海運(yùn)提單中的主要風(fēng)險(xiǎn)及防范措施研究

于建偉　鄭彭軍

摘 要：海運(yùn)提單是一種貨權(quán)憑證，其決定著海上貨物運(yùn)輸?shù)某蓴?，在?guó)際貿(mào)易中有著極其重要的地位。然而由于海運(yùn)提單的特殊性質(zhì)，在其實(shí)際使用中面臨著大量的風(fēng)險(xiǎn)，如偽造提單、無單放貨等等，嚴(yán)重影響了國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。本文就海運(yùn)提單中的主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了深入的分析，并闡述了一系列防范措施。

關(guān)鍵詞：海運(yùn)提單；風(fēng)險(xiǎn)；防范措施

海運(yùn)提單主要指收貨人收到貨物后簽發(fā)并出示給托運(yùn)人的一種收據(jù)，即托運(yùn)人與收貨人之間達(dá)成的運(yùn)輸契約，具有“無權(quán)證書”的法律效應(yīng)，其作用主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：一可當(dāng)作貨物收據(jù)；二可當(dāng)作物權(quán)憑證；三可當(dāng)作運(yùn)輸合同中相關(guān)條款的證明。從嚴(yán)格意義上來講，海運(yùn)提單的歸屬方即為貨物所有權(quán)的擁有者，這也在一定程度上決定了海運(yùn)提單在使用中必然會(huì)面臨種種風(fēng)險(xiǎn)。

一、海運(yùn)提單中的主要風(fēng)險(xiǎn)分析

1.偽造提單。偽造提單屬于一種常見的違法行為，主要指在承運(yùn)人尚未簽發(fā)提單或僅簽發(fā)不清潔提單的情況下，出口商利用信用證漏洞偽造清潔提單促使銀行付款，其目的主要為騙取貨款。

2.無單放貨。在無單放貨的情況下，買方極有可能被不明第三方取代，即貨物提取方可能并非簽署合同的買方，易出現(xiàn)船方偷貨、交貨錯(cuò)誤（貨物被冒領(lǐng)、提貨人身份不易查明）等風(fēng)險(xiǎn)。

3.預(yù)借提單。預(yù)借提單主要指貨物尚未裝船或未全部裝完便簽發(fā)了提單，此種行為掩蓋了貨物運(yùn)輸?shù)恼鎸?shí)情況。其目的為使提單簽發(fā)日期與信用證規(guī)定日期相符，以便于匯結(jié)。但從收貨人的角度來分析，此種行為屬于合謀欺詐的不法行為，極有可能使其蒙受巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

4.倒簽提單。倒簽提單主要指在裝船后簽發(fā)的以早于貨物實(shí)際裝船日期為簽發(fā)日期的提單。為了使提單中簽發(fā)日期與信用證中裝運(yùn)期相符以順利結(jié)匯，承運(yùn)人多采取簽發(fā)倒簽提單的方式，致使提單真實(shí)情況被掩蓋，對(duì)買方十分不利。倒簽提單屬于違法行為，是承運(yùn)人與托運(yùn)人兩者合謀對(duì)第三方所實(shí)施的一種欺詐行為。

5.用保函換取清潔提單。由于訂立保函的根本目的是在損害他人利益的基礎(chǔ)上保全自身利益，屬于違法行為，故不受法律保護(hù)。無論是從收貨人還是承運(yùn)人的角度來分析，用保函換取清潔提單的做法均存在較大的風(fēng)險(xiǎn)，具體表現(xiàn)在：（1）收貨人風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)法律或契約規(guī)定，收貨人理應(yīng)拒絕接收賣方所供給的不清潔貨物，然而因承運(yùn)人簽發(fā)了清潔提單致使收貨人拒收貨物的權(quán)利被剝奪；（2）承運(yùn)人風(fēng)險(xiǎn)。由于此種情況下賣方保函未對(duì)承運(yùn)人產(chǎn)生保護(hù)作用，使承運(yùn)人承擔(dān)著收貨人的索賠風(fēng)險(xiǎn)。

二、海運(yùn)提單風(fēng)險(xiǎn)的防范措施

1.嚴(yán)格選擇交易伙伴。全面掌握客戶資信是確保國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)順利開展的基礎(chǔ)條件。若未經(jīng)全面調(diào)查和了解交易伙伴的詳細(xì)資信情況，僅憑第三方介紹或有利可圖便與之達(dá)成協(xié)議，極易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，造成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。因此，在國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)的開展中，必須選擇資信情況良好的交易伙伴，具體如下：（1）經(jīng)營(yíng)狀況良好，資產(chǎn)客觀，具備履約能力；（2）具備誠(chéng)實(shí)信譽(yù)的品質(zhì)，可于誠(chéng)實(shí)守信的基礎(chǔ)上履約，不會(huì)擅自撕毀契約或有任何違約行為。

