“福利國(guó)家”的深層困境與替代方案

【摘要】“福利國(guó)家”的概念主要強(qiáng)調(diào)由政府來(lái)主導(dǎo)甚至包攬對(duì)社會(huì)成員“福利”的保障，其途徑是對(duì)所有社會(huì)成員提供和維持教育、衛(wèi)生或者養(yǎng)老和收入保障等社會(huì)支持系統(tǒng)。在自由和福利的關(guān)系上，目前國(guó)內(nèi)學(xué)界流行一種要求節(jié)制自由的“好好先生”方案，與其說(shuō)其是一種解決方案，毋寧說(shuō)是制造問(wèn)題。盡管這個(gè)世界有句“天道酬勤”的古訓(xùn)，但是福利國(guó)家卻往往不是一個(gè)獎(jiǎng)勤罰懶的社會(huì)，反而是個(gè)罰勤獎(jiǎng)懶的社會(huì)。為了長(zhǎng)遠(yuǎn)保障每個(gè)人的根本利益，我們需要警惕“福利國(guó)家”，弘揚(yáng)市場(chǎng)倫理的理念，把這些理?yè)?jù)和理念變成人人皆知的常識(shí)。還要提出自己的、可被廣泛接受的替代性社會(huì)政策方案，也就是說(shuō)，這些理?yè)?jù)和理念要接上“地氣”，方能發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

【關(guān)鍵詞】福利國(guó)家 自由權(quán)利 社會(huì)正義 市場(chǎng)倫理 社會(huì)主義

【中圖分類號(hào)】F240 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

個(gè)人基本權(quán)利是最大的福利

在世界上，一個(gè)人的自由權(quán)利可能是其可以享受的最大的福利。至于它的來(lái)源，不同的人有著不同的解釋?；浇掏桨堰@種福利歸于上帝的賜福。在基督教運(yùn)動(dòng)中，保羅新觀認(rèn)為上帝面前眾生平等，由此從基督教教義中發(fā)現(xiàn)了人類自由及其潛力，挑戰(zhàn)了此前存在的眾生不平等的錯(cuò)誤認(rèn)知。①保羅新觀開(kāi)始沖擊地位不平等的傳統(tǒng)，不啻為一場(chǎng)道德革命。據(jù)說(shuō)這一過(guò)程歷時(shí)數(shù)世紀(jì)。到了十二、十三世紀(jì)，羅馬教廷主持建立了以道德平等為基礎(chǔ)的教會(huì)法體系。由此，個(gè)人在其后逐漸取代了家庭、部落或種姓，成為社會(huì)組織的基本單位。②現(xiàn)代自由主義之父約翰·洛克的巨著《政府論》（上、下）就基于對(duì)上帝的信念，論證了人類一開(kāi)頭就存在一種自然狀態(tài)，在其中人人平等地享有其自然權(quán)利，包括個(gè)人的生命權(quán)、人身權(quán)和財(cái)產(chǎn)權(quán)。③所謂自然正義（natural justice），就體現(xiàn)在行使和維護(hù)這些自然權(quán)利上。

根據(jù)洛克的理論，所謂的政治社會(huì)和政府，都不過(guò)是個(gè)人為了更好地保護(hù)自己在自然狀態(tài)本身就擁有的自然權(quán)利而達(dá)成的制度安排。因此，作為代理人的政府的權(quán)力來(lái)自于作為委托人的個(gè)人的授權(quán)，而最終權(quán)力掌握在個(gè)人手里。在這里，政府的運(yùn)作需要以個(gè)人的同意為基礎(chǔ)。而且，個(gè)人對(duì)政府的授權(quán)不會(huì)超過(guò)個(gè)人本身?yè)碛械幕緳?quán)利。如果政府的行為超越了個(gè)人的授權(quán)，未經(jīng)個(gè)人的同意，必須有法院能夠接受個(gè)人的訴訟，由其做出公正的判決。否則，個(gè)人就面對(duì)政府對(duì)他的宣戰(zhàn)，就退回到了自然狀態(tài)。此時(shí)，不僅個(gè)人自己有權(quán)應(yīng)戰(zhàn)，而且所有其他人均有權(quán)參戰(zhàn)。

有關(guān)自由即“福利”的另外一個(gè)例子，可見(jiàn)上述洛克《政府論》里的闡述。洛克認(rèn)為，自然狀態(tài)中的個(gè)人共同組建政治社會(huì)和政府的目的是為了實(shí)現(xiàn)“public good”，即“共同善”。商務(wù)版《政府論》（下篇）將其翻譯成“公共福利”。④這里，“共同善”或者“公共福利”的核心內(nèi)容就是通過(guò)政治社會(huì)的社會(huì)契約和政府來(lái)更好保護(hù)洛克提及的廣義“財(cái)產(chǎn)權(quán)”，它包括生命權(quán)、人身權(quán)和我們一般意義上的狹義財(cái)產(chǎn)權(quán)。

把公共利益視為個(gè)人利益的疊加部分

洛克從理論上系統(tǒng)性地論證了個(gè)人的平等和自主的地位，就像為一個(gè)黑屋打開(kāi)了一扇窗子，既讓人看到了燦爛的陽(yáng)光，又讓人呼吸到了新鮮的空氣。越來(lái)越多的國(guó)家走向個(gè)人基本權(quán)利本位，享受著這方面的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。至于個(gè)人的基本權(quán)利是否存在神圣的源頭，其中部分國(guó)家的憲法里肯定，另外一部分國(guó)家的憲法里則不肯定。其他越來(lái)越多的國(guó)家，因?yàn)橛辛讼惹斑@些國(guó)家的制度參照，也在逐步接受個(gè)人基本權(quán)利本位，而且按道理可以少走彎路，享受這方面的后發(fā)優(yōu)勢(shì)。至于個(gè)人基本權(quán)利本位是否存在神圣的源頭，無(wú)論是哪類國(guó)家，普通民眾也并不關(guān)心。無(wú)論如何，個(gè)人是否存在宗教信仰，已經(jīng)不會(huì)阻擋整個(gè)世界朝著接受個(gè)人基本權(quán)利本位的方向發(fā)展的大勢(shì)。

