票據(jù)詐騙案件的偵查

怯帥衛(wèi)

（云南民族大學 云南昆明 650500）

票據(jù)在商品經(jīng)濟社會中應用十分廣泛，票據(jù)的使用程序復雜、流通環(huán)節(jié)多，并且我國票據(jù)市場法律體制仍不十分完善，經(jīng)濟主體票據(jù)知識仍然不足，這導致了票據(jù)詐騙犯罪案件呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，一些不法分子往往結(jié)伙出動，或利用高科技手段偽造銀行票據(jù)、憑證，或變更匯票金額，或多種方法并用實施詐騙犯罪，作案手法十分隱蔽，社會危害嚴重，偵查工作面臨很大挑戰(zhàn)。

一、票據(jù)詐騙罪的構(gòu)成特征和立案

（一）票據(jù)詐騙罪的構(gòu)成特征。

1.票據(jù)詐騙罪的客體、主觀方面和主體特征。票據(jù)詐騙罪的客體是雙重客體，詐騙行為一方面侵犯了國家的金融管理秩序，這是本罪的主要客體，另一方面又侵犯了公私財產(chǎn)所有權(quán)。這里公私財產(chǎn)所有權(quán)應包括兩類：一類是銀行等金融機構(gòu)所有的貨幣資金，第二類是金融機構(gòu)之外的其他生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)或其他經(jīng)濟主體所有的貨幣或?qū)嵨镓敭a(chǎn)。同時，票據(jù)詐騙侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán)還表現(xiàn)在，行為人可以用虛假票據(jù)償還債務或者支付費用等間接方式來實現(xiàn)其詐騙目的。例如行為人將偽造的本票當作財產(chǎn)憑證交付他人，用以沖抵債務，這無疑也是一種非法占有他人財產(chǎn)的形式[1]。票據(jù)詐騙罪的行為對象是票據(jù)，這里的票據(jù)應是指狹義上的票據(jù)，也即我國票據(jù)法上所規(guī)定的匯票、本票和支票。外國銀行的票據(jù)，不論是否在我國流通，都應當屬于我國刑法中票據(jù)犯罪的行為對象[2]。

票據(jù)詐騙罪之主觀方面只能由直接故意構(gòu)成，過失不能構(gòu)成本罪，也就是說行為人對自己所使用的偽造的、變造的、作廢的、他人的或空頭票據(jù)之非法狀態(tài)具有明確認識。由于本罪兼具金融票據(jù)犯罪和財產(chǎn)犯罪雙重性質(zhì)，“詐騙”一詞本身蘊含著非法占有的意思，因此行為人主觀方面須以非法占有為目的。票據(jù)詐騙罪的主體可以是自然人，即達到刑事責任年齡的、具有刑事責任能力的任何公民，單位可以構(gòu)成本罪主體。

2.票據(jù)詐騙罪的客觀方面特征。票據(jù)詐騙罪在客觀方面的表現(xiàn)，是行為人在非法占有目的支配下采取偽造、變造票據(jù)，或者冒用他人之票據(jù)、使用作廢票據(jù)，或者簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)與行為人預留印鑒不符的票據(jù)、簽發(fā)無資金保證的票據(jù)，騙取較大數(shù)額財物。具體行為方式如下：

（1）使用明知是偽造、變造的匯票、本票、支票進行詐騙活動。偽造票據(jù)，即無票據(jù)使用權(quán)限的人，假冒他人名義或者虛構(gòu)他人名義在票據(jù)上簽章。這種方式具體包括兩種行為：一是票據(jù)本身的偽造，如非法印制和非法填制票據(jù)；二是假冒他人或假冒虛構(gòu)人的名義在票據(jù)上簽名，可以在出票、背書、承兌、付款等各個環(huán)節(jié)中進行。

