發(fā)展視角下民族地區(qū)碳金融服務(wù)的局限性研究

何 凱 王瑞華

（中央財(cái)經(jīng)大學(xué)，北京 100081）

引言

碳金融是《京都協(xié)定書》后，世界能源環(huán)境領(lǐng)域和金融市場創(chuàng)新相結(jié)合形成的二氧化碳排放權(quán)市場，是包括根據(jù)《京都協(xié)定書》分配排放配額和減排項(xiàng)目投資兩個(gè)方面的“碳資產(chǎn)”交易市場，前者已經(jīng)衍生出類似期權(quán)與期貨的金融衍生品，后者也已經(jīng)成為各種基金追逐的對(duì)象。[1]碳金融的根本意義在于形成能源環(huán)境資源的市場價(jià)格，給相關(guān)市場提供明確的信號(hào)，其對(duì)于協(xié)調(diào)和整合民族地區(qū)的環(huán)境資源市場，完善能源環(huán)境資源合理定價(jià)和市場機(jī)制，[2]推動(dòng)區(qū)域金融業(yè)發(fā)展有重要意義，有助于民族地區(qū)在國際能源環(huán)境資源市場上取得相應(yīng)的競爭優(yōu)勢，從長遠(yuǎn)看，碳金融已經(jīng)成為不可阻擋的潮流。我國民族地區(qū)多地處偏遠(yuǎn)，分布于生態(tài)環(huán)境脆弱地區(qū)，在區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)下，能源資源的開發(fā)力度較大，[3]因此碳金融對(duì)當(dāng)?shù)氐吞冀?jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)變意義更為突出。雖然碳金融的發(fā)展意義重大，特別是對(duì)于民族地區(qū)的可持續(xù)發(fā)展有重要的促進(jìn)意義，但由于民族地區(qū)的地域特征、資源狀況及民族問題，碳金融在民族地區(qū)展開有一定的局限性，從現(xiàn)實(shí)發(fā)展來看，碳金融在國內(nèi)的發(fā)展還處于剛剛起步階段，民族地區(qū)的碳金融展開更是遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于上海、北京等經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)地區(qū)。本文從影響碳金融發(fā)展的觀念、交易市場、人才、制度規(guī)范等因素著手，深入探討了民族地區(qū)碳金融服務(wù)開展的局限性，以此為當(dāng)?shù)靥冀鹑诎l(fā)展的障礙排除提供參考，促進(jìn)民族地區(qū)碳金融的發(fā)展。