個(gè)人基本權(quán)利本位與一個(gè)社會(huì)需要奉行公共利益并不相悖。這是因?yàn)榭梢园压怖婵醋鳛閭€(gè)人利益的疊加部分，來(lái)自于個(gè)人的同意。也就是說(shuō)，如此定義的公共利益實(shí)際上是個(gè)人利益的一部分。

但是，政府的運(yùn)作很可能會(huì)違背個(gè)人的同意：政府越是接近亞當(dāng)·斯密所指的“守夜人”國(guó)家的角色，⑤個(gè)人同意的可能性越大；越是走向“掠奪之手”的角色，⑥個(gè)人同意的可能性就越小?！笆匾谷恕眹?guó)家重視充分利用市場(chǎng)這只“看不見(jiàn)的手”的作用，⑦尊重以賽亞·伯林所謂的“消極自由”；“掠奪之手”則往往伸自于政府，而掠奪本身則往往是政府和民眾追求各種“積極自由”的結(jié)果。⑧“消極自由”是一種以不讓別人妨礙自己的選擇為要旨的自由，而“積極自由”是個(gè)人有干什么的自由?！跋麡O自由”意味著：當(dāng)個(gè)人處于非強(qiáng)制或不受限制的狀態(tài)時(shí)，個(gè)人就是自由的?！胺e極自由”則經(jīng)常意味著，要求主動(dòng)控制和干涉某人某事，決定某人應(yīng)該去做某件事、成為某種人?！胺e極自由”的這種性質(zhì)容易導(dǎo)致其被人濫用，尤其是被掌握公權(quán)的政府濫用。對(duì)于“消極自由”的贊成者，“積極自由”往往意味過(guò)多的國(guó)家干預(yù)，而這又常常會(huì)削弱個(gè)人的積極性，侵犯?jìng)€(gè)人的基本權(quán)利。

誠(chéng)然，在政治生活中，權(quán)力的濫用不是例外現(xiàn)象，而是普遍的現(xiàn)象：這不是有無(wú)的問(wèn)題，而是多少的問(wèn)題、輕重的問(wèn)題。美國(guó)政府債臺(tái)高筑問(wèn)題就與兩大政黨為了贏得競(jìng)選而不斷增加對(duì)選民的福利承諾有關(guān)。也就是存在“多數(shù)暴政”的問(wèn)題。而我國(guó)國(guó)內(nèi)既得利益集團(tuán)猖獗、權(quán)錢交易嚴(yán)重，由此造成分配嚴(yán)重不公。這說(shuō)明我國(guó)存在“威權(quán)濫用”的問(wèn)題。1980年，針對(duì)當(dāng)時(shí)美國(guó)政府債臺(tái)高筑問(wèn)題，里根總統(tǒng)在其首任總統(tǒng)就職演說(shuō)中指出：“政府不是解決方案，政府本身就是問(wèn)題。”習(xí)近平總書(shū)記則在上任后針對(duì)國(guó)內(nèi)濫權(quán)問(wèn)題，提出要“把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的籠子”。

要避免“相互搶劫”的福利盛宴

在自由和福利的關(guān)系上，目前國(guó)內(nèi)學(xué)界流行一種要求節(jié)制自由的“好好先生”方案：崇尚自由者應(yīng)該節(jié)制自己對(duì)維護(hù)自由的要求，主張福利者也要壓抑自己對(duì)福利的要求，這樣節(jié)制一點(diǎn)自由，增進(jìn)一點(diǎn)福利，社會(huì)就萬(wàn)事大吉。雖然這里的“自由”仍然指涉基本權(quán)利，“福利”則是指英文用詞“welfare”，特指“給予的權(quán)益”，英文用詞為“entitlements”，即政府組織提供的大量轉(zhuǎn)移支付和再分配。

上述“好好先生”方案，無(wú)論是在國(guó)內(nèi)，還是在國(guó)外，與其說(shuō)其是一種解決方案，毋寧說(shuō)是制造問(wèn)題。這是因?yàn)?，它只是在兩種立場(chǎng)之間選中間立場(chǎng)，缺乏一套原則作為其支撐。隨著時(shí)間的進(jìn)展，由于兩種立場(chǎng)所代表的力量可能存在此消彼長(zhǎng)、此起彼伏的關(guān)系，兩種立場(chǎng)本身會(huì)不斷變化，中間立場(chǎng)也會(huì)不斷變化。長(zhǎng)此以往，就失去了是非觀。從長(zhǎng)期看，由于現(xiàn)代國(guó)家一般難以做好對(duì)政府的限權(quán)，不到一定的時(shí)候，這種方案其實(shí)很容易成為一種跨時(shí)動(dòng)態(tài)的個(gè)人基本權(quán)利總體上不斷退縮方案，上一個(gè)階段實(shí)現(xiàn)的福利（即給予的權(quán)益）要求同時(shí)構(gòu)成下一階段提出進(jìn)一步福利要求的基礎(chǔ)：在第一階段，崇尚個(gè)人自由者迫于主張福利者對(duì)福利的要求，被迫節(jié)制了對(duì)維護(hù)其個(gè)人自由的部分要求，主張福利者也壓抑了其對(duì)福利的部分要求，暫時(shí)達(dá)成一種“均衡”；在接下來(lái)的第二階段，主張福利者會(huì)提出進(jìn)一步的要求，崇尚個(gè)人自由者又被迫做部分讓步，主張福利者的福利又進(jìn)了一步。依此類推。主張福利者步步緊逼，崇尚個(gè)人自由者則節(jié)節(jié)敗退，除非這種福利國(guó)家化到了不堪重負(fù)之時(shí)。在這里，現(xiàn)代民主國(guó)家的黨派競(jìng)選和多數(shù)表決制起到了推波助瀾的作用：黨派競(jìng)選中，各黨派為了獲取更多的選票而對(duì)選民做出越來(lái)越多的福利政策承諾。在多數(shù)通過(guò)原則下，承諾越多，當(dāng)選的概率越大。在中國(guó)，各種福利國(guó)家因素或者苗頭也大量存在。無(wú)論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)外，福利作為“給予的權(quán)益”，往往構(gòu)成一種只進(jìn)不退的“棘輪效應(yīng)”。政府為了獲取民眾的支持，福利承諾傾向于不斷加碼。其結(jié)果往往是政府債臺(tái)高筑、騎虎難下。

諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主哈耶克在其1944年出版的著名小冊(cè)子《通往奴役之路》中把這樣一個(gè)個(gè)人自由空間被迫步步壓縮的路徑稱為“通往奴役之路”。⑨他當(dāng)時(shí)指的是19世紀(jì)歐洲形形色色的集體主義做法所引致的“下坡路”。這些集體主義做法包括各種計(jì)劃經(jīng)濟(jì)、干預(yù)主義、福利國(guó)家、民族社會(huì)主義的做法。哈耶克的斷言迄今為止仍然總體上有效。而且，這些種種集體主義做法的思想源頭不僅僅始于19世紀(jì)，而是更早。

在政府政策層面，種種集體主義的進(jìn)路則體現(xiàn)為哈耶克所嚴(yán)重關(guān)注的一種不斷上升的對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)螺旋效應(yīng)：政府的干預(yù)政策會(huì)導(dǎo)致擴(kuò)大干預(yù)范圍和干預(yù)力度的必要性，從而導(dǎo)致進(jìn)一步的政府干預(yù)。

在當(dāng)前西方發(fā)達(dá)國(guó)家，很多人已經(jīng)分不清楚什么是“right”，什么是“entitlement”，也就是分不清楚“權(quán)利”和他者“給予的權(quán)益”。正如《福利國(guó)家之后》（After the Welfare State）一書(shū)的作者之一大衛(wèi)·凱利文中所言，他們把政府提供的福利看作為“福利權(quán)”。在這些國(guó)家，上述博弈過(guò)程很難消停，往往要到福利國(guó)家發(fā)展到臃腫不堪，甚至發(fā)生重大危機(jī)，很多人才開(kāi)始反思。

巴斯夏認(rèn)為國(guó)家不應(yīng)該成為“壓迫”（oppression）和“相互搶劫”（reciprocal plunder）的工具。⑩本書(shū)的主編湯姆·G·帕爾默（Tom G. Palmer）指出福利國(guó)家是這種“相互搶劫”的制度化。這是很有道理的。福利國(guó)家發(fā)展到一定臃腫程度，人們就會(huì)發(fā)現(xiàn)，無(wú)論是否愿意，人人分享國(guó)家提供的大量福利，又要程度不同地負(fù)擔(dān)這些相應(yīng)的開(kāi)支。正如帕爾默所言，很多納稅人本來(lái)可以減少納稅，而不是通過(guò)繳納更多的稅金、同時(shí)參與“相互搶劫”。這些參與“相互搶劫”的納稅人，指望借此撈回本錢，達(dá)到止損的目的。

盡管這個(gè)世界有句“天道酬勤”的古訓(xùn)，但是福利國(guó)家卻往往不是一個(gè)獎(jiǎng)勤罰懶的社會(huì)，而反而是個(gè)罰勤獎(jiǎng)懶的社會(huì)。正如本書(shū)作者之一帕爾默在《福利國(guó)家的悲劇》一文所展示的那樣，福利國(guó)家的社會(huì)福利制度結(jié)果就變成了“公地”資源，導(dǎo)致所有人無(wú)論是富是窮，是自愿還是被迫，都趨于從中盡力攫取、過(guò)度利用，從而釀成“公地悲劇”。長(zhǎng)此以往，個(gè)人的自由權(quán)利被侵犯，個(gè)人責(zé)任原則荒廢，社會(huì)活力傾向于消弭，懶漢情結(jié)泛濫，依賴心理盛行。一個(gè)自由的社會(huì)，要求每個(gè)個(gè)人在享受個(gè)人自由權(quán)利的同時(shí)為自己的行為承擔(dān)責(zé)任。這意味著個(gè)人是責(zé)任人，政府是責(zé)任政府。在這樣一個(gè)社會(huì)，由于更好地保障了財(cái)產(chǎn)權(quán)利，人們從自身利益出發(fā)，更易訂立和利用各種各樣的契約，更能充分利用市場(chǎng)制度，更可降低交易成本，更有機(jī)會(huì)邁向一個(gè)自由與繁榮的國(guó)度。

要用自然正義框定“社會(huì)正義”

無(wú)論在哪個(gè)國(guó)家，在公共政策問(wèn)題上，同意原則的遵循很難不存在問(wèn)題。正因?yàn)槿绱?，社?huì)成員對(duì)同意原則的遵循與否要有著一個(gè)心理承受度，他們之間需要在個(gè)人利益上實(shí)現(xiàn)某種共和，同時(shí)要注意保護(hù)少數(shù)的權(quán)利。我們的個(gè)人基本權(quán)利經(jīng)常會(huì)遭遇法律和政策的限制。對(duì)法律與政策達(dá)成一致同意一般是不可能的，一致同意的制度交易成本太高，一致同意意味著一票否決權(quán)：只要有一人反對(duì)，法律和政策就無(wú)法通過(guò)。而法律和政策的通過(guò)，對(duì)社會(huì)中的所有人具有強(qiáng)制力。所以我們真正能夠追求的，可能是強(qiáng)制的最小化，而很難實(shí)現(xiàn)完全毫無(wú)強(qiáng)制。正因?yàn)槿绱?，哈耶克把自由定義為一種人的狀態(tài)，在其中，社會(huì)中一些人對(duì)另一些人所施以的強(qiáng)制被減少到盡可能小的程度。

