014年，中國(guó)對(duì)外直接投資繼續(xù)高速增長(zhǎng)，創(chuàng)下1231.2億美元的歷史最高值，同比增長(zhǎng)14.2%。2002-2014年的年均增長(zhǎng)速度高達(dá)37.5%。2014年，中國(guó)對(duì)外直接投資與中國(guó)吸引外資僅差53.8億美元，雙向投資首次接近平衡。這表明，我國(guó)經(jīng)濟(jì)正實(shí)現(xiàn)從產(chǎn)品輸出到資本輸出的升級(jí)，綜合國(guó)力不斷增強(qiáng)。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新的階段，特別是“一帶一路”戰(zhàn)略的持續(xù)推進(jìn)，越來越多的中國(guó)企業(yè)將放眼海外，我國(guó)資本“走出去”的步伐將進(jìn)一步加速。

目前，中國(guó)企業(yè)“走出去”主要呈現(xiàn)以下幾個(gè)主要特點(diǎn)：

1.增長(zhǎng)速度快，但存量較發(fā)達(dá)國(guó)家仍有差距。自2003年中國(guó)發(fā)布年度對(duì)外直接投資統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)以來，連續(xù)12年實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)，2014年中國(guó)對(duì)外直接投資流量是2002年的45.6倍，2002-2014年的年均增長(zhǎng)速度高達(dá)37.5%。這推動(dòng)對(duì)外投資存量實(shí)現(xiàn)了較快積累，2014年占全球外國(guó)直接投資流出存量的份額由2002年的0.4%提升至3.4%，位居世界第8位。但同時(shí)，由于起步較晚，存量方面仍與發(fā)達(dá)國(guó)家存在較大差距。2014年，對(duì)外直接投資存量?jī)H相當(dāng)于美國(guó)的11.5%，英國(guó)的46%，德國(guó)的46%，日本的61%。

2.“走出去”目的地分布廣泛，投資地域高度集中，“一帶一路”沿線國(guó)家投資增速顯著快于其他地區(qū)。截至2014年底，中國(guó)1.85萬家境內(nèi)投資者設(shè)立對(duì)外直接投資企業(yè)近3萬家，分布在全球186個(gè)國(guó)家（地區(qū)），覆蓋率達(dá)79.8%。中國(guó)對(duì)外直接投資地域分布高度集中，2014年底對(duì)外直接投資存量前20位的國(guó)家地區(qū)存量占總量的近90%。發(fā)展中國(guó)家，特別是亞洲一直是我國(guó)對(duì)外直接投資的主流方向。亞洲和拉丁美洲是中國(guó)對(duì)外直接投資存量最集中的地區(qū)，投資額分別達(dá)到6009.7億美元和1061.1億美元，占比分別達(dá)到68.1%和12%，集中了對(duì)外投資存量的80.1%。對(duì)外投資流量的情況，從地區(qū)分布來看，對(duì)歐洲、北美洲、拉丁美洲、非洲繼續(xù)保持較快的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

尤其值得關(guān)注的是，中國(guó)企業(yè)對(duì)“一帶一路”國(guó)家的投資增速明顯高于對(duì)其他國(guó)家地區(qū)的增長(zhǎng)速度。根據(jù)商務(wù)部統(tǒng)計(jì)，2015年1-9月，我國(guó)企業(yè)共對(duì)“一帶一路”沿線的48個(gè)國(guó)家進(jìn)行了直接投資，投資額合計(jì)120.3億美元，同比增長(zhǎng)66.2%，投資主要流向新加坡、哈薩克斯坦、老撾、印尼、俄羅斯、泰國(guó)等。在“一帶一路”沿線的57個(gè)國(guó)家新簽對(duì)外承包工程合同3059份，新簽合同額591.1億美元，占同期我國(guó)對(duì)外承包工程新簽合同額的42.9%，同比增長(zhǎng)24.9%；完成營(yíng)業(yè)額440.2億美元，占同期總額的43.7%，同比增長(zhǎng)5.0%。