一、民族地區(qū)的碳交易市場尚未成型

傳統(tǒng)金融是與貨品基金相關(guān)的概念，并沒有明確的服務(wù)指向性，但是碳金融不一樣，從碳金融的目標(biāo)和運(yùn)作可以看出，碳金融依托碳交易并服務(wù)于碳交易，首先是碳配額的商品買賣，然后由于碳排放額度交易的特殊性而發(fā)展成為具有流動(dòng)性和投資價(jià)值的金融衍生工具，如碳排放期貨、碳排放權(quán)質(zhì)押貸款、減排項(xiàng)目融資、租賃融資、合同能源管理項(xiàng)目融資等。從本質(zhì)上來看，碳金融的發(fā)展和碳交易市場的發(fā)展密不可分，后者是前者發(fā)展的基礎(chǔ)。碳交易市場的發(fā)展和區(qū)域低碳經(jīng)濟(jì)的貫徹力度密切相關(guān)，因此碳金融和低碳經(jīng)濟(jì)是緊密聯(lián)系在一起的，碳金融市場的運(yùn)行架構(gòu)是低碳金融體系構(gòu)建的核心，區(qū)域低碳經(jīng)濟(jì)的推行進(jìn)展是碳金融展開的前提。低碳經(jīng)濟(jì)理念貫徹下，碳交易市場才能活躍，碳交易活躍，碳金融的發(fā)展自然有前景，沒有低碳經(jīng)濟(jì)支撐的碳金融也就沒有存在的必要性。[4]具體到民族地區(qū)而言，民族地區(qū)發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)有一定特殊性，首先，從民族地區(qū)的低碳經(jīng)濟(jì)推行來看，自然資源豐富、經(jīng)濟(jì)滯后是民族地區(qū)的普遍問題，為了推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，多數(shù)民族地區(qū)對(duì)當(dāng)?shù)氐淖匀毁Y源進(jìn)行了大范圍開發(fā)，如草原地區(qū)的煤炭開發(fā)、西南民族地區(qū)的森林資源、礦產(chǎn)資源開發(fā)等，對(duì)于自然資源的依賴使得部分民族地區(qū)城市成為高耗能、污染重區(qū)域，低碳經(jīng)濟(jì)的理念與現(xiàn)實(shí)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的實(shí)際發(fā)展相悖，在區(qū)域經(jīng)濟(jì)利益的掣肘下，低碳經(jīng)濟(jì)的推行自然不會(huì)像其他非資源性區(qū)域較為順利。其次，從技術(shù)方面來看，低碳經(jīng)濟(jì)是在技術(shù)、制度創(chuàng)新的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，發(fā)展新能源等，[5]并非是經(jīng)濟(jì)的消極發(fā)展來形成低碳狀態(tài)，因此技術(shù)方面的支撐是區(qū)域低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必要手段，而這一點(diǎn)恰恰是民族地區(qū)所缺乏的。[6]最后，從資金來看，低碳經(jīng)濟(jì)意味著技術(shù)創(chuàng)新，技術(shù)創(chuàng)新意味著企業(yè)的設(shè)備設(shè)施要更新?lián)Q代，更新?lián)Q代自然需要資金，資金問題是民族地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢的首要問題，由于民族地區(qū)多地處偏遠(yuǎn)，交通不便，配套設(shè)施不夠健全，因此同樣的產(chǎn)業(yè)發(fā)展民族地區(qū)需要更多的資金來支撐，由此，融資難是民族地區(qū)低碳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的突出問題。[7]由以上分析可知，民族地區(qū)低碳經(jīng)濟(jì)的發(fā)展受到各種問題的制約，低碳之路艱難而曲折，在此之下的碳交易狀況自然不容樂觀。碳金融主要涉及到能源資源交易，與其他地區(qū)一樣，民族地區(qū)的能源環(huán)境資源交易市場建設(shè)還牽涉到體制方面的管理，能源環(huán)境資源交易涉及到諸多方面，如發(fā)改委、環(huán)保局、經(jīng)信委、科委與知識(shí)產(chǎn)權(quán)等，其中各個(gè)部門所負(fù)責(zé)的工作各有不同。體制方面的問題使得民族地區(qū)能源環(huán)境資源交易涉及多個(gè)主管單位，多頭管理的環(huán)境能源交易在眾多單位的分散管理狀態(tài)下使得各單位都沒有把其作為日常工作事項(xiàng)，因而在相關(guān)項(xiàng)目的推進(jìn)上缺乏力度，區(qū)域內(nèi)較為分散狀態(tài)的環(huán)境能源項(xiàng)目交易并不容易。[8]發(fā)展視角下碳交易對(duì)民族地區(qū)碳金融服務(wù)的制約需要民族地區(qū)政府做出更多的努力，推行低碳經(jīng)濟(jì)、改進(jìn)管理體制將有效推進(jìn)碳交易的快速發(fā)展。