在當(dāng)前這些福利國(guó)家，初看起來(lái)至少存在兩大類對(duì)峙的群體：一類是“財(cái)富創(chuàng)造者”群體，另一類是“財(cái)富搶劫者”群體?！柏?cái)富搶劫者”通過(guò)議會(huì)多數(shù)表決機(jī)制要求“財(cái)富創(chuàng)造者”與其心平氣和地、各有節(jié)制地“分配”財(cái)富。按照“財(cái)富搶劫者”的邏輯，只有其“分配”到財(cái)富，才體現(xiàn)“社會(huì)正義”。目前歐美學(xué)術(shù)界的一個(gè)時(shí)髦用語(yǔ)就是羅爾斯《正義論》意義上強(qiáng)調(diào)結(jié)果平等的“社會(huì)正義”（social justice）或者“分配正義”（distributive justice）。問(wèn)題是，如果不能伸張保護(hù)廣義財(cái)產(chǎn)權(quán)意義上的、本來(lái)就在自然狀態(tài)存在的自然正義（natural justice），要何“分配正義”？仔細(xì)看下來(lái)，正如上文所述，在當(dāng)前這些福利國(guó)家，就連“財(cái)富創(chuàng)造者”也參與到“財(cái)富搶劫者”的行列，希望通過(guò)參與“相互搶劫”來(lái)止損。其結(jié)果是，人們固化了“財(cái)富搶劫”的“權(quán)利”觀，而失去財(cái)富創(chuàng)造的激勵(lì)。

羅爾斯意義上的“社會(huì)正義”或者“分配正義”，其一大要旨是差別原則。根據(jù)該項(xiàng)原則，“對(duì)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)不平等的安排，應(yīng)能使這種不平等既符合處于最不利地位者的最大利益，又按照公平的、機(jī)會(huì)均等的條件，使之與向所有人開(kāi)放的地位和職務(wù)聯(lián)系在一起”。羅爾斯的差別原則是根據(jù)存在不確定性條件下的最大最小值標(biāo)準(zhǔn)（maximin criterion，意指最大化最小值的標(biāo)準(zhǔn)）推導(dǎo)出來(lái)的。但是，布坎南對(duì)羅爾斯的批評(píng)是有道理的。布坎南1998年在德國(guó)慕尼黑與財(cái)政學(xué)家馬斯格雷夫?yàn)槠谝恢艿霓q論會(huì)上，承認(rèn)自己屬于羅爾斯的思想體系，認(rèn)為至少羅爾斯試圖解決人們?nèi)绾握J(rèn)識(shí)公平的問(wèn)題，而不是試圖灌輸和聲稱我認(rèn)為公平是什么或者其他人認(rèn)為公平是什么的研究思路是正確的，認(rèn)定羅爾斯作為公平的程序正義在目標(biāo)上是正確的——可以通過(guò)正義的程序的結(jié)果定義正義。但是布坎南指出：羅爾斯不該推導(dǎo)出一個(gè)具體的結(jié)果。程序并非必然產(chǎn)生差別原則。差別原則作為一種公平的程序的可能結(jié)果是完全合理的，但是其他結(jié)果也可能產(chǎn)生：人們心目中的公平是什么在一定程度上是經(jīng)驗(yàn)問(wèn)題。在同年，布坎南在接受汪丁丁教授采訪時(shí)認(rèn)為，最好的處理辦法是將他的“差別原則”當(dāng)做一種特殊的可能結(jié)果（即與其他各種可能性并列，而不是被當(dāng)做從正義程序推導(dǎo)出來(lái)的普遍原則）。

按照羅爾斯的“最大最小值”標(biāo)準(zhǔn)，差別原則要體現(xiàn)使得社會(huì)和經(jīng)濟(jì)不平等的安排符合“處于最不利地位者的最大利益”，這既不適用于發(fā)達(dá)國(guó)家，也不適用于發(fā)展中國(guó)家。這是因?yàn)榱_爾斯在整個(gè)推導(dǎo)過(guò)程中沒(méi)有引入成本分析：首先，滿足“處于最不利地位者的最大利益”的差別原則對(duì)整個(gè)社會(huì)造成巨大的、甚至難以為繼的福利負(fù)擔(dān)；其次，它最容易給懶人不工作提供最大的正向激勵(lì)，誘使或者慫恿懶人不工作的敗德行為，從而鼓勵(lì)更多的人放棄其道德整合性，加入到敗德隊(duì)伍之列?？梢哉f(shuō)，差別原則可以導(dǎo)致發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)政負(fù)擔(dān)重不堪負(fù)，導(dǎo)致發(fā)展中國(guó)家即便財(cái)政負(fù)擔(dān)重不堪負(fù)也難達(dá)所要求標(biāo)準(zhǔn)。

歐美福利國(guó)家：一條“通往奴役之路”

“福利國(guó)家”（welfare state）的概念主要強(qiáng)調(diào)由政府來(lái)主導(dǎo)甚至包攬對(duì)社會(huì)成員“福利”的保障，其途徑是對(duì)所有社會(huì)成員提供和維持教育、衛(wèi)生或者養(yǎng)老和收入保障等社會(huì)支持系統(tǒng)?？赡茏顬橛忻木褪撬^“北歐模式”，而北歐國(guó)家中最為有名的是瑞典。瑞典的做法是從搖籃到墳?zāi)梗峁┤咨鐣?huì)保障。雖然誰(shuí)都喜歡獲得福利待遇，但是天上掉不下免費(fèi)的餡餅。福利國(guó)家問(wèn)題的癥結(jié)在于侵犯?jìng)€(gè)人的基本自由，背離同意和責(zé)任原則，大搞社會(huì)福利分配，從而坐實(shí)帕爾默所言的“相互搶劫”的制度化問(wèn)題。

洛克認(rèn)為，財(cái)產(chǎn)權(quán)作為經(jīng)濟(jì)自由的核心內(nèi)容，優(yōu)先于政治權(quán)利。哈耶克秉承了洛克的基本權(quán)利觀。他在《通往奴役之路》中指出：“離開(kāi)了經(jīng)濟(jì)事務(wù)中的自由，就絕不會(huì)存在……那種個(gè)人的和政治的自由”，而且，“沒(méi)有經(jīng)濟(jì)自由的政治自由是沒(méi)有意義的”。因此，需要警惕福利國(guó)家政策對(duì)個(gè)人財(cái)產(chǎn)權(quán)的侵蝕，這種侵蝕最終導(dǎo)致個(gè)人政治權(quán)利的受損。