3.投資行業(yè)分布廣泛，門類齊全，第三產(chǎn)業(yè)投資流量、存量均超七成。2014年，中國(guó)對(duì)外直接投資涵蓋了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的18個(gè)行業(yè)大類，按三次產(chǎn)業(yè)劃分，投資流量占比分別為1.3%、25.3%和73.4%；2014年底三次產(chǎn)業(yè)存量占比分別為1%、24%和75%。投資存量規(guī)模超過1000億美元的行業(yè)有4個(gè)，依次分別為：租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)、金融業(yè)、采礦業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)，上述4個(gè)行業(yè)累計(jì)投資存量達(dá)6867.5億美元，占我國(guó)對(duì)外直接投資存量總額的77.8%。

與“一帶一路”沿線國(guó)家普遍對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有著強(qiáng)烈訴求相對(duì)應(yīng)，中資基建企業(yè)成為進(jìn)入沿線國(guó)家的急先鋒。以筆者調(diào)研的巴基斯坦、泰國(guó)和新加坡為例，中國(guó)電建、中興通訊、中國(guó)建筑等大型企業(yè)在巴基斯坦、泰國(guó)都已有置分支機(jī)構(gòu)。此外，由于巴基斯坦、泰國(guó)的人力成本低廉，與很多國(guó)家的貿(mào)易條件優(yōu)于中國(guó)，而且巴基斯坦人口近2億，擁有較大的國(guó)內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)，這些有利因素吸引了包括海爾、TCL在內(nèi)的中資制造業(yè)企業(yè)在當(dāng)?shù)赝顿Y設(shè)廠，進(jìn)入泰國(guó)的制造類中資企業(yè)在所有中資企業(yè)中的占比已超過50%（見表1），而隨著中巴工業(yè)園的開發(fā)，進(jìn)入巴基斯坦的制造業(yè)中資企業(yè)數(shù)量也有望繼續(xù)增加。新加坡作為東南亞的金融中心和航運(yùn)樞紐，進(jìn)入的中資企業(yè)行業(yè)分布特色明顯更為多元化，除了通訊、建筑、能源、運(yùn)輸?shù)葌鹘y(tǒng)“走出去”行業(yè)外，包括傳媒、金融、法律、會(huì)計(jì)、教育、餐飲、旅游、商貿(mào)等諸多服務(wù)類企業(yè)均已在此設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，這些高附加值的金融及商務(wù)服務(wù)類企業(yè)在所有中資企業(yè)中的占比近40%。同時(shí)，由于新加坡是亞洲重要的交通樞紐，進(jìn)駐的海運(yùn)、空運(yùn)中資企業(yè)的數(shù)量也明顯多于其他兩國(guó)。但總體來看，中資企業(yè)“走出去”的類別分布仍相對(duì)狹窄，尤其缺乏為上述“硬企業(yè)”提供“軟服務(wù)”的咨詢、法律、文化等方面的中資企業(yè)。

4.對(duì)外直接投資的經(jīng)營(yíng)主體結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。近年來中國(guó)企業(yè)“走出去”的經(jīng)營(yíng)主體結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，國(guó)有企業(yè)占比從 2007年的 19.7%下降到2014年的6.7%；同期有限責(zé)任公司的占比則從43.5%上升到67.2%。民營(yíng)企業(yè)已成為中國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的新亮點(diǎn)。我國(guó)民營(yíng)企業(yè)對(duì)外直接投資主要包括以下類型：一是有明顯比較優(yōu)勢(shì)并成功轉(zhuǎn)化為競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)行業(yè)的民營(yíng)企業(yè)，如家電、輕紡以及質(zhì)量?jī)r(jià)格比有明顯優(yōu)勢(shì)的機(jī)電產(chǎn)品等；二是對(duì)外依存度較高、國(guó)內(nèi)需求旺盛的行業(yè)，如油氣、礦產(chǎn)、木材及紙漿等；三是具有一定技術(shù)研發(fā)和創(chuàng)新能力的龍頭民營(yíng)企業(yè)，如華為、聯(lián)想、TCL等；四是從事貿(mào)易、綜合物流和供應(yīng)鏈管理、分銷和售后服務(wù)、資訊和咨詢等服務(wù)型民營(yíng)企業(yè)，通過對(duì)外投資實(shí)現(xiàn)跨境服務(wù)的“商業(yè)存在”。