二、民族地區(qū)碳金融發(fā)展受到多方面意識(shí)觀念的制約

碳金融在區(qū)域方面的順利開展，需要三個(gè)方面的支持和認(rèn)可：企業(yè)、投資者、政府。首先是企業(yè)群體，碳金融的展開是在碳交易發(fā)生的基礎(chǔ)上展開的，而碳交易的發(fā)生主體是企業(yè)，只有在企業(yè)群體的認(rèn)可下，碳交易才有發(fā)生的可能性。對(duì)企業(yè)來說，碳交易的發(fā)生取決于兩個(gè)方面：觀念和資金，碳交易本身是一種企業(yè)的融資行為，只有企業(yè)在需要融資的情況下，企業(yè)才有碳交易的動(dòng)機(jī)和需求，觀念問題是企業(yè)進(jìn)行碳交易的首要條件，碳交易是在低碳經(jīng)濟(jì)的前提下，由于減排壓力所帶來的交易機(jī)會(huì)，碳交易過程中并沒有發(fā)生實(shí)物交換，是一種信用交易，對(duì)于長期習(xí)慣于實(shí)物買賣的企業(yè)來說，碳交易是一個(gè)新生事物，需要新的觀念和認(rèn)識(shí)。特別是環(huán)境交易的引入長期來看是激勵(lì)企業(yè)進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新，增加其在國際市場上的核心競爭力，同時(shí)推動(dòng)該地區(qū)的產(chǎn)業(yè)升級(jí)，但短期上來看會(huì)給一些“高排放、高增長”的企業(yè)帶來成本壓力，而并不僅僅是企業(yè)的口頭承諾，因此，碳交易從實(shí)質(zhì)上看是需要企業(yè)對(duì)自身進(jìn)行改革，本身有一定難度，具體到民族地區(qū)的企業(yè)，民族地區(qū)資源豐富，當(dāng)?shù)匕l(fā)展較好的多數(shù)企業(yè)多是依賴當(dāng)?shù)氐哪茉促Y源優(yōu)勢，形成了資源消耗的企業(yè)發(fā)展模式，資源消耗型企業(yè)是民族地區(qū)企業(yè)的主要代表，民族地區(qū)的企業(yè)發(fā)展特征意味著當(dāng)?shù)仄髽I(yè)對(duì)自身進(jìn)行改革的難度更大，在產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)轉(zhuǎn)換的成本收益不同步的情況下，民族地區(qū)的企業(yè)對(duì)治污減排的積極性不高。其次，從政府來看，由于民族地區(qū)的地理環(huán)境和民族狀況，民族地區(qū)的政府在經(jīng)濟(jì)發(fā)展上對(duì)當(dāng)?shù)氐馁Y源開發(fā)有很大的依賴心理，區(qū)域內(nèi)部進(jìn)行碳交易，意味著區(qū)域政府要為企業(yè)的減排工作提供更多的支持，同時(shí)還要考慮到當(dāng)?shù)仄髽I(yè)碳交易對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的影響，與之前粗放型的工作模式不同，碳交易需要政府的工作更細(xì)致周到，這對(duì)政府原有的工作理念是一種挑戰(zhàn)。碳金融表象來看是一種金融產(chǎn)品，實(shí)質(zhì)上政府和企業(yè)共同在貫徹低碳經(jīng)濟(jì)理念，政府牽頭，企業(yè)是主體，因此政府的觀念轉(zhuǎn)變直接決定著碳金融的展開，目前各部門的認(rèn)識(shí)尚不統(tǒng)一，環(huán)境交易是通過引入市場機(jī)制來推進(jìn)節(jié)能減排，這與以往政府主要依靠行政手段的做法在監(jiān)管觀念上有很大的區(qū)別，對(duì)政府的職能轉(zhuǎn)變提出了更高要求。最后，從投資者角度來看，碳金融是在碳排放權(quán)的交易基礎(chǔ)上衍生出來的一系列金融產(chǎn)品，無論是碳期貨、碳基金還是碳信用、碳債券，碳金融服務(wù)的展開都需要投資者對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的接受才能持續(xù)下來，對(duì)投資者而言，碳金融是其投資理財(cái)?shù)墓ぞ?，因此?duì)相關(guān)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)和理解是其投資的前提。而從民族地區(qū)的發(fā)展?fàn)顩r來看，經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后是民族地區(qū)的普遍現(xiàn)象，且民族地區(qū)與外界的交流信息較為閉塞，因此當(dāng)?shù)赝顿Y者對(duì)于碳交易的認(rèn)識(shí)相對(duì)不足，相對(duì)而言，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)如上海、北京等地投資者由于城市發(fā)展關(guān)系，意識(shí)觀念更新，對(duì)各種新生事物的接受更快，因此對(duì)碳金融這一新生金融產(chǎn)品，民族地區(qū)的投資者需要一個(gè)更長的接受過程，民族地區(qū)的投資者觀念轉(zhuǎn)變的周期直接影響著碳金融在當(dāng)?shù)氐陌l(fā)展。由此可知，民族地區(qū)各方面觀念的轉(zhuǎn)變直接關(guān)系著碳金融服務(wù)在當(dāng)?shù)氐恼归_進(jìn)度，要推進(jìn)碳金融服務(wù)，就必須通過宣傳推廣及利益平衡等方式推進(jìn)各方主體的觀念更新。