2.選擇可靠的承運(yùn)單位。根據(jù)當(dāng)前海運(yùn)貿(mào)易的狀況，要徹底禁用保函難度很大，加之保函具有承托雙方共同欺詐收貨人的特殊性質(zhì)，因此選擇可靠、值得信賴的承運(yùn)人顯得格外重要；在貨物裝船時(shí)，承運(yùn)人與托運(yùn)人都要認(rèn)真對(duì)待、謹(jǐn)慎工作，嚴(yán)查任何環(huán)節(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決問題，以免除保函要求；在出據(jù)及接受保函時(shí)，承托雙方也要做到仔細(xì)、嚴(yán)格，以便于保函出現(xiàn)損失時(shí)能夠與客戶協(xié)商處理。

3.詳細(xì)落實(shí)提單簽署。信用證業(yè)務(wù)屬于一種單據(jù)交易，而無論單據(jù)真假與否，只要其表面符合“單證統(tǒng)一、單單相符”的原則，銀行就會(huì)履行付款義務(wù)。若出現(xiàn)單據(jù)不符的情況，出口方就失去了及時(shí)收匯的銀行保證，且對(duì)進(jìn)口方也將造成相應(yīng)的損失，因此，詳細(xì)落實(shí)提單簽署對(duì)降低海運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)極具意義。

4.避免或嚴(yán)格管控預(yù)借、倒簽提單。由于船期不準(zhǔn)、港口貨船擁擠等因素，使得外運(yùn)公司中屢屢出現(xiàn)預(yù)借或倒簽提單的情況，嚴(yán)重危害外貿(mào)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?；诖?，出口公司在簽訂協(xié)議、預(yù)定船艙等環(huán)節(jié)中要充分考慮上述因素，加強(qiáng)管理，必要時(shí)可設(shè)法爭(zhēng)取客戶配合。若情況特殊，必須預(yù)借提單時(shí)，要避免出現(xiàn)實(shí)際裝貨船舶與預(yù)借提單船名不符的情況。一旦出現(xiàn)此種情況，當(dāng)加急追回單據(jù)，嚴(yán)格管制，不可掉以輕心，以免因違約而承擔(dān)法律責(zé)任。倒簽提單屬于承運(yùn)人與托運(yùn)人的一種欺詐行為，受害方則為收貨人。一旦出現(xiàn)倒簽提單的現(xiàn)象，受害方可同時(shí)追究賣方與承運(yùn)人的法律責(zé)任，這樣無論對(duì)于承運(yùn)人還是賣方，勢(shì)必都將承擔(dān)十分嚴(yán)重的法律后果。

5.避免憑托運(yùn)人保函簽發(fā)清潔提單。裝船時(shí)發(fā)生貨物損壞、貨差或臨近合同簽署的裝運(yùn)期等均非承運(yùn)人可控因素，一旦出現(xiàn)上述情況，應(yīng)盡快通知收貨人，并與其就裝運(yùn)期一事進(jìn)行協(xié)調(diào)。而承運(yùn)人當(dāng)堅(jiān)決避免憑保函簽發(fā)清潔提單，特別是在遇到以下兩種情況時(shí)：（1）裝船時(shí)發(fā)現(xiàn)貨物外表出現(xiàn)問題，有可能出現(xiàn)貨物損壞，且收貨人可能索賠時(shí)，當(dāng)拒絕保函，以免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；（2）出現(xiàn)裝船貨物價(jià)格驟降的情況時(shí)，當(dāng)拒絕保函而簽發(fā)清潔提單。在上述情況下，收貨人通常會(huì)出于個(gè)人利益而對(duì)貨物無比挑剔，若察覺貨物不符合提單所載狀況，必定會(huì)起訴承運(yùn)人，因此應(yīng)嚴(yán)格對(duì)待，加強(qiáng)防范。

三、結(jié)語

鑒于海運(yùn)提單在實(shí)際應(yīng)用中存在的種種風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)外貿(mào)工作者必須充分認(rèn)識(shí)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)類型，并予以嚴(yán)格、認(rèn)真、謹(jǐn)慎處理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，將風(fēng)險(xiǎn)扼殺于搖籃之中，以最大程度上降低提單風(fēng)險(xiǎn)對(duì)我國(guó)海運(yùn)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易業(yè)務(wù)所造成的損失。在今后的貿(mào)易業(yè)務(wù)開展中，我們要嚴(yán)格按照國(guó)際規(guī)范行事，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)利益，為我國(guó)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展貢獻(xiàn)一己之力。

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