在“一帶一路”沿線投資的中資企業(yè)結(jié)構(gòu)還表現(xiàn)出一個(gè)突出的特點(diǎn)，即市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)越活躍地區(qū)中資民營(yíng)企業(yè)的占比就更高。再以巴基斯坦、泰國(guó)和新加坡為例，巴基斯坦由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)高、屬于早期開發(fā)階段，基建、能源類的國(guó)有企業(yè)占比90%以上，民營(yíng)企業(yè)主要是華為、中興等少數(shù)大型企業(yè)，且已深耕當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)十年以上。而新加坡和泰國(guó)的民營(yíng)企業(yè)這幾年明顯增多，特別是泰國(guó)，其低廉的勞動(dòng)力成本優(yōu)勢(shì)吸引了大量民營(yíng)制造業(yè)企業(yè)的進(jìn)入。總體來看，隨著“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施，進(jìn)駐沿線國(guó)家的企業(yè)類型趨向多元化，更多的民營(yíng)企業(yè)開始關(guān)注這些海外市場(chǎng)，尤其是自“中巴經(jīng)濟(jì)走廊”推出以來，國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)巴基斯坦的關(guān)注度明顯提高。此外，中資企業(yè)進(jìn)駐的形式也趨向靈活，不再局限于單純的獨(dú)資，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。比如由三峽集團(tuán)發(fā)起成立的面向南亞市場(chǎng)的電力投資平臺(tái)——三峽南亞公司，在股東構(gòu)成上引入了世界銀行下屬的國(guó)際金融公司和絲路基金，通過引入多邊國(guó)際機(jī)構(gòu)，不僅擴(kuò)充了資金實(shí)力，而且有助于引入國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)并增加投資的安全性。

表1 三地中資企業(yè)行業(yè)分布

5.企業(yè)海外并購(gòu)成效顯著。2014年我國(guó)大型對(duì)外投資并購(gòu)項(xiàng)目投資領(lǐng)域呈現(xiàn)多元趨勢(shì)。能源礦產(chǎn)資源領(lǐng)域繼續(xù)成為投資熱點(diǎn)，五礦資源等企業(yè)聯(lián)營(yíng)體以58.5億美元收購(gòu)秘魯拉斯邦巴斯銅礦；國(guó)家電網(wǎng)公司以21.01億歐元（折合25.4億美元）收購(gòu)意大利存貸款能源網(wǎng)公司35%股權(quán)。制造業(yè)領(lǐng)域并購(gòu)活躍，聯(lián)想集團(tuán)以29.1億美元收購(gòu)美國(guó)摩托羅拉公司移動(dòng)手機(jī)業(yè)務(wù)；東風(fēng)汽車有限公司以10.9億美元收購(gòu)法國(guó)標(biāo)致雪鐵龍集團(tuán)14.1%股權(quán)。農(nóng)業(yè)領(lǐng)域跨國(guó)并購(gòu)取得突破，中糧集團(tuán)以15億美元并購(gòu)新加坡來寶農(nóng)業(yè)公司和以12.9億美元并購(gòu)荷蘭尼德拉公司，成為迄今農(nóng)業(yè)領(lǐng)域?qū)ν馔顿Y最大的兩個(gè)項(xiàng)目。

二、“走出去”企業(yè)的主要金融服務(wù)需求

1.對(duì)開發(fā)性金融支持有著迫切需求。亞洲開發(fā)銀行預(yù)測(cè)，未來8到10年，亞洲每年基礎(chǔ)設(shè)施資金需求將達(dá)到7300億美元，世界銀行的測(cè)算是8000億美元。目前，各類多邊國(guó)際金融機(jī)構(gòu)雖然也在持續(xù)支持“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)（見表2），比如世行和亞行每年在亞洲地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施投資總和約為300億美元左右，各國(guó)能夠自籌的資金只有2000億-3000億美元左右，但整體而言，資金缺口巨大。