“克隆票據(jù)”也屬于偽造票據(jù)。所謂克隆票據(jù)，是指犯罪分子依照真實票據(jù)的規(guī)格、尺寸或防偽標識仿制票據(jù)，然后再把真實票據(jù)上的各項文字、數(shù)據(jù)、簽章一一“克隆”到仿制票據(jù)上，憑此向企業(yè)單位或銀行詐騙財物。行為人常用的作案手法：一是與銀行內(nèi)部有關(guān)工作人員勾結(jié)共同作案，由銀行“內(nèi)鬼”負責提供金融部門使用的票據(jù)樣本、客戶預留印章樣本，作為“克隆”的模板。二是與銀行有關(guān)工作人員勾結(jié)共同作案，銀行有關(guān)工作人員先簽發(fā)真匯票，犯罪分子再根據(jù)真匯票偽造出內(nèi)容完全相同的一份假票據(jù)，持此假票據(jù)到另一家銀行進行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，以詐騙貼現(xiàn)款。三是行為人使用假的身份證或者冒用他人的身份證件，先注冊成立公司并開立銀行賬戶，然后到企事業(yè)單位虛假聯(lián)系業(yè)務，支付時其故意簽發(fā)超過約定金額的票據(jù)，當企事業(yè)單位發(fā)現(xiàn)支付金額超過約定后，犯罪分子指示企事業(yè)單位用票據(jù)方式退款。然后犯罪分子持企事業(yè)單位退還的票據(jù)進行偽造、取款。四是“克隆”匯票再實施“調(diào)包”。犯罪分子先注冊成立一個虛假的售貨企業(yè)，誘騙其他商家前來購買貨物，洽談時犯罪分子欺騙商家，讓商家將開好的匯票傳真過來。收到匯票傳真件，犯罪分子即依傳真件“克隆”匯票，再誘使對方商家?guī)д鎱R票來等待發(fā)貨，等其到達后犯罪分子趁其不注意將真假匯票實施“調(diào)包”，一旦真匯票到手便迅速兌付逃竄。

變造票據(jù)，是指變更票據(jù)記載內(nèi)容的行為，如票據(jù)金額、日期、付款地點、收款人名稱、付款人名稱等記載事項。學者認為，由于簽章是票據(jù)的本質(zhì)部分，因此對票據(jù)簽章的變更屬于偽造票據(jù)，而不是變造[3]。變造票據(jù)在司法實踐中經(jīng)常表現(xiàn)為改動金額，即犯罪分子先騙取小額真實票據(jù)，然后變造成大額票據(jù)，通過轉(zhuǎn)賬或購買商品實現(xiàn)詐騙目的。在秦皇島市公安部門偵破的一起案件中，一個犯罪團伙先在某地成立虛假公司，憑此領(lǐng)取了營業(yè)執(zhí)照、開立了銀行賬戶，取得銀行賬號及轉(zhuǎn)賬支票。犯罪團伙的其他成員也在其它數(shù)個地方采取同樣手段開立多個“掩護作案”的公司及銀行賬戶。嗣后，犯罪分子到當?shù)蒯t(yī)院謊稱聯(lián)系職工體檢，此間故意簽發(fā)超過約定金額的轉(zhuǎn)賬支票進行支付。醫(yī)院發(fā)現(xiàn)后，犯罪分子謊稱是由于疏忽超額支付了費用，特別要求醫(yī)院用轉(zhuǎn)賬方式退款。醫(yī)院方面進行核實后即按應退款金額簽發(fā)退款的轉(zhuǎn)賬支票，犯罪分子一拿到支票便使用一些技術(shù)手段將金額由數(shù)百元變?yōu)閿?shù)十萬元，立即到銀行轉(zhuǎn)帳、取款并潛逃外地[4]。

（2）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的。使用作廢的票據(jù)，是指行為人明知是作廢的票據(jù)，仍將其作為有效票據(jù)使用，違法騙取他人財產(chǎn)。作廢的票據(jù)具體包括哪些票據(jù)，理論上爭議較大。筆者認為主要包括無效的票據(jù)、過期的票據(jù)。那些因為破產(chǎn)、倒閉、解散、撤銷的企業(yè)未及時、銷毀的票據(jù)，或者依公示催告程序作出除權(quán)判決的票據(jù)，也屬于作廢票據(jù)。只要行為人使這些作廢票據(jù)使他人陷于錯誤而交付財物的，均應以票據(jù)詐騙罪論處。

（3）冒用他人的匯票、本票、支票的。冒用他人的匯票、本票、支票，是指行為人明知是他人的匯票、本票、支票，而冒充合法持票人的名義使用，騙取他人財產(chǎn)的行為。行為人為實現(xiàn)非法占有財物的目的，多以欺詐、偷盜、脅迫手段非法取得上述票據(jù)而使用。行為人冒用受委托代為保管的他人票據(jù)、拾撿來的他人遺失的票據(jù)，也屬此列。