福利國(guó)家的政府為維持福利政策的運(yùn)作，需要通過(guò)制造大量的“財(cái)政幻覺(jué)”來(lái)向每個(gè)人提供福利，這種幻覺(jué)使得納稅人覺(jué)得所承受的負(fù)擔(dān)比實(shí)際上的負(fù)擔(dān)要輕，受益比提供給他們的公共產(chǎn)品與服務(wù)的價(jià)值要大，從而混淆每個(gè)人對(duì)自己所承擔(dān)成本的敏感性，以求最大限度地減少納稅人對(duì)于任何給定的稅收水平的反抗。

福利國(guó)家的種種做法，若要勉強(qiáng)維續(xù)下去，政府除了要控制再分配領(lǐng)域之外，還要盡量控制財(cái)富生產(chǎn)本身。哈耶克在《通往奴役之路》的第七章開(kāi)頭引的一句題記是希萊爾·貝洛克的話：“控制了財(cái)富的生產(chǎn)，就是控制了人的生活本身?！睔W美國(guó)家的福利國(guó)家做法五花八門，可以依《福利國(guó)家之后》一書(shū)列舉如下：

第一，政府提供住房福利。美國(guó)政府通過(guò)其擁有的“兩房”公司干預(yù)住房市場(chǎng)，放松對(duì)住房市場(chǎng)和相關(guān)金融市場(chǎng)的監(jiān)管，制造一種低利率環(huán)境，支持不合房貸資格者獲得低息住房貸款和廉價(jià)住房。由此，政府放松了對(duì)住房市場(chǎng)紀(jì)律和市場(chǎng)原則的遵守，把住房市場(chǎng)政策與住房福利政策混同。美國(guó)“次貸危機(jī)”就與此密不可分。

根據(jù)《福利國(guó)家之后》一書(shū)作者之一齊漢·諾伯格的介紹，小布什總統(tǒng)當(dāng)時(shí)的目的是建立一個(gè)“所有權(quán)社會(huì)”，倡導(dǎo)公民們通過(guò)獲得住房所有權(quán)來(lái)控制自己的生活和財(cái)富，以此推進(jìn)公民的獨(dú)立意識(shí)和責(zé)任感。但美國(guó)政府當(dāng)時(shí)并沒(méi)有依托交換住房私有產(chǎn)權(quán)的自由市場(chǎng)來(lái)達(dá)到這一目的，而是通過(guò)政府干預(yù)的手段，使得本來(lái)不符合房貸資格者可以通過(guò)美國(guó)政府的房利美和房地美即“兩房”來(lái)?yè)碛械拖⒆》抠J款和購(gòu)置廉價(jià)住房所有權(quán)，而且這樣做相對(duì)于通過(guò)市場(chǎng)合約關(guān)系來(lái)說(shuō)更加有利?！皟煞俊痹?004年左右放出了他們將購(gòu)買任何貸款的消息，這是慫恿銀行和其他機(jī)構(gòu)開(kāi)始發(fā)放次貸和準(zhǔn)優(yōu)級(jí)貸款這兩類“垃圾貸款”的主要原因。在2003年，“垃圾貸款”占據(jù)了美國(guó)抵押貸款8%的份額，但是在2006年的三季度進(jìn)一步變成了22%?！皟煞俊痹?005年至2007年間有40%的抵押貸款是次貸或準(zhǔn)優(yōu)級(jí)。

根據(jù)諾伯格的文章，房利美和房地美對(duì)于住房市場(chǎng)的聯(lián)合財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是巨大的。在2007年末，其負(fù)債和他們擔(dān)保發(fā)行的抵押擔(dān)保證券的總和與美國(guó)國(guó)債數(shù)量相等。對(duì)于每100美元他們擔(dān)?；蛘咄ㄟ^(guò)證券借出的錢，他們只有1.2美元的權(quán)益。2008年8月，兩房所擁有的“垃圾貸款”和基于“垃圾貸款”的證券總值超過(guò)一萬(wàn)億美元。

第二，政府為了維持福利政策而債臺(tái)高筑。根據(jù)《福利國(guó)家之后》一書(shū)作者之一麥克·坦納的分析，福利國(guó)家本質(zhì)是“龐氏騙局”。如果將國(guó)債細(xì)化到個(gè)人身上的話，每一位德國(guó)在職人員身負(fù)42000歐元（折合52565美元）的國(guó)債；每一個(gè)英國(guó)家庭承受著驚人的90000英鎊（折合140332美元）的國(guó)債；每一個(gè)法國(guó)人都負(fù)擔(dān)著24000歐元（折合30037美元）的國(guó)債。此外，在當(dāng)前的計(jì)算方法下，國(guó)家養(yǎng)老金系統(tǒng)和社保體制的無(wú)資金準(zhǔn)備負(fù)債（也就是社?？辙D(zhuǎn)額）不計(jì)入國(guó)債總額，這使得這些國(guó)家債臺(tái)高筑的情況被嚴(yán)重低估。歐洲國(guó)家平均的無(wú)資金準(zhǔn)備的負(fù)債占據(jù)了GDP的285%。

根據(jù)坦納的報(bào)告，在某些國(guó)家，這些隱性負(fù)債在未來(lái)將是一個(gè)難以想象的天文數(shù)字。以希臘為例，假如它承擔(dān)起未來(lái)的一切無(wú)資金準(zhǔn)備債務(wù)，希臘的債務(wù)總量就將超過(guò)其GDP的875%，接近年生產(chǎn)總值的9倍。如果將當(dāng)前法國(guó)承諾分發(fā)的養(yǎng)老金考慮在國(guó)債內(nèi)，法國(guó)的債務(wù)總量就會(huì)大漲到當(dāng)年GDP的549%。而德國(guó)若是完全負(fù)擔(dān)起無(wú)資金準(zhǔn)備債務(wù)，其債務(wù)總量將會(huì)飛升至GDP的418%。美國(guó)的負(fù)債總額也同樣不容樂(lè)觀，如今已超過(guò)15.3萬(wàn)億美元，占GDP的102%。美國(guó)福利體系仍在快速擴(kuò)張，其中很大一塊就是奧巴馬總統(tǒng)的醫(yī)保方案。美國(guó)聯(lián)邦政府目前的開(kāi)支超過(guò)GDP的24%，而到2050年，這一數(shù)字預(yù)計(jì)會(huì)增長(zhǎng)到42%。如果加上美國(guó)各個(gè)州和地方政府的開(kāi)支，各級(jí)政府的總開(kāi)支將會(huì)超過(guò)GDP的59%，這比目前任何一個(gè)歐洲國(guó)家都要高。