同時(shí)，由于能源資源開發(fā)、交通基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域項(xiàng)目均存在投融資期限較長(zhǎng)、未來收益不確定、資金需求量大、回報(bào)周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，對(duì)先期的開發(fā)性融資支持有著巨大需求，尤其是在主權(quán)擔(dān)保不足的情況下，如何通過政策性金融、商業(yè)性金融、國(guó)際多邊機(jī)構(gòu)的合作創(chuàng)新來形成成本可接受的融資方案是“走出去”中資企業(yè)最迫切的需求。

2.以“資本輸出”為特征的企業(yè)“走出去”將對(duì)綜合跨境金融服務(wù)提出更高要求?！白叱鋈ァ狈绞睫D(zhuǎn)型升級(jí)帶來大量新業(yè)務(wù)潛力，一是“一帶一路”沿線國(guó)家金融體系普遍不盡完善，“走出去”企業(yè)亟待金融企業(yè)能提供更豐富的金融風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖服務(wù)；二是“走出去”企業(yè)境外長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)亦將促使本地化金融服務(wù)需求的不斷增長(zhǎng)，并促使金融服務(wù)需求重點(diǎn)從貿(mào)易相關(guān)向跨境投融資、財(cái)務(wù)顧問、投資銀行、金融交易、資產(chǎn)管理等多元化需求快速延伸；三是人民幣在“一帶一路”沿線國(guó)家被接受程度的不斷提高也有望促進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)“井噴式”增長(zhǎng)。因此，企業(yè)亟待中資銀行從傳統(tǒng)商業(yè)銀行走向真正的全球綜合金融服務(wù)提供商，并不斷創(chuàng)新、細(xì)化面向全球服務(wù)的金融產(chǎn)品體系。

表2 現(xiàn)有多邊金融機(jī)構(gòu)對(duì)“一帶一路”沿線國(guó)家和地區(qū)基建投資概況

3.需要銀行提供更多源頭性、延伸性服務(wù)。部分中資企業(yè)仍處于“走出去”的早期摸索階段，對(duì)海外市場(chǎng)及國(guó)際通行規(guī)則缺乏足夠的了解，對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)的法律、稅收、文化等往往認(rèn)識(shí)不足，在我國(guó)配套“軟支持”未能同步“走出去”的現(xiàn)實(shí)情況下，這些企業(yè)往往希望從金融機(jī)構(gòu)獲得除狹義金融以外更廣泛的咨詢、信息服務(wù)，尤其希望銀行能發(fā)揮信息優(yōu)勢(shì)，為中資企業(yè)提供更多源頭性服務(wù)，挖掘更多市場(chǎng)需求和商業(yè)機(jī)會(huì)。目前，部分大型中資銀行雖然已在海外實(shí)現(xiàn)廣布點(diǎn)，但集團(tuán)資源整合和產(chǎn)品協(xié)同營(yíng)銷仍不理想，機(jī)構(gòu)之間的塊塊協(xié)同和產(chǎn)品線之間的條條聯(lián)動(dòng)機(jī)制還不夠有效，各機(jī)構(gòu)各自為戰(zhàn)居多，產(chǎn)品之間的合作大多出于自發(fā)。在“走出去”過程中，此類問題就更為突出，例如“走出去”營(yíng)銷缺乏全行統(tǒng)籌和立體協(xié)同，導(dǎo)致營(yíng)銷資源極大浪費(fèi)的同時(shí)營(yíng)銷效果卻欠佳；集團(tuán)政策的集成化和一體化還不到位，在向海外機(jī)構(gòu)落實(shí)過程中存在傳導(dǎo)不到位的問題，容易形成內(nèi)外政策割裂。這些問題都凸顯了國(guó)際化發(fā)展規(guī)模不斷擴(kuò)大過程中對(duì)集團(tuán)全球一體化管理要求的同步提高，而中資銀行還在逐步適應(yīng)和摸索之中。

課題組成員：樊志剛、馬素紅、王婕、郭可為、呂振艷

執(zhí)筆人：王婕

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中國(guó)工商銀行服務(wù)“一帶一路”的現(xiàn)狀及下一步方向

