打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的取證概念分析

侯兆軒

（中國人民公安大學(xué)治安學(xué)院，北京 102623）

打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的取證概念分析

侯兆軒

（中國人民公安大學(xué)治安學(xué)院，北京 102623）

全文共分五個部分:網(wǎng)絡(luò)洗錢定義、網(wǎng)絡(luò)洗錢方式、網(wǎng)絡(luò)洗錢的特點以及網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪取證難點和取證方式。

網(wǎng)絡(luò)洗錢 犯罪方式 取證難點 取證模式

所謂“洗錢”,是指隱瞞或掩飾犯罪收益并使之表面來源合法化的一種活動和過程。由于人們通常將犯罪收益稱之為贓錢、黑錢,所以國際社會就形象的用“洗錢”來指稱將犯罪收益進(jìn)行清洗使之表面合法化的一類活動。犯罪收益是指在犯罪中獲得的資金和財產(chǎn),這些資金和財產(chǎn)無一例外地與犯罪活動緊密相聯(lián),要實現(xiàn)洗錢的目的,就必須改變犯罪收益的原有形式,消除犯罪痕跡,使其與合法收益融為一體。這就迫使洗錢者采取復(fù)雜的手法,經(jīng)過種種中間形態(tài),采取多種運作方式對“黑錢”進(jìn)行“漂白”。關(guān)于“洗錢”這個詞的來源最早可追溯到世紀(jì)初，當(dāng)時美國有一家餐廳的老板弗朗西斯，看到每天在餐廳流通的硬幣都沾滿油污，他怕這些硬幣會弄臟顧客的手套，就將硬幣放入水中清洗。最初，“洗錢”指的是“清洗貨幣”，事實上，“洗錢”這個英語術(shù)語直到年才第一次出現(xiàn)在印刷品中，是在美國“水門事件”之后。而我們一般所認(rèn)為的洗錢的真正意義上的概念是出現(xiàn)在年的《聯(lián)合國關(guān)于反對非法交易精神病藥物和麻醉藥品公約》，在該公約中洗錢被定義為：為了掩飾、隱瞞因制造、運輸或販賣精神病藥物和麻醉藥品所得的非法財產(chǎn)的性質(zhì)、來源以及所在，而將其轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換的行為。隨著經(jīng)濟(jì)全球化、金融自由化、貨幣電子化的發(fā)展，洗錢犯罪的定義在國際社會中有著不斷擴(kuò)大的趨勢，它己經(jīng)不止包含漂白臟錢使之合法化的行為，還指大量資金的非法流轉(zhuǎn)行為。洗錢犯罪活動在全球范圍內(nèi)迅速發(fā)展起來，并開始呈現(xiàn)出專業(yè)化、國際化、網(wǎng)絡(luò)化等特點。根據(jù)國際貨幣基金組織的統(tǒng)計，每年全世界范圍內(nèi)的洗錢犯罪數(shù)額已高達(dá)億美元至億美元，大約占據(jù)全球總產(chǎn)值的左右。根據(jù)亞洲幵發(fā)銀行的評估，我國每年的洗錢犯罪數(shù)額也不少于億人民幣。

20世紀(jì)90年代以來，隨著計算機以及通信技術(shù)的不斷發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?，網(wǎng)絡(luò)的普及為經(jīng)濟(jì)的騰飛注入了全新的活力，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的全球化。但是，也為洗錢犯罪提供了全新的契機。犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)將洗犯罪從現(xiàn)實世界推向虛擬世界，即網(wǎng)絡(luò)洗錢。依據(jù)相關(guān)資料的顯示，全球電子交易的業(yè)務(wù)總額中將近的資金流轉(zhuǎn)與洗錢犯罪活動相關(guān)，而且因為網(wǎng)絡(luò)可以將非法資金快速地轉(zhuǎn)移，并且不留下任何痕跡，使得網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪分子變得更加有恃無恐。