第三，推行強(qiáng)制性的法定養(yǎng)老制度。很多歐美國(guó)家采取“現(xiàn)收現(xiàn)付”的養(yǎng)老金制度。“現(xiàn)收先付”制不實(shí)行個(gè)人賬戶積累制度，而在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)行統(tǒng)收統(tǒng)支，現(xiàn)收現(xiàn)支。養(yǎng)老金領(lǐng)取者不斷要求增加國(guó)家的養(yǎng)老金支付，甚至認(rèn)為這只是在償還他們所繳納的金額。根據(jù)坦納的分析，美國(guó)政府告訴美國(guó)人，他們的社保稅被“投資”到了一個(gè)“信托基金”。但事實(shí)上，這不過(guò)是聯(lián)邦政府用明日稅收支付明日福利而開(kāi)出的欠條。政府實(shí)際上往往需要增加負(fù)債來(lái)維持養(yǎng)老金制度，由此加重了未來(lái)一代人的負(fù)擔(dān)。根據(jù)坦納的文章，政府運(yùn)作養(yǎng)老金項(xiàng)目的作法，是收取在職職工的錢用于支付給退休者。然而在老齡化社會(huì)里，這樣的辦法越來(lái)越行不通?！艾F(xiàn)收現(xiàn)付”的模式有著與“龐氏騙局”別無(wú)二致的資本結(jié)構(gòu)。隨著社會(huì)進(jìn)入老齡化，退休領(lǐng)錢的隊(duì)伍愈發(fā)壯大，支撐養(yǎng)老金的在職人口隨之減少，系統(tǒng)就會(huì)岌岌可危。

第四，推行強(qiáng)制性的義務(wù)醫(yī)保體系。坦納的文章表明，即便保守估計(jì)，根據(jù)奧巴馬醫(yī)保法案中對(duì)老年人醫(yī)保開(kāi)支的預(yù)測(cè)，未來(lái)社保和醫(yī)保造成的無(wú)資金準(zhǔn)備負(fù)債，將導(dǎo)致美國(guó)欠下72萬(wàn)億美元的債務(wù)。但更現(xiàn)實(shí)的數(shù)據(jù)則表明，屆時(shí)美國(guó)政府承擔(dān)的負(fù)擔(dān)至少將達(dá)到137萬(wàn)億。所以即使是做最好打算，這樣計(jì)算的美國(guó)國(guó)債總數(shù)也將超過(guò)到GDP的480%。而在最壞打算下，美國(guó)收支間的鴻溝將達(dá)到GDP的911%。

此外，對(duì)人員流動(dòng)和經(jīng)濟(jì)過(guò)程的各種過(guò)度或者不當(dāng)干預(yù)也是重要的福利國(guó)家因素。嚴(yán)格限制移民的政策不利于美國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。移民是美國(guó)創(chuàng)新動(dòng)力的重要源泉。勞動(dòng)力市場(chǎng)的過(guò)度管制不利于創(chuàng)造就業(yè)，也不利于維護(hù)就業(yè)，反而會(huì)減少對(duì)勞動(dòng)力的雇傭。最低工資制就是一個(gè)實(shí)例。2014年4月30日，美國(guó)共和黨在參議院阻止了民主黨主導(dǎo)的提高最低工資法案。該法案旨在把美國(guó)的聯(lián)邦法定最低工資水平從每小時(shí)7.25美元提高到10.10美元。提高最低工資的結(jié)果必然是雇主對(duì)工作崗位的成本和收益做新的計(jì)算，往往容易考慮削減低端的現(xiàn)職崗位，節(jié)制雇傭新的雇員，引入機(jī)器設(shè)備來(lái)替代部分勞動(dòng)崗位。民主黨的這一民粹主義舉措實(shí)際上會(huì)犧牲很多工人的利益，但是最適合于獲得不知就里的大眾的支持。

福利國(guó)家的一些替代：互助組織與“智利模式”

一個(gè)人格完整者，是責(zé)任人的概念，要為自己的行為和生活負(fù)責(zé)。政府也是責(zé)任政府，其運(yùn)作總體上需要征得個(gè)人的同意和授權(quán)。正如帕爾默在《俾斯麥的遺產(chǎn)》一文中提到的，福利國(guó)家強(qiáng)調(diào)政府有法定義務(wù)為個(gè)人的社會(huì)福利負(fù)責(zé)，尤其是政府包辦醫(yī)療、教育、退休和收入保障等。其結(jié)果是政府強(qiáng)制從經(jīng)濟(jì)中攫取大量資源，破壞個(gè)人的基本權(quán)利、同意和責(zé)任。由此，個(gè)人不成其為責(zé)任人，政府不成其為責(zé)任政府。

《福利國(guó)家之后》一書(shū)的作者之一、歷史和政治學(xué)家大衛(wèi)·格林在《互助組織的演變》一文中詳細(xì)展現(xiàn)了“私人慈善”和“自愿保險(xiǎn)”在歐美歷史上的廣泛存在及其作用。大量民間自組織的慈善組織和帶有自愿保險(xiǎn)職能的“互助組織”，為當(dāng)時(shí)的各階層提供了重要的社會(huì)保障功能。中國(guó)在古代也有廣泛的私人慈善活動(dòng)，到了民國(guó)時(shí)代，私人慈善和社會(huì)自治發(fā)揮了越來(lái)越大的社會(huì)救助和保障作用。而中國(guó)鄉(xiāng)土社會(huì)中一直存在的人情，就有著類似于民間互助保險(xiǎn)的功效：你所付出的人情，在你需要的時(shí)候可以回收，而且一般大致考慮到了剔除通貨膨脹的因素。