（4）簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的。①簽發(fā)空頭支票。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的，為空頭支票。司法實踐中，簽發(fā)空頭支票進行詐騙主要有兩種方式：一是出票人在付款銀行根本沒有存款，行為人簽發(fā)的支票根本不能兌付；二是出票人在付款人處雖然有存款，但簽發(fā)的支票金額超過實有存款額，出票人以此騙取數(shù)額較大的財物。②簽發(fā)與其預留印鑒不符的支票。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，申請人開立支票存款賬戶應當預留其本名的簽名式樣和印簽，出票人不得簽發(fā)與其預留的簽名式樣或者印鑒不符的支票，否則支票是虛假的和不能兌現(xiàn)的。犯罪分子簽發(fā)與預留印簽不符的支票騙取財物，這種行為應當以票據(jù)詐騙罪論處。

（5）匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票，或者在出票時作虛假記載，騙取財物的?！镀睋?jù)法》規(guī)定，不得簽發(fā)無對價的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當事人的資金。也就是說，匯票、本票的出票人必須具有支付票據(jù)金額的可靠資金來源，并保證支付。出票人如果簽發(fā)無資金保證的匯票、本票，或者在匯票、本票上作虛假記載，可能使持票人不能兌現(xiàn)。

（二）票據(jù)詐騙罪的立案。

根據(jù)我國《刑法》第194條的規(guī)定，“詐騙數(shù)額較大”也是票據(jù)詐騙罪的客觀要件之一。公安機關(guān)立案的數(shù)額標準，根據(jù)2010年5月7日最高人民檢察院、公安部《關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》，個人進行金融票據(jù)詐騙數(shù)額在一萬元以上，單位進行金融票據(jù)詐騙數(shù)額在十萬元以上，公安機關(guān)應當立案偵查。

需要注意的是票據(jù)詐騙罪的“以非法占有為目的”。在立案過程中，應當注意獲取證據(jù)證明行為人是否具有非法占有目的，達到了足以立案的程度，防止介入票據(jù)糾紛或其他經(jīng)濟糾紛。尤其是針對簽發(fā)空頭支票的行為，司法實踐中有幾種情形：一是簽發(fā)的支票在付款時賬戶中根本沒有存款余額，二是付款時存款余額不足，三是簽發(fā)時賬戶余額足以支付票據(jù)，但在付款時存款余額不足。產(chǎn)生這些情況的原因較為復雜，很多是企業(yè)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬銜接不夠完善所致，不能一概認定是詐騙犯罪，這就需要偵查人員對行為人有無“騙取”故意進行查實確定，調(diào)查空頭支票形成原因，綜合分析，準確定性。如果沒有非法占有目的的騙取故意，不能以票據(jù)詐騙定罪。

二、票據(jù)詐騙案件的偵查途徑

（一）票據(jù)詐騙犯罪的特點。

1.犯罪職業(yè)化、團伙化。近年來的案例表明，不少犯罪分子經(jīng)過司法機關(guān)的屢次打擊后仍不悔改，反而以票據(jù)詐騙為職業(yè)，專門從事“克隆”票據(jù)、變造票據(jù)等活動，流竄各地實施詐騙犯罪，職業(yè)化特征十分突出。同時票據(jù)詐騙多表現(xiàn)為團伙化，內(nèi)部分工十分清晰，有的負責公司注冊、開立帳戶，有的負責偽造、變造票據(jù)，有的負責賄賂、拉攏銀行部門及其工作人員。在一些案例中發(fā)現(xiàn)，其團伙成員之間甚至互不見面，由主犯操控實施犯罪，行為十分詭秘，大大增加了公安機關(guān)的偵破難度。有的案件中，作案人員涉及多個行業(yè)，既有銀行、國企工作人員，也有私營企業(yè)主、個體戶、無業(yè)人員，甚至還有個別學習研究計算機信息技術(shù)的專業(yè)人員參與，團伙成員依托各自的專業(yè)知識和資源優(yōu)勢共同完成詐騙犯罪，社會危害十分嚴重。

