青島打造中國財富盛宴

劉瀟

隨著中國30年經(jīng)濟的快速發(fā)展和高收入人群的不斷增加，催生了強烈的財富管理需求。財富增長與變革正成為中國社會經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的新勢頭。青島作為國家批復(fù)的財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，承擔起探索中國財富管理發(fā)展道路、構(gòu)建財富管理中心城市的歷史使命。為此，6月20日，由山東省青島市人民政府主辦的“2015青島中國財富論壇”作為財富管理試驗區(qū)的一項重要品牌活動，打造了一個國際性的財經(jīng)、金融領(lǐng)域高端對話平臺。

本屆“中國財富論壇”圍繞“創(chuàng)新驅(qū)動下的財富變革”主題展開，就世界經(jīng)濟趨勢與全球財富格局、大資管時代的金融業(yè)態(tài)與轉(zhuǎn)型、人民幣國際化與跨境資本管理、財富增長與實體經(jīng)濟、資本市場改革與衍生品創(chuàng)新等具體話題開展深入探討。希冀聚攏行業(yè)精英，為財富管理行業(yè)提供一個多元而開放的思想市場。

省委副書記、省長郭樹清出席論壇，省委常委、市委書記李群致辭，市委副書記、市長張新起主持論壇開幕式。

中國工商銀行董事長姜建清，中國人民銀行副行長潘功勝，中國銀行董事長田國立，美國前副國務(wù)卿、摩根士丹利董事總經(jīng)理兼副主席湯姆·奈茲發(fā)表主旨演講。芝加哥商品交易所集團首席執(zhí)行官普彼德·吉爾、美國布什總統(tǒng)經(jīng)濟政策及金融市場原首席顧問皮帕·馬爾姆格林等眾多嘉賓齊聚論壇并展開精彩討論。

中國財富管理規(guī)模龐大 全球屈指可圈

根據(jù)姜建清的演講內(nèi)容，今年一季度，中國財富管理規(guī)模首次突破65萬億人民幣，即使剔除重復(fù)計算，這一數(shù)字也在40萬億左右。中國財富管理規(guī)模之龐大，在全球屈指可數(shù)。展望未來，眾多的機遇與挑戰(zhàn)都將在中國財富管理市場聚集，面對新趨勢、新變革、新機遇，中國財富管理機構(gòu)，特別是大型商業(yè)銀行，要把財富管理的重點由“量”的增長轉(zhuǎn)向“質(zhì)”的提升，依靠創(chuàng)新驅(qū)動，實現(xiàn)提質(zhì)增效，轉(zhuǎn)型方向在于：財富管理要服務(wù)實體經(jīng)濟；打造財富管理的互聯(lián)網(wǎng)信息平臺；構(gòu)筑全市場覆蓋的資產(chǎn)配置體系；創(chuàng)新拓展多樣化的風險管理手段。

“人民幣熱”全球升溫 政府應(yīng)搭建資本流動管理工具體系

中國銀行董事長田國立在論壇上與大家分享了他對于人民幣國際化的觀點。田國立認為，短短幾年，人民幣已經(jīng)深受市場青睞，跨境活躍度顯著提升，國際化進展取得了巨大突破。

在可預(yù)見的未來，人民幣活躍度將日益增強，呈現(xiàn)以下幾個新的發(fā)展趨勢：一是從雙邊使用向多邊使用拓展。二是離岸市場與在岸市場日益貫通。三是人民幣將由貿(mào)易結(jié)算貨幣向投資理財與儲備貨幣拓展。

銀行系統(tǒng)、匯率、股市三大泡沫 對經(jīng)濟殺傷力最小的是股市泡沫

中國國際金融有限公司董事總經(jīng)理、管理委員會成員黃海洲認為，全球未來十年最大的財富創(chuàng)造，很顯然來自兩大經(jīng)濟體：一個是美國、一個是中國。在未來十年里國家對全球GDP增長貢獻中，只有中國和美國會突破兩位數(shù)。美國大概有11-12個點的貢獻，而中國將達到25個點，甚至30-35個點的貢獻?！叭蛭磥硎曜畲蟮呢敻辉黾恿渴莵碜灾袊??！?/p>

這使得中國有可能培育出幾個世界級的財富管理中心，也成為青島升級成為金融中心的重要基礎(chǔ)。

但青島要變成中國重要的財富管理中心，還要在金融機構(gòu)里面培育或者引進國家級的、全球級的機構(gòu)，甚至培育自己的交易所。“因為有很多新的品種，原來的交易所創(chuàng)新做不了，我們?yōu)槭裁床挥眯碌慕灰姿臋C制來培育新的產(chǎn)品呢？這個方面青島也是大有所為的?！?/p>

打造銀行資產(chǎn)端的核心競爭優(yōu)勢

“銀行業(yè)的發(fā)展路徑將從負債端的競爭驅(qū)動，逐步向資產(chǎn)端演進，即過去重在爭奪低成本負債，今后則更加注重爭奪收益較高而風險相對較低的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，新的競爭優(yōu)勢將來源于資產(chǎn)的經(jīng)營能力?！闭猩蹄y行前行長、馬蔚華博士在論壇上做出上述判斷。

打造資產(chǎn)端的核心競爭優(yōu)勢，為客戶提供受托投資和全方位融資等資產(chǎn)管理服務(wù)的大資管業(yè)務(wù)，已不再是可有可無的點綴，而是應(yīng)對外部形勢變化的戰(zhàn)略舉措。馬蔚華介紹說，資管業(yè)務(wù)已經(jīng)發(fā)展成為發(fā)達國家金融機構(gòu)的支柱業(yè)務(wù)和主要盈利來源之一，收入占比普遍達到25%以上。在中國，資產(chǎn)管理市場的發(fā)展空間同樣十分廣闊。對商業(yè)銀行而言，相比于原來較為簡單的理財業(yè)務(wù)和投行業(yè)務(wù)模式，大資管無疑具有更加豐富的內(nèi)涵和外延。