作為國(guó)內(nèi)最大、全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋最廣的中資金融機(jī)構(gòu)，大力支持“一帶一路”戰(zhàn)略，服務(wù)中資企業(yè)“走出去”，既是工商銀行自身的發(fā)展機(jī)遇，也是工商銀行責(zé)無旁貸的社會(huì)責(zé)任。2015年初，工商銀行成立了“一帶一路”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全力布局“一帶一路”金融大動(dòng)脈，并已取得明顯成效。

第一，工商銀行已經(jīng)構(gòu)建了與“一帶一路”建設(shè)需要高度重合的境內(nèi)外經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)布局，在沿線18個(gè)國(guó)家擁有120家分支機(jī)構(gòu)，金融服務(wù)能夠全面輻射到“一帶一路”規(guī)劃區(qū)域。其中，在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”沿線，工商銀行在印度、巴基斯坦、土耳其、阿聯(lián)酋、沙特阿拉伯、俄羅斯等國(guó)家設(shè)立了機(jī)構(gòu)，服務(wù)亞歐非的金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)不斷完善。在“21世紀(jì)海上絲綢之路”重要合作區(qū)域的東盟地區(qū)，工商銀行在泰國(guó)、越南、老撾、柬埔寨、緬甸、印尼、馬來西亞、新加坡等8個(gè)國(guó)家擁有61家分支機(jī)構(gòu)，并且在新加坡和泰國(guó)獲得人民幣業(yè)務(wù)清算行資格，是東盟地區(qū)服務(wù)能力最強(qiáng)的中資金融機(jī)構(gòu)。在境內(nèi)，工商銀行在東南沿海、西南和中西部擁有近20家一級(jí)分行以及數(shù)量眾多的二、三級(jí)分支機(jī)構(gòu)。未來一段時(shí)間，工商銀行還將爭(zhēng)取把境外機(jī)構(gòu)覆蓋國(guó)家和地區(qū)從目前的42個(gè)增加到50個(gè)左右，新增機(jī)構(gòu)將重點(diǎn)布局在“一帶一路”的空白區(qū)域，加快在重點(diǎn)區(qū)域延伸二、三級(jí)網(wǎng)絡(luò)，形成強(qiáng)大的聯(lián)動(dòng)服務(wù)基礎(chǔ)，進(jìn)一步提升服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的能力。

第二，提供大量信貸資金支持和全面金融服務(wù)，幫助企業(yè)“走”得更快。項(xiàng)目融資方面，截至2015年6月末，工商銀行為支持企業(yè)“走出去”提供的融資中，僅支持裝備和產(chǎn)能“走出去”的融資就已超過2000億美元，融資余額約1100億美元。工行現(xiàn)在儲(chǔ)備的“走出去”項(xiàng)目有286個(gè)，總投資額超過3000億美元，其中“一帶一路”儲(chǔ)備項(xiàng)目139個(gè)，總投資額合計(jì)近2000億美元，百分之五十以上的項(xiàng)目?jī)?chǔ)備在“一帶一路”上。這些項(xiàng)目涉及電力、交通、油氣、礦產(chǎn)、電信、機(jī)械、園區(qū)建設(shè)、農(nóng)業(yè)等行業(yè)，基本實(shí)現(xiàn)了對(duì)“走出去”重點(diǎn)行業(yè)的全面覆蓋。同時(shí)，工商銀行已經(jīng)構(gòu)建起了涵蓋存貸款、結(jié)算、貿(mào)易金融、資產(chǎn)管理、資產(chǎn)托管、投資銀行、私人銀行、跨境人民幣業(yè)務(wù)和金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的多元化“一帶一路”金融服務(wù)體系，能夠抓住戰(zhàn)略性大項(xiàng)目帶來的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，為“走出去”企業(yè)提供強(qiáng)大的全球服務(wù)支持。2015年4月20日，工商銀行董事長(zhǎng)姜建清在伊斯蘭堡分別與巴基斯坦當(dāng)?shù)?家項(xiàng)目業(yè)主簽署了能源電力項(xiàng)目融資協(xié)議，協(xié)議金額總計(jì)達(dá)到43億美元。此前，工行于2月15日完成簽約的薩察爾風(fēng)電項(xiàng)目是“一帶一路”建設(shè)中第一個(gè)新能源貸款項(xiàng)目。在這個(gè)項(xiàng)目推進(jìn)過程中，工行駐巴基斯坦機(jī)構(gòu)根據(jù)項(xiàng)目業(yè)主的融資需求提供了配套融資，為高效完成簽約創(chuàng)造了條件。