2.犯罪方法智能化、多樣化。票據(jù)詐騙犯罪分子往往利用現(xiàn)代科技手段，如電腦、傳真、彩色復印、機器篆刻等偽造票據(jù)、變造票據(jù)、偽造企業(yè)或個人印鑒，制作成品十分精細，增加了一般人的辨識難度。票據(jù)詐騙方法還呈現(xiàn)出多樣化特征，犯罪分子一般利用自己熟諳票據(jù)知識、熟悉銀行業(yè)務流程的優(yōu)勢，找“時間差”作案，鉆“制度空子”作案。有的犯罪團伙還打出“組合拳”，一邊利用合法身份進行掩護，一邊投遞假匯款電報、拍發(fā)假查復電報，或者冒用他人名義對票據(jù)進行虛假出票、背書，使受害的金融機構(gòu)和企業(yè)一時陷于騙局而不知。

3.與金融機構(gòu)內(nèi)部工作人員內(nèi)外勾結(jié)作案。從近年來我國各地發(fā)生的一系列數(shù)額特別巨大的票據(jù)詐騙犯罪案件來看，內(nèi)外勾結(jié)是罪行得以順利進行的必備條件。不少金融機構(gòu)工作人員先是接受請吃喝、送錢物，在貪利心理的支配下一步步走上犯罪道路。他們加入犯罪團伙后往往利用自己熟悉金融業(yè)務的便利，竊取儲戶帳號，盜取印鑒資料、密碼資料，使詐騙犯罪得以順利進行，給國家和企業(yè)造成幾百萬、幾千萬甚至上億元的經(jīng)濟損失。因此，犯罪團伙與金融機構(gòu)工作人員勾結(jié)作案，往往是票據(jù)詐騙和貪污、受賄、濫用職權(quán)等犯罪結(jié)合在一起，金額大、涉及面廣、受騙人員多、對金融業(yè)務影響重，應當嚴厲打擊懲處。

4.犯罪團伙反偵查能力提高。犯罪人對金融機構(gòu)票據(jù)流轉(zhuǎn)過程十分熟悉，作案前通常都進行了較為充分的預謀，有的利用公司、企業(yè)的合法形式進行掩護，有的利用假的身份證件進行迷惑。他們經(jīng)常利用周末作案，一旦罪行得逞即迅速逃往外地，做好逃避法律打擊的準備。近年來由于金融機構(gòu)相應加強了票據(jù)的審驗和承付，在內(nèi)控措施、會計核算上不斷強化防范措施，因此犯罪分子的作案目標也由異地大額票據(jù)轉(zhuǎn)移到同城小額票據(jù)上，同時從承兌、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)延伸向轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購環(huán)節(jié)，利用高科技手段在短時間高頻率連環(huán)作案，提取現(xiàn)金后逃之夭夭，或者是跨省區(qū)跳躍式作案，公安機關(guān)查證和偵破的難度很大。還有犯罪團伙與境外黑社會和賭博業(yè)相勾結(jié)，從國外發(fā)出假票據(jù)，致使不少國內(nèi)單位受騙上當而難以查證。

（二）偵查途徑。

1.從票據(jù)詐騙的犯罪人入手展開偵查措施。迅速查緝犯罪嫌疑人是偵查的重點。有的案件中，金融部門在發(fā)現(xiàn)可疑票據(jù)的同時也抓獲了持票人，這種情況下偵查機關(guān)應當及時訊問持票人，獲取線索追查可疑票據(jù)的出處，發(fā)掘票據(jù)詐騙的關(guān)鍵證據(jù)。然而大多數(shù)案件中，犯罪分子在罪行得逞后早已經(jīng)獲款潛逃，偵查機關(guān)應深入發(fā)案單位詳細了解案發(fā)經(jīng)過，了解犯罪嫌疑人的體貌特征、行為特征、衣著打扮、操持口音、交通工具、所持證件以及筆跡等，圈定其身份和活動區(qū)域。要充分利用公安、交通、金融和其他重點單位的監(jiān)控設(shè)施，充分利用技術(shù)手段，層層深挖，盡一切可能獲取犯罪分子潛逃信息，采取有力措施進行布控、排查、抓捕。

