淺談項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

周漢斌

摘要：本文通過對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、風(fēng)險(xiǎn)分類以及風(fēng)險(xiǎn)管理的研究現(xiàn)狀進(jìn)行了描述，提出了國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理中的問題以及應(yīng)對(duì)策略。

關(guān)鍵詞：項(xiàng)目管理；風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)分類

1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，項(xiàng)目這一概念已經(jīng)被廣泛應(yīng)用到社會(huì)和經(jīng)濟(jì)中的各個(gè)方面。項(xiàng)目是公司或者機(jī)構(gòu)為特定的目的或者服務(wù)而進(jìn)行的臨時(shí)性工作。項(xiàng)目管理就是通過利用現(xiàn)有的技術(shù)、人力、工具等資源用于項(xiàng)目實(shí)施，以滿足項(xiàng)目實(shí)施的要求，項(xiàng)目管理就是實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目既定目標(biāo)所開展的項(xiàng)目計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)和控制等管理活動(dòng)。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指在項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施過程中那些可能導(dǎo)致項(xiàng)目損失的不確定性因素，也有些國(guó)外學(xué)者將其定義為某一事件發(fā)生給項(xiàng)目目標(biāo)帶來不利影響的可能性。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理大致可以分為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和監(jiān)控等步驟，而風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是最大程度上減低項(xiàng)目實(shí)施過程中的風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

風(fēng)險(xiǎn)分類：

目前很多研究對(duì)項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，其中重要的分類標(biāo)準(zhǔn)如下：

（1）按來源劃分：

* 人為風(fēng)險(xiǎn)：人為風(fēng)險(xiǎn)是指由于人類主觀的活動(dòng)而造成的風(fēng)險(xiǎn)，如政治動(dòng)亂因素、經(jīng)濟(jì)危機(jī)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

* 自然風(fēng)險(xiǎn)：由自然災(zāi)害，如地震等而造成的財(cái)產(chǎn)損失、人員損傷等風(fēng)險(xiǎn)。

（2）按風(fēng)險(xiǎn)是否可控：

* 不可控風(fēng)險(xiǎn)：是指那些不能通過人的智慧來預(yù)測(cè)和控制的風(fēng)險(xiǎn)。

* 可控風(fēng)險(xiǎn)：是指能夠通過智慧預(yù)測(cè)和控制的項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍：

* 總體風(fēng)險(xiǎn)：總體風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目實(shí)施中時(shí)所面臨的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，其具有影響范圍廣、難以控制等風(fēng)險(xiǎn)。

* 局部風(fēng)險(xiǎn)：局部風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目實(shí)施中的某個(gè)特定因素所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃主要步驟如下：

（1）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施的目標(biāo)、實(shí)施條件以及其他的約束條件來確定風(fēng)險(xiǎn)的判定依據(jù)。

（2）確定風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

（3）落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟來為風(fēng)險(xiǎn)管理中的實(shí)施者具體分工。

（4）將風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施進(jìn)行評(píng)價(jià)和控制來界定風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)階段。

（5）明確風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督制度和實(shí)施方案，來確保項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施。

2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究現(xiàn)狀

（1）國(guó)外發(fā)展歷程

風(fēng)險(xiǎn)管理的思想雛形起源于幾千年前，公元前400年前的船貸壓貸制度就是保險(xiǎn)思想的來源，而保險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容之一，所以認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)管理起源于公元前400年；風(fēng)險(xiǎn)管理思想首次被引用在企業(yè)管理中是在管理學(xué)家法約兒在其著作《一般管理和工業(yè)管理》，但卻沒有形成完整的制度體系；直到上世紀(jì)50年代項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在美國(guó)快速發(fā)展，并逐漸形成一門科學(xué)。