三、民族地區(qū)缺失與碳金融相關(guān)的政策制度

金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與區(qū)域社會(huì)的管理密切相關(guān)，健全的管理制度是金融產(chǎn)業(yè)規(guī)范發(fā)展的前提。碳金融是金融產(chǎn)業(yè)在時(shí)代發(fā)展潮流下，因世界各國對(duì)全球氣候的關(guān)注而產(chǎn)生的金融產(chǎn)品，作為一種新興的金融產(chǎn)品，碳金融涉及貨幣、信用和碳排放三個(gè)關(guān)鍵要素。從碳金融的三個(gè)要素操作層面來看，貨幣需要嚴(yán)密監(jiān)管，信用需要合理的評(píng)估體系，而碳排放需要減排資金、測量機(jī)制和清潔技術(shù)等復(fù)雜的技術(shù)和金融問題，三個(gè)要素的運(yùn)作都需要嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的制度規(guī)范和政策，才能在一個(gè)既定的空間內(nèi)規(guī)范有序地運(yùn)行，因此碳金融的展開首先需要一個(gè)完善的配套政策體系。碳金融相關(guān)的配套政策體系主要包括兩個(gè)方面，首先是低碳財(cái)政稅收政策，碳金融的目的在于市場環(huán)境下通過資本參與使全球碳排放形成一個(gè)動(dòng)態(tài)的平衡狀態(tài)，節(jié)約地方能源，形成碳排放的激勵(lì)和約束機(jī)制，因此區(qū)域碳金融的展開首先需要相應(yīng)的低碳財(cái)稅政策，促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)主體調(diào)整發(fā)展結(jié)構(gòu)，以低碳為發(fā)展方向，通過碳稅的杠桿作用，限制高耗能、高污染產(chǎn)品的發(fā)展，推進(jìn)低耗、高效率、高效益產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，最終促進(jìn)區(qū)域內(nèi)的低碳運(yùn)作。[9]其次從產(chǎn)業(yè)政策的導(dǎo)向來看，碳金融的發(fā)展實(shí)質(zhì)是建立在一種信用體系上，特別是碳排放交易，買方買下碳排放額度，雖然在協(xié)議達(dá)成時(shí)付款，但是真正交割是在一定的信用期限后，其他碳期權(quán)、碳基金等金融衍生產(chǎn)品同樣也是基于信用而展開，因此碳金融體系框架的形成和發(fā)展必須要構(gòu)建長期穩(wěn)定的低碳產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向，形成低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)制，淘汰高耗能、污染中的產(chǎn)業(yè)，發(fā)展能耗低、污染小的產(chǎn)業(yè)。[10]經(jīng)濟(jì)決定意識(shí)，政策制度的產(chǎn)生往往與區(qū)域發(fā)展水平密切相關(guān)。相較于其他地區(qū)，我國多數(shù)少數(shù)民族分布地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相對(duì)滯后，區(qū)域產(chǎn)業(yè)的發(fā)展緩慢，因此在發(fā)展水平相對(duì)較低的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)上，區(qū)域政府更為偏重的是產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和一般化的制度規(guī)范，是在產(chǎn)業(yè)發(fā)展需求的背景下所進(jìn)行的規(guī)范性行為，與區(qū)域產(chǎn)業(yè)的發(fā)展水平相吻合。另外我國部分民族地區(qū)自然資源豐富，多數(shù)民族地區(qū)有豐富的能源和礦藏資源，因此開發(fā)能源和礦產(chǎn)是當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)，區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展主體就是高耗能、污染大項(xiàng)目，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)在短時(shí)期內(nèi)相當(dāng)于減少或削弱區(qū)域的經(jīng)濟(jì)效益，因此由區(qū)域自身來出臺(tái)政策約束自身的發(fā)展，尤其不易。而從國家層面上來看，民族地區(qū)的發(fā)展關(guān)系著民族問題的處理，因此推動(dòng)民族地區(qū)的發(fā)展是國家的基本政策。為了推動(dòng)區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展，國家政府對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展多是鼓勵(lì)和扶持政策，政策的出臺(tái)多是指導(dǎo)性意見。因此從區(qū)域政府和國家層面上來看，民族地區(qū)的碳金融制度和政策并不存在先期建設(shè)的可能，配套政策制度方面的不規(guī)范和缺失是碳金融在民族地區(qū)難以快速展開的重要局限因素。民族地區(qū)碳金融的制度先行建設(shè)并非完全不可行，國際、國內(nèi)方面關(guān)于碳金融的制度建設(shè)都有先例，特別是國內(nèi)其他地區(qū)的碳金融政策制度建設(shè)與民族地區(qū)具有相同的社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景，民族地區(qū)可以此為鑒，在制度規(guī)范方面進(jìn)行先期探討，為碳金融服務(wù)的最終發(fā)展創(chuàng)設(shè)有序的發(fā)展環(huán)境。