網(wǎng)絡(luò)洗錢在今的社會中是屬于一種比較新的犯罪形式。對我國的司法實踐中尚且未有檢察機關(guān)以網(wǎng)絡(luò)洗錢罪起訴、判決的案例，刑法界的專家學(xué)者對此也缺乏探討。所以，直到目前為止對網(wǎng)絡(luò)洗錢也還沒有形成一個明確的概念。但依據(jù)我國現(xiàn)行《刑法》的第一百九十一條對洗錢罪定義的規(guī)定以及目前學(xué)術(shù)界對網(wǎng)絡(luò)洗錢的手段特點的分析，本文認(rèn)為可以將網(wǎng)絡(luò)洗錢定義為：犯罪者借助網(wǎng)上銀行、電子貨幣支付系統(tǒng)、網(wǎng)上銷售服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)保險等行為將所獲得的非法收益進(jìn)行合法化的犯罪活動。

從犯罪主體上來說，實施網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪行為的主體既可以是自然人也可以是法人。我國《刑法》第二十七條規(guī)定，已滿周歲未滿周歲的自然人，只對故意殺人罪、故意傷害致人重傷或死亡罪、強奸罪、搶劫罪、販賣毒品罪、放火罪、爆炸罪、投毒罪負(fù)刑事責(zé)任。這也就是未滿周歲不是從事上述嚴(yán)重社會危害性的犯罪就可以不負(fù)刑事責(zé)任。所以，對已滿周歲未滿周歲的網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪主體，應(yīng)當(dāng)不負(fù)刑事責(zé)任。而對于已滿周歲的網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪分子，司法機關(guān)進(jìn)行懲處時，應(yīng)當(dāng)視其犯罪行為的性質(zhì)以及危害性大小來定罪量刑。

從犯罪客體上來說，網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪所侵犯的應(yīng)是復(fù)雜得客體。網(wǎng)絡(luò)洗錢一方面侵害了國家的網(wǎng)絡(luò)信息管理秩序和經(jīng)濟(jì)管理秩序，如非法人員入侵網(wǎng)上銀行數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)篡改或者毀滅交易記錄等；另一方面侵害了司法機關(guān)的司法活動，因為通過洗錢，非法收益被漂白，這種行為無疑對司法機關(guān)追溯具有嚴(yán)重社會危害性的“上游犯罪”行為以及追究沒收犯罪違法所得產(chǎn)生了很大的障礙。網(wǎng)絡(luò)洗錢包含了“網(wǎng)絡(luò)”與“洗錢”這兩個概念，因此，有的學(xué)者就認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)洗錢應(yīng)當(dāng)同時兼顧“網(wǎng)絡(luò)”和“洗錢”這兩個因素。但是，我們應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到網(wǎng)絡(luò)洗錢仍然是一種洗錢的模式，還是屬于洗錢的范疇，它只不過是一種在傳統(tǒng)洗錢模式基礎(chǔ)上發(fā)展起來的一種新的洗錢方式。本文認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)洗錢應(yīng)當(dāng)包含“網(wǎng)絡(luò)”和“洗錢”這兩種因素，網(wǎng)絡(luò)只是一種手段而已，洗錢才是犯罪分子的最終目的。因此，筆者認(rèn)為研究網(wǎng)絡(luò)洗錢仍應(yīng)當(dāng)歸屬于刑法的調(diào)整范圍。但是，網(wǎng)絡(luò)洗錢畢竟是一種新的洗錢方式，它具有更大的危害性以及更強的隱蔽性，所以，我們要針對網(wǎng)絡(luò)洗錢進(jìn)行專門的研究與立法，這樣更有利于打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪以及其上游犯罪。

[1]付雄．論網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪及對策[J]．華南理工大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版),2010．

[2]施余兵,艾邐姍．新技術(shù)在網(wǎng)絡(luò)洗錢中的應(yīng)用及中國的應(yīng)對[J]．北京政法職業(yè)學(xué)院學(xué)報,2012．