經(jīng)過幾十年的理論發(fā)展和實(shí)踐研究，學(xué)術(shù)界已經(jīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)成了一致的看法。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)復(fù)雜的、系統(tǒng)的工程，主要包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析和風(fēng)險(xiǎn)控制等，其目的是為了在項(xiàng)目實(shí)施過程中能夠過早識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，并降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。在風(fēng)險(xiǎn)分析的方法的研究主要可以分為兩類：基于概率論的方法和模糊邏輯方法，其中對(duì)于基于概率分析方法研究中遇到的主要問題：確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率需要大量的往年資料，并且在分析時(shí)需要對(duì)指標(biāo)量化，而所需的指標(biāo)許多不能夠量化；模糊邏輯的方法研究主要針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中那些難以用量化手段進(jìn)行分析的問題，這就需要風(fēng)險(xiǎn)管控人員做主觀判斷，而模糊評(píng)價(jià)方法無疑為分析這類問題提供了有力的分析工具，但這一方法目前尚不能在實(shí)際應(yīng)中實(shí)施。在應(yīng)用方面，國(guó)外的大型土木建設(shè)大都使用了風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)，如倫敦的地鐵建設(shè)、新加坡地鐵建設(shè)等。

（2）國(guó)內(nèi)發(fā)展歷程

項(xiàng)目管理的觀念是在80年代引入到國(guó)內(nèi)的，但是由于人們的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，沒能夠意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，所以風(fēng)險(xiǎn)管理知道90年代中期才被引入到中國(guó)，并成功地在上海地鐵項(xiàng)目實(shí)施中成功使用，90年代末項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就被應(yīng)用到電子、通訊等行業(yè)。鐘登華等人把層次分析方法應(yīng)用到工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素排序、評(píng)價(jià)和選擇，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供了新的分析方法。馬鋒論述了蒙特卡羅模擬技術(shù)在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中的應(yīng)用，并且通過對(duì)一個(gè)工程的土建工程費(fèi)用單方直接費(fèi)進(jìn)行蒙特卡羅模擬，進(jìn)一步論證了該方法作為一種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)具有獨(dú)特的優(yōu)越性和廣泛的適用性。

3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員在收集資料和調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，運(yùn)用各種方法對(duì)尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)以及客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)歸類和全面識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容是：識(shí)別引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后就將進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析主要可以分為三個(gè)步驟：

（1）相關(guān)數(shù)據(jù)采集

通過投資者或者供應(yīng)商等來源搜集項(xiàng)目相關(guān)的數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須保證是客觀公正的，可以來自實(shí)地調(diào)研也開始時(shí)歷史數(shù)據(jù)或者科學(xué)方法預(yù)測(cè)得來的數(shù)據(jù)

（2）風(fēng)險(xiǎn)模型建立

通過已得風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化處理，建立量化模型，通常以概率的形式表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。

（3）評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的影響

風(fēng)險(xiǎn)模型建立完成之后就要分析風(fēng)險(xiǎn)的影響，常見的分析方法包括層次分析方法、模糊評(píng)價(jià)方法等，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)源以及風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析可以采取定性分析與定量分析相結(jié)合的方法。并且，應(yīng)當(dāng)盡可能地采取定量的方法和工具。

4.應(yīng)對(duì)策略

（1）風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱

我國(guó)公民的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)較為薄弱，這嚴(yán)重制約了工程項(xiàng)目管理的發(fā)展，許多中國(guó)的企業(yè)不愿意在增加大量資金情況下來規(guī)避可能不發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，寧愿承擔(dān)這一風(fēng)險(xiǎn)，但是風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生就會(huì)影響整個(gè)項(xiàng)目的成功實(shí)施。作為企業(yè)或者項(xiàng)目的實(shí)施中的管理者應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)的培養(yǎng)。

（2）技術(shù)難點(diǎn)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估面臨誤差大的難題，由于國(guó)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管控人員的平均水平較低，基礎(chǔ)功尚不扎實(shí)，并且在查閱大量的歷史數(shù)據(jù)資料需要較多的精力。風(fēng)險(xiǎn)管理手段較為落后，一般的風(fēng)險(xiǎn)管理手段有三種：風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移需要新的技術(shù)手段，并且風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生則會(huì)帶來更大的損失。（作者單位：國(guó)電四川電力股有限公司南椏河發(fā)電廠）

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