2.通過分析票據(jù)偽造、變造手法突破案件。犯罪分子最常用的詐騙方法是使用偽造、變造的假票據(jù)實施作案，或者用假票據(jù)“調(diào)包”調(diào)換真實票據(jù)，再向銀行或其他金融機構(gòu)提示付款、申請貼現(xiàn)、申請質(zhì)押貸款，或者背書給他人。此種類型的犯罪特點是行為人較為熟悉票據(jù)業(yè)務知識，很多犯罪分子與銀行內(nèi)部工作人員勾結(jié)共同作案，能夠順利獲取銀行內(nèi)部票據(jù)樣本、客戶預留印章樣本供其偽造，犯罪分子有條件獲悉真實票據(jù)的記載內(nèi)容。

因此在偵查中應根據(jù)票據(jù)的偽造、變造水平，分析其票據(jù)知識及技能水平，考慮其是否有得到真實票據(jù)及傳真或復印件的條件。如果票據(jù)制作粗陋或者一些必要記載事項有欠缺的，則可以推斷犯罪分子對于票據(jù)相關(guān)知識還不是很了解，反之則可以判斷其對票據(jù)相關(guān)知識掌握較多。偵查人員應從票據(jù)偽造、變造手法著手，根據(jù)票據(jù)兌付情況、贓款的去向判斷犯罪分子的活動范圍、居住地區(qū)，劃定案件的偵查方向和范圍。

3.深入分析票據(jù)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)突破案件。票據(jù)詐騙犯罪分子雖然多經(jīng)過事先預謀，采取了諸多反偵查措施，但因票據(jù)使用環(huán)節(jié)較多，作案過程較長，不可能不留下蛛絲馬跡，偵查中應根據(jù)情況關(guān)注票據(jù)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)，以求發(fā)現(xiàn)突破口。在出票環(huán)節(jié)，加強對出票人的調(diào)查是關(guān)鍵，如出票單位的身份、在銀行的開戶時間、存入資金來源和方式、往來帳目，以此理出主要參與人、經(jīng)手人。要通過調(diào)查看是否存在真實商品交易，推斷行為人是否有詐騙他財物的意圖，從而得以突破案件。在票據(jù)背書環(huán)節(jié)，應當檢查票據(jù)背面、加附的粘單上的簽章是否真實、有效，背書內(nèi)容是否真實。在承兌環(huán)節(jié)，應注意仔細觀察可疑承兌匯票、匯票的各聯(lián)憑證，看其中是否有偽造、變造痕跡。在保證環(huán)節(jié)，應注意審查票據(jù)、粘單上是否有保證字樣、簽章、保證日期、保證人名稱和住所等，核查保證人與被保證人的關(guān)系、保證人的擔保能力，推斷是否有勾結(jié)金融機構(gòu)工作人員作案的可能等[5]。

4.通過串并同類案件展開偵查措施。票據(jù)詐騙犯罪對金融專業(yè)知識要求較高，犯罪分子往往長期積累經(jīng)驗、長期作案。有的犯罪分子在一地獲利后，馬上轉(zhuǎn)移到另一地繼續(xù)從事詐騙活動。在少數(shù)地方，一些不法分子專門從事票據(jù)詐騙，甚至以此為業(yè)，逐漸形成了一套相對固定的犯罪模式。詐騙成功的犯罪嫌疑人一夜暴富后，同鄉(xiāng)、同族競相效仿，在一個鄉(xiāng)鎮(zhèn)形成氣候，催生出多個以血緣、地緣關(guān)系為紐帶的犯罪團伙，往往是父子、兄弟、同鄉(xiāng)共同作案[6]。偵查機關(guān)應定期向這些地區(qū)的偵查機關(guān)了解是否發(fā)生過同類案件，清理系列案件的案情、作案手段、嫌疑人體貌特征和活動規(guī)律、簽名筆跡等，開展并案偵查，有效地縮小偵查范圍，提高偵查工作效率。

三、偵查中需要注意的問題

（一）注意調(diào)集各種信息對犯罪嫌疑人進行追查。

票據(jù)詐騙的犯罪分子一般警覺性較高，作案前經(jīng)常利用假證件、假公司進行掩護，還常常雇傭、利用不知情的第三者參與作案，自己則躲在暗中指揮。因此，在偵查工作中要注意多方排查犯罪嫌疑人的真實身份。首先，應及時詢問被害人以獲取線索，同時查閱嫌疑人的戶籍資料、工商登記資料、銀行開戶資料等；其次，應當根據(jù)受害人等周圍人員反映出來的情況，調(diào)取有關(guān)通信信息進行排查；再次，進行串并案，調(diào)閱重點嫌疑人員資料，還可以進行指紋比對、筆跡比對；最后，要善于利用公安機關(guān)、金融部門、交通部門的監(jiān)控視頻資料，利用網(wǎng)絡資料、航班乘客名單、賓館住宿旅客名單等，進行辨認、排查。