第三，提供海外市場(chǎng)信息和本地化服務(wù)，幫助企業(yè)走得更“準(zhǔn)”。在全球政治、經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、法律以及國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)等領(lǐng)域，工商銀行都有較強(qiáng)的研究實(shí)力，擁有強(qiáng)大的全球信息資訊平臺(tái)，設(shè)有專門的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)研究團(tuán)隊(duì)、全球經(jīng)濟(jì)研究團(tuán)隊(duì)和行業(yè)研究中心，每年都定期向數(shù)百家企業(yè)發(fā)布相關(guān)研究信息，幫助讓企業(yè)更為及時(shí)、全面地了解全球市場(chǎng)動(dòng)向，并降低獲信成本。在本地化服務(wù)方面，工商銀行也填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的大量空白，首家獲準(zhǔn)在英國(guó)設(shè)立分行，首家獲準(zhǔn)在墨西哥營(yíng)業(yè)，也是首個(gè)在新西蘭、科威特兩國(guó)開展業(yè)務(wù)的中資銀行。截至2015年6月，工商銀行境外網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)覆蓋全球42個(gè)國(guó)家和地區(qū)，分支機(jī)構(gòu)達(dá)到339家，并通過參股標(biāo)準(zhǔn)銀行集團(tuán)間接覆蓋非洲20個(gè)國(guó)家，是全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋最廣的中資金融機(jī)構(gòu)。

第四，為企業(yè)牽線搭橋，挖掘潛在投資機(jī)會(huì)，幫助企業(yè)走得更“遠(yuǎn)”。近幾年，工商銀行多次組織國(guó)內(nèi)企業(yè)家到世界各地訪問，在為中外企業(yè)牽線搭橋方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)。2010年，在曼谷成功組織了中泰企業(yè)家論壇，國(guó)內(nèi)近50名企業(yè)高管和泰國(guó)總理在內(nèi)的政府高層及當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家、銀行家等200多名嘉賓參加了論壇，最后達(dá)成了十余項(xiàng)實(shí)質(zhì)性合作協(xié)議。2014年，與亞布力論壇合作，協(xié)助國(guó)內(nèi)知名民營(yíng)企業(yè)進(jìn)入歐美拓展市場(chǎng)，也有若干合作項(xiàng)目達(dá)成意向。此外，和巴基斯坦最大的哈比銀行聯(lián)合在巴基斯坦發(fā)起中巴工業(yè)園項(xiàng)目，通過提供“信息中介”和“信用中介”服務(wù)，協(xié)助紡織、鋼鐵、水泥等中國(guó)企業(yè)在巴基斯坦設(shè)立產(chǎn)業(yè)園區(qū)，目前也已進(jìn)入實(shí)質(zhì)建設(shè)階段。

第五，為企業(yè)量身定制“走出去”解決方案，幫助企業(yè)走得更“好”。以跨境金融為支柱，配套高端財(cái)務(wù)顧問、股權(quán)融資等投行服務(wù)，滿足走出去企業(yè)投融資結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、市場(chǎng)信息咨詢等多元化需求。以交易金融為基礎(chǔ)，通過遠(yuǎn)期結(jié)售匯、利率掉期、貨幣互換等金融市場(chǎng)服務(wù)，滿足走出去企業(yè)對(duì)匯率和利率等風(fēng)險(xiǎn)管理需求。以資產(chǎn)金融為平臺(tái)，通過全球現(xiàn)金管理、境外資產(chǎn)管理等服務(wù)，滿足走出去企業(yè)全球資金的安全便捷調(diào)配、境外資產(chǎn)的保值增值等需求。以租賃金融為橋梁，幫助境外業(yè)務(wù)“以租代購(gòu)”，在國(guó)產(chǎn)飛機(jī)、高鐵機(jī)車、核電設(shè)備等高端裝備出口領(lǐng)域，發(fā)揮了重要作用。