歷史學(xué)家大衛(wèi)·貝托（David Beito）的文章記錄了美國(guó)人利用結(jié)社自由創(chuàng)造出的巨大互助組織網(wǎng)絡(luò)。在大蕭條之前，互助組織可能是除教會(huì)以外，美國(guó)最主要的社會(huì)福利提供者。當(dāng)時(shí)，互助組織的會(huì)員數(shù)量占到了全國(guó)成年男性人口的三成左右，而且尤其受移民和非裔美國(guó)人歡迎。與政府福利計(jì)劃和私人慈善的施舍性質(zhì)不同，互助組織提供的福利是以捐贈(zèng)者與受助者之間的互惠為基礎(chǔ)的。到20世紀(jì)20年代，美國(guó)的各種兄弟會(huì)與其他互助組織陷入了前所未有的困境，并再也沒(méi)能復(fù)蘇。根據(jù)貝托的分析，引發(fā)這次衰退的原因，可能包括福利國(guó)家的崛起、各州限制性的保險(xiǎn)法案，以及來(lái)自私立保險(xiǎn)公司的競(jìng)爭(zhēng)。

福利國(guó)家用“政府責(zé)任”替代了“私人慈善”，用政府組織的強(qiáng)制社會(huì)保險(xiǎn)替代了歐美國(guó)家過(guò)去在民間自組織的自愿保險(xiǎn)。正如格林一文所顯示的那樣，自力更生和私人慈善并非像我們通常所說(shuō)的那樣是福利國(guó)家僅有的替代選項(xiàng)：“正如私人合作建立的互助組織能夠維護(hù)社會(huì)的團(tuán)結(jié)，為參與人提供緊急援助、醫(yī)療和其他方面的福利，并提供一個(gè)傳播道德價(jià)值的框架”。坦納在文章也指出：政府要放棄這種“現(xiàn)收現(xiàn)付”的養(yǎng)老制度，放手個(gè)人通過(guò)投資在產(chǎn)業(yè)中來(lái)養(yǎng)老；全世界的公民和政府都應(yīng)該開(kāi)始讓強(qiáng)迫性的、家長(zhǎng)作風(fēng)的、充滿操縱卻又缺乏延續(xù)性的福利國(guó)家，朝著有效、公平、高效并可持續(xù)的民間解決方案過(guò)渡。

顯然，人類社會(huì)發(fā)展到當(dāng)代，已經(jīng)積累了大量的組織資源和制度資源。需要復(fù)興各種互助組織來(lái)組織自愿的保險(xiǎn)和救助。與此同時(shí)，可以結(jié)合以私人商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，后者在互助組織之外也可以發(fā)揮重要的私人商業(yè)保險(xiǎn)功能。至于政府，可以發(fā)揮輔助性的支持作用，而不是包攬社會(huì)保障。

替代“現(xiàn)收先付”方式的成功模式目前業(yè)已存在。比如智利養(yǎng)老保險(xiǎn)模式值得研究和借鑒。“智利模式”比較強(qiáng)調(diào)遵循保護(hù)個(gè)人基本權(quán)利的原則和個(gè)人責(zé)任原則。智利在社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)或者社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)中推行個(gè)人公積金制度。它于1981年開(kāi)始實(shí)施以個(gè)人賬戶和由私人養(yǎng)老基金管理公司代替政府管理養(yǎng)老金為主要特征的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。該制度采取完全的基金制，個(gè)人的繳費(fèi)全部進(jìn)入個(gè)人賬戶，退休后養(yǎng)老金待遇也完全取決于個(gè)人養(yǎng)老賬戶的積累額和投資收益。由于實(shí)施了商業(yè)性的基金管理模式，智利的養(yǎng)老金的投資收益率在改革后的最初10年年平均收益率達(dá)到13%。據(jù)統(tǒng)計(jì)，經(jīng)過(guò)20年的發(fā)展，智利的8家養(yǎng)老基金管理公司的投資水平不斷提高，從1981年到2000年，平均收益率在11%左右。到2000年底，智利養(yǎng)老基金管理公司經(jīng)營(yíng)的養(yǎng)老基金的總額已經(jīng)達(dá)到358.76億美元，其中35.73%投資于智利政府和央行發(fā)行的各種債券，18.72%投資于定期儲(chǔ)蓄，14.35%投資于商業(yè)抵押票據(jù)，17.57%投資于企業(yè)發(fā)行的股票和債券，10.89%用于國(guó)外金融市場(chǎng)的投資。此外還有部分投資用于金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票和債券等。

市場(chǎng)倫理與治道變革的原則

《資本主義的道德》（The Morality of Capitalism）一書(shū)為我們展現(xiàn)了許多有關(guān)市場(chǎng)和企業(yè)家倫理的洞見(jiàn)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是權(quán)利經(jīng)濟(jì)、同意經(jīng)濟(jì)和責(zé)任經(jīng)濟(jì)，基于每個(gè)人的基本權(quán)利保護(hù)、同意和責(zé)任。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)個(gè)人收入的初次分配，這種分配體現(xiàn)績(jī)效原則：在充分競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)，勞動(dòng)力、土地和資本的邊際回報(bào)，就是其邊際貢獻(xiàn)。因此，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體現(xiàn)了實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效率的最好的“裝置”，同時(shí)它也是“社會(huì)”的，不是“反社會(huì)”的。如果社會(huì)上存在一部分人員由于自己的原因無(wú)法參加收入創(chuàng)造，那么可以從其家人或者從他人的自愿慈善獲得一些收入再分配。而政府組織的收入再分配反而要靠后，發(fā)揮輔助性的作用。這屬于一種有運(yùn)作能力的、合乎人的尊嚴(yán)的自然秩序。從這一點(diǎn)來(lái)看，把慈善業(yè)提供的再分配作為三次分配，那是錯(cuò)誤的。慈善業(yè)應(yīng)該至少與政府一樣屬于二次分配。按照這里的自然秩序，慈善業(yè)屬于二次分配，政府涉足的需要限定在三次分配。