四、民族地區(qū)缺少碳金融人才

從碳金融本身來看，碳金融是低碳發(fā)展與金融工具結(jié)合的產(chǎn)物，它將現(xiàn)有金融工具運(yùn)用于與減排相關(guān)的項(xiàng)目資產(chǎn)或配額資產(chǎn)，完成低碳減排與金融市場的直接對(duì)接，從而讓碳交易市場吸引更多的參與者和資金，促進(jìn)節(jié)能減排。碳金融展開涉及三個(gè)方面的主體：金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府。碳金融是一個(gè)新生的金融產(chǎn)品，因此碳金融的展開需要各方面進(jìn)行多方面之前所未進(jìn)行的工作，相關(guān)工作的進(jìn)行需要各個(gè)主體配備相應(yīng)的人才。首先從金融機(jī)構(gòu)來看，一個(gè)完整的碳金融框架下商業(yè)銀行需要從無到有建立起以低碳信貸理念為核心，包括管理部門、低碳信貸產(chǎn)品開發(fā)、低碳信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系及低碳報(bào)告制度在內(nèi)的綜合性運(yùn)行體系。從管理到產(chǎn)品開發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)管理及制度建設(shè)，銀行、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)在碳金融方面需要進(jìn)行多方面業(yè)務(wù)的建設(shè)。從政府角度來看，政府是碳交易市場的服務(wù)者和管理者，從碳交易的平臺(tái)建設(shè)、交易機(jī)制設(shè)計(jì)到碳交易各方面的關(guān)系協(xié)調(diào)及管理等，碳金融展開下，政府需要承擔(dān)更多的新的責(zé)任和任務(wù)，各方面利益的權(quán)衡和相關(guān)政策制度的出臺(tái)和規(guī)定都需要政府擁有專業(yè)化的碳金融人才。從企業(yè)角度來看，碳金融基于碳交易而進(jìn)行，碳交易已經(jīng)在國際上歐盟其他發(fā)達(dá)國家發(fā)展了一定時(shí)期，企業(yè)進(jìn)行碳交易需要碳問題方面的專業(yè)人士才能使企業(yè)在碳交易談判中保障企業(yè)的既得利益。碳金融發(fā)展下各方面形成了極大的碳金融人才缺口，但是與此相悖的是，國內(nèi)并沒有配套的專業(yè)人才培訓(xùn)計(jì)劃和機(jī)制，因此碳金融領(lǐng)域人才供給可謂是嚴(yán)重不足，人才缺口導(dǎo)致國內(nèi)碳金融發(fā)展難以為繼。相對(duì)于發(fā)達(dá)地區(qū)的人才儲(chǔ)備，民族地區(qū)在人才的薪資待遇、環(huán)境、發(fā)展前景等方面都沒有突出的優(yōu)勢，因此相較于其他地區(qū)，民族地區(qū)碳金融人才的儲(chǔ)備更加不足。人才是碳金融運(yùn)作的主體，因此碳金融的人才問題是民族地區(qū)制約碳金融展開的核心問題。定向培養(yǎng)或從外地引進(jìn)人才是民族地區(qū)填補(bǔ)碳金融人才缺口的兩條路徑，無論哪種方式都需要當(dāng)?shù)卣推髽I(yè)在人才保留方面形成切實(shí)有效的人才規(guī)劃機(jī)制，保證人才走進(jìn)來、留得下，最終滿足民族地區(qū)碳金融發(fā)展的人才需求。

結(jié)束語

從表象來看，低碳經(jīng)濟(jì)是全球氣候變暖下世界各國在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中對(duì)氣候變化所承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)，而從實(shí)質(zhì)來看，在全球“碳減排”和碳交易的過程中，低碳經(jīng)濟(jì)的效應(yīng)正在逐漸擴(kuò)大化，低碳經(jīng)濟(jì)不僅是世界各國可持續(xù)發(fā)展的必然戰(zhàn)略，同時(shí)也成為國家和區(qū)域在全球經(jīng)濟(jì)角逐中新的發(fā)展機(jī)會(huì)，由此而產(chǎn)生的碳金融也因此備受各國的關(guān)注，發(fā)展碳金融與國家和區(qū)域在未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的優(yōu)勢建構(gòu)密切相關(guān)。民族地區(qū)碳減排資源豐富，碳交易市場潛力巨大，但與此不協(xié)調(diào)的是，當(dāng)?shù)氐奶假Y本與碳金融的發(fā)展較為落后，找出癥結(jié)才能對(duì)癥下藥，對(duì)當(dāng)?shù)靥冀鹑诎l(fā)展的局限性進(jìn)行梳理，將促使民族地區(qū)碳金融的展開更加順利。

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