（二）查明金融機構(gòu)工作人員是否參加作案。

近年來金融部門也相應地加強了內(nèi)部管控措施，規(guī)范了票據(jù)業(yè)務的各個流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)，采取多種形式防范案件發(fā)生。但不少工作人員為了拉客戶提業(yè)績，多有采取違規(guī)手段而放松內(nèi)部監(jiān)管的情況，有的甚至為了一己私利不惜以身試法，與外部犯罪分子勾結(jié)共同作案。在偵查工作中，應當根據(jù)情況排查是否有金融部門工作人員參與作案，對于有過失的行為要及時詢問，對有證據(jù)證明確實參與犯罪的果斷采取控制措施，加大審訊力度，促使其幫助偵查機關(guān)抓捕其他在逃的犯罪分子。對于主要犯罪分子已經(jīng)潛逃的，則不宜打草驚蛇的，可以實施秘密監(jiān)控，通過其行蹤、通信聯(lián)絡暗中展開偵查。

（三）查明違法票據(jù)的根源，除惡務盡。

實施票據(jù)詐騙犯罪多是犯罪團伙甚至是集團犯罪，犯罪成員分工細致，往往連環(huán)作案、跳躍作案，案件涉及范圍廣、詐騙財物數(shù)額大。司法機關(guān)如果打擊力度不到位，容易放虎歸山。因此，偵查機關(guān)不能把目光局限于某一個具體案件上，而是應深挖到底，除惡務盡。1.在案件偵查階段，應當立足于挖團伙、打流竄，將涉案團伙成員一網(wǎng)打盡。2.案件破獲以后，及時審訊已經(jīng)歸案的犯罪分子，總結(jié)其作案規(guī)律和特點，仔細提取指紋、筆跡、畫像等信息，依此排查以往積案。3.及時將破案信息通報給相關(guān)地區(qū)的公安機關(guān)，爭取帶破一批積案、隱案。4.在偵辦案件時，一方面要注意追查涉案票據(jù)的源頭，將偽造、變造票據(jù)的犯罪活動納入視線，全面、完整的認定犯罪事實。另一方面要注意深挖余罪，注意追查每一張偽造、變造票據(jù)的流向，從中查找其他關(guān)聯(lián)犯罪的案件線索，形成查處關(guān)聯(lián)犯罪的工作機制，最大限度地發(fā)現(xiàn)、打擊犯罪[7]。

（四）迅速查清贓款去向，挽回經(jīng)濟損失。

能否有效追繳贓款，為金融部門、企業(yè)和個人挽回損失，是票據(jù)詐騙案件偵查是否成功的一個重要方面。從事票據(jù)詐騙的犯罪分子總是預先密謀，設(shè)定作案計劃，迅速轉(zhuǎn)移財物肆意揮霍，偵查機關(guān)稍有疏忽，就會使受害人的損失無法挽回，甚至會給金融部門的經(jīng)營造成巨大影響。偵查機關(guān)應根據(jù)票據(jù)上的收款人名稱、開戶銀行和賬號等線索，到收款人的開戶銀行進行調(diào)查，如果票款未被轉(zhuǎn)移應立即予以凍結(jié)；如果票款已經(jīng)解付則根據(jù)在銀行的資金轉(zhuǎn)移流向，順著票款的去向發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人。偵查機關(guān)應和銀行或其他金融機構(gòu)密切配合，及時通報票據(jù)的付款、兌付時間、地點、金額、收款人等情況[8]。

（五）圍繞“詐騙”行為提取、固定犯罪證據(jù)。

票據(jù)詐騙犯罪案件的證據(jù)涉及面廣，并且以書證居多，由虛假證件、印章、營業(yè)執(zhí)照、財務往來帳薄和票證、交易合同等組成，較為散碎。作案過程中犯罪分子還往往故意加以隱匿、銷毀，有的雇傭、指使不知情的第三者參與作案，“單線聯(lián)系”，以使罪行難以讓人識破。這些證據(jù)的搜集過程中存在很多困難，因此對此類犯罪行為的取證必須不厭其煩，圍繞“詐騙”行為的認定多方查證提取，形成完整的證據(jù)鏈條。