有人會(huì)以為，中國(guó)還不是福利國(guó)家，批判福利國(guó)家為時(shí)過(guò)早。這是一種誤解。很多福利國(guó)家因素在中國(guó)早已存在，“人民公社”運(yùn)動(dòng)中大辦“公共食堂”就是一例。各種社會(huì)保險(xiǎn)均在鋪開(kāi)，其中多數(shù)是強(qiáng)制性的社會(huì)保險(xiǎn)。勞動(dòng)合同法已經(jīng)在2007年通過(guò)，最低工資制也已推行，地方政府社保資金空轉(zhuǎn)額巨大，地方債臺(tái)高筑，社會(huì)福利性住房建設(shè)規(guī)?？涨啊?/p>

也有人認(rèn)為中國(guó)是“社會(huì)主義”，所以《資本主義的道德》與我們無(wú)關(guān)。這也是一種誤解。實(shí)際上，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制既非標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)主義體制，也非標(biāo)準(zhǔn)的資本主義體制。中國(guó)目前可以說(shuō)屬于一種統(tǒng)制主義經(jīng)濟(jì)，混雜了很多社會(huì)主義和資本主義的因素。但資本主義的不當(dāng)看法，部分與對(duì)自利、市場(chǎng)、企業(yè)家、利潤(rùn)以及利息的不當(dāng)看法聯(lián)系在一起?！顿Y本主義的道德》一書(shū)從多個(gè)角度厘清了應(yīng)該對(duì)這些關(guān)鍵詞持有什么樣的看法。茅于軾老先生在《道德的悖論》一文中，借《鏡花緣》里的幾個(gè)君子國(guó)小故事，分析了單純以利他為取向的社會(huì)，人的供求行為難以達(dá)成市場(chǎng)交易“均衡”，即買賣交易。而只有以自利為取向的社會(huì)，人的供求行為才容易達(dá)成市場(chǎng)交易“均衡”，而且達(dá)成市場(chǎng)交易對(duì)雙方均有利。

很多國(guó)人對(duì)貿(mào)易、市場(chǎng)或者“做生意”的鄙視或者誤解，這是可以理解的。儒家把社會(huì)成員分為“士、農(nóng)、工、商”四等，商人被排在末尾。就連亞里士多德也錯(cuò)誤地認(rèn)為，摘取水果、獵取動(dòng)物之類的家戶管理是必需而光榮的，貿(mào)易這種手段理應(yīng)遭到非議，因?yàn)楹笳叩乃貌⒎莵?lái)自勞作，而是以他人勞動(dòng)的代價(jià)換來(lái)的。在他看來(lái)，商販之得意味著貿(mào)易對(duì)方之損。他由此把商業(yè)視為“零和博弈”，甚至是“剝削”。這些鄙視商業(yè)和商人的觀念以及“剝削”觀，后來(lái)也在《資本論》中得到體現(xiàn)，后者進(jìn)一步影響了蘇聯(lián)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算體系：該體系只把生產(chǎn)計(jì)入社會(huì)產(chǎn)品總值，而不進(jìn)入貿(mào)易或者服務(wù)的價(jià)值。此外，根據(jù)福來(lái)的分析，亞里士多德反對(duì)貨幣投資以求以錢生錢的任何行為。但是，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)很容易解釋為什么以錢生錢是正當(dāng)?shù)?。比如根?jù)龐巴維克的研究，利息可以用貨幣的時(shí)間價(jià)值來(lái)解釋。龐巴維克把利潤(rùn)、利息、地租等各種收入都?xì)w結(jié)為人在不同時(shí)期內(nèi)對(duì)物品效用的主觀評(píng)價(jià)不同的結(jié)果。他認(rèn)為，產(chǎn)生利息的交易仍是一種商品的交換，存在所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。龐巴維克把所有物品分為兩類：直接滿足欲望的現(xiàn)在物品；滿足將來(lái)欲望的將來(lái)物品。他認(rèn)為，兩者存在價(jià)值上的差別，這種差別是一切資本利息的來(lái)源。這里，龐巴維克是廣義定義利息的。他把利息分為三種形態(tài)：一為借貸利息，即利息的一般形態(tài)；二為企業(yè)利潤(rùn)，即利息的特殊形態(tài)；三為耐久物品的利息，即租金。實(shí)際上，全球化就是對(duì)上述三種利息形式的廣泛接受，其背后就是大量的創(chuàng)新和貿(mào)易的拓展，結(jié)果是無(wú)論是富人還是窮人，均成為其受益者。

為了長(zhǎng)遠(yuǎn)保障每個(gè)人的根本利益，我們需要警惕“福利國(guó)家”，弘揚(yáng)市場(chǎng)倫理。為此，需要遵循一些基本的原則，比如保護(hù)個(gè)人基本權(quán)利的原則、輔助性原則（principle of subsidiarity）、法定授權(quán)原則（principal of conferral），以及法治原則。根據(jù)輔助性原則，個(gè)人和市場(chǎng)能夠承擔(dān)的事務(wù)，政府不予以越俎代庖；下級(jí)政府能夠承擔(dān)的事務(wù)，上級(jí)政府也不能如此行事。法定授權(quán)原則是指政府根據(jù)公民的依法授權(quán)和明確列舉的權(quán)能履行其職責(zé)。如果能夠遵循好上述原則，差不多就遵奉了哈耶克所提倡的“法律下的自由”（freedom under law）原則。

上述原則的擁護(hù)者，應(yīng)盡量不在意識(shí)形態(tài)上站隊(duì)，而是提出反對(duì)福利國(guó)家的具體理由，弘揚(yáng)市場(chǎng)倫理的理念，把這些理?yè)?jù)和理念變成人人皆知的常識(shí)；還要提出自己的、可被廣泛接受的替代性社會(huì)政策方案，使這些理?yè)?jù)與理念接上“地氣”。目前以此角度研究和提出社會(huì)政策方案的經(jīng)濟(jì)學(xué)家仍是鳳毛麟角。但并不是說(shuō)不存在這樣的方案，比如上述智利模式就符合“法律下的自由”理念。這并不是說(shuō)智利模式就完美無(wú)缺，但是它可供世界各國(guó)作為具體參照。

注釋

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責(zé) 編/鄭韶武