具體案件中：1.接到報案后，偵查機關(guān)應及時調(diào)取其掌握的資料如偽造、變造的票據(jù)、印章、虛假的合同、往來帳目、有關(guān)票證、監(jiān)控錄像等，如有需要應進行文書檢驗鑒定。2.對被害人應仔細詢問，查明被騙的時間、地點、過程、犯罪分子的相貌、衣著、口音、乘用的交通工具、作案手法等情況。3.對犯罪分子實施具體交易的場所如銀行營業(yè)廳、賓館、飯店以及臨時租住的地點要進行認真搜查，盡量搜集一些指紋、足跡、毛發(fā)、體液以及空白票據(jù)、偽造的印章、往來帳薄、字跡等證據(jù)，對銀行營業(yè)廳、賓館、飯店的營業(yè)人員應進行詢問，發(fā)掘一些偵查信息。4.偵查過程中的相應資料，如查閱的戶籍資料、銀行開戶資料、工商登記資料、監(jiān)控視頻資料、通信話單、網(wǎng)絡資料、航班乘客名單、賓館旅客名單等都要留存以備作為證據(jù)使用。5.案件破獲后，除了犯罪嫌疑人、被告人的供述以外，還應把重點放在書證、物證的整理上，尤其是涉及證明犯罪客觀方面的行為、結(jié)果等證據(jù)。

（六）注意主觀罪過的認定。

票據(jù)詐騙罪在主觀方面由直接故意構(gòu)成，行為人對自己所使用的偽造、變造、作廢的、他人的或空頭票據(jù)之非法狀態(tài)具有明確認識，如果不具有明確認識則不宜以票據(jù)詐騙定罪。

對于在司法實踐中認定票據(jù)詐騙犯罪的罪過，學者指出：1.如果查明行為人不是通過票據(jù)流轉(zhuǎn)過程取得票據(jù)，而是通過偽造、非法購買、盜竊、侵占等非法途徑獲得，或者撿拾、誤得等非正常途徑獲取，一般可以認定行為人的主觀罪過。2.如果行為人直接被告知票據(jù)是他人偽造，或者憑其經(jīng)驗推論是他人偽造的，也應認定行為人的具有主觀罪過。3.通過合法方式取得票據(jù)再使用的，例如付了對價且信以為真而使用的善意持票人，或者不知情而轉(zhuǎn)讓的合法背書人等，一般不能直接認定行為人具有犯罪故意。另外，對于行為人是否是合法途徑獲得偽造票據(jù)，需要考察行為人的票據(jù)知識。經(jīng)常使用票據(jù)的人熟諳票據(jù)的填制要求，有較強的識辨真假票據(jù)的能力。不經(jīng)常使用票據(jù)的人，不熟悉票據(jù)的填制要求，識別真假票據(jù)的能力較差[9]。還有的學者列舉了“明知”的幾種情形，如票據(jù)是持票人自己偽造或變造，票據(jù)是持票人的同伙偽造或變造，票據(jù)經(jīng)他人如承兌人、被背書人、付款人等明確指出系偽造、變造仍繼續(xù)使用，票據(jù)的偽造、變造痕跡十分明顯等。對于難以明確斷定行為人是否明知的，可以綜合票據(jù)來源、行為人是否有前科、劣跡等情形加以判斷[10]。以上學者的總結(jié)對偵查工作有重要意義。筆者認為，要特別注意綜合認定，偵查機關(guān)應獲取各種交易合同、會計結(jié)算憑證、賬戶資料、印章，查清票據(jù)獲取經(jīng)過，以及查明行為人是否有前科、劣跡等情況，通過證據(jù)鏈條證明其對票據(jù)被偽造、變造等非法狀態(tài)是否有“明知”。需要注意的是，在證明過程中，只要行為人知道自己所持有的票據(jù)系偽造、變造即可，并不要求行為人知道所持票據(jù)的具體來源，不論是其本人偽造、變造，或者是購買、偷盜甚至撿獲[11]。同時，對于作廢的票據(jù)、他人的票據(jù)，也要求行為人主觀上“明知”。對于簽發(fā)空頭支票的，則要求行為人明知自己帳戶內(nèi)無資金或資金不足。

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